Investeerimisportfell algajatele

Investeerimisportfell – mis see on?

Investeerimisportfelli moodustamine on iga investori jaoks oluline ülesanne ja otsustav tingimus edaspidiseks eduks taustaturul.

Investeerimisportfell on investorile kuuluvate finantsinstrumentide kogum, mille eesmärk on rahaliste vahendite säilitamine ja suurendamine. Selline komplekt võib koosneda aktsiatest, võlakirjadest, investeerimisfondidest ja muudest instrumentidest. Need erinevad mitte ainult põhiomaduste, vaid ka riskitaseme ja kasumlikkuse poolest. Üldreeglina on nii, et mida suurem risk, seda suurem on potentsiaalne tootlus. Näiteks on enim ohus investeeringud noorte ettevõtete aktsiatesse. Riigivõlakirju (OFZ) peetakse kõige madalama riskiga.

Kuidas moodustada investeerimisportfelli?

Tehes tehinguid börsil, võite teenida nii tulu kui ka rahalist kahju. Riskide minimeerimiseks soovitame portfelli koostamisel järgida järgmisi reegleid:

• Varade vastavus investeerimise eesmärgile. Enne börsil kauplemise alustamist sõnastage selgelt oma finantseesmärk. Näiteks kui teie peamine eesmärk on hoida ja suurendada oma investeeringut minimaalse riskiga, siis sobib teile konservatiivne strateegia. See sobib kõige paremini algajatele investoritele.
• Portfelli mitmekesistamine. Teie kapital tuleks jaotada erinevate varade vahel. Isegi kui üks neist põhjustab kahju, suudab teiste kasv neid kaotusi kompenseerida. Vaatame näidet mitmekesistamise toimimisest. Oletame, et ostsite Aerofloti, Sberbanki ja Gazpromi aktsiaid. Kõik need ettevõtted kuuluvad erinevatesse majandussektoritesse. Samas ei pruugi selline portfell alati usaldusväärne olla. Fakt on see, et need ettevõtted kuuluvad majandusse ja sõltuvad sellest. Kui meie riigis peaks tekkima kriis, võivad need paberid koos eeldatava sissetulekuga "kokku kukkuda". Seetõttu lisage portfelli erinevate riikide ja majandussektorite emitentide väärtpaberid ning pöörake tähelepanu ka sellele, et ettevõtted ei sõltuks ühest näitajast (meie näites on selleks näitajaks majandus).
• Instrumendi likviidsus. Likviidsuse all mõistetakse võimet kiiresti ja kasumlikult varasid börsil müüa. Algajatele investoritele soovitame osta kõrge likviidsusega instrumente, näiteks Gazpromi, Sberbanki aktsiaid. Neid saab alati börsil turuhinnaga müüa.

Milliseid põhimõtteid investeerimisinstrumentide valikul järgida?

Oleme juba käsitlenud põhipunkte, millele peaksite portfelli koostamisel tähelepanu pöörama, kuid sellest ei piisa. Investeerimisinstrumentide teadlikult valimiseks ja soovitud tulemuste saavutamiseks on oluline teada veel mõnda reeglit:

• Ärge kulutage kogu oma raha aktsiate ostmisele. Algajatele investoritele võib selline lähenemine olla väga riskantne, kuna aktsiate väärtus sõltub suuresti muutustest majanduses ja võib dramaatiliselt muutuda.
• Ärge usaldage kõike, mida nad ütlevad. Aktsiad, millest räägitakse igal pool ja igal pool, võivad olla liiga ülehinnatud ehk müüa palju kõrgemalt kui nende tegelik väärtus. Soovitame teil iseseisvalt uurida ettevõtte finantstulemusi: tulude ja puhaskasumi dünaamikat, ettevõtte kontol olevate rahaliste vahendite suurust, võlgade olemasolu ja kasvufaktoreid.
• Sa ei tohiks spekuleerida. Spekuleerimine hõlmab tulu teenimist vara väärtuse muutmise kaudu lühikese aja jooksul. Näiteks ostsite aktsia 10 tavaühiku eest ja eeldate, et paari päeva pärast tõuseb selle hind 12 tavaühikuni. Praktikas võib aga väärtpaber kõvasti “vajuda" ja siis tuleb tehing kahjumiga lõpetada või oodata määramata aja, kuni see taastub ja võimalik kasv. Spekuleerimine nõuab palju pingutust, aega ja eriteadmisi ning sobib kogenumatele investoritele.
• Lugege analüütikuid ja usaldusväärseid teabeallikaid, jälgige uudiseid. Maakleri kodulehelt saad usaldada kogenud investorite arvamust, leida ajakohaseid ideid ja valikuid perspektiivsetest väärtpaberitest. Seega saate prognooside ja erinevate ülevaadete põhjal otsustada konkreetsesse varasse investeerida. Siiski on oluline meeles pidada, et ainult sina vastutad oma otsuse eest ja keegi ei saa sulle garanteerida 100% tulevast tulemust.
• Enne kauplemise alustamist määrake oma riskiprofiil. See on vajalik selleks, et mõista, millised investeerimisinstrumendid on teie jaoks õiged. Riskiprofiil võib olla näiteks konservatiivne, ratsionaalne või agressiivne. Riskiprofiilide koostamise saate läbida maakleriga.

Mida saab portfelli paigutada?

Algajatele investoritele soovitame koostada passiivsete investeeringute portfell, millega ei pea igapäevaselt tehinguid tegema, pidevalt uudiseid jälgima ja päevade kaupa ettevõtete raamatupidamisaruandeid uurima. Passiivsed investeeringud on vähem allutatud äkilistele majandusmuutustele ning sobivad investorile, kellel pole veel tõsist kogemust ja erialaseid teadmisi. Soovitame vaadata laiaulatuslikke turuindekseid. Näiteks S&P 500 indeksis on rohkem kui 500 USA suurimat korporatsiooni, sealhulgas sellised hiiglased nagu Apple, Microsoft, Amazon, Facebook ja paljud teised.

Osa varadest saab paigutada valitsuse võlakirjadesse, mis annavad küll madalat, kuid stabiilset tulu. Väärismetallidesse investeerides saate end kaitsta ka ebasoodsate turutingimuste eest. Samas ei tohiks nende osakaal portfellis olla liiga suur.

Kokkuvõtteks tuletame meelde, et pole olemas universaalset investeerimisportfelli, mis sobiks igale algajale investorile. Varade komplekt oleneb Sinu eesmärkidest, võimalustest, huvidest, riskisuhtumisest ja investeerimisperioodist.

Mida on vaja meeles pidada?

Investeeringud pole loterii ja nendest saadav tulu ei ole õnn, vaid hoolika töö tulemus. Algajad investorid peaksid koostama portfelli stabiilsetest ja likviidsetest väärtpaberitest erinevatest majandussektoritest. Varade valikul on oluline teha teadlikke otsuseid, sest kogu vastutus võimalike kahjude eest lasub ainult sinul. Investeerimisportfelli võid koostada ise, toetudes näiteks analüütikute arvamustele ja usaldusväärsetest allikatest pärit infole, või otsida abi professionaalselt finantsnõustajalt.