Investitionen und wie man damit Geld verdient: 5 Regeln

Für die meisten Menschen ist die Haupteinnahmequelle der vom Arbeitgeber gezahlte Lohn. Man muss auf vieles verzichten, um wenigstens etwas zu sparen. Sie können aber auch durch Inflation und periodisch auftretende Wirtschaftskrisen an Wert verlieren. Dann beginnen wir darüber nachzudenken, wie wir unsere Ersparnisse nicht nur schützen, sondern auch mehren können, um glücklich und frei zu leben und uns nichts zu versagen. Und hier kommen Investitionen zur Rettung, die alle unsere geschätzten Wünsche verwirklichen können. Was ist also eine Investition und wie kann man damit Geld verdienen?

Die im Artikel enthaltenen Informationen dienen Informations- und Beratungszwecken und sind keine Empfehlung oder Handlungsempfehlung. Wenn Sie damit Anlageentscheidungen treffen und Transaktionen auf dem Finanzmarkt tätigen, tun Sie dies auf eigenes Risiko und übernehmen auch die Verantwortung für alle Folgen solcher Entscheidungen.

Durch die richtige Verwaltung unseres Einkommens oder besser gesagt durch die Aufrechterhaltung des Familienbudgets können wir einen Teil unseres Einkommens sparen. Es ist ratsam, das angesparte Geld in verlässliche Vermögenswerte zu investieren, um unser Kapital zu vermehren und zu schützen.

Was ist eine Investition und wie man sie isst

Investitionen sollen dazu beitragen, unsere Ersparnisse zu schützen und zu vermehren. Das Wort „Investition” ist lateinischen Ursprungs. „Investio” ist lateinisch für „investieren”. Geldanlagen sind also eine bewusste Investition Ihres Geldes in ertragreiche Finanzinstrumente.

Investitionen in Vermögenswerte

Das Ziel jeder Investition ist es, ein solches Finanzinstrument oder einen solchen Vermögenswert zu finden, der das minimale Risiko, Geld zu verlieren, bei maximaler Rendite bietet.

Es ist zwar zu beachten, dass nur Bankorganisationen in einigen Fällen eine vollständige Rendite der investierten Mittel und deren Rentabilität garantieren können. Schließlich bieten sie aufgrund höherer Kreditgewinne eine garantierte Rendite auf Einlagen.

Unser Staat bietet zusätzlich eine Garantie für die Rückgabe von Geldern aus Einlagen durch ein spezielles Versicherungssystem. Der garantierte Rückerstattungsbetrag beträgt 1’400’000.00 🪙.

Lesen Sie im Artikel mehr darüber , wie Sie eine Bankeinzahlung auswählen (der Link öffnet sich in einem neuen Fenster).

Bei der Geldanlage in Anlageprodukte und -vermögen garantiert niemand die Rückzahlung des investierten Kapitals. Ganz zu schweigen davon, dass diese Investitionen Einnahmen bringen. Daher müssen Sie das Instrument, in das Sie investieren möchten, sorgfältig studieren. Schließlich tragen wir als Anleger alle Risiken. Daher sollte die Rentabilität maximal sein.

Es ist auch wichtig, ein Anlageziel festzulegen, damit dieser Prozess sinnvoll ist und wir rechtzeitig aus dem Finanzinstrument aussteigen können. Zu den häufigsten Zielen gehören die folgenden:

• Erhöhung des Eigenkapitals;
• Schutz bestehender Ersparnisse vor Inflation;
• Einen teuren Kauf tätigen, zum Beispiel ein Auto oder eine Wohnung oder ein Sommerhaus kaufen oder die Ausbildung von Kindern bezahlen und so weiter;
• Sicherung ihrer nachhaltigen finanziellen Position in der Zukunft, zum Beispiel im Ruhestand.

Entsprechend dem Zeitraum des Vermögensbesitzes werden Ziele in der Regel in die folgenden Kategorien eingeteilt:

• Kurzfristig – die Haltedauer der Vermögenswerte beträgt weniger als 2 Jahre. In einem solchen Zeitraum ist das Anlageportfolio am anfälligsten für die negativen Auswirkungen von Marktschwankungen oder Volatilität. Um für einen solchen Zeitraum zu investieren, ist es besser, konservativere Instrumente wie Einlagen, Anleihen, Investmentfonds (Publikumsfonds) und Kapitalschutzprodukte zu wählen.
• Mittelfristig – die Eigentumsdauer von Vermögenswerten im Bereich von 2 bis 7 Jahren. In einem solchen Zeitraum können sowohl konservative als auch aggressive Anlageprodukte eingesetzt werden. Es hängt alles vom Zweck/den Zwecken der Investition ab. Wird also beispielsweise Geld investiert, um ein Auto zu kaufen, dann können riskantere Instrumente zum Einsatz kommen. Bei mittelfristigen Anlagen können Sie sich Rentenfonds, gemischte Investmentfonds und so weiter ansehen.
• Langfristig – Die Eigentumsdauer von Anlagevermögen beträgt 7 Jahre oder mehr. In diesem Zeitraum können Sie aggressivere Produkte und Strategien verwenden. Sie können sich bereits Aktien, Aktienfonds und so weiter ansehen.

Risiko und Rendite

Wie aus dem oben Gesagten hervorgeht, können Investitionen durch zwei Schlüsselindikatoren charakterisiert werden – Risiko und Rendite. Wie hängen diese Parameter zusammen?

Risiko ist die Wahrscheinlichkeit, beim Investieren aufgrund unvorhergesehener Faktoren wie Handlungen oder Unterlassungen von Regierungsbehörden, Fehlern in der Unternehmensführung usw. im Vergleich zur berechneten Option einen Verlust oder Einkommensverlust zu erleiden.

Die Rendite ist die Höhe des Gewinns, den der Anleger für die gesamte Haltedauer des Vermögenswerts erhalten hat. Dieser Parameter wird als Prozentsatz für einen bestimmten Zeitraum ausgedrückt, beispielsweise für ein Jahr. Es wird als Verhältnis des Gewinns zu den Anschaffungskosten dieses Vermögenswerts berechnet.

Es gibt viele Risiken, denen das Kapital eines Anlegers ausgesetzt ist. Darunter lassen sich die folgenden Hauptrisiken identifizieren:

• Der Markt ist das Hauptrisiko, das durch das unvorhersehbare Verhalten des Marktes selbst bestimmt wird. Seine Idee ist, dass sich unsere Investitionen sowohl nach oben als auch nach unten ändern können. Das heißt, wir können je nach Marktsituation sowohl Gewinne als auch Verluste erzielen.
• Devisen – dieses Risiko ist mit dem Wechselkurs der Währung verbunden, in der die Anlage getätigt wird. Wenn sich der Wechselkurs ändert, ändert sich auch der Gesamtwert der Investitionen, sowohl nach oben als auch nach unten.
• Unternehmens- oder Unternehmensrisiko ist das Risiko, dass der Wert einer Investition in ein Unternehmen aufgrund von unerwünschten Ereignissen sinkt. Zum Beispiel ein Rückgang der finanziellen Leistung, ein Rückgang der Wettbewerbsfähigkeit, ein Anstieg der Schuldenverpflichtungen, Rechtsstreitigkeiten und andere Faktoren.

sichere Investition

Nach der modernen Theorie des Portfoliomanagements steht das Risikoniveau in direktem Zusammenhang mit der Rentabilität. Das heißt, je höher das Risikoniveau ist, das ein Anleger zu akzeptieren bereit ist, desto höher ist die Rendite, die er erzielen möchte.

Jede Anlage ist mit Risiken verbunden, auch wenn wir nicht beabsichtigen, aktiv Maßnahmen zur Vermögensverwaltung zu ergreifen. Haben Sie jedoch keine Angst davor, das Risiko kann und sollte gemanagt werden und danach streben, es zu minimieren.

Eine Möglichkeit, das Risikomanagement zu unterstützen und seine negativen Auswirkungen zu minimieren, ist die Diversifizierung. Wir schlagen vor, näher auf die Prinzipien der Diversifikation einzugehen.

Chroniken der Diversifikation

Das Motto des Protagonisten des Romans von Veniamin Kaverin "Zwei Kapitäne" war der Ausdruck – "Kämpfe und suche, finde und gib nicht auf." Dieser Satz entspricht voll und ganz den Grundsätzen der Diversifikation. Die Hauptaufgabe besteht darin, das optimale Verhältnis zwischen Anlageprodukten im Portfolio zu finden, um mögliche Verluste zu minimieren. Dies ist ein ständiger und fortlaufender Prozess.

Diversifikation ist also die Aufteilung von Geldern auf verschiedene Arten von Anlageinstrumenten, um den wahrscheinlichen Verlust des Anlageportfolios zu minimieren. Dies gilt insbesondere dann, wenn wir mit der Verwaltung eines großen Vermögensportfolios beginnen.

Daraus lässt sich die Hauptregel der Diversifikation ableiten: Anlageprodukte im Portfolio des Anlegers sollten nicht voneinander abhängen, miteinander verbunden sein oder sich überschneiden.

Zur Steuerung des Risikos eines Anlageportfolios werden folgende Arten der Diversifikation unterschieden:

• Instrumental – impliziert die Aufteilung des Kapitals auf verschiedene Anlageinstrumente. Zum Beispiel zwischen Aktien, Anleihen, Bankeinlagen und Investmentfonds.
• Institutionell – beinhaltet die Aufteilung des Investitionskapitals zwischen verschiedenen Unternehmen.
• Arten – beinhaltet die Investition von Mitteln in verschiedenen Wirtschaftssektoren. Zum Beispiel Finanzsektor, Metallurgie, Industrie, Verkehr.
• Währung – beinhaltet die Investition in Anlageprodukte, die auf verschiedene Währungen lauten. Zum Beispiel in Dollar, Euro und 🪙.

Die Grundsätze der Anlagestreuung sind für jeden Anleger geeignet. Unabhängig davon, welche Strategie er auf das Portfolio anwendet, aggressiv oder konservativ. Schließlich können Sie mit ihrer Hilfe die Inanspruchnahme des Anlageportfolios deutlich minimieren.

Grundlagen des Investierens

Die Umsetzung und Einhaltung bestimmter Anlageregeln trägt dazu bei, Risiken zu minimieren und gleichzeitig erhebliche Erträge zu erzielen. Schließlich investieren wir Geld um des Profits willen.

Regel eins – Art der Vermögenswerte

Welche Arten von Vermögenswerten sollten im Portfolio eines erfolgreichen Investors sein?

1. Aktien – bieten die Möglichkeit, das Kapital schnell zu erhöhen und das Einkommen zu steigern. Sie bergen jedoch ein hohes finanzielles Verlustrisiko.
2. Anleihen bieten Sicherheit für Investitionen. Das heißt, das Risiko finanzieller Verluste für sie ist minimal, ebenso wie die Rentabilität. Dies ist das Hauptinstrument konservativer Anleger.
3. Bargeld im freien Guthaben des Kontos, d.h. sie dürfen weder an Aktien noch an Anleihen beteiligt sein. Investition an der Börse

Es gibt zwei Arten von Wertpapiermärkten – primär und sekundär.

• Auf dem primären Wertpapiermarkt werden neue Wertpapiere unmittelbar nach ihrer Emission oder Emission verkauft. Auf diesem Markt handeln hauptsächlich Geschäfts- und Investmentbanken. Sie geben auch Wertpapiere ihrer Kunden aus.
• Zuvor ausgegebene Aktien und Anleihen werden auf dem Sekundärmarkt für Wertpapiere gehandelt. Die Börse bedient diesen Markt.

Die erste Art von Vermögenswerten

Eine Aktie ist ein Wertpapier, das unser Recht auf einen Anteil an einem Unternehmen bestätigt. In der Handelsanwendung können wir im Aktienabschnitt sehen, dass einige Aktien die Suffixe „a”, „ap” oder „p” in ihren Namen haben. Dies sagt uns die Art der Aktion. Wenn überhaupt kein Nachsatz oder „oa” steht, bedeutet dies, dass es sich um eine gewöhnliche Aktie handelt. Ein Zusatz der Art „ap” oder „p” bedeutet, dass die Aktie bevorzugt wird.

Nun wissen wir, dass Aktien in Stamm- und Vorzugsaktien unterteilt werden können. Der Besitz einer Stammaktie gibt Ihnen das Stimmrecht, an wichtigen Unternehmensentscheidungen teilzunehmen, und das Recht, einen Teil des Gewinns in Form von Dividenden zu erhalten.

Dividenden auf Stammaktien sind nicht festgelegt, sie werden nur gezahlt, wenn die Eigentümer dieser Aktien auf der Hauptversammlung der Aktionäre dafür stimmen, einen Teil des Gewinns zur Zahlung von Dividenden zu verwenden.

Im Gegensatz zu Stammaktien haben wir mit Vorzugsaktien kein Mitspracherecht bei wichtigen Unternehmensentscheidungen, außer unter besonderen Umständen wie einer Insolvenz. Allerdings haben Vorzugsaktien Vorrang bei der Ausschüttung von Dividenden, dh wenn das Unternehmen beispielsweise einen geringen Gewinn erzielt, kann beschlossen werden, Dividenden nur an Inhaber von Vorzugsaktien auszuschütten.

Der Markt für viele Aktien, aber auch für ausländische, lässt sich jedoch in drei Gruppen einteilen:

– Die erste Gruppe wird auch als First Echelon oder Blue Chips bezeichnet – dies sind die größten Unternehmen des Landes, für die der aktivste Handel betrieben wird. Wenn wir Aktien eines dieser Unternehmen für eine runde Summe kaufen wollen, zum Beispiel 10 Millionen 🪙, dann können wir das ohne Probleme sofort tun und dies wird den Marktpreis der Aktie in keiner Weise beeinflussen.

– Die zweite Gruppe oder, wie sie sagen, die zweite Staffel sind ebenfalls sehr große Unternehmen, aber ihre Aktien sind weniger beliebt. Unter den Bietern ist es im Vergleich zu Blue Chips möglicherweise nicht einfach, diese Aktien für einen großen Betrag zu kaufen oder zu verkaufen. Eine solche Transaktion kann den Marktpreis einer Aktie erheblich beeinflussen.

– Die dritte Gruppe oder die dritte Staffel sind in der Regel nicht so große Unternehmen und ihre Aktien sind nicht sehr beliebt. Es kommt oft vor, dass sie selbst für 100.000 🪙 nicht an einem Tag gekauft werden können, da es auf dem Markt möglicherweise kein solches Angebot gibt. Beim Kauf solcher Aktien, sogar für 10.000 🪙, können Sie den Marktpreis merklich verschieben, daher können ähnliche Probleme auch beim Wiederverkauf auftreten.

Welche Aktien sollten wir für unser Portfolio wählen?

1. Aktien mit staatlicher Unterstützung, d.h. Aktien, an denen der Staat beteiligt ist. Und am besten gilt: Je größer der Anteil, desto besser. Nahezu alle großen Unternehmen der ersten Stufe haben eine staatliche Beteiligung. Dies sind Sberbank, Gazprom, Rosneft, Rosseti usw.

Warum staatliche Unternehmen wählen? Erstens gibt es immer noch ein Präsidialdekret, wonach staatliche Unternehmen 50 % ihres Nettogewinns als Dividende zahlen. So erhöhen Sie mit Ihnen unser passives Einkommen. Zweitens haben staatliche Unternehmen ein sehr gutes Eigentum – sie erhalten immer Unterstützung vom Staat.

Nehmen wir als Beispiel Lenenergo. Lenenergo ist ein Energieunternehmen, das Teil der Rosseti-Gruppe ist. Der Anteil der staatlichen Beteiligung an Rosseti beträgt mehr als 88%, d.h. solch ein etabliertes Staatsunternehmen. Also, wenn Lenenergo geschäftliche Schwierigkeiten hat, was das Unternehmen tut. Sie gibt Aktien aus, d.h. macht ein zusätzliches Problem. Diese Aktien werden vom Staat gekauft. So finanziert Lenenergo, das auf Kosten dieses Geldes seine finanziellen Schwierigkeiten und Lücken schließt.

Aus Sicht eines Privatanlegers ist es einerseits schlecht, wenn Unternehmen ein zusätzliches Thema haben. Wieso den? Weil die Aktien „verwässert” werden und wir potenziell weniger Gewinn und Dividenden erhalten. Aber im Allgemeinen fühlen wir uns sicherer, wenn es staatliche Beteiligungen an Unternehmen gibt.

2. Unternehmensanteile mit übersichtlicher Führung. Das bedeutet, wenn wir die Kennzahlen eines Unternehmens von vor fünf Jahren und heute betrachten, sollten sie radikal anders sein. Trotz der Tatsache, dass sie sich natürlich zum Besseren in unserer Zeit unterscheiden.
3. Wachstumsaktien. Wachstum nicht im Hinblick auf den Aktienkurs, sondern im Hinblick auf das Geschäft. Sagen wir Magnet. Es ist ersichtlich, dass Magnit ständig neue Geschäfte (Supermärkte, Convenience-Stores, Magnet-Kosmetik) eröffnet, d.h. Dies ist ein Unternehmen, das sich ständig weiterentwickelt. Mit anderen Worten, ihr Geschäft wächst, die Zahl der Verkaufsstellen nimmt zu, und das ist ein gutes Zeichen. Daher sollten solche Unternehmen unbedingt aufpassen.

Denn wenn ein Unternehmen stagniert und nicht wächst, d.h. sich nicht entwickelt (auch wenn es gute Dividenden abwirft), dann wird es mit diesem Unternehmen auf Dauer einen schlechten Scherz spielen. Und wenn wir Investor in einem solchen Unternehmen sind, dann auch bei uns.

Die zweite Art von Vermögenswerten

Anleihen sind Schuldverschreibungen. Wenn wir eine Anleihe einer bestimmten Organisation kaufen, stellen wir damit dieser Firma oder dem Staat Geld auf Kredit zur Verfügung. Die Rückzahlung dieses Darlehens erfolgt durch die Tilgung von Anleihen. Darüber hinaus zahlen Anleihen feste Erträge oder Kupons. Die Höhe der Zahlungen wird durch einen bestimmten Prozentsatz des Nennwerts der Anleihe bestimmt.

Anleihen können staatlich, kommunal oder korporativ sein.

Die erste Art von Anleihen sind Bundesanleihen. Das sind Staatsanleihen, und sie müssen in unserem Portfolio sein.

Wenn ein privates Unternehmen eine Anleihe ausgegeben hat und geschäftliche Schwierigkeiten hat, kann es im Wesentlichen einen Zahlungsverzug für diese Anleiheemission erklären. Während das Unternehmen selbst weiterarbeiten wird. Und wir können unser Geld verlieren.

Investitionen

Was den Staat angeht. Der Staat kann bei keinem OFZ-Problem in Verzug geraten. Denn wenn das passiert, wie 1998, dann ist unser Staat einfach pleite. Glücklicherweise ist dies in den nächsten 5-10 Jahren nicht zu erwarten. Daher sollte OFZ in unserem Portfolio sein.

Die zweite Art sind Unternehmensanleihen. Die Rendite ist höher, ebenso das Risiko.

Es ist auch eine Überlegung wert, wenn wir Anleihen kaufen, damit sie unterschiedliche Laufzeiten haben. Damit wir so oft wie möglich einen Finanzfluss haben und natürlich die Verfügbarkeit eines Angebots in Unternehmenspapieren. Es gibt keine Angebote in OFZ.

Was bedeutet Angebot? Stellen Sie sich vor, wir hätten eine Anleihe für einen Zeitraum von 5 Jahren gekauft. Ein oder zwei Jahre vergehen, und die Anleihe verliert plötzlich an Wert. Wir kauften für 1000🪙 (Nennpreis) und es fing an, 800 zu kosten🪙 Wir brauchten Geld, wir verkaufen mit Verlust, und selbst Coupons decken diese Kosten nicht. Das Angebot gibt uns das Recht, die Anleihe früher zu verkaufen. Obwohl wir dieses Angebot bereits beim Kauf einer Anleihe kennen.

Angenommen, wir nehmen die gleichen 5 Jahre, aber in zwei Jahren gibt es eine Art Angebot, d.h. zwei Jahre später betrug der Preis der Anleihe 800 🪙 Wir schreiben dieser Firma eine Erklärung des Maklers, dass wir an dem Angebot teilnehmen möchten, und wir erhalten nicht 800, sondern 1000 🪙 + aufgelaufene Zinsen. Daher muss das Vorliegen eines Angebots in Anleihen berücksichtigt werden.

Die dritte Art von Vermögenswerten

Jetzt werden wir über kostenloses Geld oder Bargeld sprechen. Wir verstehen, dass dies etwas seltsam klingt. Weil wir, sagen wir, 100.000 oder 1 Million 🪙 investiert haben und das ganze Geld verwenden wollen, um große Gewinne zu erzielen.

Aber der Markt neigt dazu, zu fallen, und die Aktien neigen dazu, zu korrigieren, und die Erholung kann sechs Monate, ein Jahr und manchmal zehn Jahre dauern. Daher müssen wir Geld auf dem Konto haben, um mehr Aktien oder Anleihen in unserem Portfolio zu kaufen, wenn sie fallen.

Als nächstes werden wir das kostenlose Geld auf dem Konto genauer betrachten, denn das ist wirklich wichtig.

Erinnern wir uns an 2008. Der MICEX-Index fiel um mehr als 70 %. Das ist ein riesiger Sturz. Viele Aktien sind um 80-85 % gefallen. Und wenn wir uns daran erinnern, wie lange die Markterholung vom Punkt des Rückgangs bis zum Punkt der Rückkehr zum Nullpunkt, sagen wir, der Benchmark, gedauert hat, waren es fast 10 Jahre. 2008 fiel der Markt und erholte sich erst 2016.

Stellen Sie sich vor, wir haben kein freies Geld auf dem Konto. Wir können keine Aktien oder Anleihen kaufen, die fallen. Wir werden laufen und nach kostenlosem Geld suchen, einige unserer anderen Vermögenswerte verkaufen, Geld von Bankeinlagen abheben und in Aktien investieren. Das kann nicht gut enden. Daher muss kostenloses Geld obligatorisch sein.

Jemand mag widersprechen und sagen: „Ich habe Anleihen in meinem Portfolio. Wenn meine Aktien fallen, werde ich Anleihen verkaufen und mehr Aktien kaufen.” Alles scheint logisch zu sein, aber es gibt ein wichtiges „ABER”. Kann es vorkommen, dass sowohl Aktien als auch Anleihen in unser Portfolio fallen? Natürlich kann es. Und das passiert die ganze Zeit, unabhängig von Leitzinsen und allem anderen. Es hängt alles von der Art der Vermögenswerte ab, die wir in unserem Portfolio auswählen.

Dann eine Frage. Was werden wir tun, Aktien mit Verlust verkaufen und mehr Anleihen kaufen oder Anleihen mit Verlust verkaufen und mehr Aktien kaufen? Es ist irgendwie unlogisch und baut nicht auf der Anlageaussage auf, dass ein langfristig orientierter Anleger kein Geld verlieren sollte. Die Hauptaufgabe ist der Kapitalerhalt. Daher müssen wir freies Geld auf unserem Konto haben, mit dem wir sowohl Aktien als auch Anleihen kaufen können.

Die dritte Regel ist das Verhältnis der Vermögenswerte

Wir sollten immer im Auge behalten, wie rentabel es ist, jetzt Aktien oder Anleihen zu kaufen, oder vielleicht ist es besser, das meiste Geld in bar anzulegen. Warum ist es wichtig? Denn wenn der Markt wächst, werden seine Multiples mit der Zeit immer schlechter, d.h. je höher wir kaufen, desto weniger bekommen wir Dividenden und Gewinne pro Aktie usw. Je niedriger wir kaufen, desto besser ist unsere Leistung. Wenn der Markt aktiv wächst und sich die Performance verschlechtert, sollten wir daher den Aktienanteil im Portfolio zugunsten von Anleihen reduzieren.

Beispiel. Der Markt wächst nicht und fällt nicht – die Proportionen bleiben erhalten. Der Markt beginnt zu steigen: Aktien fallen, Anleihen steigen. Der Markt ist im Minus: Anleihen sind im Minus, Aktien im Plus.

So reduzieren wir potenziell Risiken und steigern die Rentabilität.

Anteile der Vermögenswerte im Portfolio

Klar ist, dass es sich bei Aktien und Anleihen um die klassische Variante handelt: Das sind 50 % Aktien und 50 % Anleihen im Portfolio. Aber das wird nicht immer der Fall sein, wir werden sie variieren. Daher ist es nicht ganz richtig, die Anteile von Aktien im Verhältnis zu Anleihen zu vergleichen.

Aber wenn wir speziell über Aktien sprechen, dann sollten sie ungefähr gleich sein. Zum Beispiel: Sberbank wurde von uns für 10.000 gekauft🪙, Lenenergo wurde für 11.000 gekauft🪙, Gazprom wurde von uns für 9.000 gekauft🪙 Das sind ungefähr gleiche Anteile. Und dann können wir von einer Art Diversifikation und einem wirklich gut zusammengestellten Portfolio sprechen.

Aber unerfahrene Anleger können oft ein Portfolio sehen, das so aussieht: Sberbank-Aktien wurden für 50.000 gekauft🪙, Gazprom-Aktien wurden für 2.000 gekauft🪙, Lukoil-Aktien wurden für 8.000 gekauft🪙 Sie verstehen also, dass solche Anteile kaum als die bezeichnet werden können richtige Investition. Daher sollten Sie einen solchen Fehler nicht machen. Und behalten Sie die Aktienanteile in Ihrem Portfolio immer im Blick.

Die vierte Regel – Asset-Korrektur

Beantworten Sie Ihre eigene Frage. Wie oft haben Sie schon die Aussage gehört, je tiefer der Markt fällt, desto „schmackhafter” ist der Aktienkurs und desto günstiger kaufen wir gute Anlagen? Schließlich ist es eine der Hauptsäulen der Geldanlage. Wenn alle Angst haben und verkaufen, kaufen wir, das heißt, wenn alles fällt, kaufen wir gute Vermögenswerte, tatsächlich bei einem Verkauf.

Aber es gibt eine Schwierigkeit. Als wir diesen Artikel geschrieben haben, haben wir im Internet keine nützlichen Informationen darüber gefunden, wie wir Korrekturstufen für uns selbst bestimmen, wie wir Geld einzahlen und in welchen Phasen. Es gibt viele Informationen darüber, was es richtig ist, freies Geld zu haben und mehr Aktien zu kaufen, wenn sie im Preis fallen. Aber wie soll das gehen?

Wir glauben, dass es notwendig ist, den Rückgang des Marktes 90+ zu berücksichtigen, d.h. Das bedeutet, dass wir im Voraus, wenn wir nur unser erstes Geld investieren, verstehen müssen, dass der Markt um mehr als 90 % fallen kann. Auch 2008 ist ein großer Rückgang des Marktes. Im Jahr 2014 fielen auch metallurgische Unternehmen um 50, 60 und sogar noch höhere Prozentsätze.

Aktienkurse

Daher ist es natürlich theoretisch möglich, dass der Markt um mehr als 90 % einbricht. Daher sollten sie es in ihr Portfolio aufnehmen. Das wird in unserer Geschichte vielleicht nie passieren, aber wir müssen verstehen, dass es passieren kann. Und denken Sie im Voraus darüber nach, was wir tun werden, wenn der Markt den kritischen Punkt von 50% des Kontos überschreitet, dann wird er fallen – 60, – 70, – 80 und – 90. Und hier ist die Frage. Und wie kann man dann Geld einzahlen und wie kann man es kontrollieren?

Wir glauben, dass das freie Geld auf dem Konto + Teil der Anleihen so im Portfolio berechnet werden sollte, dass wir mindestens 7-8-mal zusätzliche Aktien kaufen können. Bestimmen Sie selbst die Korrekturstufen. Für jemanden wird es alle 10% sein, d.h. der Markt fiel um 10 %, Geld wurde eingezahlt, Geld wurde um 20 % eingezahlt, Geld wurde um 30 % eingezahlt usw. Für jemanden sind es 15% und für jemanden 5%, d.h. hier wählt jeder für sich. Mit einem Hinweis darauf, dass der Markt wirklich sehr stark „crashen” kann.

Nächste Frage. Und in welchem ​​Verhältnis Aktien kaufen? Hier bieten wir eine sehr einfache, wahre und universelle Regel an. Je mehr der Markt fällt, desto mehr Geld zahlen wir auf das Konto ein. Je weniger der Markt fällt, desto weniger Geld zahlen wir auf das Aktienkonto ein.

Wie groß ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Markt, der um 5 % fällt, um weitere 5 % fällt? Wir finden es ziemlich groß. Und wenn der Markt um 55 % gefallen ist, wie groß ist dann die Wahrscheinlichkeit, dass er weiter auf 70 oder 80 % fallen wird? Sie ist viel kleiner. Mit anderen Worten, je tiefer der Markt fällt, desto geringer wird das Risiko. Denn je niedriger der Markt, desto unwahrscheinlicher wird er weiter fallen.

Daher als Beispiel. Der Markt fiel um 10%, sie trugen 10.000 bei 🪙. Es ist um 20% gefallen, sie haben 20.000 beigetragen 🪙. Um 30% gefallen, 30.000 eingezahlt 🪙 usw. Mit anderen Worten, je tiefer der Markt fällt, desto mehr Geld zahlen wir ein.

Fünfte Regel – Hebelwirkung

Nehmen Sie niemals einen Kredit bei einem Makler auf. Verwenden Sie niemals geliehenes Geld. Wenn wir das tun, werden wir automatisch vom Investor zum Spekulanten. Nachdem wir einen Kredit bei einem Makler aufgenommen haben, müssen wir dafür bezahlen. Die Preise sind unterschiedlich, aber im Durchschnitt 15-17% pro Jahr.

Stellen Sie sich vor, der Markt fällt. Wir haben einen Kredit bei einem Makler aufgenommen mit der Erwartung, dass wir weitere Vermögenswerte kaufen, sehr, sehr viel verdienen und diese Zinsen an den Makler weitergeben würden. Stellen Sie sich als Nächstes vor, dass der Markt um 30 % gefallen ist. Wir haben Druck gemacht. Wir hatten 200.000 🪙, wir kauften für 400.000 🪙, d.h. 200.000 🪙 haben wir auf Kredit.

Und der Markt hörte nicht auf. Der Markt fiel für weitere zwei Jahre weiter. Weitere 20 % gesunken. Und dann wurde ein weiteres Jahr wiederhergestellt. Berechnen Sie, wie viel Geld wir dem Makler in drei Jahren geben werden, wenn wir einen Satz von 15 % – 45 % annehmen. Mit anderen Worten, von ihrem Geld (von 200.000 🪙) haben sie 90.000 🪙 (45%) verloren. Stimmen Sie zu, das ist viel. Daher lohnt es sich nicht, dies zu tun.

Niemand kann vorhersagen, wie sich der Markt entwickeln wird, wie stark er in diesem Jahr wachsen wird. Und auch niemand kann uns sagen, wann dieser Herbst aufhören wird. Wenn uns jemand sagt, dass er weiß, wo der „Boden” des Marktes ist, d.h. wenn er aufhört zu fallen und anfängt zu wachsen, dann jage solch einer Person in den Nacken. Höchstwahrscheinlich ist er ein Betrüger und versucht, Sie um Geld zu betrügen. Daher ist die Verwendung von geliehenem Geld von einem Broker eine sehr gefährliche Art, auf den Finanzmärkten zu handeln.

Ruhig, nur ruhig

Aber was wäre, wenn wir berechnen würden, dass der Markt um 50 % fallen könnte, das ganze Geld verbraucht, Anleihen verbraucht und der Markt um 70 % gefallen wäre?

Hier gibt es zwei Möglichkeiten. Das Einfachste ist nichts. Warten Sie einfach, bis sich der Markt erholt.

Die zweite Option, sagen wir mal für Fortgeschrittene, aber es ist machbar. Früher im Artikel wurde gesagt, dass OFZs im Portfolio sein sollten, wir werden sie brauchen. Wir können den gesamten Markt kaufen, d.h. Wir können Futures auf den MICEX-Index kaufen, der die größten russischen Unternehmen enthält. Also kaufen Sie im Wesentlichen den Markt auf, aber nicht Ihr Portfolio bei einer 60-%- oder 70-%-Korrektur.

Trotzdem brauchen wir hier OFZ. Es gibt kein kostenloses Geld auf dem Konto, aber der Trick besteht darin, dass OFZ diese beim Kauf von Futures bereitstellt. Ohne freies Geld auf dem Konto zu haben, können wir also Futures kaufen. Warum zahlen Sie dafür nicht einen Kredit an einen Makler?

Außerdem ist einerseits ein Plus, andererseits ein Minus von Futures, dass sie bereits einen „eingenähten” Hebel haben. Mit anderen Worten, wenn wir einen Future für 10.000 🪙 kaufen, scheinen wir einen Vermögenswert für 100.000 🪙 zu erwerben, d.h. 10 mal mehr. Der Clou dabei ist, dass Sie diesen Kredit nicht bezahlen müssen, da wir diese Schulter bereits „eingenäht” haben.

Aber hier ist ein sehr wichtiger Punkt. Wenn wir einen Futures-Kontrakt kaufen (wenn wir uns dazu entschließen), müssen wir überlegen, für wie viel wir ihn kaufen wollen. Keine Notwendigkeit, Futures für 20 oder 30.000 🪙 zu kaufen, ohne nachzudenken. Weil wir sofort Vermögenswerte für 200 oder 300 Tausend 🪙 kaufen werden. Und wenn der Markt weiter fällt, dann kann er uns einen ziemlich grausamen Streich spielen.

Folge deinem Ziel

Also haben wir herausgefunden, wie man mit dem richtigen Investieren beginnt. Jetzt ist es an der Zeit, Maßnahmen zu ergreifen. Dazu benötigen Sie:

Zweck der Investition

1. Formulieren Sie Ihre finanziellen Ziele

Wie bereits in diesem Artikel erwähnt, ist es notwendig, die finanziellen Ziele des Investierens selbst zu formulieren. Sie müssen auch die Priorität für jedes Ziel, seine Kosten und den erforderlichen Zeitrahmen für die Umsetzung des Ziels bestimmen. Außerdem müssen Sie die Währung, das mögliche Risikoniveau und die Häufigkeit des Ziels berücksichtigen, dh ob es sich um ein einmaliges oder regelmäßiges Ziel handelt. Beispielsweise ist ein jährlicher Familienurlaub auf See ein regelmäßiges Ziel. Für jedes der finanziellen Ziele lohnt es sich, unter Berücksichtigung aller Nuancen des Ziels, sein individuelles Anlageportfolio zusammenzustellen.

2. Entscheiden Sie sich für die Höhe des Risikos

Jetzt ist es an der Zeit, sich für ein akzeptables Risikoniveau zu entscheiden. Dieses Niveau bestimmt jeder Anleger selbst. Er muss unabhängig (finanziell und vor allem psychologisch) verstehen, ob er bereit ist, Verluste zu erleiden, und regelmäßig bestimmte Mittel in Anlageportfolios lenken. Schließlich kann man beim Investieren sowohl Geld verdienen als auch verlieren.

Darüber hinaus wird später in diesem Artikel darauf eingegangen, wie mit Risiken umgegangen werden kann.

3. Vermögenswerte auswählen

In dieser Phase muss festgelegt werden, welche Vermögenswerte und in welchem ​​Verhältnis in unserem Portfolio sein werden. Es ist erforderlich, Vermögenswerte sorgfältig zu prüfen, bevor eine endgültige Entscheidung über die Investition von Geld in sie getroffen wird. Dazu müssen Sie die Fundamentalanalyse und die Technische Analyse studieren. Berücksichtigen Sie auch den Zeithorizont der Anlage, möglichen Bedarf an zusätzlichem Geld in der Zukunft und Ihre persönlichen Vorlieben.

4. Entscheiden Sie sich für die Art des Portfolios

Es ist an der Zeit zu entscheiden, welche Art von Portfolio verwendet werden soll und wie es für jedes der Ziele gefüllt werden soll. Abhängig vom Verhältnis zwischen Aktien und Anleihen im Portfolio gibt es:

• aggressives Portfolio – besteht zu 80 % aus Aktien und zu 20 % aus Anleihen;
• moderates Portfolio – besteht zu 50 % aus Aktien und zu 50 % aus Anleihen;
• konservatives Portfolio – besteht zu 20 % aus Aktien und zu 80 % aus Anleihen;
• Superkonservatives Portfolio – besteht zu 100 % aus Anleihen.

Sie können Aktien und Anleihen in Ihrem Portfolio kaufen, oder Sie können Aktien und Anleihen kaufen. Sie können Investmentfonds oder ETFs kaufen. Es ist deine Entscheidung.

5. Portfoliostrategie entwickeln

Sobald wir uns für die Art der Vermögenswerte in unserem Portfolio entschieden haben, ist es an der Zeit, sich für eine Portfoliomanagementstrategie zu entscheiden. Dies ist einer der wichtigsten Schritte. Es gibt viele Strategien. Sie können bereits bekannte Strategien auswählen oder Ihre eigenen entwickeln. Es gibt Strategien für die langfristige Anlage, und es gibt auch Strategien für den täglichen Handel an der Börse. Unter den häufigsten ist Folgendes hervorzuheben:

1. Die Strategie „Indexaktien” besteht im Wesentlichen darin, den Börsenindex zu wiederholen, beispielsweise den Moskauer Börsenindex 10. Das heißt, nehmen Sie in Ihr Anlageportfolio die Aktien von Unternehmen auf, die im Index enthalten sind, und in den gleichen Verhältnis. Informationen zur Zusammensetzung des Index finden Sie auf der Börsen-Website https://www.moex.com/en/index/MOEX10/constituents/.
2. Die „Dividend” -Strategie besteht im Wesentlichen darin, Ihr Anlageportfolio aus den Aktien von Unternehmen zusammenzustellen, die Dividenden zahlen. Der Anleger erhält also nicht nur Erträge aus dem Wertzuwachs des Vermögenswerts selbst, sondern auch aus der Zahlung von Dividenden. Das Wichtigste bei dieser Strategie ist ein verantwortungsbewusster Ansatz bei der Auswahl der Aktien von Unternehmen, die Sie in Ihr Portfolio aufnehmen möchten. Dies sollten zuverlässige Unternehmen sein, die über einen langen Zeitraum Dividenden gezahlt haben. Viele Finanzquellen veröffentlichen Listen von Dividendenaristokraten. Dazu gehören Unternehmen, die seit mindestens 25 Jahren kontinuierlich Dividenden gezahlt haben. Zum Beispiel US Dividend Aristocrats https://www.proshares.com/funds/nobl_daily_holdings.html, European Dividend Aristocratshttps://moneyinvestexpert.com/european-dividend-aristocrats.
3. Die „Pre-Dividend” -Strategie besteht im Wesentlichen darin, Dividendenaktien im Voraus zu kaufen (wenn der Vorstand Empfehlungen zur Höhe der Dividenden abgegeben hat) vor dem Datum der Schließung des Aktienregisters für Dividenden oder auch genannt Stichtag. Und verkaufen Sie sie kurz vor dem Stichtag. Laut Statistik steigt der Aktienkurs in diesem Zeitraum um die Höhe der Dividendenzahlungen und fällt nach dem Cutoff im Gegenteil. Somit erhält der Anleger vorab eine „Dividende” und verliert gleichzeitig nicht durch Wertänderungen der Anteile. Aber das ist eher spekulativ als eine Anlagestrategie.
4. Strategie „Special Ideas” – Die Strategie basiert darauf, wie Aktien auf verschiedene Wirtschafts- und Nicht-Wirtschaftsnachrichten reagieren. Gemäß dieser Strategie kaufen sie Aktien profitabler und zuverlässiger Unternehmen, wenn deren Kurs innerhalb eines bestimmten Zeitraums, beispielsweise einer Woche, um 20 % oder mehr gefallen ist. Gleichzeitig war der Kursrückgang den Nachrichten geschuldet, die dem Geschäft mittel- und langfristig nicht schaden können. Strategie
5. Die „Fixed Portfolio” -Strategie ist die Essenz der Strategie, da wir die endgültige Höhe des Anlageportfolios im Voraus selbst bestimmen. Zum Beispiel 1 Million. Wir füllen es mit Vermögenswerten und mit einer bestimmten Häufigkeit, zum Beispiel einmal im Quartal, nehmen wir seine Anpassung und Neuausrichtung vor. Wenn das Portfolio wächst, verkaufen wir einen Teil des Vermögens, sodass der Gesamtwert des Portfolios wieder 1 Million beträgt. Gleichzeitig halten wir das Verhältnis zwischen den Vermögenswerten aufrecht. Und der Überschuss wird auf ein Bankkonto überwiesen. Wenn das Portfolio dagegen abnimmt, zahlen wir zusätzliches Geld auf das Brokerage-Konto ein und kaufen zusätzliche Vermögenswerte, sodass der Gesamtbetrag des Portfolios wieder genau 1 Million beträgt.

Darüber hinaus müssen Sie selbst entscheiden, was in folgenden Fällen zu tun ist:

• Portfolio-Aufstockungen – die Häufigkeit, mit der zusätzliche Mittel hinzugefügt werden, um Vermögenswerte im Portfolio zurückzukaufen. Die Häufigkeit und Konsistenz des zusätzlichen Kaufs von Vermögenswerten in Ihrem Portfolio wird Ihnen helfen, mehr Gewinn zu erzielen. Da der Gesamtwert der Vermögenswerte unter dem Marktwert liegen wird.
• Portfolio-Rebalancing – die Häufigkeit der Wiederherstellung des Verhältnisses zwischen den Vermögenswerten im Portfolio. Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte ändern ihren Wert im Laufe der Zeit. Manches wird teurer, manches billiger. Dementsprechend verändert sich das Verhältnis zwischen den Vermögenswerten, das wir in Stufe 4 ermittelt haben, und muss daher periodisch wieder hergestellt werden, indem teure Vermögenswerte verkauft und im Preis gefallene aufgekauft werden. Jemand macht es einmal im Quartal, jemand einmal alle sechs Monate oder sogar einmal im Jahr. Diese Frequenz muss jeder für sich selbst bestimmen.
• Dividenden erhalten – wie man mit Geldeingängen aus Vermögenswerten umgeht. In der Anfangsphase der Bildung eines Anlageportfolios ist es sinnvoll, Dividenden in das Portfolio zu reinvestieren. Das heißt, um zusätzliche Vermögenswerte (Aktien, Anleihen usw.) zu kaufen. Danach können Sie den Broker veranlassen, Dividenden auf ein Bankkonto zu zahlen und damit Ihre täglichen Ausgaben zu decken.

Ich hätte den Rückkauf gewusst …

Wie oben erwähnt, ist es auch wichtig, Risiken zu managen. Um Risiken zu managen, sollten wir uns an die folgenden Grundsätze halten:

1. Wählen Sie Ihre Anlagestrategie. Denn davon hängt die Höhe des Risikos ab. Beispielsweise kann sich ein strategischer Investor, der langfristig in Unternehmen von 3, 5 oder mehr Jahren investiert, einen stärkeren Portfolioverlust leisten als ein kurzfristiger oder spekulativer Investor, der Geld für eine kurze Laufzeit von einem Tag investiert, a Monat oder ein paar Monate usw. und verdient Geld nur, indem er den Preis eines Vermögenswerts ändert.
2. Bestimmen Sie selbst die maximale Höhe der Vermögensverluste oder die Höhe der Inanspruchnahme des Portfolios, die Sie bereit sind, ruhig zu ertragen. Zunächst einmal psychologisch, um einen krampfhaften Verkauf von Vermögenswerten und die Fixierung von Verlusten zu vermeiden.
3. Bestimmen Sie selbst ein akzeptables Risiko-Rendite-Verhältnis bei der Wahl der Anlageinstrumente. Zum Beispiel 1:3. Das heißt, bei einer Wahrscheinlichkeit, 10 % des Wertes eines Vermögenswerts zu verlieren, besteht eine Wahrscheinlichkeit, 30 % zu verdienen.
4. Wenden Sie beim Aufbau Ihres Anlageportfolios die Grundsätze der Diversifikation an. Das heißt, wie es in einem berühmten Sprichwort heißt: „Lege nicht alle Eier in einen Korb”.

„Vielleicht den Aufbau mehrerer Anlageportfolios mit unterschiedlichen Strategien, zum Beispiel lang-, mittel- und kurzfristig. Dementsprechend wird das Risikomanagement für jede Strategie unterschiedlich sein.”

Als Ergebnis erhalten wir ein Anlageportfolio oder mehrere Portfolios, die genau unseren Zielen und Zielen entsprechen. Wir müssen sie nur verwalten und regelmäßig einen Ausgleich gemäß der entwickelten Strategie durchführen. Und ein kompetentes Risikomanagement trägt dazu bei, unser Portfolio zu schützen, unabhängig davon, welche Veränderungen im Leben oder in der Wirtschaft eintreten.

Nehmen wir an, wir haben einen Teil unseres Kapitals in Vermögenswerte an der Börse investiert und einen Teil davon als Festgeld bei der Bank hinterlegt. Dann ist im Falle eines Kursrückgangs / Zusammenbruchs der Börse ein Teil unseres Kapitals sicher. Und wir werden in der Lage sein, nicht nur unseren Lebensbedarf zu decken, sondern auch die Krisensituation zu nutzen, um unser Kapital zu vermehren.

Schließlich ist bekannt, dass die Krise eine großartige Gelegenheit bietet, hochwertige Vermögenswerte zu einem attraktiven Preis zu kaufen.

Wunderfeld im Land der Finanzen

Jedes Jahr denken immer mehr Menschen über eine rentablere Geldanlage als Bankeinlagen nach. Vor allem, nachdem sie begonnen hatten, Einkommenssteuern auf Einlagenerträge zu erheben, die einen bestimmten Betrag überstiegen. Leider hat das Interesse der Menschen an Investitionen auch begonnen, skrupellose Personen anzuziehen, die versuchen, Geld zu verdienen, weil sie die Grundlagen des Investierens nicht kennen oder sie einfach täuschen.

Die bevorzugte Aktionsform solcher Geschäftsleute ist die Schaffung von Finanzpyramiden.

Eine Finanzpyramide ist ein als Anlageorganisation getarntes Betrugsmodell. Erträge in einem solchen System werden nicht durch die Investition von Anteilseignergeldern in Vermögenswerte und deren kompetente Verwaltung generiert, sondern durch den Zufluss von Geldern von neu gewonnenen Anlegern.

Fast alle Finanzpyramiden haben ein ähnliches Arbeits- und Lebenszyklusschema. Investoren in der Pyramide werden von Versprechungen garantierter und hoher Gewinne angezogen. Da es schwierig ist, ständig neue Investoren für das Projekt zu gewinnen, werden die finanziellen Einnahmen der Pyramide reduziert. Im Gegensatz dazu nehmen die finanziellen Verpflichtungen weiter zu. Infolgedessen führt das Ungleichgewicht zwischen Geldfluss und Verpflichtungen zum natürlichen Zusammenbruch der Finanzpyramide. Dementsprechend verlieren die meisten Anleger ihr gesamtes oder den größten Teil ihres investierten Geldes.

Die meisten Finanzpyramiden vereinen die folgenden Merkmale:

• Das Versprechen hoher und garantierter Renditen;
• Aggressive Werbung für das Projekt. Die Verwendung bestimmter Slogans und Phrasen, die Nachahmung von Marktführern, die Verwendung der Namen bekannter Unternehmen als deren Kunden oder Partner;
• Zurückhalten von Finanzinformationen und gesetzlich vorgeschriebenen Dokumenten;
• Unfähigkeit, die Investitionstätigkeit zu bestätigen. In welche Instrumente die Mittel investiert werden, wo die Platzierung der Mittel geprüft und wie sie bestätigt wird;
• Verwenden einer Lizenz, die für eine andere Art von Aktivität ausgestellt wurde und die es Ihnen nicht erlaubt, mit Geld zu arbeiten. Oder allgemein das Fehlen dieser Lizenz oder die Verwendung der Lizenz einer anderen Person;
• Das Vorhandensein einer obligatorischen "Eintrittsgebühr" oder einer anderen Zahlungspflicht für Dienstleistungen. Zum Beispiel für eine Schulung, für eine Beratung, für die Teilnahme an einem Seminar und so weiter;
• Das Versprechen von Belohnungen für die Gewinnung neuer Projektteilnehmer;
• Mittel werden im Rahmen von Darlehensverträgen aufgenommen. Gleichzeitig können Sie es nur bei einem persönlichen Treffen oder im Büro des Unternehmens kennenlernen.

Mit der Verbreitung des Internets hat auch die Aktivität von Betrügern in seinen offenen Räumen zugenommen. Die Zahl der Angebote „einfach das große Geld im Internet verdienen” und dergleichen wächst exponentiell. Sowie die Zahl der betrogenen Anleger. Sie können häufig Anzeigen finden, die zum dringenden Kauf bestimmter Vermögenswerte auffordern. Wie der Autor hat, hat der Autor "geprüfte, vertrauliche" Informationen, dass der Preis dieser Vermögenswerte erheblich steigen sollte.

komplexe Entscheidungen

Besonders vorsichtig und vorsichtig sollten Sie bei Formulierungen wie „sicheres Einkommen”, „hohe Rentabilität”, „Angebot für einen begrenzten Personenkreis”, „zuverlässig wie in einer Schweizer Bank” und dergleichen sein. In der Praxis entpuppen sich die meisten dieser Angebote als betrügerisch und garantieren einen Geldverlust. Unterlassen Sie die Teilnahme an solchen Projekten!

So überprüfen Sie ein Investitionsprojekt, bevor Sie sich von persönlichem Kapital trennen:

• Es lohnt sich, die Verfügbarkeit einer Lizenz der Zentralbank für Bank-, Versicherungs- oder Anlagetätigkeiten zu prüfen;
• Es lohnt sich, den gesamten Vertrag sorgfältig und ausführlich zu lesen. Achten Sie besonders auf die Bedingungen für das Anlegen und Abheben von Geldern;
• Suchen und studieren Sie Informationen über dieses Unternehmen, seine Geschichte und Gründer, Erfahrungsberichte von aktuellen und ehemaligen Kunden, Branchenrankings, Rechtsstreitigkeiten und andere Informationen, die im Internet verfügbar sind.

Wenn die Gelder bereits in verdächtige Projekte investiert wurden, müssen Sie schnell handeln. Es lohnt sich, sofort alle Gelder aus dem Projekt abzuziehen, einschließlich Gewinne und Anlagevermögen. Wenn es im aktuellen Moment einen Verlust gibt, ist es besser, den Verlust zu beheben und das ganze Geld zu nehmen. Auf keinen Fall sollten Sie versuchen, den Verlust durch die Anlage neuen Geldes auszugleichen.

Kaufen oder verkaufen – das ist hier die Frage

Es gibt zwei Arten von Erträgen aus Aktien:

• Aktien kaufen, um Dividenden zu erhalten.
• Kauf oder Verkauf von Aktien, um mit Änderungen des Marktpreises Geld zu verdienen.

Dividendenerträge

Aktien zum Erhalt von Dividenden sind notwendig, damit das Unternehmen diese Dividenden zahlen kann, daher muss das Unternehmen einen Gewinn erzielen. Jedes Unternehmen hat seine eigene Dividendenpolitik.

Beispielsweise ist die Dividendenberechnungsgrundlage von Gazprom der Nettogewinn. Auf der Hauptversammlung wird jährlich über den Zahlungszeitraum und den Anteil des Nettogewinns für Dividenden entschieden.

Die Dividendenpolitik in einigen Unternehmen mag komplizierter aussehen, wie zum Beispiel bei Norilsk Nickel, aber die Höhe der Dividenden ist vorhersehbarer, da es einen bestimmten Berechnungsalgorithmus gibt, der von Jahr zu Jahr verwendet wird.

Um Dividenden zu erhalten, reicht es aus, Aktien am Tag des Dividendenschlusses nur einen Tag lang zu besitzen. Danach kannst du sie verkaufen. Die Dividende wird unserem Konto später gemäß der Dividendenpolitik und dem Zeitpunkt der erforderlichen Operationen durch unseren Makler gutgeschrieben. Beispielsweise können Dividenden einen Monat nach dem Cutoff gutgeschrieben werden.

In den USA gibt es Unternehmen, die Dividendenaristokraten genannt werden. Diese Unternehmen haben ein sehr stabiles Geschäft und erzielen ein kontinuierliches Gewinnwachstum, und sie haben ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren jedes Jahr erhöht. Verstößt ein Unternehmen mindestens einmal gegen diese Regel, wird es von der Adelsliste ausgeschlossen.

Beispielsweise erhöht Coca-Cola seine Dividende seit über 50 Jahren in Folge. Wenn unser Broker Zugang zur St. Petersburg Exchange bietet, können wir Aktien von US-Unternehmen kaufen. Russische Unternehmen können sich noch nicht einer so makellosen Dividendenhistorie rühmen.

Wertverdienen

Um mit einer Änderung des Aktienkurses Geld zu verdienen, ist es wichtig zu verstehen, dass der Preis auf der Grundlage des Verhältnisses von Angebot und Nachfrage gebildet wird. Ist die Nachfrage nach einer Aktie größer als das Angebot, steigt der Preis und umgekehrt. Ist das Angebot größer als die Nachfrage, dann sinkt der Preis.

Kapitalrendite

Die folgenden Faktoren können die Höhe der Nachfrage und des Angebots von Vermögenswerten beeinflussen:

– Jahresabschluss des Unternehmens

– die Höhe der Dividende pro Aktie

– Neuigkeiten Gerüchte Erwartungen

– Politik im Land

– neue Gesetze, Verordnungen etc.

Oh, schlechte Ausbeute …

Sie müssen auch bedenken, dass Sie an einer Änderung des Aktienkurses verdienen können, sowohl während der Zeit des Kursanstiegs als auch zum Zeitpunkt seines Rückgangs.

Betrachten Sie Beispiele, nehmen Sie an, es gibt ein sich stetig entwickelndes Unternehmen, der Preis einer seiner Aktien beträgt 100 🪙. Zuvor verwendete das Unternehmen alle Gewinne, um das Geschäft auszubauen und weiterzuentwickeln, aber auf der letzten Aktionärsversammlung wurde eine Dividendenpolitik verabschiedet, nach der jetzt 20 % der Gewinne in Dividenden fließen. Und für das letzte Jahr beträgt die Dividende je Aktie 30 🪙, also 30 % des aktuellen Wertes der Aktie. Wenn wir solche Aktien für 100.000 🪙 kaufen, erhalten wir Dividenden in Höhe von 30.000 🪙.

Möchten Sie solche Aktien haben? Viele würden gerne. Daher kaufen sie aktiv ein. Der Aktienkurs steigt von 100 🪙 auf 470 🪙, 30 🪙 Dividende je Aktie beträgt nun 6,38 % des aktuellen Kurses. Bei diesem Aktienkurs beträgt die Dividende für die Anzahl der Aktien von 100.000 🪙 6380 🪙, was mit der durchschnittlichen Rendite dieser Branche vergleichbar ist.

Folglich hören die Leute auf, diese Aktien aktiv zu kaufen, und der Preis steigt nicht mehr so ​​schnell.

Das zweite Beispiel kam mit der Nachricht heraus, dass das Unternehmen Insolvenz anmelden könnte. Panik beginnt im Markt, der Aktienkurs fiel von 100 🪙 auf 50, zweimal. Dann kam eine Widerlegung heraus und die Leute kauften diese Aktien, der Preis kehrte zu seinen vorherigen Zahlen zurück.

Das dritte Beispiel, das Unternehmen legte einen Entwicklungsplan für fünf Jahre vor, und die Investoren gingen davon aus, dass die Dividenden erheblich steigen werden, wenn alles so läuft, wie es das Unternehmen behauptet, und die Gewinne um 500 % steigen. Auf diese Nachricht hin beginnt ein rasanter Anstieg des Aktienkurses bzw. wenn die Erwartungen nicht erfüllt werden, kann ein deutlicher Rückgang folgen.

Wie wir im ersten Beispiel sehen können, ist die Veränderung der Dividende ein völlig objektiver Impuls für das Kurswachstum, und die nächsten beiden basieren auf Erwartungen und Prognosen. Der Aktienkurs berücksichtigt in der Regel alle Faktoren auf einmal. Es ist ziemlich schwierig, die Bewegung eines Aktienkurses vorherzusagen oder vorherzusagen, dazu werden zwei Arten von Analysen verwendet – fundamental und technisch.

Lernen ist leicht, Nichtlernen ist finanzieller Verlust

„Ein Jahrhundert leben, ein Jahrhundert lernen” ist ein bekanntes Sprichwort. Dies gilt auch für Investitionen. Schließlich spart dies nicht nur unsere Zeit für übertriebenes Kapital, sondern auch Nerven vor Sorgen wegen dummem Geldverlust.

Fast alle Makler führen Schulungen für ihre Kunden durch. Darüber hinaus vermitteln viele kostenlos die Grundlagen des Investierens. Auch Börsen bieten Online-Schulungen für Privatanleger an. Zum Beispiel VTB-Broker https://broker.vtb.ru/school/for-beginners/ oder Finam-Broker https://www.finam.ru/education/main/ und andere.

Finanzielle Bildung

Es lohnt sich auch, sich Zeit für das eigene Studium zu nehmen. Und hier kommen Bücher ins Spiel. Vorstellung der Top 5 Anlagebücher:

1. Rich Dads Leitfaden zum Investieren – Robert Kiyosaki
2. "Geld. Spielleiter – Tony Robbins
3. "Anlagestrategien für das 21. Jahrhundert" – Frank Armstrong
4. "Die vollständige Enzyklopädie der Diagrammmuster" – Thomas Bulkowski
5. Optionshandel – Michael Thomsett

Die Zeit und das Geld, die für die finanzielle Bildung aufgewendet werden, werden sich mit einer Dreieinigkeit um ein Vielfaches auszahlen.

Es sei daran erinnert, dass Investitionen im Kern aufgeschobene Belohnungen sind. Das heißt, jetzt geben wir das momentane Verlangen auf, um in der Zukunft eine substanziellere Belohnung zu erhalten. Jetzt wissen Sie, was Investitionen sind und wie Sie damit Geld verdienen können.

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