Que sont les fonds immobiliers ?

Beaucoup d’entre nous ont entendu parler de fonds d’investissement en devises lorsque vous investissez dans des actions, des obligations, etc. Cependant, il existe d’autres moyens de gagner de l’argent sur les investissements – nous parlons de ce que sont les fonds immobiliers.

Vous ne pouvez pas seulement acheter un appartement et recevoir de l’argent en le louant. Si ce domaine vous intéresse et que vous le maîtrisez bien, investissez dans des FPI, c’est-à-dire des fonds immobiliers.

Essentiellement, une FPI est une société qui investit dans l’immobilier et en tire des revenus. Le système est très similaire aux fonds d’actions. Cependant, l’argent n’est pas distribué à des start-up ou à des entreprises avancées, mais à des terrains, des appartements, la construction de chalets, etc.

Ainsi, un fonds immobilier ne peut avoir que de l’argent dans différentes devises, des biens immobiliers, des contrats de location, des titres de créance et des parts d’investissement, des parts de fonds locatifs. Les titres de fiducie peuvent être achetés ou vendus en bourse.

La principale caractéristique d’un fonds immobilier est qu’il investit au moins 70% de ses actifs dans des biens immobiliers. En outre, le fonds tire la majeure partie de ses bénéfices de loyers, d’intérêts hypothécaires ou de ventes immobilières et compte au moins 100 actionnaires.

Types de fonds immobiliers

En effet, les fonds immobiliers sont une activité du segment correspondant. Toute personne ayant accès à l’échange et à toute somme d’argent a la possibilité d’investir dans de tels fonds. Il existe plusieurs types de FPI.

1. L’équité, qui comprend la plupart d’entre eux. Ce sont des sociétés de gestion qui achètent des objets et gagnent de l’argent en les louant. Les fonds d’actions diffèrent des promoteurs en ce sens qu’ils ne vendent pas les objets dès qu’ils sont terminés. Dans ce cas, ils font partie du portefeuille d’investissement.
2. Les fonds hypothécaires comprennent une petite partie des fonds, environ 10 %. Ils couvrent les transactions immobilières avec des hypothèques et des prêts directs. Les intérêts gagnés sur les prêts hypothécaires génèrent des revenus.
3. Les fonds mixtes, c’est-à-dire combinant les caractéristiques des premier et deuxième types, combinent les deux modes de rémunération précédents. Il existe peu de fonds de ce type.
4. Les fonds immobiliers publics de gré à gré sont enregistrés par une commission spéciale, mais ne sont pas négociés sur les bourses nationales. Ce sont des REIT privés, c’est-à-dire des sociétés exemptées d’enregistrement spécial et non cotées en bourse. Habituellement, leurs papiers ne sont disponibles que pour les investisseurs institutionnels.

Types de nombreux fonds

1. Aménagement, destiné à l’aménagement de terrains ou d’objets, c’est-à-dire la revente, l’aménagement, la réparation, etc.
2. Foncière, spécialisée dans les opérations foncières: cadastre, transfert vers une autre catégorie d’usage, aménagement, etc.
3. Location, créé pour tirer profit de la location de maisons, appartements, bureaux et autres biens immobiliers résidentiels, commerciaux et autres.
4. Construction, axée sur la construction de nouvelles installations ou leur achat au stade du développement. Ils reçoivent de l’argent de la revente.
5. Les fonds combinés reçoivent des revenus en utilisant les instruments de tous les autres types de fonds. Il s’agit notamment de la majorité des FPI.

Les fonds sont investis dans des appartements, des hôtels, la construction d’écoles et d’hôpitaux, des bureaux et d’autres types de biens immobiliers. Un investisseur peut devenir propriétaire des actifs du fonds par l’intermédiaire d’un fonds négocié en bourse. De plus, il peut acheter des actions de sociétés individuelles, tout en recevant d’importants dividendes.

Comparez les avantages par vous-même : si le rendement moyen du dividende sur les actions est d’environ 3 %, pour les FPI, il est d’environ 6 %. En effet, les fonds immobiliers ne paient pas d’impôt sur le revenu et sont également tenus de verser aux actionnaires une grande partie des revenus. Ainsi, en ajoutant au moins 10% de FPI à votre portefeuille d’actions, vous pouvez augmenter considérablement sa rentabilité et réduire les risques.

Avantages des fonds d’investissement immobilier

Liquidité: Le seuil d’entrée pour les FPI est nettement inférieur à celui de l’achat de propriétés au comptant. Vous pouvez effectuer des transactions sur les bourses quotidiennement et rapidement.

Haut rendement : les dividendes rapportent en moyenne 4 à 10 % par an. C’est sensiblement plus que l’intérêt que les investisseurs reçoivent en achetant des actions.

Sécurité : vous diversifiez vos investissements, rendez votre portefeuille plus diversifié et sécurisé. Si quelque chose se passe dans l’une des zones, vous aurez un airbag.

Devancer l’inflation : En règle générale, les prix de l’immobilier augmentent parallèlement à la dépréciation de la monnaie. Maintenant que l’inflation officielle a été de 8 % ces derniers temps, cela semble irréaliste. Cependant, sur la base de l’expérience passée, les prix de l’immobilier s’ajustent plus rapidement que partout ailleurs.

Il y a des risques, surtout pour les fonds hypothécaires. Les taux d’intérêt peuvent augmenter. Cela entraînera une diminution de la valeur des actifs hypothécaires ou l’emprunteur remboursera sa dette plus tôt que prévu.

De plus, pour de nombreux investisseurs, les dividendes des fonds immobiliers sont imposés au taux de 30 %. Il semblerait que cela puisse être évité: remplir le document W-8BEN, créé pour ne pas payer d’impôts à deux pays. Après cela, le résident ne paie plus que 10 % aux États-Unis, ainsi que seulement 3 % d’impôt sur le revenu dans l’impôt actuel. Ce n’est pas si simple! Selon la loi, cela est possible pour les fonds d’investissement ordinaires, mais pas pour les FPI, c’est-à-dire que la taxe ne peut être évitée.

Peut-on investir dans des fonds immobiliers ?

Les sociétés qui investissent dans des biens immobiliers liquides sont appelées fiducies de placement. Les fonds communs de placement immobiliers à capital fixe sont des fonds qui achètent des titres offerts par des FPI et d’autres sociétés ouvertes. Les fonds sont impliqués dans la garantie du rendement des actifs, mais les fiducies sont impliquées dans le paiement des dividendes.

Vous pouvez gagner des revenus immobiliers en recherchant activement chaque développeur. Ou vous pouvez gagner un revenu passif en investissant dans des fonds d’investissement. Cela peut se faire par le biais de FPI: acheter des actifs sur une bourse publique ou à la Bourse de New York. Lors de l’évaluation des fonds, tenez compte des mesures financières et du facteur de dividende, utilisez l’analyse technique.