Anlageportfolio für Einsteiger

Anlageportfolio – was ist das?

Die Bildung eines Anlageportfolios ist eine wichtige Aufgabe für jeden Anleger und eine entscheidende Voraussetzung für den zukünftigen Erfolg im Hintergrundmarkt.

Ein Anlageportfolio ist eine Reihe von Finanzinstrumenten, die sich im Besitz eines Anlegers befinden und auf die Erhaltung und Vermehrung von Geldern abzielen. Ein solcher Satz kann aus Aktien, Anleihen, Investmentfonds und anderen Instrumenten bestehen. Sie unterscheiden sich nicht nur in grundlegenden Eigenschaften, sondern auch in der Höhe des Risikos und der Rentabilität. Generell gilt: Je höher das Risiko, desto höher die potenzielle Rendite. So sind Anlagen in Aktien junger Unternehmen am stärksten gefährdet. Staatsanleihen (OFZ) gelten als am risikoärmsten.

Wie bildet man ein Anlageportfolio?

Durch Transaktionen an der Börse können Sie sowohl Einnahmen erzielen als auch finanzielle Verluste erleiden. Um Risiken zu minimieren, empfehlen wir Ihnen, bei der Zusammenstellung eines Portfolios folgende Regeln zu beachten:

• Übereinstimmung des Vermögens mit dem Anlagezweck. Bevor Sie mit dem Handel an der Börse beginnen, formulieren Sie Ihr finanzielles Ziel klar. Wenn Ihr Hauptziel beispielsweise darin besteht, Ihre Investition mit minimalem Risiko zu halten und zu steigern, dann ist eine konservative Strategie für Sie geeignet. Es ist am besten für Anfänger geeignet.
• Diversifikation des Portfolios. Ihr Kapital sollte auf verschiedene Vermögenswerte verteilt werden. Selbst wenn einer von ihnen einen Verlust verursacht, kann das Wachstum der anderen diese Verluste kompensieren. Schauen wir uns ein Beispiel an, wie Diversifikation funktioniert. Nehmen wir an, Sie haben Aktien von Aeroflot, Sberbank und Gazprom gekauft. All diese Unternehmen gehören unterschiedlichen Wirtschaftszweigen an. Gleichzeitig ist ein solches Portfolio möglicherweise nicht immer zuverlässig. Tatsache ist, dass diese Unternehmen zur Wirtschaft gehören und von ihr abhängig sind. Im Falle einer Krise in unserem Land können diese Papiere zusammen mit den erwarteten Einnahmen "durchsacken". Fügen Sie dem Portfolio daher Wertpapiere von Emittenten aus verschiedenen Ländern und Wirtschaftssektoren hinzu und achten Sie auch darauf, dass Unternehmen nicht von einem Indikator abhängen (in unserem Beispiel ist dieser Indikator die Wirtschaft).
• Instrumentenliquidität. Unter Liquidität wird die Fähigkeit verstanden, Vermögenswerte schnell und gewinnbringend an der Börse zu verkaufen. Anfängern empfehlen wir den Kauf von Instrumenten mit hoher Liquidität, z. B. Aktien von Gazprom, Sberbank. Sie können sie jederzeit zum Marktpreis an der Börse verkaufen.

Welche Grundsätze sind bei der Auswahl von Anlageinstrumenten zu beachten?

Wir haben bereits die wichtigsten Punkte behandelt, auf die Sie bei der Zusammenstellung eines Portfolios achten sollten, aber das reicht nicht aus. Um Anlageinstrumente bewusst auszuwählen und die gewünschten Ergebnisse zu erzielen, ist es wichtig, noch ein paar Regeln zu kennen:

• Gib nicht dein ganzes Geld aus, um Aktien zu kaufen. Für unerfahrene Anleger kann dieser Ansatz sehr riskant sein, da der Wert von Aktien stark von Veränderungen in der Wirtschaft abhängt und sich dramatisch ändern kann.
• Traue nicht allem, was sie sagen. Aktien, über die überall und überall gesprochen wird, können zu überbewertet sein, das heißt, sie können weit über ihrem tatsächlichen Wert verkauft werden. Wir empfehlen Ihnen, die finanzielle Leistung des Unternehmens unabhängig zu untersuchen: die Dynamik von Umsatz und Nettogewinn, die Höhe der Mittel auf dem Konto des Unternehmens, das Vorhandensein von Schulden und Wachstumsfaktoren.
• Sie sollten nicht spekulieren. Bei der Spekulation geht es darum, Einkommen zu erzielen, indem der Wert eines Vermögenswerts kurzfristig verändert wird. Sie haben zum Beispiel eine Aktie für 10 konventionelle Einheiten gekauft und erwarten, dass ihr Preis in ein paar Tagen auf 12 konventionelle Einheiten steigen wird. In der Praxis kann das Wertpapier jedoch stark „durchhängen” und Sie müssen das Geschäft dann mit einem Verlust abschließen oder auf unbestimmte Zeit warten, bis es sich erholt und möglicherweise wächst. Die Spekulation erfordert viel Aufwand, Zeit und Spezialwissen und eignet sich für erfahrenere Anleger.
• Lesen Sie Analysten und vertrauenswürdige Informationsquellen, verfolgen Sie die Nachrichten. Vertrauen Sie auf die Meinung erfahrener Anleger, finden Sie relevante Ideen und eine Auswahl vielversprechender Wertpapiere auf der Website des Brokers. Auf der Grundlage von Prognosen und verschiedenen Bewertungen können Sie sich also entscheiden, in einen bestimmten Vermögenswert zu investieren. Es ist jedoch wichtig, sich daran zu erinnern, dass nur Sie für Ihre Entscheidung verantwortlich sind und niemand Ihnen ein 100%iges zukünftiges Ergebnis garantieren kann.
• Bestimmen Sie Ihr Risikoprofil, bevor Sie mit dem Handel beginnen. Dies ist notwendig, um zu verstehen, welche Anlageinstrumente für Sie geeignet sind. Das Risikoprofil kann beispielsweise konservativ, rational oder aggressiv sein. Sie können mit einem Broker ein Risikoprofil erstellen.

Was kann in ein Portfolio gelegt werden?

Anfängern empfehlen wir, ein Portfolio für passive Anlagen aufzubauen, mit dem Sie nicht täglich Transaktionen tätigen, ständig die Nachrichten verfolgen und tagelang die Jahresabschlüsse von Unternehmen studieren müssen. Passive Anlagen sind weniger anfällig für plötzliche wirtschaftliche Veränderungen und eignen sich für Anleger, die noch nicht über ernsthafte Erfahrungen und professionelle Kenntnisse verfügen. Wir empfehlen den Blick auf breite Marktindizes. Der S&P 500-Index umfasst beispielsweise mehr als 500 der größten US-Unternehmen, darunter solche Giganten wie Apple, Microsoft, Amazon, Facebook und viele andere.

Ein Teil des Vermögens kann in Staatsanleihen angelegt werden, die zwar geringe, aber stabile Erträge bringen. Sie können sich auch vor ungünstigen Marktbedingungen schützen, indem Sie in Edelmetalle investieren. Ihr Anteil am Portfolio sollte jedoch nicht zu groß sein.

Zusammenfassend möchten wir Sie daran erinnern, dass es kein universelles Anlageportfolio gibt, das für jeden Anfänger geeignet wäre. Die Zusammensetzung des Vermögens hängt von Ihren Zielen, Fähigkeiten, Interessen, Ihrer Risikoeinstellung und dem Anlagezeitraum ab.

Was ist zu beachten?

Geldanlagen sind keine Lotterie und die Erträge daraus kein Glück, sondern das Ergebnis akribischer Arbeit. Anfänger sollten ein Portfolio aus stabilen und liquiden Wertpapieren aus verschiedenen Wirtschaftssektoren aufbauen. Bei der Auswahl von Vermögenswerten ist es wichtig, fundierte Entscheidungen zu treffen, da die gesamte Verantwortung für mögliche Verluste nur bei Ihnen liegt. Sie können selbst ein Anlageportfolio zusammenstellen, indem Sie sich beispielsweise auf die Meinungen von Analysten und Informationen aus zuverlässigen Quellen verlassen, oder Sie suchen Hilfe bei einem professionellen Finanzberater.