Carteira de investimentos para iniciantes

Carteira de investimentos – o que é?

A formação de uma carteira de investimentos é uma tarefa importante para todo investidor e uma condição decisiva para o sucesso futuro no mercado de fundo.

Uma carteira de investimentos é um conjunto de instrumentos financeiros de propriedade de um investidor, com o objetivo de preservar e aumentar os recursos. Esse conjunto pode consistir em ações, títulos, fundos mútuos e outros instrumentos. Eles diferem não apenas nas características básicas, mas também no nível de risco e lucratividade. Como regra geral, quanto maior o risco, maior o retorno potencial. Por exemplo, os investimentos em ações de empresas jovens estão em maior risco. Os títulos do governo (OFZ) são considerados os de menor risco.

Como formar uma carteira de investimentos?

Ao fazer transações no mercado de ações, você pode obter receita e incorrer em perdas financeiras. Para minimizar os riscos, aconselhamos que você siga as seguintes regras ao compilar um portfólio:

• Conformidade dos ativos com os fins de investimento. Antes de começar a negociar na bolsa de valores, formule claramente seu objetivo financeiro. Por exemplo, se seu objetivo principal é manter e aumentar seu investimento com risco mínimo, uma estratégia conservadora será adequada para você. É mais adequado para investidores iniciantes.
• Diversificação de portfólio. Seu capital deve ser distribuído entre diferentes ativos. Mesmo que um deles cause prejuízo, o crescimento dos demais poderá compensar essas perdas. Vejamos um exemplo de como funciona a diversificação. Digamos que você comprou ações da Aeroflot, Sberbank e Gazprom. Todas essas empresas pertencem a diferentes setores da economia. Ao mesmo tempo, tal portfólio pode nem sempre ser confiável. O fato é que essas empresas pertencem à economia e dela dependem. Em caso de crise em nosso país, esses papéis podem “cair" junto com a receita esperada. Portanto, adicione títulos de emissores de diferentes países e setores da economia à carteira e também preste atenção ao fato de que as empresas não dependem de um indicador (no nosso exemplo, esse indicador é a economia).
• Liquidez do instrumento. A liquidez é entendida como a capacidade de vender ativos em bolsa de forma rápida e lucrativa. Para investidores iniciantes, recomendamos a compra de instrumentos com alta liquidez, por exemplo, ações da Gazprom, Sberbank. Você sempre pode vendê-los na bolsa de valores ao preço de mercado.

Que princípios seguir ao escolher instrumentos de investimento?

Já abordamos os principais pontos aos quais você deve prestar atenção ao compilar um portfólio, mas isso não é suficiente. Para escolher conscientemente os instrumentos de investimento e alcançar os resultados desejados, é importante conhecer mais algumas regras:

• Não gaste todo o seu dinheiro comprando ações. Para investidores iniciantes, essa abordagem pode ser muito arriscada, pois o valor das ações depende muito das mudanças na economia e pode mudar drasticamente.
• Não confie em tudo o que dizem. As ações que são comentadas em todos os lugares e em todos os lugares podem estar supervalorizadas, ou seja, podem ser vendidas muito acima do seu valor real. Aconselhamos que você estude independentemente o desempenho financeiro da empresa: a dinâmica da receita e do lucro líquido, a quantidade de fundos na conta da empresa, a presença de dívidas e fatores de crescimento.
• Você não deve especular. A especulação envolve a geração de renda alterando o valor de um ativo no curto prazo. Por exemplo, você comprou uma ação por 10 unidades convencionais e espera que em alguns dias seu preço suba para 12 unidades convencionais. Porém, na prática, o título pode “cair” muito e então você terá que fechar o negócio com prejuízo ou esperar um tempo indefinido até que ele se recupere e um possível crescimento. A especulação requer muito esforço, tempo e conhecimento especial e é adequada para investidores mais experientes.
• Leia analistas e fontes confiáveis ​​de informação, acompanhe as novidades. Você pode confiar na opinião de investidores experientes, encontrar ideias atualizadas e seleções de títulos promissores no site da corretora. Assim, com base em previsões e várias análises, você pode decidir investir em um determinado ativo. No entanto, é importante lembrar que somente você é responsável pela sua decisão e ninguém pode garantir um resultado 100% futuro.
• Determine seu perfil de risco antes de começar a negociar. Isso é necessário para entender quais instrumentos de investimento são adequados para você. O perfil de risco pode ser, por exemplo, conservador, racional ou agressivo. Você pode passar pelo perfil de risco com um corretor.

O que pode ser colocado em um portfólio?

Para os investidores iniciantes, aconselhamos a construção de uma carteira para investimentos passivos, com a qual você não precisará fazer transações diariamente, acompanhar constantemente as notícias e estudar as demonstrações financeiras das empresas por dias a fio. Os investimentos passivos estão menos sujeitos a mudanças bruscas na economia e são adequados para investidores que ainda não possuem experiência séria e conhecimento profissional. Recomendamos olhar para índices de mercado amplos. Por exemplo, o índice S&P 500 inclui mais de 500 das maiores corporações dos EUA, incluindo gigantes como Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e muitas outras.

Parte dos ativos pode ser colocada em títulos do governo, que dão uma renda, ainda que baixa, mas estável. Você também pode se proteger das condições desfavoráveis ​​do mercado investindo em metais preciosos. No entanto, sua participação na carteira não deve ser muito grande.

Resumindo, lembramos que não existe uma carteira de investimento universal que atenda a todos os investidores iniciantes. O conjunto de ativos depende de seus objetivos, capacidades, interesses, atitude em relação ao risco e período de investimento.

O que precisa ser lembrado?

Os investimentos não são uma loteria, e a renda deles não é sorte, mas o resultado de um trabalho meticuloso. Investidores iniciantes devem construir uma carteira de títulos estáveis ​​e líquidos de diferentes setores da economia. Ao escolher os ativos, é importante tomar decisões informadas, pois toda a responsabilidade por possíveis perdas cabe apenas a você. Você mesmo pode compilar uma carteira de investimentos, baseando-se, por exemplo, nas opiniões de analistas e informações de fontes confiáveis, ou pode buscar ajuda de um consultor financeiro profissional.