Como investir em imóveis sem perder dinheiro

Muitas pessoas de sucesso pensam em investir em imóveis. Mas como investir em imóveis? Afinal, esta é uma ótima oportunidade não apenas para economizar seu dinheiro durante a inflação, mas também para aumentar significativamente o capital. De fato, existem muitas oportunidades para o desenvolvimento de negócios bem-sucedidos no mercado de novos edifícios e segundas residências. Tradicionalmente, essa área é considerada uma das formas mais seguras e lucrativas de ganhar dinheiro.

O artigo apresenta várias opções de como investir corretamente em imóveis, minimizando os riscos. Esse tipo de negócio permite que o investidor receba renda passiva – na maioria dos casos, você não precisa tomar medidas ativas para desenvolvê-lo, o que permite direcionar seu tempo e energia para outro tipo de atividade que exija mais atenção.

Investir em imóveis é lucrativo pela duração de sua ação. Basta fazer um investimento único em dinheiro para receber dividendos por um longo período. Mas esta está longe de ser a única vantagem. O tópico é abordado com mais detalhes nas seções abaixo.

Por que investir em imóveis certamente dará lucro

É importante entender que investir em imóveis, como qualquer outro negócio, requer uma análise cuidadosa de todas as etapas. Tendo decidido se tornar um investidor, você deve estudar o mercado e usar todas as opções possíveis para formar sua própria carteira de investimentos. Uma excelente opção seria investir em diversos tipos de construções. Existem também diferentes estratégias que permitem realizar o ramo de negócios escolhido com a maior segurança possível.

A opção mais comum é comprar apartamentos. A habitação sempre foi e será procurada pelos compradores, pois é um dos componentes mais importantes de uma vida tranquila e confortável. Você pode investir seu capital de forma lucrativa em vários estágios: por exemplo, o estágio de construção de novos apartamentos em um prédio alto ou jogando no mercado secundário.

Antes de comprar uma casa, apartamento ou outro tipo de local, você precisa cuidar da segurança do dinheiro. Investir em imóveis é um tipo de negócio bastante complexo que requer cuidadosa pesquisa de mercado, conhecimento de todos os possíveis riscos e armadilhas. Por isso, é preciso ter paciência e ler a literatura que permite entender bem as características do mercado imobiliário.

Uma das áreas mais populares para a aquisição de imóveis é a compra de imóveis comerciais. O novo proprietário revende os apartamentos ou casas, outra opção é um arrendamento de longo ou curto prazo. Uma opção semelhante é possível tanto em edifícios novos como em habitações do mercado secundário. Mais detalhes sobre os propósitos de investir em habitação estão descritos abaixo.

Metas de Investimento Imobiliário

Antes de investir em imóveis, você precisa pensar com cuidado para responder corretamente à pergunta óbvia: qual é o objetivo de comprar uma casa? Somente dando uma resposta precisa e equilibrada, você pode começar, pois a escolha da estratégia, o objeto em que o dinheiro será aplicado, a duração do investimento, bem como os riscos, a receita e o retorno de todo o projeto dependem a resposta.

Você pode ler que apenas alguns têm sucesso nesse tipo de negócio. Segundo as estatísticas, apenas 20% dos novos investidores sabem exatamente o que querem e estabelecem metas e objetivos específicos. Isso torna possível entender o motivo de tantas falhas. Por isso é importante certificar-se de que:

1. Você definitivamente perceberá a seriedade de suas intenções e quanto dinheiro será necessário para implementar seus planos.
2. Investir em imóveis é ideal para você. Ou seja, os ativos alocados não são os últimos do orçamento; se necessário, será possível apertar as reservas sem comprometer a qualidade de vida.
3. Há tempo suficiente para estudar o mercado, todas as suas características e armadilhas, você está pronto para despender esforços na compreensão de todos os meandros do tipo de negócio escolhido.

Mas o mais importante é entender que vários obstáculos surgirão ao longo do caminho que terão que ser superados. Antes de iniciar o seu próprio negócio, é importante pesar todos os prós e contras, responder a todas as questões colocadas, e só então dar o primeiro passo. Muitas novas oportunidades se abrem diante de pessoas que se prepararam cuidadosamente e decidiram correr riscos.

Benefícios de investir em imóveis

A escolha do desenvolvimento de negócios é uma tarefa bastante difícil, porque em todos os lugares há prós e contras. Mas, escolhendo um ativo, muitos param na compra de um apartamento. A vantagem mais óbvia é a capacidade de obter uma base estável, porque, em qualquer caso, você pode manter os metros quadrados para si e não pagar mais aluguel, tendo sua própria casa. Uma opção ganha-ganha. Outras vantagens:

1. Investir em imóveis permite economizar dinheiro durante a inflação. Os preços dos apartamentos aumentam durante uma economia instável, de modo que os ativos investidos permanecerão.
2. Esta é uma ótima opção para gerar renda passiva. Para isso, basta alugar um apartamento e receber dinheiro sem fazer nada.
3. Tendo escolhido um período adequado no mercado, as instalações podem ser vendidas com lucro, recebendo renda adicional.

Para os empresários que decidem obter outra cidadania, investir em imóveis abre grandes oportunidades. Entre os países que oferecem residência permanente para investir na economia, você pode encontrar muitos estados dos Balcãs. Por exemplo, Espanha, Malta, Chipre, os estados insulares do Caribe e muitas outras opções interessantes.

Claro, neste caso estamos falando de quantias bastante grandes, medidas em centenas de milhares de dólares. Porque para realizar a transação, será necessário cooperar com estatais muito sérias. E assim sem assistência jurídica competente é indispensável.

Por onde começar?

Independentemente da experiência e quantidade de capital, um investidor precisa começar com treinamento. O mais importante é lidar com os riscos. Você deve estar ciente de que a negociação no mercado imobiliário envolve muitos riscos, portanto, você não deve começar sem um nível suficiente de preparação. Antes de mais nada, é importante entender as seguintes questões:

1. Que tipos de investimento imobiliário existem?
2. Quando posso esperar receber a primeira renda?
3. Tipos de objetos e sutilezas da escolha certa.
4. Meios legais para financiar o mercado imobiliário.
5. Como evitar ou minimizar os riscos?

Hoje, os investimentos em imóveis podem ser feitos graças a muitos programas governamentais. Entre os mais comuns: investir seu próprio dinheiro, usar títulos direcionados que permitem fazer uma compra, depósitos para comprar apartamentos em novos edifícios. Além disso, existem muitas outras opções com as quais você pode se familiarizar estudando o mercado de forma independente. Abaixo estão as vistas mais interessantes.

Tipos de investimentos imobiliários

Começando a aprender como começar a investir rapidamente em imóveis, os recém-chegados ao mercado enfrentam as primeiras dificuldades. Porque, ao que parece, tudo é muito mais complicado do que apenas comprar um apartamento e começar a alugá-lo para todo mundo. No estágio inicial, você deve entender os fundamentos dos investimentos de capital, apresentados abaixo:

1. Uma opção comum é injetar dinheiro em estabelecimentos comerciais ou apartamentos. A última opção é mais conveniente para investidores iniciantes, pois não requer grandes gastos. A compra de propriedades comerciais não residenciais, que incluem hotéis, armazéns, escritórios e outros locais, requer experiência suficiente e significativamente mais injeções de dinheiro do que a primeira opção.
2. É igualmente importante realizar investimentos escolhendo corretamente o estágio de prontidão do objeto. A transação pode ser concluída para a compra de um apartamento totalmente acabado (escritório, casa, etc.) ou no momento do início ou construção. Ao assinar um contrato no início da construção, você pode obter muitos rendimentos no futuro, mas os riscos dos projetos em construção são uma operação mais arriscada e, portanto, exigem uma ponderação cuidadosa e elaboração de detalhes.

A opção mais fácil é comprar um apartamento acabado no mercado secundário. Sem experiência em como investir em imóveis, lidar com um objeto que está em construção é bastante difícil.

Se houver o desejo de investir dinheiro na instalação, mesmo na fase de colocação do poço de fundação, você deve estar preparado para os seguintes riscos: a construção pode ser congelada por vários motivos, surgem vários problemas relacionados à transferência da instalação para operação, muitas agências governamentais não dão permissão para conectar os sistemas de comunicação municipais .

Muito dinheiro está girando no mercado de novos edifícios e moradias secundárias. Estamos a falar não só de investimentos diretos no próprio objeto, mas também de custos adicionais associados à necessidade de manutenção do mesmo.

Termos de investimento

Além de escolher um imóvel, é importante calcular corretamente os prazos para os quais os investimentos serão feitos e o prazo de retorno. É o que será discutido a seguir. A questão de como investir de forma lucrativa e lucrativa em imóveis é bastante complicada, pois existem muitas respostas para ela, mas nenhuma delas fornecerá um plano exato. Cada caso é individual e requer uma abordagem especial para resolver os problemas. Porque se você decidir usar o imóvel como meio de geração de renda, precisa estar preparado para esperar. Normalmente, a propriedade média paga dentro de 7 a 12 anos após a compra. Neste caso, várias opções são possíveis:

1. O cenário padrão é a compra de um apartamento no mercado secundário, que será usado exclusivamente para aluguel. Com um preço de $ 30.000 e um aluguel de $ 200, levaria 12 anos e 6 meses para pagar totalmente. Claro, o valor é muito aproximado, porque o aluguel pode mudar, e você também precisa lembrar da necessidade de reparos periódicos e pagamentos de impostos.
2. Um cenário alternativo é a compra de um apartamento em uma casa nova. Adicione $ 30.000 para reparos ao custo médio de $ 120.000. O aluguel será, por exemplo, 1300 dólares, ou seja, você pode devolver o objeto em 10 anos, e depois ter lucro. Mas você precisa estar preparado para despesas inesperadas, como mencionado anteriormente.

Opções adicionais

1. Você pode investir em imóveis comerciais. Neste caso, a situação é muito semelhante. O período médio de retorno de um objeto será de cerca de 10 anos, mas tudo depende do valor inicial, aluguel e vários outros fatores relacionados, que são muito numerosos. As propriedades comerciais não são tão estáveis ​​quanto os apartamentos. O custo pode ser muito alto ou cair. A mesma situação com a demanda por aluguel.
2. Você pode obter dividendos mais rapidamente aproveitando a oportunidade não para alugar o objeto, mas para vendê-lo a um preço melhor. Nesse caso, estamos falando de investimentos especulativos, quando, por exemplo, um apartamento é comprado a preço de banana e, posteriormente, vendido a um preço mais alto. Uma das formas de investir neste caso é comprar um apartamento em fase de construção com posterior revenda quando o objeto estiver totalmente comissionado. Obviamente, será necessário fazer reparos e esperar alguns anos antes da entrega. Mas o retorno pode ser de 10% a 50%. É impossível dizer exatamente por causa de vários fatores: região, demanda, macroeconomia e assim por diante.

Fórmula de Schiller

A fórmula de Robert Shiller vai ajudá-lo a aprender a escolher o vetor de desenvolvimento certo no mercado imobiliário. Com sua ajuda, você pode avaliar as perspectivas do objeto e decidir se deve fazer um investimento.

A metodologia desenvolvida pelo Prêmio Nobel de Economia, é extremamente simples e compreensível mesmo para iniciantes que estão iniciando nesta área de negócios. Ao tomar uma decisão de compra, você precisa calcular a relação entre o valor do objeto e o valor do aluguel por um ano inteiro de residência. Claro, você terá que estudar muitas informações adicionais para obter números confiáveis, mas isso evitará vários erros e perda de dinheiro, portanto, o esforço e o tempo são totalmente justificados.

Um cálculo aproximado usando a fórmula de Schiller é o seguinte:

O custo do objeto é de $ 25.000. Com um aluguel mensal de $ 150, a renda anual será de $ 1.800. Ou seja, o índice será de 13,9, o que significa que o número está na faixa de uma avaliação imobiliária adequada, que, pela fórmula, é de 10 a 15. Se o valor final for inferior a 10, o imóvel está subvalorizado, o que o torna extremamente atrativo para investimento. Se o valor for superior a 15, é provável que o investimento não seja lucrativo, pois há uma sobrevalorização.

Obviamente, o cálculo não leva em consideração muitos fatores importantes: demanda, concorrência, inflação e assim por diante. Mas para um investidor iniciante, é bastante adequado como básico. No futuro, você precisará expandir seu arsenal, caso contrário, não poderá investir profissionalmente em imóveis .

Qual é o melhor momento para investir

Esta é uma pergunta extremamente difícil, que é quase impossível de responder, pois não há uma resposta única. Percebeu-se que no verão, nas férias, e no inverno, nas férias de Natal, a atividade cai. Isso permite que você compre um objeto mais barato. Por outro lado, fatores adicionais afetarão o custo. Por exemplo, o estado da economia e a situação política do país, a demanda em uma determinada região e outros.

É por isso que é impossível responder como investir em imóveis . As estatísticas mostram que os preços caem de novembro a março. Mas mesmo durante o período de preços mais altos, você pode encontrar um objeto a um preço atraente. Especialmente quando se trata da necessidade de uma venda urgente. É por isso que você precisa monitorar o mercado constantemente.

Estratégias de Investimento Imobiliário

Ao decidir investir em imóveis, é preciso considerar cuidadosamente a estratégia. Há um grande número de opções para diferentes tipos de objetos, então haverá muito por onde escolher. Abaixo estão várias opções para quem quer tentar a sorte no mercado secundário comprando um objeto que já está pronto para entrega ou revenda:

1. A opção mais razoável para iniciantes é comprar um apartamento em condição residencial para aluguel posterior sem custos adicionais de reparo.
2. Comprar um apartamento que precisa de obras de renovação. Porque permite, depois de a colocar em ordem, arrendar habitação, aumentar o custo da renda, ou revendê-la. No segundo caso, o preço pode ser superior em 50%. Obviamente, você precisa avaliar corretamente o próximo trabalho, caso contrário, após concluir o reparo, você poderá ficar "no vermelho" mesmo após a revenda.
3. Com uma alta demanda por apartamentos para aluguel, muitos players do mercado imobiliário compram um grande apartamento para dividi-lo em vários estúdios. Então estes apartamentos são alugados com um grande lucro. A opção inversa é a compra de vários pequenos apartamentos adjacentes para serem combinados em um grande para alugar por um preço mais alto ou vender.

É importante lembrar que ao comprar um objeto em que são necessários investimentos adicionais, tudo deve ser cuidadosamente calculado. Claro, o desejo de obter uma grande renda é forte, mas não deve superar o senso comum. O trabalho de reparo não é apenas a necessidade de gastos, mas também o tempo durante o qual a situação do mercado pode mudar.

Mercado primário e propriedades comerciais

As opções discutidas sobre como investir em imóveis usando o exemplo dos apartamentos são completamente viáveis. E especialmente no caso de instalações comerciais ou edifícios novos. Além disso, você pode considerar a opção de transferir uma instalação comercial para um fundo residencial. Isso aumentará significativamente seu custo.

Tendo adquirido experiência e aprendido a fazer a escolha certa no mercado primário, você pode ganhar dinheiro com sucesso. E faça contribuições independentemente do estágio de construção. Mas existe uma regra de ouro: quanto mais cedo o investimento for feito, mais ele trará dividendos ao seu proprietário.

Ao investir em metros quadrados de um objeto em construção, você deve preparar um plano de locação ou revenda com antecedência. Porque muitas vezes os investidores compram apartamentos em novos edifícios, mesmo no momento da colocação do poço da fundação. E então eles os revendem em uma data posterior mais cara e lucrativa. Afinal, isso permite que você receba renda mais cedo e não incorra em custos adicionais. Em um bom cenário, o lucro líquido total pode ser de pelo menos 35% do valor investido.

Prós e contras de investir em imóveis

Dizer como investir em imóveis é quase impossível. Qualquer tipo de negócio que exija investimento tem uma série de características próprias, vantagens e desvantagens. A principal vantagem de investir em metros quadrados é a capacidade de gerar renda por muitos anos ou até décadas. Por exemplo, alugar apartamentos, enquanto recebe aluguel. Para aumentar a renda, basta melhorar as instalações e aumentar o custo de vida. Se tomarmos uma perspectiva de longo prazo, o preço dos objetos imobiliários aumenta ao longo do tempo. A desvantagem é o longo período de retorno e o lucro líquido.

Não devemos esquecer a baixa liquidez. Se o objeto precisar ser vendido rapidamente, podem surgir problemas. Para acelerar o processo, você terá que reduzir significativamente o preço, o que levará a perdas financeiras. E o mais importante é a necessidade de custos de manutenção constantes.

O que ler antes de comprar um imóvel

Ao decidir investir em imóveis, você precisa se preparar cuidadosamente. Para isso, vale a pena ler a literatura especializada de economistas profissionais. Além disso, há livros escritos por pessoas que fizeram fortuna neste negócio em particular. Eles passaram por todas as etapas e estão prontos para compartilhar sua experiência. Resta apenas ler. O primeiro passo é comprar o livro de Robert Kiyosaki "Investing in Real Estate". Mas não menos divertido e útil livro é Real Estate Investing for Dummies por Eric Tyson. Da literatura nacional, vale a pena se familiarizar com o livro “Investir em imóveis. Como ganhar dinheiro sem capital inicial com o dinheiro de outras pessoas" Alexey Durnev.