Investeringsportfölj för nybörjare

Investeringsportfölj – vad är det?

Bildandet av en investeringsportfölj är en viktig uppgift för varje investerare och en avgörande förutsättning för framtida framgång på bakgrundsmarknaden.

En investeringsportfölj är en uppsättning finansiella instrument som ägs av en investerare, som syftar till att bevara och öka medel. En sådan uppsättning kan bestå av aktier, obligationer, fonder och andra instrument. De skiljer sig inte bara i grundläggande egenskaper, utan också i nivån på risk och lönsamhet. Som en generell regel gäller att ju högre risk desto högre potentiell avkastning. Till exempel är investeringar i aktier i unga företag mest utsatta. Statsobligationer (OFZ) anses vara den mest lågrisk.

Hur bildar man en investeringsportfölj?

Genom att göra transaktioner på aktiemarknaden kan du både tjäna inkomster och drabbas av ekonomiska förluster. För att minimera riskerna råder vi dig att följa följande regler när du sammanställer en portfölj:

• Tillgångars överensstämmelse med investeringssyften. Innan du börjar handla på börsen, formulera tydligt ditt ekonomiska mål. Till exempel, om ditt huvudmål är att behålla och öka din investering med minimal risk, så kommer en konservativ strategi att passa dig. Det är mest lämpligt för nybörjare.
• Portföljdiversifiering. Ditt kapital ska fördelas på olika tillgångar. Även om en av dem orsakar en förlust, kommer andras tillväxt att kunna kompensera för dessa förluster. Låt oss titta på ett exempel på hur diversifiering fungerar. Låt oss säga att du köpte aktier i Aeroflot, Sberbank och Gazprom. Alla dessa företag tillhör olika sektorer av ekonomin. Samtidigt är en sådan portfölj kanske inte alltid tillförlitlig. Faktum är att dessa företag tillhör ekonomin och är beroende av den. I händelse av en kris i vårt land kan dessa papper "sakna" tillsammans med den förväntade inkomsten. Lägg därför till värdepapper från emittenter från olika länder och sektorer av ekonomin till portföljen, och var också uppmärksam på det faktum att företag inte är beroende av en indikator (i vårt exempel är denna indikator ekonomin).
• Instrumentlikviditet. Likviditet förstås som förmågan att snabbt och lönsamt sälja tillgångar på aktiemarknaden. För nybörjare rekommenderar vi att köpa instrument med hög likviditet, till exempel aktier i Gazprom, Sberbank. Du kan alltid sälja dem på börsen till marknadspris.

Vilka principer ska man följa när man väljer investeringsinstrument?

Vi har redan tagit upp de viktigaste punkterna som du bör vara uppmärksam på när du sammanställer en portfölj, men det räcker inte. För att medvetet välja investeringsinstrument och uppnå önskat resultat är det viktigt att känna till några fler regler:

• Spendera inte alla dina pengar på att köpa aktier. För nybörjarinvesterare kan detta tillvägagångssätt vara mycket riskabelt, eftersom värdet på aktier är starkt beroende av förändringar i ekonomin och kan förändras dramatiskt.
• Lita inte på allt de säger. Aktier som det pratas om överallt och överallt kan vara för övervärderade, det vill säga de kan säljas mycket högre än deras verkliga värde. Vi rekommenderar dig att självständigt studera företagets ekonomiska resultat: dynamiken i intäkter och nettovinst, mängden medel på företagets konto, förekomsten av skulder och tillväxtfaktorer.
• Du ska inte spekulera. Spekulation innebär att generera inkomster genom att ändra värdet på en tillgång på kort sikt. Till exempel köpte du en aktie för 10 konventionella enheter och förväntar dig att priset på ett par dagar kommer att stiga till 12 konventionella enheter. Men i praktiken kan säkerheten "sjunka" mycket och då måste du stänga affären med en förlust eller vänta en obestämd tid tills den återhämtar sig och eventuell tillväxt. Spekulation kräver mycket ansträngning, tid och specialkunskap och lämpar sig för mer erfarna investerare.
• Läs analytiker och pålitliga informationskällor, följ nyheterna. Du kan lita på åsikten från erfarna investerare, hitta relevanta idéer och urval av lovande värdepapper på mäklarens webbplats. Så baserat på prognoser och olika recensioner kan du bestämma dig för att investera i en viss tillgång. Det är dock viktigt att komma ihåg att det bara är du som är ansvarig för ditt beslut och ingen kan garantera dig ett 100% framtida resultat.
• Bestäm din riskprofil innan du börjar handla. Detta är nödvändigt för att förstå vilka investeringsinstrument som är rätt för dig. Riskprofilen kan till exempel vara konservativ, rationell eller aggressiv. Du kan gå igenom riskprofilering med en mäklare.

Vad kan placeras i en portfölj?

För nybörjare rekommenderar vi dig att bygga en portfölj för passiva investeringar, med vilken du inte behöver göra transaktioner dagligen, ständigt följa nyheterna och studera företagens bokslut flera dagar i sträck. Passiva investeringar är mindre utsatta för plötsliga förändringar i ekonomin och är lämpliga för investerare som ännu inte har seriös erfarenhet och professionell kunskap. Vi rekommenderar att titta på breda marknadsindex. Till exempel inkluderar S&P 500-indexet mer än 500 av de största amerikanska företagen, inklusive jättar som Apple, Microsoft, Amazon, Facebook och många andra.

En del av tillgångarna kan placeras i statsobligationer, vilket ger, om än låga, men stabila inkomster. Du kan också skydda dig mot ogynnsamma marknadsförhållanden genom att investera i ädelmetaller. Deras andel i portföljen bör dock inte vara för stor.

Sammanfattningsvis påminner vi dig om att det inte finns någon universell investeringsportfölj som skulle passa alla nybörjare. Uppsättningen av tillgångar beror på dina mål, förmågor, intressen, inställning till risk och investeringsperiod.

Vad behöver man komma ihåg?

Investeringar är inte ett lotteri, och inkomsten från dem är inte tur, utan resultatet av noggrant arbete. Nybörjare bör bygga en portfölj av stabila och likvida värdepapper från olika sektorer av ekonomin. När du väljer tillgångar är det viktigt att fatta välgrundade beslut, eftersom allt ansvar för eventuella förluster ligger bara på dig. Du kan själv sammanställa en investeringsportfölj, förlita dig till exempel på analytikers åsikter och information från pålitliga källor, eller så kan du söka hjälp från en professionell finansiell rådgivare.