Sijoitussalkku aloittelijoille

Sijoitussalkku – mikä se on?

Sijoitussalkun muodostaminen on tärkeä tehtävä jokaiselle sijoittajalle ja ratkaiseva ehto tulevalle menestymiselle taustamarkkinoilla.

Sijoitussalkku on joukko sijoittajan omistamia rahoitusinstrumentteja, joiden tarkoituksena on säilyttää ja kasvattaa varoja. Tällainen joukko voi koostua osakkeista, joukkovelkakirjoista, sijoitusrahastoista ja muista instrumenteista. Ne eroavat paitsi perusominaisuuksiltaan myös riskitasosta ja kannattavuudesta. Yleissääntönä on, että mitä suurempi riski, sitä suurempi on mahdollinen tuotto. Esimerkiksi sijoitukset nuorten yritysten osakkeisiin ovat suurimmassa vaarassa. Valtion obligaatioita (OFZ) pidetään kaikkein pieniriskisimpinä.

Kuinka muodostaa sijoitussalkku?

Tekemällä liiketoimia osakemarkkinoilla voit sekä ansaita tuloja että kärsiä taloudellisia tappioita. Riskien minimoimiseksi suosittelemme noudattamaan seuraavia sääntöjä portfoliota laadittaessa:

• Omaisuuden yhteensopivuus sijoitustarkoituksen kanssa. Ennen kuin aloitat kaupankäynnin pörssissä, muotoile selkeästi taloudellinen tavoitteesi. Esimerkiksi, jos päätavoitteesi on ylläpitää ja kasvattaa sijoitustasi minimaalisella riskillä, konservatiivinen strategia sopii sinulle. Se sopii parhaiten aloitteleville sijoittajille.
• Portfolion monipuolistaminen. Pääomasi tulee jakaa eri omaisuuserien kesken. Vaikka yksi niistä aiheuttaisi tappiota, muiden kasvu pystyy kompensoimaan nämä menetykset. Katsotaanpa esimerkkiä siitä, kuinka monipuolistaminen toimii. Oletetaan, että ostit Aeroflotin, Sberbankin ja Gazpromin osakkeita. Kaikki nämä yritykset kuuluvat talouden eri sektoreille. Samanaikaisesti tällainen portfolio ei välttämättä aina ole luotettava. Tosiasia on, että nämä yritykset kuuluvat talouteen ja ovat siitä riippuvaisia. Kriisitilanteessa maassamme nämä paperit voivat "rokota" odotettujen tulojen mukana. Siksi lisää salkkuun liikkeeseenlaskijoiden arvopapereita eri maista ja talouden sektoreista ja kiinnitä myös huomiota siihen, että yritykset eivät ole riippuvaisia ​​yhdestä indikaattorista (esimerkissämme tämä indikaattori on talous).
• Välineiden likviditeetti. Likviditeetti ymmärretään kyvyksi myydä omaisuutta nopeasti ja kannattavasti pörssissä. Aloitteleville sijoittajille suosittelemme korkean likviditeetin instrumenttien ostamista, esimerkiksi Gazpromin, Sberbankin osakkeita. Voit aina myydä ne pörssissä markkinahintaan.

Mitä periaatteita sijoitusinstrumenttien valinnassa tulee noudattaa?

Olemme jo käsitelleet tärkeimmät kohdat, joihin sinun tulee kiinnittää huomiota portfoliota laadittaessa, mutta tämä ei riitä. Sijoitusvälineiden tietoisen valinnan ja haluttujen tulosten saavuttamiseksi on tärkeää tietää vielä muutama sääntö:

• Älä käytä kaikkia rahojasi osakkeiden ostamiseen. Aloitteleville sijoittajille tämä lähestymistapa voi olla erittäin riskialtista, koska osakkeiden arvo on erittäin riippuvainen talouden muutoksista ja voi muuttua dramaattisesti.
• Älä luota kaikkeen, mitä he sanovat. Osakkeet, joista puhutaan kaikkialla ja kaikkialla, voivat olla liian yliarvostettuja, eli niitä voidaan myydä paljon todellista arvoa korkeammalla. Suosittelemme sinua tutkimaan itsenäisesti yrityksen taloudellista suorituskykyä: liikevaihdon ja nettotuloksen dynamiikkaa, yrityksen tilillä olevien varojen määrää, velkojen ja kasvutekijöiden olemassaoloa.
• Ei pidä spekuloida. Keinotteluun kuuluu tulon tuottaminen muuttamalla omaisuuden arvoa lyhyellä aikavälillä. Ostit esimerkiksi 10 tavanomaisen yksikön osakkeen ja odotat, että parin päivän kuluttua sen hinta nousee 12 perinteiseen yksikköön. Käytännössä vakuus voi kuitenkin "rokota" paljon ja silloin joudut tekemään kaupan tappiolla tai odottamaan määräämättömän ajan sen palautumista ja mahdollista kasvua. Spekulointi vaatii paljon vaivaa, aikaa ja erityisosaamista ja sopii kokeneemmalle sijoittajalle.
• Lue analyytikkoja ja luotettavia tietolähteitä, seuraa uutisia. Voit luottaa kokeneiden sijoittajien mielipiteisiin, löytää ajankohtaiset ideat ja valikoimat lupaavia arvopapereita välittäjän verkkosivuilta. Joten ennusteiden ja erilaisten arvostelujen perusteella voit päättää sijoittaa tiettyyn omaisuuteen. On kuitenkin tärkeää muistaa, että vain sinä olet vastuussa päätöksestäsi, eikä kukaan voi taata sinulle 100 % tulevaa tulosta.
• Määritä riskiprofiilisi ennen kaupankäynnin aloittamista. Tämä on välttämätöntä, jotta ymmärrät, mitkä sijoitusvälineet sopivat sinulle. Riskiprofiili voi olla esimerkiksi konservatiivinen, rationaalinen tai aggressiivinen. Voit käydä riskiprofiloinnin läpi välittäjän kanssa.

Mitä portfolioon voi sijoittaa?

Aloittelevalle sijoittajalle suosittelemme rakentamaan passiivisille sijoituksille salkun, jonka kanssa sinun ei tarvitse tehdä kauppoja päivittäin, seurata jatkuvasti uutisia ja tutkia yritysten tilinpäätöksiä päiviä peräkkäin. Passiiviset sijoitukset ovat vähemmän alttiina talouden äkillisille muutoksille ja sopivat sijoittajalle, jolla ei vielä ole vakavaa kokemusta ja ammatillista osaamista. Suosittelemme katsomaan laajoja markkinaindeksejä. Esimerkiksi S&P 500 -indeksi sisältää yli 500 Yhdysvaltain suurinta yritystä, mukaan lukien jättiläiset kuten Apple, Microsoft, Amazon, Facebook ja monet muut.

Osa varoista voidaan sijoittaa valtion obligaatioihin, jotka antavat, vaikkakin alhaiset, mutta vakaat tulot. Voit myös suojautua epäsuotuisilta markkinaolosuhteilta sijoittamalla jalometalleihin. Niiden osuuden salkussa ei kuitenkaan pitäisi olla liian suuri.

Yhteenvetona muistutamme, että ei ole olemassa universaalia sijoitussalkkua, joka sopisi jokaiselle aloittelevalle sijoittajalle. Omaisuusvalikoima riippuu tavoitteistasi, kyvyistäsi, kiinnostuksen kohteistasi, asenteesta riskeihin ja sijoituskaudesta.

Mitä pitää muistaa?

Sijoitukset eivät ole arpajaisia, ja niistä saatava tulo ei ole onnea, vaan huolellisen työn tulosta. Aloittelevien sijoittajien kannattaa rakentaa salkku vakaista ja likvideistä arvopapereista talouden eri sektoreilta. Omaisuutta valittaessa on tärkeää tehdä tietoisia päätöksiä, sillä kaikki vastuu mahdollisista menetyksistä on vain sinulla. Voit koota sijoitussalkun itse, tukeutuen esimerkiksi analyytikoiden mielipiteisiin ja luotettavista lähteistä saataviin tietoihin, tai voit hakea apua ammattitaitoiselta talousneuvojalta.