Jak inwestować w nieruchomości bez utraty pieniędzy

Wielu ludzi sukcesu myśli o inwestowaniu w nieruchomości. Ale jak inwestować w nieruchomości? W końcu jest to świetna okazja nie tylko na zaoszczędzenie pieniędzy podczas inflacji, ale także na znaczne zwiększenie kapitału. W rzeczywistości istnieje wiele możliwości pomyślnego rozwoju biznesu na rynku nowych budynków i drugich domów. Tradycyjnie ten obszar jest uważany za jeden z najbezpieczniejszych i najbardziej dochodowych sposobów zarabiania pieniędzy.

W artykule przedstawiono kilka opcji, jak prawidłowo inwestować w nieruchomości, minimalizując ryzyko. Ten rodzaj działalności pozwala inwestorowi na uzyskanie dochodu pasywnego – w większości przypadków nie trzeba podejmować aktywnych kroków, aby go rozwijać, co pozwala skierować swój czas i energię na inny, wymagający większej uwagi rodzaj działalności.

Inwestowanie w nieruchomość jest opłacalne przez cały okres jej działania. Wystarczy jednorazowa inwestycja gotówkowa, aby otrzymać dywidendę przez długi czas. Ale to nie jedyna zaleta. Temat jest omówiony bardziej szczegółowo w poniższych sekcjach.

Dlaczego inwestowanie w nieruchomości na pewno przyniesie zysk

Ważne jest, aby zrozumieć, że inwestowanie w nieruchomości, jak każda inna firma, wymaga starannego rozważenia wszystkich kroków. Decydując się na zostanie inwestorem, powinieneś zbadać rynek i wykorzystać wszystkie możliwe opcje, aby stworzyć własny portfel inwestycyjny. Doskonałą opcją byłoby inwestowanie w różnego rodzaju budynki. Istnieją również różne strategie, które pozwalają na jak najbezpieczniejsze prowadzenie wybranej branży.

Najpopularniejszą opcją jest kupno mieszkań. Mieszkania zawsze były i będą poszukiwane wśród kupujących, ponieważ są jednym z najważniejszych elementów spokojnego i wygodnego życia. Możesz z zyskiem inwestować swój kapitał na różnych etapach: na przykład budowa nowych mieszkań w wieżowcu lub gra na rynku wtórnym.

Przed zakupem domu, mieszkania lub innego rodzaju lokalu trzeba zadbać o bezpieczeństwo pieniędzy. Inwestowanie w nieruchomości to dość złożony rodzaj biznesu, który wymaga starannych badań rynku, znajomości wszystkich możliwych zagrożeń i pułapek. Dlatego trzeba uzbroić się w cierpliwość i zapoznać się z literaturą, która pozwala dobrze zrozumieć specyfikę rynku nieruchomości.

Jednym z najpopularniejszych obszarów nabywania nieruchomości jest zakup nieruchomości komercyjnej. Nowy właściciel odsprzedaje mieszkania lub domy, inną opcją jest długoterminowy lub krótkoterminowy wynajem. Podobna opcja jest możliwa zarówno w nowych budynkach, jak i mieszkaniach z rynku wtórnego. Więcej szczegółów na temat celów inwestowania w mieszkania opisano poniżej.

Cele inwestycyjne w nieruchomości

Przed zainwestowaniem w nieruchomości należy dokładnie przemyśleć, aby poprawnie odpowiedzieć na oczywiste pytanie: jaki jest cel zakupu domu? Tylko dając dokładną i wyważoną odpowiedź możesz zacząć, ponieważ wybór strategii, przedmiot, na który zostaną przelane pieniądze, czas trwania inwestycji, a także ryzyko, dochód i zwrot całego projektu zależą od odpowiedź.

Można przeczytać, że tylko nieliczni odnoszą sukcesy w tego typu biznesie. Według statystyk tylko 20% nowych inwestorów dokładnie wie, czego chce i wyznacza konkretne cele i zadania. Pozwala to zrozumieć przyczynę tak wielu niepowodzeń. Dlatego ważne jest, aby upewnić się, że:

1. Na pewno zdasz sobie sprawę z powagi swoich zamiarów i ile pieniędzy będzie potrzebnych do realizacji twoich planów.
2. Inwestowanie w nieruchomości jest właśnie dla Ciebie. Oznacza to, że przydzielone aktywa nie są ostatnimi w budżecie, w razie potrzeby możliwe będzie zaostrzenie rezerw bez uszczerbku dla jakości życia.
3. Jest wystarczająco dużo czasu, aby zbadać rynek, wszystkie jego cechy i pułapki, jesteś gotowy do podjęcia wysiłków na zrozumieniu wszystkich zawiłości wybranego rodzaju działalności.

Ale najważniejsze jest zrozumienie, że po drodze pojawią się różne przeszkody, które trzeba będzie pokonać. Przed rozpoczęciem własnej działalności ważne jest, aby rozważyć wszystkie za i przeciw, odpowiedzieć na wszystkie postawione pytania, a dopiero potem zrobić pierwszy krok. Istnieje wiele nowych możliwości dla osób, które starannie przygotowały się i postanowiły podjąć ryzyko.

Korzyści z inwestowania w nieruchomości

Wybór rozwoju biznesu jest dość trudnym zadaniem, ponieważ wszędzie są plusy i minusy. Ale wybierając aktywa, wielu zatrzymuje się na kupnie mieszkania. Najbardziej oczywistą zaletą jest możliwość uzyskania stabilnego fundamentu, ponieważ w każdym razie możesz zatrzymać metry kwadratowe dla siebie i nie płacić więcej czynszu, mając własne mieszkanie. Opcja korzystna dla wszystkich. Inne plusy:

1. Inwestowanie w nieruchomości pozwala zaoszczędzić pieniądze podczas inflacji. Ceny mieszkań rosną w warunkach niestabilnej gospodarki, więc zainwestowane aktywa pozostaną.
2. To świetna opcja do generowania pasywnego dochodu. Aby to zrobić, wystarczy wynająć mieszkanie i otrzymać pieniądze bez robienia czegokolwiek.
3. Po wybraniu odpowiedniego okresu na rynku, lokal można z zyskiem sprzedać, uzyskując dodatkowy dochód.

Dla przedsiębiorców, którzy decydują się na uzyskanie kolejnego obywatelstwa, inwestowanie w nieruchomości otwiera ogromne możliwości. Wśród krajów oferujących pobyt stały do ​​inwestowania w gospodarkę można znaleźć wiele państw bałkańskich. Na przykład Hiszpania, Malta, Cypr, państwa wyspiarskie na Karaibach i wiele innych ciekawych opcji.

Oczywiście w tym przypadku mówimy o dość dużych kwotach, mierzonych w setkach tysięcy dolarów. Bo do przeprowadzenia transakcji konieczna będzie współpraca z bardzo poważnymi firmami Skarbu Państwa. I tak bez kompetentnej pomocy prawnej jest nieodzowna.

Gdzie zacząć?

Niezależnie od doświadczenia i wielkości kapitału inwestor musi zacząć od szkolenia. Najważniejszą rzeczą jest radzenie sobie z ryzykiem. Należy mieć świadomość, że handel na rynku nieruchomości wiąże się z wieloma ryzykami, dlatego nie należy zaczynać bez odpowiedniego przygotowania. Przede wszystkim ważne jest zrozumienie następujących pytań:

1. Jakie są rodzaje inwestycji w nieruchomości?
2. Kiedy mogę spodziewać się pierwszego dochodu?
3. Rodzaje przedmiotów i subtelności właściwego wyboru.
4. Prawne środki finansowania rynku nieruchomości.
5. Jak uniknąć lub zminimalizować ryzyko?

Dziś inwestycje w nieruchomości można realizować dzięki wielu programom rządowym. Wśród najczęstszych: inwestowanie własnych pieniędzy, korzystanie z obligacji celowanych, które umożliwiają dokonanie zakupu, depozyty na zakup mieszkań w nowych budynkach. Ponadto istnieje wiele innych opcji, z którymi możesz zapoznać się samodzielnie badając rynek. Poniżej najciekawsze widoki.

Rodzaje inwestycji w nieruchomości

Zaczynając uczyć się, jak szybko zacząć inwestować w nieruchomości, nowicjusze na rynku stają przed pierwszymi trudnościami. Bo, jak się okazuje, wszystko jest znacznie bardziej skomplikowane niż kupno mieszkania i rozpoczęcie wynajmowania go wszystkim. Na początkowym etapie powinieneś zrozumieć podstawy inwestycji kapitałowych, przedstawione poniżej:

1. Jedną z powszechnych opcji jest wstrzykiwanie pieniędzy do lokali komercyjnych lub mieszkań. Ta ostatnia opcja jest najwygodniejsza dla początkujących inwestorów, ponieważ nie wymaga dużych wydatków. Zakup komercyjnych nieruchomości niemieszkalnych, do których należą hotele, magazyny, biura i inne lokalizacje, wymaga odpowiedniego doświadczenia i znacznie większych zastrzyków gotówki niż pierwsza opcja.
2. Równie ważne jest przeprowadzenie inwestycji poprzez prawidłowy dobór etapu gotowości obiektu. Transakcja może być zawarta na zakup w pełni wykończonego mieszkania (biura, dom itp.) lub w momencie rozpoczęcia lub budowy. Podpisując umowę na początku budowy, można uzyskać spore dochody w przyszłości, ale ryzyko projektów w trakcie budowy jest operacją bardziej ryzykowną i dlatego wymaga starannego rozważenia i dopracowania szczegółów.

Najłatwiej jest kupić gotowe mieszkanie na rynku wtórnym. Bez doświadczenia w inwestowaniu w nieruchomości radzenie sobie z obiektem, który jest w budowie, jest dość trudne.

Jeśli istnieje chęć zainwestowania pieniędzy w obiekt już na etapie układania wykopu, należy być przygotowanym na następujące zagrożenia: budowa może zostać z różnych powodów zamrożona, pojawiają się różne problemy związane z przekazaniem obiektu do eksploatacji wiele agencji rządowych nie zezwala na podłączenie miejskich systemów komunikacyjnych.

Dużo pieniędzy kręci się na rynku nowych budynków i mieszkań wtórnych. Mówimy nie tylko o bezpośrednich inwestycjach w sam obiekt, ale także o dodatkowych kosztach związanych z koniecznością jego utrzymania.

Warunki inwestycji

Oprócz wyboru nieruchomości, ważne jest prawidłowe obliczenie warunków, na jakie inwestycje będą inwestowane oraz okresu zwrotu. To zostanie omówione poniżej. Pytanie, jak opłacalnie i opłacalnie inwestować w nieruchomości, jest dość skomplikowane, ponieważ odpowiedzi na nie jest wiele, ale żadna z nich nie poda dokładnego planu. Każdy przypadek jest indywidualny i wymaga specjalnego podejścia do rozwiązywania problemów. Bo jeśli zdecydujesz się na wykorzystanie nieruchomości jako środka generowania dochodu, musisz być przygotowany na czekanie. Zwykle przeciętna nieruchomość zwraca się w ciągu 7 do 12 lat po zakupie. W takim przypadku możliwych jest kilka opcji:

1. Standardowym scenariuszem jest zakup mieszkania na rynku wtórnym, które będzie przeznaczone wyłącznie na wynajem. Przy cenie 30 000 USD i czynszu w wysokości 200 USD pełna spłata zajęłaby 12 lat i 6 miesięcy. Oczywiście jest to kwota bardzo orientacyjna, bo czynsz może się zmienić, a także trzeba pamiętać o konieczności okresowych napraw i płacenia podatków.
2. Alternatywnym scenariuszem jest zakup mieszkania w nowym domu. Dodaj 30 000 USD na naprawy do średniego kosztu 120 000 USD. Czynsz wyniesie np. 1300 dolarów, czyli obiekt można spłacić w ciągu 10 lat, a potem zarobić. Ale musisz być przygotowany na nieoczekiwane wydatki, jak wspomniano wcześniej.

Opcje dodatkowe

1. Możesz inwestować w nieruchomości komercyjne. W tym przypadku sytuacja jest bardzo podobna. Średni okres zwrotu za obiekt wyniesie około 10 lat, ale wszystko zależy od początkowej kwoty, czynszu i szeregu innych powiązanych czynników, które są bardzo liczne. Nieruchomości komercyjne nie są tak stabilne jak mieszkania. Koszt może być bardzo wysoki lub spaść. Ta sama sytuacja z popytem na czynsz.
2. Możesz szybciej uzyskać dywidendy, korzystając z okazji nie wynajmowania obiektu, ale sprzedaży go po lepszej cenie. W tym przypadku mówimy o inwestycjach spekulacyjnych, kiedy np. mieszkanie jest kupowane po okazyjnej cenie, a następnie sprzedawane po wyższej cenie. Jednym ze sposobów inwestowania w tym przypadku jest kupno mieszkania na etapie budowy z późniejszą odsprzedażą, gdy obiekt zostanie w pełni oddany do użytku. Oczywiście konieczne będzie wykonanie napraw i odczekanie kilku lat przed dostawą. Ale zwrot może wynosić od 10% do 50%. Nie da się tego dokładnie określić ze względu na różne czynniki: region, popyt, makroekonomia i tak dalej.

Formuła Schillera

Formuła Roberta Shillera pomoże Ci dowiedzieć się, jak wybrać odpowiedni wektor rozwoju na rynku nieruchomości. Z jego pomocą możesz ocenić perspektywy obiektu i zdecydować, czy dokonać inwestycji.

Metodologia została opracowana przez laureata nagrody Nobla w dziedzinie ekonomii, jest niezwykle prosta i zrozumiała nawet dla początkujących, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z tym obszarem biznesowym. Podejmując decyzję o zakupie należy obliczyć stosunek wartości obiektu do wysokości czynszu za pełny rok zamieszkania. Oczywiście będziesz musiał przestudiować wiele dodatkowych informacji, aby uzyskać wiarygodne liczby, ale pozwoli to uniknąć wielu błędów i utraty pieniędzy, więc wysiłek i czas są w pełni uzasadnione.

Przybliżone obliczenia przy użyciu wzoru Schillera są następujące:

Koszt obiektu to 25 000 USD. Przy miesięcznym czynszu w wysokości 150 USD roczny dochód wyniesie 1800 USD. Oznacza to, że wskaźnik wyniesie 13,9, co oznacza, że ​​liczba ta mieści się w przedziale adekwatnej wyceny nieruchomości, która według wzoru wynosi od 10 do 15. Jeżeli ostateczna liczba jest mniejsza niż 10, to nieruchomość jest niedowartościowana, co czyni ją niezwykle atrakcyjną inwestycyjnie. Jeśli liczba przekracza 15, inwestycja prawdopodobnie będzie nieopłacalna, ponieważ występuje przeszacowanie.

Oczywiście kalkulacja nie uwzględnia wielu ważnych czynników: popytu, konkurencji, inflacji i tak dalej. Ale dla początkującego inwestora jest całkiem odpowiedni jako podstawowy. W przyszłości będziesz musiał rozbudować swój arsenał, w przeciwnym razie nie będziesz mógł profesjonalnie inwestować w nieruchomości .

Kiedy najlepiej inwestować

To niezwykle trudne pytanie, na które odpowiedź jest prawie niemożliwa, ponieważ nie ma jednej odpowiedzi. Zauważono, że latem, w czasie wakacji i zimą, w okresie świątecznym aktywność spada. Dzięki temu możesz kupić przedmiot taniej. Z drugiej strony na koszt wpłyną dodatkowe czynniki. Na przykład stan gospodarki i sytuacja polityczna w kraju, popyt w danym regionie i inne.

Dlatego nie sposób odpowiedzieć , jak inwestować w nieruchomości . Statystyki pokazują, że ceny spadają od listopada do marca. Ale nawet w okresie najwyższych cen można znaleźć obiekt w atrakcyjnej cenie. Zwłaszcza jeśli chodzi o potrzebę pilnej sprzedaży. Dlatego musisz stale monitorować rynek.

Strategie inwestowania w nieruchomości

Decydując się na inwestycję w nieruchomości należy dokładnie przemyśleć strategię. Istnieje ogromna liczba opcji dla różnych typów obiektów, więc będzie z czego wybierać. Poniżej kilka opcji dla tych, którzy chcą spróbować swoich sił na rynku wtórnym, kupując przedmiot już gotowy do dostawy lub odsprzedaży:

1. Najbardziej rozsądną opcją dla początkujących jest zakup mieszkania w stanie mieszkalnym do późniejszego wynajmu bez dodatkowych kosztów naprawy.
2. Kupno mieszkania, które wymaga prac remontowych. Bo pozwala, po uporządkowaniu, wynająć mieszkanie, podwyższając koszt czynszu, lub odsprzedać. W drugim przypadku cena może być wyższa o 50%. Oczywiście musisz być w stanie poprawnie ocenić nadchodzącą pracę, w przeciwnym razie po zakończeniu naprawy możesz przejść „na czerwono" nawet po odsprzedaży.
3. Przy dużym popycie na mieszkania na wynajem, wielu graczy na rynku nieruchomości kupuje jedno duże mieszkanie, aby podzielić je na kilka kawalerek. Wtedy mieszkania te są wynajmowane z dużym zyskiem. Odwrotną opcją jest zakup kilku sąsiednich małych mieszkań, które mają być połączone w jeden duży do wynajęcia po wyższej cenie lub sprzedaży.

Należy pamiętać, że kupując obiekt, w którym potrzebne są dodatkowe inwestycje, wszystko należy dokładnie obliczyć. Oczywiście chęć uzyskania dużych dochodów jest silna, ale nie powinna przeważać nad zdrowym rozsądkiem. Prace remontowe to nie tylko konieczność nakładów, ale także czas, w którym sytuacja na rynku może się zmienić.

Rynek pierwotny i nieruchomości komercyjne

Omówione opcje inwestowania w nieruchomości na przykładzie mieszkań są jak najbardziej opłacalne. A zwłaszcza w przypadku obiektów handlowych czy nowych budynków. Dodatkowo możesz rozważyć możliwość przeniesienia obiektu komercyjnego do funduszu mieszkaniowego. To znacznie zwiększy jego koszt.

Po zdobyciu doświadczenia i nauczeniu się, jak dokonywać właściwego wyboru na rynku pierwotnym, możesz z powodzeniem zarabiać pieniądze. I wpłacaj składki niezależnie od etapu budowy. Ale jest złota zasada: im wcześniej inwestycja zostanie zrealizowana, tym więcej przyniesie właścicielowi dywidendy.

Inwestując w metry kwadratowe budowanego obiektu, należy wcześniej przygotować plan najmu lub odsprzedaży. Bo dość często inwestorzy kupują mieszkania w nowych budynkach nawet na czas kładzenia wykopu. A potem odsprzedają je w późniejszym terminie drożej i korzystniej. W końcu pozwala to wcześniej uzyskać dochód i nie ponosić dodatkowych kosztów. W dobrym scenariuszu całkowity dochód netto może wynosić co najmniej 35% zainwestowanej kwoty.

Plusy i minusy inwestowania w nieruchomości

Powiedzenie , jak inwestować w nieruchomości, jest prawie niemożliwe. Każdy rodzaj biznesu, który wymaga inwestycji, ma szereg własnych cech, zalet i wad. Główną zaletą inwestowania w metry kwadratowe jest możliwość zarabiania przez wiele lat, a nawet dekad. Na przykład wynajmowanie mieszkań, podczas otrzymywania czynszu. Aby zwiększyć dochody, wystarczy ulepszyć placówkę i zwiększyć koszty utrzymania. Jeśli przyjmiemy perspektywę długoterminową, to z czasem ceny nieruchomości rosną. Wadą jest długi okres zwrotu i dochód netto.

Nie powinniśmy zapominać o niskiej płynności. Jeśli przedmiot musi zostać szybko sprzedany, mogą pojawić się problemy. Aby przyspieszyć proces, będziesz musiał znacznie obniżyć cenę, co doprowadzi do strat finansowych. A najważniejsza jest potrzeba stałych kosztów utrzymania.

Co przeczytać przed zakupem nieruchomości

Decydując się na inwestycję w nieruchomości, trzeba się dokładnie przygotować. W tym celu warto zapoznać się ze specjalistyczną literaturą profesjonalnych ekonomistów. Ponadto istnieją książki napisane przez ludzi, którzy zbili fortunę w tym konkretnym biznesie. Przeszli przez wszystkie etapy i są gotowi podzielić się swoim doświadczeniem. Pozostaje tylko przeczytać. Pierwszym krokiem jest zakup książki Roberta Kiyosaki „Inwestowanie w nieruchomości”. Ale nie mniej zabawną i użyteczną książką jest Inwestowanie w nieruchomości dla opornych autorstwa Erica Tysona. Z literatury krajowej warto zapoznać się z książką „Inwestowanie w nieruchomości. Jak zarabiać bez kapitału początkowego na cudzych pieniądzach” Alexey Durnev.