Інвестиційний портфель для початківців

Інвестиційний портфель – що це?

Формування інвестиційного портфеля – важливе завдання для кожного інвестора та вирішальна умова майбутнього успіху на фоновому ринку.

Інвестиційний портфель — це набір фінансових інструментів, спрямований на збереження та збільшення коштів. Такий набір може складатися з акцій, облігацій, ПІФів та інших інструментів. Вони відрізняються не лише базовими характеристиками, але також рівнем ризику та прибутковістю. Як правило, чим вищий ризик, тим вища потенційна прибутковість. Наприклад, найбільш схильні до ризику інвестиції в акції молодих компаній. Найбільш низькоризиковими вважаються державні облігації (ОФЗ).

Як сформувати інвестиційний портфель?

Здійснюючи операції на фондовому ринку, ви можете отримати дохід, так і понести фінансові втрати. Щоб мінімізувати ризики, ми радимо дотримуватись наступних правил при складанні портфеля:

• Відповідність активів цілям інвестування. Перш ніж ви почнете торгувати на біржі, точно сформулюйте свою фінансову мету. Наприклад, якщо ваша основна мета – збереження та примноження вкладених коштів за мінімального ризику, то вам підійде консервативна стратегія. Вона найбільш прийнятна для інвесторів-початківців.
• Диверсифікація портфеля. Ваш капітал має бути розподілений між різними активами. Навіть якщо один із них зазнає збитків, то зростання інших зможе компенсувати ці втрати. Давайте розберемо з прикладу, як влаштована диверсифікація. Припустимо, ви купили акції «Аерофлоту», «Сбербанку» та «Газпрому». Всі ці компанії належать до різних секторів економіки. При цьому такий портфель не завжди може бути надійним. Справа в тому, що дані компанії відносяться до економіки та залежать від неї. У разі кризи в нашій країні ці папери можуть «просісти» разом з очікуваним доходом. Тому додавайте в портфель папери емітентів різних країн та галузей економіки, а також звертайте увагу на те, щоб компанії не залежали від одного показника (у нашому прикладі цим показником є ​​економіка).
• Ліквідність інструментів. Під ліквідністю розуміють можливість швидко та вигідно продати активи на фондовому ринку. Інвесторам-початківцям ми рекомендуємо купувати інструменти з високою ліквідністю, наприклад, акції «Газпрому», «Сбербанку». Ви завжди можете їх продати на біржі за ринковою ціною.

Які принципи дотримуватися при виборі інвестиційних інструментів?

Ми вже розібрали ключові пункти, на які варто звертати увагу при складанні портфеля, але цього недостатньо. Щоб усвідомлено вибирати інструменти для інвестування та досягати необхідних результатів, важливо знати ще кілька правил:

• Не витрачайте всі гроші на покупку акцій. Для інвесторів-початківців такий підхід може виявитися дуже ризикованим, тому що вартість акцій сильно залежить від змін в економіці і може різко змінюватися.
• Не варто довіряти всьому, що кажуть. Акції, про які говорять скрізь і всюди, можуть бути надто переоцінені, тобто продаватися набагато вище за їх реальну вартість. Ми радимо самостійно вивчати фінансові показники компанії: динаміку виручки та чистого прибутку, кількість коштів на рахунку компанії, наявність заборгованостей та фактори зростання.
• Не варто спекулювати. Спекуляції передбачають отримання доходу з допомогою зміни вартості активу у короткостроковому періоді. Наприклад, ви купили акцію за 10 умовних одиниць та очікуєте, що через пару днів її ціна зросте до 12 умовних одиниць. Однак на практиці папір може сильно «просісти» і тоді вам доведеться закривати угоду зі збитком або чекати невизначену кількість часу до її відновлення та можливого зростання. Спекуляції вимагають багато сил, часу та спеціальних знань та підходять більш досвідченим інвесторам.
• Читайте аналітиків та перевірені джерела інформації, стежте за новинами. Ви можете довіритись думці досвідчених інвесторів, знайти на сайті брокера актуальні ідеї та добірки перспективних паперів. Так, на підставі прогнозів та різних оглядів ви можете ухвалити рішення про інвестування в той чи інший актив. Однак важливо пам’ятати, що тільки ви несете відповідальність за своє рішення, і ніхто не може гарантувати вам на 100% майбутній результат.
• Визначте свій ризик-профіль перед тим, як приступити до торгів. Це необхідно, щоб зрозуміти, які інвестиційні інструменти підходять саме вам. Ризик-профіль може бути, наприклад, консервативним, раціональним чи агресивним. Пройти ризик-профілювання можна у брокера.

Що можна помістити у портфель?

Початківцям інвесторам ми радимо зібрати портфель для пасивних інвестицій, з яким у вас не буде необхідності здійснювати угоди в щоденному режимі, постійно стежити за новинами і вивчати цілодобово безперервно фінансові звіти компаній. Пасивні інвестиції менш схильні до різких змін в економіці і підійдуть інвесторам, які поки не мають серйозного досвіду і професійних знань. Ми рекомендуємо придивитися до індексів на широкий ринок. Наприклад, в індекс S&P 500 входить понад 500 найбільших корпорацій США, включаючи такі гіганти як Apple, Microsoft, Amazon, Facebook та багато інших.

Частину активів можна розмістити у держоблігаціях, які дають нехай і невисокий, але стабільний дохід. Захиститися від несприятливої ​​ринкової кон’юнктури можна також за допомогою інвестування в дорогоцінні метали. Проте їхня частка в портфелі не повинна бути занадто великою.

Підсумовуючи, нагадуємо, що універсального інвестиційного портфеля, який підійшов би кожному початківцю інвестору, не існує. Набір активів залежить від ваших цілей, можливостей, інтересів, ставлення до ризику та терміну інвестицій.

Що слід запам’ятати?

Інвестиції – це не лотерея, а дохід від них – це не везіння, а результат скрупульозної роботи. Початківцям інвесторам слід збирати портфель зі стабільних та ліквідних цінних паперів, що належать до різних секторів економіки. При виборі активів важливо приймати виважені рішення, адже вся відповідальність за можливі втрати лежить лише на вас. Скласти інвестиційний портфель можна самостійно, спираючись, наприклад, на думки аналітиків та інформацію з надійних джерел або звернутися за допомогою до професіонала – фінансового радника.