Was sind Immobilienfonds?

Viele von uns haben von Währungsfonds gehört, wenn Sie in Aktien, Anleihen und so weiter investieren. Es gibt jedoch auch andere Möglichkeiten, mit Investitionen Geld zu verdienen – wir sprechen darüber, was Immobilienfonds sind.

Man kann nicht nur eine Wohnung kaufen und Geld verdienen, indem man sie vermietet. Wenn Sie sich für diesen Bereich interessieren und sich darin gut auskennen, investieren Sie in REITs, also Immobilienfonds.

Im Wesentlichen ist ein REIT ein Unternehmen, das in Immobilien investiert und daraus Erträge erzielt. Das System ist Aktienfonds sehr ähnlich. Das Geld wird jedoch nicht an Start-ups oder fortschrittliche Unternehmen verteilt, sondern an Grundstücke, Wohnungen, den Bau von Ferienhäusern usw.

So kann ein Immobilienfonds nur Geld in verschiedenen Währungen haben, Immobilien, Pachtverträge, Schuldverschreibungen und Investmentanteile, Anteile an Mietfonds. Treuhandpapiere können an Börsen gekauft oder verkauft werden.

Das Hauptmerkmal eines Immobilienfonds ist, dass er mindestens 70 % seines Vermögens in Immobilien investiert. Darüber hinaus erzielt der Fonds den größten Teil seiner Gewinne aus Mieten, Hypothekenzinsen oder Immobilienverkäufen und hat mindestens 100 Anteilseigner.

Arten von Immobilienfonds

Tatsächlich sind Immobilienfonds ein Geschäft im entsprechenden Segment. Jede Person mit Zugang zur Börse und einem beliebigen Geldbetrag hat die Möglichkeit, in solche Fonds zu investieren. Es gibt verschiedene Arten von REITs.

1. Eigenkapital, das die meisten von ihnen umfasst. Das sind Verwaltungsgesellschaften, die Objekte kaufen und mit deren Vermietung Geld verdienen. Eigenkapitalfonds unterscheiden sich von Entwicklern dadurch, dass sie Objekte nicht verkaufen, sobald sie fertiggestellt sind. In diesem Fall sind sie Teil des Anlageportfolios.
2. Hypothekenfonds machen einen kleinen Teil der Mittel aus, etwa 10%. Sie decken Immobilientransaktionen mit Hypotheken und Direktkrediten ab. Die Zinserträge aus Hypothekendarlehen generieren Einkommen.
3. Mischfonds, dh die Kombination der Merkmale des ersten und des zweiten Typs, kombinieren die beiden vorherigen Verdienstmöglichkeiten. Es gibt nur wenige solcher Fonds.
4. Öffentliche OTC-Immobilienfonds werden von einer speziellen Kommission registriert, aber nicht an nationalen Börsen gehandelt. Dabei handelt es sich um private REITs, also von der Sonderregistrierung befreite und nicht börsennotierte Unternehmen. Üblicherweise stehen ihre Papiere nur institutionellen Anlegern zur Verfügung.

Arten von vielen Fonds

1. Entwicklung, die für die Entwicklung von Grundstücken oder Objekten bestimmt ist, dh Weiterverkauf, Entwicklung, Reparatur usw.
2. Land, spezialisiert auf Operationen mit Grundstücken: Landvermessung, Übertragung in eine andere Nutzungskategorie, Entwicklung usw.
3. Vermietung, geschaffen, um einen Gewinn aus der Vermietung von Häusern, Wohnungen, Büros und anderen Wohn-, Gewerbe- und anderen Immobilien zu erzielen.
4. Konstruktion, die sich auf den Bau neuer Objekte oder deren Kauf in der Entwicklungsphase konzentriert. Sie erhalten Geld aus dem Weiterverkauf.
5. Kombinierte Fonds erwirtschaften Erträge mit den Instrumenten aller anderen Fondsarten. Dazu gehört die Mehrheit der REITs.

Die Mittel werden in Wohnungen, Hotels, den Bau von Schulen und Krankenhäusern, Büros und andere Arten von Immobilien investiert. Über einen börsengehandelten Fonds kann ein Anleger Eigentümer des Fondsvermögens werden. Darüber hinaus kann er Aktien einzelner Unternehmen kaufen und erhält gleichzeitig hohe Dividenden.

Vergleichen Sie die Vorteile selbst: Liegt die durchschnittliche Dividendenrendite bei Aktien bei etwa 3 %, sind es bei REITs etwa 6 %. Denn Immobilienfonds zahlen keine Einkommenssteuer und müssen den Anteilseignern zudem einen Großteil der Erträge abführen. Indem Sie Ihrem Aktienportfolio also mindestens 10 % REIT hinzufügen, können Sie dessen Rentabilität erheblich steigern und Risiken reduzieren.

Vorteile von Immobilienfonds

Liquidität: Die Eintrittsschwelle für REITs ist im Vergleich zum Kauf von Immobilien deutlich niedriger. An den Börsen können Sie täglich und schnell Geschäfte tätigen.

Hohe Rendite: Dividenden bringen durchschnittlich 4 bis 10 Prozent pro Jahr. Das ist deutlich mehr als die Zinsen, die Anleger durch den Kauf von Aktien erhalten.

Sicherheit: Sie diversifizieren Ihre Anlagen, machen Ihr Portfolio vielfältiger und sicherer. Wenn in einem der Bereiche etwas passiert, haben Sie einen Airbag.

Outpacing Inflation: Immobilienpreise steigen in der Regel parallel zur Abwertung der Währung. Jetzt, da die offizielle Inflationsrate in letzter Zeit 8 % beträgt, erscheint dies unrealistisch. Erfahrungsgemäß passen sich die Immobilienpreise jedoch schneller an als anderswo.

Risiken bestehen insbesondere bei Hypothekenfonds. Die Zinsen können steigen. Dies führt zu einer Wertminderung des Hypothekarvermögens oder der Kreditnehmer zahlt seine Schulden vorzeitig zurück.

Zudem werden bei vielen Anlegern Dividenden aus Immobilienfonds mit 30 % besteuert. Es scheint, dass dies vermieden werden kann: das W-8BEN-Dokument ausfüllen, das erstellt wurde, um keine Steuern an zwei Länder zu zahlen. Danach zahlt der Resident neuerdings nur noch 10% in den USA, sowie nur 3% Einkommenssteuer an der laufenden Steuer. So einfach ist das nicht! Bei gewöhnlichen Investmentfonds ist dies gesetzlich möglich, bei REITs jedoch nicht, d.h. die Steuer kann nicht umgangen werden.

Können Sie in Immobilienfonds investieren?

Kapitalgesellschaften, die in liquide Immobilien investieren, werden Investment Trusts genannt. Geschlossene Immobilienfonds sind Fonds, die Wertpapiere kaufen, die von REITs und anderen öffentlichen Unternehmen angeboten werden. Fonds sind an der Sicherstellung der Vermögensrendite beteiligt, aber Trusts sind an der Zahlung von Dividenden beteiligt.

Sie können Immobilieneinkommen erzielen, indem Sie jeden Entwickler aktiv recherchieren. Oder Sie können passives Einkommen erzielen, indem Sie in Investmentfonds investieren. Dies kann über REITs erfolgen: Kaufen Sie Vermögenswerte an einer öffentlichen Börse oder der New Yorker Börse. Berücksichtigen Sie bei der Bewertung von Fonds finanzielle Kennzahlen und den Dividendenfaktor und verwenden Sie die technische Analyse.