Vad är fastighetsfonder?

Många av oss har hört talas om valutainvesteringsfonder när du investerar i aktier, obligationer och så vidare. Det finns dock andra sätt att tjäna pengar på investeringar – vi pratar om vad fastighetsfonder är.

Du kan inte bara köpa en lägenhet och få pengar genom att hyra ut den. Om du är intresserad av detta område och är väl insatt i det, investera i REITs, det vill säga fastighetsfonder.

I huvudsak är en REIT ett företag som investerar i fastigheter och får inkomster från dem. Systemet är mycket likt aktiefonder. Pengarna delas dock inte ut till nystartade företag eller avancerade företag utan till mark, lägenheter, byggande av stugor m.m.

En fastighetsfond kan alltså bara ha pengar i olika valutor, fastigheter, hyresavtal, skuldinstrument och investeringsandelar, andelar av hyresfonder. Förtroendepapper kan köpas eller säljas på börser.

Det främsta kännetecknet för en fastighetsfond är att den investerar minst 70 % av sina tillgångar i fastigheter. Dessutom får fonden större delen av sin vinst från hyra, bolåneränta eller fastighetsförsäljning och har minst 100 aktieägare.

Typer av fastighetsfonder

Faktum är att fastighetsfonder är en verksamhet i motsvarande segment. Varje person med tillgång till börsen och valfri summa pengar har möjlighet att investera i sådana fonder. Det finns flera typer av REITs.

1. Eget kapital, som omfattar de flesta. Det är förvaltningsbolag som köper föremål och tjänar pengar på att hyra ut dem. Aktiefonder skiljer sig från utvecklare genom att de inte säljer objekt så fort de är färdigställda. I det här fallet är de en del av investeringsportföljen.
2. Bostadsfonder omfattar en mindre del av medlen, cirka 10 %. De täcker fastighetsaffärer med bolån och direkt utlåning. Räntan på bolån genererar inkomster.
3. Blandade fonder, det vill säga att kombinera funktionerna i den första och andra typen, kombinerar de två tidigare sätten att tjäna. Det finns få sådana fonder.
4. Offentliga OTC-fastighetsfonder registreras av en särskild kommission, men handlas inte på nationella börser. Dessa är privata REIT, det vill säga företag som är undantagna från särskild registrering och som inte handlas på börser. Vanligtvis är deras papper endast tillgängliga för institutionella investerare.

Typer av många fonder

1. Exploatering, avsedd för exploatering av mark eller föremål, det vill säga vidareförsäljning, exploatering, reparation m.m.
2. Mark, specialiserad på verksamhet med tomtmark: lantmäteri, överföring till annan användningskategori, exploatering, etc.
3. Uthyrning, skapad för att tjäna pengar på uthyrning av hus, lägenheter, kontor och andra bostäder, kommersiella och andra fastigheter.
4. Konstruktion, inriktad på byggande av nya anläggningar eller köp av dem i utvecklingsstadiet. De får pengar från återförsäljning.
5. Kombinerade fonder får inkomster med instrumenten från alla andra typer av fonder. Dessa inkluderar majoriteten av REITs.

Medlen investeras i lägenheter, hotell, byggande av skolor och sjukhus, kontor och andra typer av fastigheter. En investerare kan bli ägare till fondens tillgångar genom en börshandlad fond. Dessutom kan han köpa aktier i enskilda företag, samtidigt som han får stora utdelningar.

Jämför fördelarna för dig själv: om den genomsnittliga direktavkastningen på aktier är cirka 3 %, är den för REITs cirka 6 %. Det beror på att fastighetsfonder inte betalar inkomstskatt, och dessutom är skyldiga att betala aktieägarna en stor del av inkomsten. Genom att lägga till minst 10 % REIT till din aktieportfölj kan du alltså avsevärt öka lönsamheten och minska riskerna.

Fördelar med fastighetsinvesteringsfonder

Likviditet: Inträdeströskeln för REITs är betydligt lägre jämfört med att köpa fastigheter direkt. Du kan göra transaktioner på börserna dagligen och snabbt.

Hög avkastning: utdelningar ger i genomsnitt 4 till 10 procent per år. Detta är märkbart mer än det intresse som investerare får genom att köpa aktier.

Säkerhet: du diversifierar dina investeringar, gör din portfölj mer mångsidig och säker. Om något händer i något av områdena kommer du att ha en krockkudde.

Överträffar inflationen: Som regel stiger fastighetspriserna parallellt med deprecieringen av valutan. Nu när den officiella inflationen har varit 8 % på sistone verkar detta orealistiskt. Men baserat på tidigare erfarenheter anpassar sig fastighetspriserna snabbare än någon annanstans.

Det finns risker, särskilt för hypoteksfonder. Räntorna kan stiga. Detta kommer att leda till en minskning av värdet på bolånetillgångar, eller så kommer låntagaren att betala tillbaka sin skuld i förväg.

För många investerare beskattas dessutom utdelningar från fastighetsfonder med en skattesats på 30 %. Det verkar som att detta kan undvikas: att fylla i W-8BEN-dokumentet, skapat för att inte betala skatt till två länder. Därefter betalar invånaren nyligen endast 10 % i USA, samt endast 3 % inkomstskatt i den aktuella skatten. Så enkelt är det inte! Enligt lag är detta möjligt för vanliga investeringsfonder, men inte för REIT, det vill säga skatten går inte att undvika.

Kan man investera i fastighetsfonder?

Företag som investerar i likvida fastigheter kallas investeringsfonder. Slutna fastighetsfonder är fonder som köper värdepapper som erbjuds av REITs och andra offentliga företag. Fonder är involverade i att säkerställa avkastningen på tillgångar, men truster är involverade i att betala utdelningar.

Du kan tjäna fastighetsinkomster genom att aktivt undersöka varje utvecklare. Eller så kan du tjäna passiv inkomst genom att investera i investeringsfonder. Detta kan göras genom REITs: köp tillgångar på en offentlig börs eller New York Stock Exchange. När du utvärderar fonder, överväg finansiell statistik och utdelningsfaktorn, använd teknisk analys.