Mitä ovat kiinteistörahastot?
Monet meistä ovat kuulleet valuuttasijoitusrahastoista, kun sijoitat osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja niin edelleen. On kuitenkin muitakin tapoja ansaita rahaa sijoituksilla – puhumme siitä, mitä kiinteistörahastot ovat.
Et voi vain ostaa asuntoa ja saada rahaa vuokraamalla sen. Jos olet kiinnostunut tästä alueesta ja olet perehtynyt siihen, sijoita REIT-rahastoihin eli kiinteistörahastoihin.
Pohjimmiltaan REIT on yritys, joka sijoittaa kiinteistöihin ja saa niistä tuloja. Järjestelmä on hyvin samanlainen kuin osakerahastot. Rahaa ei kuitenkaan jaeta aloittaville tai edistyneille yrityksille, vaan tonteille, asuntoihin, mökkien rakentamiseen jne.
Kiinteistörahastolla voi siis olla rahaa vain eri valuutoissa, kiinteistöjä, vuokrasopimuksia, velkainstrumentteja ja sijoitusosuuksia, vuokrarahastojen osuuksia. Trust-arvopapereita voidaan ostaa tai myydä pörssissä.
Kiinteistörahaston pääominaisuus on, että se sijoittaa vähintään 70 % varoistaan kiinteistöihin. Lisäksi rahasto saa suurimman osan tuotoistaan vuokrasta, asuntolainakoroista tai kiinteistöjen myynnistä, ja sillä on vähintään 100 osakkeenomistajaa.
Kiinteistörahastojen tyypit
Itse asiassa kiinteistörahastot kuuluvat vastaavaan segmenttiin. Jokaisella henkilöllä, jolla on pääsy pörssiin ja mikä tahansa summa rahaa, on mahdollisuus sijoittaa tällaisiin rahastoihin. REIT-tyyppejä on useita.
- Oma pääoma, joka sisältää suurimman osan niistä. Nämä ovat rahastoyhtiöitä, jotka ostavat esineitä ja tienaavat rahaa vuokraamalla niitä. Osakerahastot eroavat kehittäjistä siinä, että ne eivät myy kohteita heti niiden valmistuttua. Tässä tapauksessa ne ovat osa sijoitussalkkua.
- Asuntolainarahastot sisältävät pienen osan rahastoista, noin 10 %. Ne kattavat kiinteistökaupat asuntolainalla ja suoralainan. Asuntolainoista ansaitut korot tuottavat tuloja.
- Sekarahastot, eli yhdistämällä ensimmäisen ja toisen tyypin ominaisuudet, yhdistävät kaksi aikaisempaa ansaintatapaa. Tällaisia rahastoja on vähän.
- Julkiset OTC-kiinteistörahastot rekisteröi erityinen komissio, mutta niillä ei käydä kauppaa kansallisissa pörsseissä. Nämä ovat yksityisiä REIT-yrityksiä, eli yrityksiä, jotka on vapautettu erityisestä rekisteröinnistä ja joilla ei käydä kauppaa pörssissä. Yleensä heidän paperinsa ovat vain institutionaalisten sijoittajien saatavilla.
Monien rahastojen tyypit
- Kehitys, joka on tarkoitettu maan tai esineiden kehittämiseen, eli jälleenmyyntiin, kehittämiseen, korjaukseen jne.
- Maa, joka on erikoistunut tonttien kanssa toimimiseen: maanmittaus, siirto toiseen käyttöluokkaan, kehittäminen jne.
- Vuokraus, joka on luotu tuottamaan voittoa talojen, asuntojen, toimistojen ja muiden asuin-, liike- ja muiden kiinteistöjen vuokrauksesta.
- Rakentaminen, joka keskittyy uusien tilojen rakentamiseen tai niiden hankintaan kehitysvaiheessa. He saavat rahaa jälleenmyynnistä.
- Yhdistetyt rahastot saavat tuloja kaikkien muiden rahastotyyppien instrumenteilla. Näihin kuuluu suurin osa REIT:istä.
Varat sijoitetaan asuntoihin, hotelleihin, koulujen ja sairaaloiden rakentamiseen, toimistoihin ja muihin kiinteistöihin. Sijoittaja voi tulla rahaston varojen omistajaksi pörssirahaston kautta. Lisäksi hän voi ostaa yksittäisten yritysten osakkeita ja samalla saada suuria osinkoja.
Vertaa hyötyjä itse: jos osakkeiden keskimääräinen osinkotuotto on noin 3%, REIT:illä se on noin 6%. Tämä johtuu siitä, että kiinteistörahastot eivät maksa tuloveroa, ja niiden on myös maksettava osakkeenomistajille suuri osa tuloista. Siten lisäämällä vähintään 10 % REIT osakesalkkuasi voit parantaa merkittävästi sen kannattavuutta ja vähentää riskejä.
Kiinteistösijoitusrahastojen edut
Likviditeetti: REIT-yhtiöiden tulokynnys on huomattavasti alhaisempi verrattuna kiinteistöjen suoraan ostamiseen. Voit suorittaa transaktioita pörsseissä päivittäin ja nopeasti.
Korkea tuotto: osingot tuovat keskimäärin 4-10 prosenttia vuodessa. Tämä on huomattavasti enemmän kuin korko, jonka sijoittajat saavat ostaessaan osakkeita.
Turvallisuus: monipuolistat sijoituksesi, teet portfoliostasi monipuolisemman ja turvallisemman. Jos jotain tapahtuu jollain alueella, sinulla on turvatyyny.
Inflaatiota nopeampi: Pääsääntöisesti kiinteistöjen hinnat nousevat samanaikaisesti valuutan heikkenemisen kanssa. Nyt kun virallinen inflaatio on ollut viime aikoina 8 %, tämä vaikuttaa epärealistiselta. Aiempien kokemusten perusteella kiinteistöjen hinnat kuitenkin mukautuvat nopeammin kuin missään muualla.
Varsinkin asuntolainarahastoihin liittyy riskejä. Korot voivat nousta. Tämä johtaa asuntolainaomaisuuden arvon laskuun tai lainanottaja maksaa velkansa takaisin etuajassa.
Lisäksi monille sijoittajille kiinteistörahastojen osinkoja verotetaan 30 %:lla. Näyttää siltä, että tämä voidaan välttää: täytä W-8BEN-asiakirja, joka on luotu, jotta ei maksettaisi veroja kahdelle maalle. Sen jälkeen asukas maksaa äskettäin vain 10 % Yhdysvalloissa ja vain 3 % tuloveroa nykyisestä verosta. Se ei ole niin yksinkertaista! Lain mukaan tämä on mahdollista tavallisille sijoitusrahastoille, mutta ei REITille, eli veroa ei voida välttää.
Voitko sijoittaa kiinteistörahastoihin?
Yrityksiä, jotka sijoittavat likvideihin kiinteistöihin, kutsutaan sijoitusrahastoiksi. Suljetut kiinteistörahastot ovat rahastoja, jotka ostavat REIT:iden ja muiden julkisten yhtiöiden tarjoamia arvopapereita. Rahastot ovat mukana varmistamassa varojen tuottoa, mutta trustit ovat mukana osinkojen maksamisessa.
Voit ansaita kiinteistötuloja tutkimalla aktiivisesti jokaista kehittäjää. Tai voit ansaita passiivista tuloa sijoittamalla sijoitusrahastoihin. Tämä voidaan tehdä REIT:ien kautta: osta omaisuutta julkisesta pörssistä tai New Yorkin pörssistä. Varoja arvioidessasi huomioi taloudelliset mittarit ja osinkokerroin, käytä teknistä analyysiä.