Portfoliodiversifikation: Was ist das?

Wenn Sie ein unerfahrener Anleger sind, dann haben Sie wahrscheinlich schon davon gehört, was die Diversifikation eines Anlageportfolios ist. Es hilft, Verluste während des Kostenrückgangs einiger Ressourcen zu reduzieren und von anderen zu profitieren. Lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie dieses Tool verwenden.

Wenn es darum geht, das beste Anlageportfolio aufzubauen, hört man oft, dass Diversifikation der Schlüssel ist. Aber was bedeutet das überhaupt – und warum sollte man sich überhaupt damit beschäftigen? Schließlich haben Sie bereits eine Vielzahl von Aktien, die derzeit in die Höhe schießen: Amazon, Apple und eBay zum Beispiel. Was kann schon schief gehen?

Wenn Sie sich auf ein mit großen Technologieaktien gefülltes Portfolio verlassen und zuversichtlich sind, dass Sie im Ruhestand von den Erträgen Ihrer Investitionen leben werden, werden Sie beim nächsten Abschwung des Marktes möglicherweise überrascht. Wenn der Markt überbewertet ist, fällt es uns leicht, die „richtigen” Aktien auszuwählen, aber wenn es zu einer Korrektur kommt, bedauern einige Anleger, dass ihr Portfolio nicht ausreichend diversifiziert ist.

Portfoliodiversifikation: Was ist das in einfachen Worten?

Haben Sie schon einmal den Spruch gehört: „Lege nicht alle Eier in einen Korb”? Das gleiche Prinzip ermutigt Anleger, ihr Geld zu diversifizieren. In diesem Fall verteilen Sie sie auf verschiedene Anlagemöglichkeiten und reduzieren so das Risiko, dass Sie Ihr gesamtes Geld verlieren.

Wenn Sie beispielsweise diversifizieren, investieren Sie einen Teil Ihres Geldes in riskanteres Trading und einen Teil in sicherere Anleihen. Die Hauptidee ist, sich nicht auf eine Art von Investition zu verlassen. Wenn Sie aufgrund einiger Investitionen Geld verlieren, sind andere Ihre Lebensader und kompensieren die Verluste, indem Sie einen Gewinn erzielen.

Diversifikation ist wichtig, weil ihr Fehlen das Risiko erhöht und ihre Umsetzung dazu beiträgt, Marktabschwünge auszugleichen. Denken Sie daran, dass es nicht ausreicht, Geld nur zwischen verschiedenen Unternehmen zu verteilen. Sammeln Sie Portfolios aus verschiedenen Bereichen, Ländern und Anlagearten.

Hauptarten der Diversifikation:

1. Währung – zielt auf die Verwendung von Geld in verschiedenen Währungen ab. Zum Beispiel, wenn man Geld nicht nur in 🪙, sondern auch in Euro, Dollar aufbewahrt.
2. Instrumental – zielt darauf ab, Kapital zwischen verschiedenen Anlageklassen aufzuteilen: Aktien, Futures, Wertpapiere usw.
3. Institutionell – Sie verteilen Geld zwischen verschiedenen Unternehmen. Beispielsweise haben Sie Einlagen bei verschiedenen Banken.
4. Transit – Sie ziehen auf unterschiedliche Weise Gewinne aus Vermögenswerten ab.
5. Spezifisch – in diesem Fall wird das Kapital auf verschiedene Tätigkeitsbereiche verteilt: Sie investieren in Aktien, Immobilien, Unternehmen usw.

Diversifikationsstrategien

Diversifikation nach Alter

Die Verteilung der Investitionen ist in jedem Alter wichtig, aber in manchen Jahren können Sie sich riskantere Optionen leisten, während Sie in anderen sicherere wählen können. Je jünger also ein Mensch ist, desto riskanter kann er sich ein Portfolio leisten: Je älter man ist, desto schwieriger ist es für einen, sich von finanziellen Schocks zu erholen. Die Regel ist einfach: Ziehen Sie Ihr Alter von 100 ab. Dies ist der Prozentsatz des Geldes, das Sie in riskantere Unternehmungen investieren können.

Wenn Sie beispielsweise 20 Jahre alt sind, können Sie 80 % risikoreiche Aktien und 20 % „sichere” Anlagen wie Anleihen halten, während ein 40-jähriger Anleger 60 % des Budgets in Aktien und 40 % in investiert „sichere” Geldanlage.

Aufteilung nach Vermögen

Es ist die Diversifikation des Portfolios nach Vermögenswerten, die es Ihnen ermöglicht, die finanzielle Situation während eines wirtschaftlichen Abschwungs auszugleichen. Zu den Verteilungsoptionen gehören:

1. Aktien, die oft entweder durch Kurssteigerungen oder Dividenden die meisten Einnahmen generieren. Sie wachsen nach Krisen, in Zeiten des Wirtschaftswachstums. Wenn der Markt fällt, können Sie weitere Aktien kaufen, nachdem Sie das Unternehmen zuvor studiert haben.
2. Fonds (ETFs), die mit zuversichtlichem Risiko und durchschnittlichen Renditen verbunden sind. Wenn Sie keine Zeit damit verbringen möchten, die Geschichte und den Stand der Dinge mehrerer Unternehmen herauszufinden, ist diese Option genau das Richtige für Sie. Die Fonds beinhalten mehrere Unternehmen aus der gleichen Branche, d.h. mit dem Kauf eines Fondsanteils erwerben Sie gleichzeitig einen Anteil an mehreren Unternehmen.
3. Anleihen bringen am wenigsten Geld, sind aber am sichersten. Sie schützen das Portfolio, wenn sich der Markt in der Phase der Stagnation befindet.
4. Futures sind die riskanteste, aber auch eine der profitabelsten Optionen. Dies ist eine Vereinbarung über den obligatorischen Kauf oder zukünftigen Verkauf eines Vermögenswerts zu einem im Voraus vereinbarten Preis. Im Wesentlichen ist dies Trading: Wenn Sie sicher sind, dass der Wechselkurs steigen wird, schließen Sie einen Vertrag ab, um diese Währung zu einem bestimmten Preis zu verkaufen. Wenn es wider Erwarten fällt, verlieren Sie Geld.

Branchenverteilung

Es ist unmöglich, genau zu sagen, welcher Bereich in ein paar Jahren zu wachsen beginnt und welcher ein deutlicher Rückgang bevorsteht. Während dieser Krise fielen beispielsweise die Aktien von Fluggesellschaften und Reiseunternehmen, aber die Wertpapiere von Medizin- und IT-Konzernen stiegen.

Hatte man vor ein paar Jahren nur Airline-Aktien im Portfolio, hat es trotz der Dividenden stark gelitten.

Wählen Sie die Bereiche aus, in denen Sie sich am besten auskennen. Lassen Sie es ein bis drei Unternehmen in jeder Branche geben. Ein weiterer wichtiger Indikator sind makroökonomische Indikatoren in der Welt.

Zusätzliche Werkzeuge

Ein alternatives Instrument können beispielsweise Immobilienfonds sein. Dies sind Mittel, die geschaffen wurden, um in Bauprojekte zu investieren. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um geschlossene Investmentfonds. Unter ihnen:

1. Miete für die Immobilienverwaltung erstellt. Anlageobjekte können sowohl Gewerbe- als auch Wohnimmobilien sein.
2. Bau, konzentrierte sich auf den Bau von Anlagen.
   Entwicklung, erstellt für die Entwicklung von Grundstücken oder fertigen Objekten;
3. Land, konzentriert sich auf die Durchführung von Operationen mit dem Land.

Indem Sie in einen Immobilienfonds investieren, investieren Sie in ein Unternehmen, das ertragsgenerierende Immobilien besitzt, verwaltet oder finanziert.

Verteilen Sie außerdem Geld zwischen Vermögenswerten in verschiedenen Ländern. Es ist schwer vorstellbar, welche Veränderungen in Politik oder Wirtschaft uns in Zukunft erwarten.