Portafoglio di investimento per principianti

Portafoglio di investimento: che cos’è?

La formazione di un portafoglio di investimenti è un compito importante per ogni investitore e una condizione decisiva per il successo futuro nel mercato di fondo.

Un portafoglio di investimento è un insieme di strumenti finanziari di proprietà di un investitore, volti a preservare e aumentare i fondi. Tale insieme può essere costituito da azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e altri strumenti. Differiscono non solo per le caratteristiche di base, ma anche per il livello di rischio e redditività. Come regola generale, maggiore è il rischio, maggiore è il potenziale rendimento. Ad esempio, gli investimenti in azioni di giovani imprese sono i più a rischio. I titoli di stato (OFZ) sono considerati i più a basso rischio.

Come formare un portafoglio di investimenti?

Effettuando transazioni nel mercato azionario, puoi sia guadagnare reddito che incorrere in perdite finanziarie. Per ridurre al minimo i rischi, ti consigliamo di attenerti alle seguenti regole durante la compilazione di un portafoglio:

• Conformità del patrimonio ai fini dell’investimento. Prima di iniziare a fare trading in borsa, formula chiaramente il tuo obiettivo finanziario. Ad esempio, se il tuo obiettivo principale è mantenere e aumentare il tuo investimento con un rischio minimo, allora una strategia conservativa farà al caso tuo. È più adatto per gli investitori alle prime armi.
• Diversificazione del portafoglio. Il tuo capitale dovrebbe essere distribuito tra diversi asset. Anche se uno di loro provoca una perdita, la crescita degli altri sarà in grado di compensare queste perdite. Diamo un’occhiata a un esempio di come funziona la diversificazione. Supponiamo che tu abbia acquistato azioni di Aeroflot, Sberbank e Gazprom. Tutte queste aziende appartengono a diversi settori dell’economia. Allo stesso tempo, un tale portafoglio potrebbe non essere sempre affidabile. Il fatto è che queste aziende appartengono all’economia e da essa dipendono. In caso di crisi nel nostro paese, queste carte possono "abbassarsi" insieme al reddito previsto. Pertanto, aggiungi al portafoglio titoli di emittenti di diversi paesi e settori dell’economia e presta anche attenzione al fatto che le società non dipendono da un indicatore (nel nostro esempio, questo indicatore è l’economia).
• Liquidità dello strumento. La liquidità è intesa come la capacità di vendere in modo rapido e redditizio asset sul mercato azionario. Per gli investitori inesperti, consigliamo di acquistare strumenti con elevata liquidità, ad esempio azioni di Gazprom, Sberbank. Puoi sempre venderli in borsa al prezzo di mercato.

Quali principi seguire nella scelta degli strumenti di investimento?

Abbiamo già trattato i punti chiave a cui dovresti prestare attenzione durante la compilazione di un portafoglio, ma questo non è sufficiente. Per scegliere consapevolmente gli strumenti di investimento e ottenere i risultati desiderati, è importante conoscere alcune regole in più:

• Non spendere tutti i tuoi soldi per l’acquisto di azioni. Per gli investitori inesperti, questo approccio può essere molto rischioso, poiché il valore delle azioni dipende fortemente dai cambiamenti nell’economia e può cambiare drasticamente.
• Non fidarti di tutto quello che dicono. Le azioni di cui si parla ovunque e ovunque possono essere troppo sopravvalutate, cioè possono essere vendute molto più alte del loro valore reale. Ti consigliamo di studiare in modo indipendente l’andamento finanziario dell’azienda: la dinamica dei ricavi e dell’utile netto, l’importo dei fondi nel conto aziendale, la presenza di debiti e fattori di crescita.
• Non dovresti speculare. La speculazione implica la generazione di reddito modificando il valore di un bene a breve termine. Ad esempio, hai acquistato un’azione per 10 unità convenzionali e ti aspetti che in un paio di giorni il suo prezzo salirà a 12 unità convenzionali. Tuttavia, in pratica, il titolo può "abbassarsi" molto e quindi dovrai chiudere l’affare con una perdita o attendere un tempo indefinito fino a quando non si riprende ed è possibile una crescita. La speculazione richiede molto impegno, tempo e conoscenze speciali ed è adatta agli investitori più esperti.
• Leggi analisti e fonti di informazione affidabili, segui le notizie. Puoi fidarti dell’opinione di investitori esperti, trovare idee pertinenti e selezioni di titoli promettenti sul sito Web del broker. Quindi, sulla base di previsioni e recensioni varie, puoi decidere di investire in un determinato asset. Tuttavia, è importante ricordare che solo tu sei responsabile della tua decisione e nessuno può garantirti un risultato futuro al 100%.
• Determina il tuo profilo di rischio prima di iniziare a fare trading. Questo è necessario per capire quali strumenti di investimento fanno al caso tuo. Il profilo di rischio può essere, ad esempio, conservativo, razionale o aggressivo. Puoi eseguire la profilazione del rischio con un broker.

Cosa si può inserire in un portafoglio?

Per gli investitori alle prime armi, ti consigliamo di costruire un portafoglio per investimenti passivi, con il quale non dovrai fare transazioni su base giornaliera, seguire costantemente le notizie e studiare per giorni e giorni i bilanci delle aziende. Gli investimenti passivi sono meno soggetti a cambiamenti improvvisi dell’economia e sono adatti a investitori che non hanno ancora una seria esperienza e conoscenza professionale. Raccomandiamo di guardare a indici di mercato generali. Ad esempio, l’indice S&P 500 include più di 500 delle più grandi società statunitensi, inclusi giganti come Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e molti altri.

Parte del patrimonio può essere collocato in titoli di Stato, che danno, anche se basso, un reddito stabile. Puoi anche proteggerti da condizioni di mercato sfavorevoli investendo in metalli preziosi. Tuttavia, la loro quota nel portafoglio non dovrebbe essere troppo grande.

Riassumendo, ti ricordiamo che non esiste un portafoglio di investimenti universale adatto a tutti gli investitori alle prime armi. L’insieme delle attività dipende dai tuoi obiettivi, capacità, interessi, attitudine al rischio e periodo di investimento.

Cosa bisogna ricordare?

Gli investimenti non sono una lotteria e il loro reddito non è fortuna, ma il risultato di un lavoro meticoloso. Gli investitori principianti dovrebbero creare un portafoglio di titoli stabili e liquidi provenienti da diversi settori dell’economia. Quando si scelgono gli asset, è importante prendere decisioni informate, perché tutte le responsabilità per eventuali perdite ricade solo su di te. Puoi compilare tu stesso un portafoglio di investimenti, basandoti, ad esempio, sulle opinioni di analisti e informazioni provenienti da fonti affidabili, oppure puoi chiedere aiuto a un consulente finanziario professionista.