Wie man in Immobilien investiert, ohne Geld zu verlieren

Viele erfolgreiche Menschen denken darüber nach, in Immobilien zu investieren. Aber wie investiert man in Immobilien? Schließlich ist dies eine tolle Gelegenheit, nicht nur während der Inflation zu sparen, sondern auch das Kapital deutlich zu vermehren. Tatsächlich bieten sich im Markt für Neubauten und Zweitwohnungen viele Möglichkeiten für eine erfolgreiche Geschäftsentwicklung. Traditionell gilt dieser Bereich als eine der sichersten und profitabelsten Möglichkeiten, Geld zu verdienen.

Der Artikel stellt verschiedene Möglichkeiten vor, wie man richtig in Immobilien investiert und Risiken minimiert. Diese Art von Geschäft ermöglicht es dem Investor, ein passives Einkommen zu erzielen – in den meisten Fällen müssen Sie keine aktiven Schritte unternehmen, um es zu entwickeln, wodurch Sie Ihre Zeit und Energie auf eine andere Art von Aktivität verwenden können, die mehr Aufmerksamkeit erfordert.

Die Investition in Immobilien ist für die Dauer ihrer Wirkung rentabel. Es reicht aus, eine einmalige Geldanlage zu tätigen, um langfristig Dividenden zu erhalten. Aber das ist bei weitem nicht der einzige Vorteil. Das Thema wird in den folgenden Abschnitten ausführlicher behandelt.

Warum sich die Investition in Immobilien mit Sicherheit auszahlt

Es ist wichtig zu verstehen, dass Investitionen in Immobilien wie jedes andere Geschäft eine sorgfältige Prüfung aller Schritte erfordern. Nachdem Sie sich entschieden haben, Investor zu werden, sollten Sie den Markt studieren und alle möglichen Optionen nutzen, um Ihr eigenes Anlageportfolio zusammenzustellen. Eine ausgezeichnete Option wäre die Investition in verschiedene Arten von Gebäuden. Es gibt auch verschiedene Strategien, die es Ihnen ermöglichen, den gewählten Geschäftszweig so sicher wie möglich zu betreiben.

Die häufigste Option ist der Kauf von Wohnungen. Wohnen war und ist bei Käufern immer gefragt, da es einer der wichtigsten Bestandteile eines ruhigen und komfortablen Lebens ist. Sie können Ihr Kapital in verschiedenen Phasen gewinnbringend investieren: zum Beispiel in der Phase des Wohnungsneubaus in einem Hochhaus oder beim Spielen auf dem Zweitmarkt.

Bevor Sie ein Haus, eine Wohnung oder eine andere Art von Räumlichkeiten kaufen, müssen Sie sich um die Sicherheit des Geldes kümmern. Die Investition in Immobilien ist eine ziemlich komplexe Art von Geschäft, das eine sorgfältige Marktforschung sowie die Kenntnis aller möglichen Risiken und Fallstricke erfordert. Daher müssen Sie geduldig sein und die Literatur lesen, die es Ihnen ermöglicht, die Besonderheiten des Immobilienmarktes gut zu verstehen.

Einer der beliebtesten Bereiche für den Erwerb von Immobilien ist der Kauf von Gewerbeimmobilien. Der neue Eigentümer verkauft die Wohnungen oder Häuser weiter, eine weitere Option ist eine langfristige oder kurzfristige Vermietung. Eine ähnliche Option ist sowohl bei Neubauten als auch bei Wohnungen vom Zweitmarkt möglich. Weitere Einzelheiten zu den Zwecken der Investition in Wohnraum werden nachstehend beschrieben.

Anlageziele für Immobilien

Bevor Sie in Immobilien investieren, müssen Sie sorgfältig überlegen, um die naheliegende Frage richtig zu beantworten: Wozu dient der Kauf eines Eigenheims? Nur mit einer genauen und ausgewogenen Antwort können Sie beginnen, denn von der Wahl der Strategie, dem Objekt, in das das Geld gesteckt wird, der Dauer der Investition sowie den Risiken, Erträgen und der Amortisation des gesamten Projekts abhängen die Antwort.

Sie können lesen, dass nur wenige in dieser Art von Geschäft erfolgreich sind. Laut Statistik wissen nur 20 % der neuen Anleger genau, was sie wollen und setzen sich konkrete Ziele und Ziele. Dies macht es möglich, den Grund für so viele Fehler zu verstehen. Deshalb ist es wichtig sicherzustellen, dass:

1. Sie werden auf jeden Fall erkennen, wie ernst Ihre Absichten sind und wie viel Geld für die Umsetzung Ihrer Pläne benötigt wird.
2. Die Investition in Immobilien ist das Richtige für Sie. Das heißt, das zugeteilte Vermögen ist nicht das letzte im Haushalt, bei Bedarf können Reserven aufgestockt werden, ohne die Lebensqualität einzuschränken.
3. Sie haben genügend Zeit, um den Markt mit all seinen Besonderheiten und Fallstricken zu studieren, und Sie sind bereit, Anstrengungen zu unternehmen, um alle Feinheiten der gewählten Geschäftsart zu verstehen.

Aber das Wichtigste ist zu verstehen, dass auf dem Weg verschiedene Hindernisse auftauchen werden, die es zu überwinden gilt. Bevor Sie Ihr eigenes Unternehmen gründen, ist es wichtig, alle Vor- und Nachteile abzuwägen, alle gestellten Fragen zu beantworten und erst dann den ersten Schritt zu tun. Menschen, die sich sorgfältig vorbereitet und entschieden haben, Risiken einzugehen, eröffnen sich viele neue Möglichkeiten.

Vorteile einer Investition in Immobilien

Die Wahl der Geschäftsentwicklung ist eine ziemlich schwierige Aufgabe, denn überall gibt es Vor- und Nachteile. Aber bei der Auswahl eines Vermögenswerts hören viele beim Kauf einer Wohnung auf. Der offensichtlichste Vorteil ist die Möglichkeit, ein stabiles Fundament zu bekommen, denn in jedem Fall können Sie Quadratmeter für sich behalten und zahlen nicht mehr Miete, wenn Sie eine eigene Wohnung haben. Eine Win-Win-Option. Weitere Pluspunkte:

1. Durch die Investition in Immobilien können Sie während der Inflation Geld sparen. Wohnungen steigen in einer instabilen Wirtschaft im Preis, das angelegte Vermögen bleibt also erhalten.
2. Dies ist eine großartige Option, um passives Einkommen zu generieren. Dazu reicht es aus, nur eine Wohnung zu mieten und Geld zu erhalten, ohne etwas zu tun.
3. Nach Auswahl einer geeigneten Zeit auf dem Markt können die Räumlichkeiten gewinnbringend verkauft werden und zusätzliche Einnahmen erzielen.

Für Geschäftsleute, die sich für eine weitere Staatsbürgerschaft entscheiden, eröffnet die Investition in Immobilien große Chancen. Unter den Ländern, die einen dauerhaften Wohnsitz für Investitionen in die Wirtschaft anbieten, finden Sie viele Balkanstaaten. Zum Beispiel Spanien, Malta, Zypern, die Inselstaaten der Karibik und viele weitere interessante Optionen.

Natürlich sprechen wir in diesem Fall von ziemlich großen Beträgen, gemessen in Hunderttausenden von Dollar. Denn um die Transaktion durchzuführen, wird es notwendig sein, mit sehr seriösen Staatsunternehmen zusammenzuarbeiten. Und so ist ohne kompetenter Rechtsbeistand unverzichtbar.

Wo anfangen?

Unabhängig von der Erfahrung und der Höhe des Kapitals muss ein Investor mit einer Ausbildung beginnen. Das Wichtigste ist, mit den Risiken umzugehen. Sie sollten sich bewusst sein, dass der Handel auf dem Immobilienmarkt mit vielen Risiken verbunden ist, daher sollten Sie nicht ohne ausreichende Vorbereitung beginnen. Zunächst ist es wichtig, die folgenden Fragen zu verstehen:

1. Welche Arten von Immobilieninvestitionen gibt es?
2. Wann kann ich mit den ersten Einnahmen rechnen?
3. Arten von Objekten und Feinheiten der richtigen Wahl.
4. Rechtliche Mittel zur Finanzierung des Immobilienmarktes.
5. Wie können Risiken vermieden oder minimiert werden?

Heutzutage können Investitionen in Immobilien dank vieler staatlicher Programme getätigt werden. Zu den häufigsten gehören: Eigenes Geld anlegen, gezielte Anleihen nutzen, die einen Kauf ermöglichen, Einzahlungen für den Kauf von Wohnungen in Neubauten. Darüber hinaus gibt es viele weitere Möglichkeiten, die Sie durch eigenständiges Studieren des Marktes kennenlernen können. Unten sind die interessantesten Ansichten.

Arten von Immobilieninvestitionen

Beginnend zu lernen, wie man schnell in Immobilien investiert , stehen Neueinsteiger auf dem Markt vor den ersten Schwierigkeiten. Denn es stellt sich heraus, dass alles viel komplizierter ist, als nur eine Wohnung zu kaufen und sie an alle zu vermieten. In der Anfangsphase sollten Sie die unten dargestellten Grundlagen der Kapitalanlage verstehen:

1. Eine gängige Möglichkeit ist es, Geld in Geschäftsräume oder Wohnungen zu spritzen. Die letztere Option ist für Anfänger am bequemsten, da sie keine großen Ausgaben erfordert. Der Kauf von gewerblichen Nichtwohnimmobilien, zu denen Hotels, Lagerhäuser, Büros und andere Standorte gehören, erfordert ausreichend Erfahrung und deutlich mehr Finanzspritzen als die erste Option.
2. Ebenso wichtig ist es, Investitionen zu tätigen, indem der Reifegrad des Objekts richtig gewählt wird. Das Geschäft kann zum Kauf einer fertig gestellten Wohnung (Büro, Haus etc.) oder zum Zeitpunkt des Baubeginns abgeschlossen werden. Durch die Unterzeichnung eines Vertrags zu Beginn des Baus können Sie in Zukunft viele Einnahmen erzielen, aber die Risiken von Projekten im Bau sind riskanter und erfordern daher eine sorgfältige Abwägung und Ausarbeitung von Details.

Am einfachsten ist es, eine fertige Wohnung auf dem Zweitmarkt zu kaufen. Ohne Erfahrung, wie man in Immobilien investiert, ist der Umgang mit einem im Bau befindlichen Objekt ziemlich schwierig.

Wenn Sie bereits bei der Verlegung der Baugrube Geld in die Anlage investieren möchten, sollten Sie auf folgende Risiken vorbereitet sein: Der Bau kann aus verschiedenen Gründen eingefroren werden, es treten verschiedene Probleme im Zusammenhang mit der Übergabe der Anlage an den Betrieb auf Viele Regierungsbehörden erteilen keine Genehmigung zum Anschluss kommunaler Kommunikationssysteme.

Auf dem Markt für Neubauten und Zweitwohnungen dreht sich viel Geld. Wir sprechen nicht nur von direkten Investitionen in das Objekt selbst, sondern auch von zusätzlichen Kosten, die mit der Notwendigkeit der Wartung verbunden sind.

Anlagebedingungen

Neben der Auswahl einer Immobilie ist es wichtig, die Investitionsbedingungen und die Amortisationszeit richtig zu berechnen. Darauf wird weiter unten eingegangen. Die Frage, wie man gewinnbringend und gewinnbringend in Immobilien investiert, ist ziemlich kompliziert, da es viele Antworten darauf gibt, aber keine davon einen genauen Plan geben wird. Jeder Fall ist individuell und erfordert einen besonderen Lösungsansatz. Denn wenn Sie sich entscheiden, Immobilien als Einkommensquelle zu nutzen, müssen Sie mit Wartezeiten rechnen. Normalerweise amortisiert sich die durchschnittliche Immobilie innerhalb von 7 bis 12 Jahren nach dem Kauf. In diesem Fall sind mehrere Optionen möglich:

1. Das Standardszenario ist der Kauf einer Wohnung auf dem Zweitmarkt, die ausschließlich zur Vermietung genutzt wird. Bei einem Preis von 30.000 $ und einer Miete von 200 $ würde es 12 Jahre und 6 Monate dauern, bis es vollständig zurückgezahlt ist. Natürlich ist die Zahl sehr ungefähr, da sich die Miete ändern kann und Sie auch an die Notwendigkeit regelmäßiger Reparaturen und Steuerzahlungen denken müssen.
2. Ein alternatives Szenario ist der Kauf einer Wohnung in einem neuen Haus. Fügen Sie 30.000 $ für Reparaturen zu den durchschnittlichen Kosten von 120.000 $ hinzu. Die Miete beträgt beispielsweise 1300 Dollar, dh Sie können das Objekt in 10 Jahren zurückzahlen und dann einen Gewinn erzielen. Aber Sie müssen, wie bereits erwähnt, auf unerwartete Ausgaben vorbereitet sein.

Zusätzliche Optionen

1. Sie können in Gewerbeimmobilien investieren. In diesem Fall ist die Situation sehr ähnlich. Die durchschnittliche Amortisationszeit für ein Objekt beträgt etwa 10 Jahre, hängt jedoch alles von der Anfangssumme, der Miete und einer Reihe anderer damit verbundener Faktoren ab, die sehr zahlreich sind. Gewerbeimmobilien sind nicht so stabil wie Wohnungen. Die Kosten können sehr hoch sein oder sinken. Die gleiche Situation mit der Mietforderung.
2. Sie können schneller Dividenden erhalten, indem Sie die Gelegenheit nutzen, das Objekt nicht zu vermieten, sondern zu einem besseren Preis zu verkaufen. In diesem Fall sprechen wir von spekulativen Investitionen, wenn beispielsweise eine Wohnung zu einem Schnäppchenpreis gekauft und anschließend zu einem höheren Preis verkauft wird. Eine der Möglichkeiten, in diesem Fall zu investieren, ist der Kauf einer Wohnung in der Bauphase mit anschließendem Weiterverkauf, wenn das Objekt vollständig in Betrieb genommen ist. Natürlich müssen Reparaturen durchgeführt und einige Jahre auf die Auslieferung gewartet werden. Aber die Amortisation kann zwischen 10 % und 50 % liegen. Das lässt sich aufgrund verschiedener Faktoren nicht genau sagen: Region, Nachfrage, Makroökonomie usw.

Schillersche Formel

Die Formel von Robert Schiller hilft Ihnen zu lernen, wie Sie den richtigen Entwicklungsvektor auf dem Immobilienmarkt wählen. Mit seiner Hilfe können Sie die Aussichten des Objekts einschätzen und über eine Investition entscheiden.

Die Methodik wurde vom Wirtschaftsnobelpreisträger entwickelt, ist extrem einfach und selbst für Anfänger, die gerade erst in dieses Geschäftsfeld einsteigen, verständlich. Bei der Kaufentscheidung müssen Sie das Verhältnis des Objektwertes zur Höhe der Miete für ein volles Wohnjahr berechnen. Natürlich müssen Sie viele zusätzliche Informationen studieren, um zuverlässige Zahlen zu erhalten, aber dies vermeidet eine Reihe von Fehlern und Geldverlusten, sodass der Aufwand und die Zeit vollkommen gerechtfertigt sind.

Eine ungefähre Berechnung mit der Schiller-Formel lautet wie folgt:

Die Kosten für das Objekt betragen 25.000 US-Dollar. Bei einer monatlichen Miete von 150 US-Dollar beträgt das Jahreseinkommen 1.800 US-Dollar. Das heißt, das Verhältnis wird 13,9 betragen, was bedeutet, dass die Zahl im Bereich einer angemessenen Immobilienbewertung liegt, die laut Formel zwischen 10 und 15 liegt. Wenn die endgültige Zahl kleiner als 10 ist, dann die Immobilie ist unterbewertet, was es für Investitionen äußerst attraktiv macht. Wenn der Wert über 15 liegt, ist die Investition wahrscheinlich unrentabel, da eine Überbewertung vorliegt.

Natürlich berücksichtigt die Berechnung viele wichtige Faktoren nicht: Nachfrage, Wettbewerb, Inflation und so weiter. Aber für einen unerfahrenen Anleger ist es als Basis durchaus geeignet. In Zukunft müssen Sie Ihr Arsenal erweitern, sonst können Sie nicht professionell in Immobilien investieren .

Wann ist die beste Zeit zu investieren

Dies ist eine äußerst schwierige Frage, die fast unmöglich zu beantworten ist, da es keine einzige Antwort gibt. Es wurde festgestellt, dass im Sommer während der Ferien und im Winter während der Weihnachtsferien die Aktivität abnimmt. Dadurch können Sie ein Objekt günstiger kaufen. Andererseits wirken sich zusätzliche Faktoren auf die Kosten aus. Zum Beispiel die Wirtschaftslage und die politische Situation im Land, die Nachfrage in einer bestimmten Region und andere.

Deshalb ist es unmöglich zu beantworten, wie man in Immobilien investiert . Statistiken zeigen, dass die Preise von November bis März niedriger werden. Aber auch in der Zeit der höchsten Preise finden Sie ein Objekt zu einem attraktiven Preis. Vor allem, wenn es um einen dringenden Verkauf geht. Deshalb müssen Sie den Markt ständig beobachten.

Strategien für Immobilieninvestitionen

Wenn Sie sich entscheiden , in Immobilien zu investieren, müssen Sie die Strategie sorgfältig abwägen. Es gibt eine große Anzahl von Optionen für verschiedene Arten von Objekten, sodass Sie eine große Auswahl haben werden. Nachfolgend einige Optionen für diejenigen, die sich auf dem Sekundärmarkt versuchen möchten, indem sie ein Objekt kaufen, das bereits zur Lieferung oder zum Wiederverkauf bereit ist:

1. Die günstigste Variante für Einsteiger ist der Kauf einer Wohnung in wohnlichem Zustand zur anschließenden Vermietung ohne zusätzliche Reparaturkosten.
2. Kauf einer renovierungsbedürftigen Wohnung. Weil es erlaubt, Wohnungen zu vermieten, die Mietkosten zu erhöhen oder weiterzuverkaufen, nachdem sie in Ordnung gebracht wurden. Im zweiten Fall kann der Preis um 50 % höher sein. Natürlich müssen Sie die anstehenden Arbeiten richtig einschätzen können, sonst können Sie nach Abschluss der Reparatur auch nach dem Wiederverkauf „rote Zahlen” schreiben.
3. Bei einer hohen Nachfrage nach Mietwohnungen kaufen viele Immobilienmarktakteure eine große Wohnung, um sie in mehrere Einzimmerwohnungen aufzuteilen. Dann werden diese Wohnungen mit großem Gewinn vermietet. Die umgekehrte Option ist der Kauf mehrerer kleiner benachbarter Wohnungen, die zu einer großen kombiniert werden, um sie zu einem höheren Preis zu vermieten oder zu verkaufen.

Es ist wichtig zu bedenken, dass beim Kauf eines Objekts, in das zusätzliche Investitionen erforderlich sind, alles sorgfältig kalkuliert werden sollte. Natürlich ist der Wunsch nach einem großen Einkommen groß, aber er sollte den gesunden Menschenverstand nicht überwiegen. Reparaturarbeiten sind nicht nur die Notwendigkeit der Ausgaben, sondern auch die Zeit, in der sich die Situation auf dem Markt ändern kann.

Primärmarkt und Gewerbeimmobilien

Die diskutierten Möglichkeiten , in Immobilien am Beispiel von Wohnungen zu investieren, sind durchaus praktikabel. Und das ganz besonders bei gewerblichen Anlagen oder Neubauten. Darüber hinaus können Sie die Möglichkeit in Betracht ziehen, eine gewerbliche Einrichtung in einen Wohnfonds zu übertragen. Dies wird seine Kosten erheblich erhöhen.

Nachdem Sie Erfahrungen gesammelt und gelernt haben, wie Sie auf dem Primärmarkt die richtige Wahl treffen, können Sie erfolgreich Geld verdienen. Und leisten Beiträge unabhängig vom Bauzustand. Aber es gibt eine goldene Regel: Je früher die Investition getätigt wird, desto mehr Dividenden bringt sie ihrem Besitzer.

Wenn Sie in Quadratmeter eines im Bau befindlichen Objekts investieren, sollten Sie im Voraus einen Plan für die Vermietung oder den Weiterverkauf erstellen. Denn nicht selten kaufen Investoren Wohnungen in Neubauten bereits zum Zeitpunkt der Grundsteinlegung. Und verkaufen sie dann zu einem späteren Zeitpunkt teurer und gewinnbringender weiter. Schließlich können Sie dadurch früher Einnahmen erzielen und es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten. In einem guten Szenario kann der Gesamtnettoertrag mindestens 35 % des investierten Betrags betragen.

Vor- und Nachteile einer Investition in Immobilien

Zu sagen , wie man in Immobilien investiert, ist fast unmöglich. Jede Art von Geschäft, das Investitionen erfordert, hat eine Reihe von eigenen Merkmalen, Vor- und Nachteilen. Der Hauptvorteil der Investition in Quadratmeter ist die Möglichkeit, über viele Jahre oder sogar Jahrzehnte Einkommen zu erzielen. Zum Beispiel Wohnungen mieten und gleichzeitig Miete beziehen. Um das Einkommen zu erhöhen, reicht es aus, die Einrichtung zu verbessern und die Lebenshaltungskosten zu erhöhen. Wenn wir eine langfristige Perspektive einnehmen, dann steigt der Preis von Immobilienobjekten im Laufe der Zeit. Der Nachteil ist die lange Amortisationszeit und das Nettoeinkommen.

Wir sollten die geringe Liquidität nicht vergessen. Wenn das Objekt schnell verkauft werden muss, kann es zu Problemen kommen. Um den Prozess zu beschleunigen, müssen Sie den Preis erheblich senken, was zu finanziellen Verlusten führt. Und das Wichtigste ist der Bedarf an konstanten Wartungskosten.

Was Sie vor dem Immobilienkauf lesen sollten

Wenn Sie sich entscheiden, in Immobilien zu investieren, müssen Sie sich sorgfältig vorbereiten. Dazu lohnt es sich, die Fachliteratur professioneller Ökonomen zu lesen. Darüber hinaus gibt es Bücher, die von Menschen geschrieben wurden, die in diesem speziellen Geschäft ein Vermögen gemacht haben. Sie haben alle Phasen durchlaufen und sind bereit, ihre Erfahrungen zu teilen. Es bleibt nur zu lesen. Der erste Schritt ist der Kauf des Buches „Investing in Real Estate” von Robert Kiyosaki. Aber ein nicht weniger unterhaltsames und nützliches Buch ist Real Estate Investing for Dummies von Eric Tyson. Aus der heimischen Literatur lohnt es sich, sich mit dem Buch „In Immobilien investieren. Wie man ohne Startkapital mit dem Geld anderer Leute Geld verdient" Alexey Durnev.