Kuidas investeerida kinnisvarasse ilma raha kaotamata

Paljud edukad inimesed mõtlevad kinnisvarasse investeerimisele. Kuidas aga kinnisvarasse investeerida? Lõppude lõpuks on see suurepärane võimalus mitte ainult säästa oma raha inflatsiooni ajal, vaid ka oluliselt suurendada kapitali. Tegelikult on uute hoonete ja teise kodu turul palju võimalusi edukaks ettevõtluse arendamiseks. Traditsiooniliselt peetakse seda piirkonda üheks turvalisemaks ja kasumlikumaks rahateenimise viisiks.

Artiklis esitatakse mitmeid võimalusi, kuidas õigesti kinnisvarasse investeerida, minimeerides riske. Seda tüüpi äri võimaldab investoril saada passiivset tulu – enamasti ei pea te selle arendamiseks aktiivseid samme astuma, mis võimaldab suunata oma aega ja energiat muule rohkem tähelepanu nõudvale tegevusele.

Kinnisvarasse investeerimine on selle toimimise ajal tulus. Piisab ühekordsest rahainvesteeringust, et saada dividende pikaks perioodiks. Kuid see pole kaugeltki ainus eelis. Teemat käsitletakse põhjalikumalt allolevates osades.

Miks kinnisvarasse investeerimine toob kindlasti kasumit

Oluline on mõista, et kinnisvarasse investeerimine, nagu iga muu äri, nõuab kõigi sammude hoolikat läbimõtlemist. Olles otsustanud hakata investoriks, peaksite uurima turgu ja kasutama kõiki võimalikke võimalusi oma investeerimisportfelli moodustamiseks. Suurepärane võimalus oleks investeerida erinevat tüüpi hoonetesse. Samuti on erinevaid strateegiaid, mis võimaldavad teil valitud ärivaldkonda võimalikult ohutult teostada.

Levinuim variant on korterite ostmine. Eluase on alati olnud ja jääb ostjate seas nõutuks, kuna see on rahuliku ja mugava elu üks olulisemaid komponente. Oma kapitali saate kasumlikult investeerida erinevates etappides: näiteks kõrghoonesse uute korterite ehitamise etapis või järelturul mängimises.

Enne maja, korteri või muud tüüpi ruumide ostmist peate hoolitsema raha ohutuse eest. Kinnisvarasse investeerimine on üsna keerukas äriliik, mis nõuab hoolikat turu-uuringut, kõigi võimalike riskide ja lõkse tundmist. Seetõttu peate olema kannatlik ja lugema kirjandust, mis võimaldab teil kinnisvaraturu iseärasusi hästi mõista.

Üks populaarsemaid valdkondi kinnisvara soetamisel on ärikinnisvara ost. Uus omanik müüb korterid või majad edasi, teine ​​võimalus on pika- või lühiajaline üürileping. Sarnane võimalus on võimalik nii uusehitistes kui ka järelturult pärit eluaseme puhul. Lisateavet eluasemesse investeerimise eesmärkide kohta kirjeldatakse allpool.

Kinnisvarainvesteeringute eesmärgid

Enne kinnisvarasse investeerimist tuleb hoolikalt läbi mõelda, et õigesti vastata ilmselgele küsimusele: mis on kodu ostmise eesmärk? Ainult täpse ja tasakaalustatud vastuse andmisega saab alustada, sest strateegia valik, objekt, kuhu raha valatakse, investeeringu kestus, aga ka kogu projekti riskid, tulud ja tasuvus sõltuvad vastus.

Võite lugeda, et seda tüüpi äris õnnestub vaid vähestel. Statistika järgi teab vaid 20% uutest investoritest täpselt, mida nad tahavad ning seavad konkreetsed eesmärgid ja sihid. See võimaldab mõista nii mõnegi ebaõnnestumise põhjust. Sellepärast on oluline veenduda, et:

1. Mõistad kindlasti oma kavatsuste tõsidust ja seda, kui palju raha plaanide elluviimiseks vaja läheb.
2. Kinnisvarasse investeerimine sobib teile. See tähendab, et eraldatud varad ei ole eelarves viimased, vajadusel on võimalik reserve kokku tõmmata ilma elukvaliteeti kahjustamata.
3. Turu, kõigi selle funktsioonide ja lõkse uurimiseks on piisavalt aega, olete valmis kulutama jõupingutusi valitud äritüübi kõigi keerukuse mõistmiseks.

Kuid kõige tähtsam on mõista, et teel tekivad erinevad takistused, mis tuleb ületada. Enne oma ettevõtte alustamist on oluline kaaluda kõiki plusse ja miinuseid, vastata kõikidele esitatud küsimustele ja alles seejärel astuda esimene samm. Inimestele, kes on hoolikalt valmistunud ja otsustanud riskida, on palju uusi võimalusi.

Kinnisvarasse investeerimise eelised

Ettevõtluse arendamise valik on üsna keeruline ülesanne, sest igal pool on plusse ja miinuseid. Kuid vara valimisel peatuvad paljud korteri ostmisel. Kõige ilmsem eelis on võimalus saada stabiilne vundament, sest igal juhul saate oma eluaseme omades ruutmeetreid endale jätta ja mitte rohkem üüri maksta. Kõik võidavad. Muud plussid:

1. Kinnisvarasse investeerimine võimaldab säästa raha inflatsiooni ajal. Ebastabiilse majanduse ajal korterid kallinevad, mistõttu investeeritud varad jäävad alles.
2. See on suurepärane võimalus passiivse sissetuleku teenimiseks. Selleks piisab, kui üürida korter ja saada raha ilma midagi tegemata.
3. Valides turul sobiva perioodi, saab ruume kasumlikult müüa, saades lisatulu.

Ärimeestele, kes otsustavad saada teise kodakondsuse, avab kinnisvarasse investeerimine suurepärased võimalused. Majandusse investeerimise jaoks alalist elukohta pakkuvate riikide hulgast võib leida palju Balkani riike. Näiteks Hispaania, Malta, Küpros, Kariibi mere saareriigid ja palju muid huvitavaid võimalusi.

Loomulikult räägime antud juhul üsna suurtest summadest, mida mõõdetakse sadades tuhandetes dollarites. Sest tehingu teostamiseks on vaja teha koostööd väga tõsiste riigiettevõtetega. Ja nii on ilma pädeva õigusabita hädavajalik.

Kust alustada?

Olenemata kogemusest ja kapitali suurusest peab investor alustama koolitusega. Kõige tähtsam on riskidega tegelemine. Peaksite teadma, et kinnisvaraturul kauplemine sisaldab palju riske, mistõttu ei tohiks alustada ilma piisava ettevalmistuseta. Kõigepealt on oluline mõista järgmisi küsimusi:

1. Milliseid kinnisvarainvesteeringute liike on olemas?
2. Millal võin oodata esimest sissetulekut?
3. Õige valiku objektide tüübid ja peensused.
4. Seaduslikud vahendid kinnisvaraturu rahastamiseks.
5. Kuidas riske vältida või minimeerida?

Tänapäeval saab kinnisvarainvesteeringuid teha tänu paljudele valitsusprogrammidele. Levinumate hulgas: oma raha investeerimine, ostu sooritamist võimaldavate sihtvõlakirjade kasutamine, deposiidid uutes majades korterite ostmiseks. Lisaks on palju muid võimalusi, millega saate iseseisvalt turgu uurides tutvuda. Allpool on toodud kõige huvitavamad vaated.

Kinnisvarainvesteeringute liigid

Hakates õppima, kuidas kiiresti kinnisvarasse investeerimist alustada, seisavad turul uued tulijad silmitsi esimeste raskustega. Sest tuleb välja, et kõik on palju keerulisem, kui osta korter ja hakata seda kõigile välja üürima. Algstaadiumis peaksite mõistma kapitaliinvesteeringute põhitõdesid, mis on esitatud allpool:

1. Üks levinud variant on äripindadesse või korteritesse rahasüst. Viimane võimalus on kõige mugavam algajatele investoritele, kuna see ei nõua suuri kulutusi. Äripindade mitteeluruumide ostmine, mis hõlmab hotelle, ladusid, kontoreid ja muid asukohti, nõuab piisavat kogemust ja oluliselt rohkem rahasüste kui esimene variant.
2. Sama oluline on investeeringute teostamine, valides õigesti objekti valmidusastme. Tehingu saab sõlmida täisviimistlusega korteri (kontor, maja vms) ostmiseks või selle alustamise või ehitamise ajal. Ehituse alguses lepingut sõlmides on võimalik saada tulevikus palju tulu, kuid ehitusjärgus olevate projektide riskid on riskantsem tegevus ning nõuavad seetõttu hoolikat kaalumist ja detailide läbitöötamist.

Lihtsaim võimalus on osta järelturult valmis korter. Kuna kinnisvarasse investeerimise kogemus puudub, on ehitusjärgus objektiga tegelemine üsna keeruline.

Kui on soov rajatisse raha investeerida isegi vundamendi süvendi rajamise etapis, peaksite olema valmis järgmisteks riskideks: ehitus võib erinevatel põhjustel külmuda, tekivad mitmesugused probleemid, mis on seotud rajatise kasutuselevõtuga., paljud riigiasutused ei anna luba munitsipaalsidesüsteemide ühendamiseks .

Uusehitiste ja teisejärguliste elamute turul keerleb palju raha. Me ei räägi ainult otseinvesteeringutest objekti endasse, vaid ka selle hooldamise vajadusega kaasnevatest lisakuludest.

Investeerimistingimused

Lisaks kinnisvara valikule on oluline õigesti välja arvutada tähtajad, milleks investeeringud investeeritakse, ja tasuvusaeg. Sellest tuleb juttu allpool. Küsimus, kuidas kinnisvarasse kasumlikult ja kasumlikult investeerida, on üsna keeruline, kuna sellele on palju vastuseid, kuid ükski neist ei anna täpset plaani. Iga juhtum on individuaalne ja nõuab erilist lähenemist probleemide lahendamisele. Sest kui otsustate kasutada kinnisvara tulu teenimise vahendina, peate olema valmis ootama. Tavaliselt tasub keskmine kinnisvara ära 7–12 aasta jooksul pärast ostu. Sel juhul on mitu võimalust:

1. Standardstsenaariumiks on järelturult korteri ostmine, mida kasutatakse eranditult üürimiseks. 30 000 dollari suuruse hinna ja 200 dollari suuruse üüri korral kuluks täielikuks tagasimaksmiseks 12 aastat ja 6 kuud. Muidugi on see arv väga ligikaudne, sest üür võib muutuda, samuti tuleb meeles pidada perioodilise remondi ja maksude tasumise vajadust.
2. Alternatiivne stsenaarium on korteri ostmine uude majja. Lisage keskmisele 120 000 dollari suurusele remondikulule 30 000 dollarit. Üür on näiteks 1300 dollarit, see tähendab, et saate objekti 10 aasta pärast tagasi maksta ja seejärel kasumit teenida. Kuid nagu varem mainitud, peate olema valmis ootamatuteks väljaminekuteks.

Lisavalikud

1. Investeerida saab ärikinnisvarasse. Sel juhul on olukord väga sarnane. Objekti keskmine tasuvusaeg on umbes 10 aastat, kuid see kõik sõltub algsummast, üürist ja paljudest muudest sellega seotud teguritest, mida on väga palju. Äripinnad ei ole nii stabiilsed kui korterid. Maksumus võib olla väga kõrge või langeda. Sama olukord üürinõudlusega.
2. Dividende saab kiiremini, kui kasutate võimalust objekti mitte liisida, vaid müüa soodsama hinnaga. Antud juhul räägime spekulatiivsetest investeeringutest, kui näiteks korter ostetakse soodsalt ja seejärel müüakse kallimalt. Üks investeerimisvõimalusi on sel juhul ehitusjärgus korteri ostmine koos hilisema edasimüügiga, kui objekt on täielikult kasutusele võetud. Loomulikult on vaja teha remont ja oodata paar aastat enne tarnimist. Kuid tasuvus võib olla 10% kuni 50%. Seda on võimatu täpselt öelda erinevate tegurite tõttu: piirkond, nõudlus, makromajandus jne.

Schilleri valem

Robert Shilleri valem aitab teil õppida, kuidas valida kinnisvaraturul õiget arenguvektorit. Tema abiga saate hinnata objekti väljavaateid ja otsustada, kas teha investeering.

Metoodika on välja töötatud Nobeli majanduspreemia laureaadi poolt, see on äärmiselt lihtne ja arusaadav ka algajatele, kes selles ärivaldkonnas alles alustavad. Ostuotsuse tegemisel tuleb välja arvutada objekti väärtuse ja terve elamisaasta üürisumma suhe. Loomulikult peate usaldusväärsete numbrite saamiseks uurima palju lisateavet, kuid see väldib mitmeid vigu ja rahakaotust, nii et pingutus ja aeg on igati õigustatud.

Ligikaudne arvutus Schilleri valemi abil on järgmine:

Objekti maksumus on 25 000 dollarit. 150-dollarise kuuüüri korral on aastane sissetulek 1800-dollarine. See tähendab, et suhtarv on 13,9, mis tähendab, et arv jääb adekvaatse kinnisvarahinnangu vahemikku, mis valemi järgi on 10 kuni 15. Kui lõplik arv on väiksem kui 10, siis kinnisvara on alahinnatud, mis teeb selle investeeringuks äärmiselt atraktiivseks. Kui see näitaja on üle 15, on investeering tõenäoliselt kahjumlik, kuna tegemist on ülehindamisega.

Loomulikult ei võeta arvutuses arvesse paljusid olulisi tegureid: nõudlust, konkurentsi, inflatsiooni jne. Kuid algajale investorile sobib see põhiliseks. Tulevikus peate oma arsenali laiendama, vastasel juhul ei saa te professionaalselt kinnisvarasse investeerida .

Millal on parim aeg investeerimiseks

See on äärmiselt keeruline küsimus, millele on peaaegu võimatu vastata, kuna ühest vastust pole. On märgatud, et suvel, pühade ajal ja talvel jõuluvaheajal aktiivsus langeb. See võimaldab osta objekti odavamalt. Teisest küljest mõjutavad kulusid täiendavad tegurid. Näiteks majanduse olukord ja poliitiline olukord riigis, nõudlus konkreetses piirkonnas ja teised.

Seetõttu on võimatu vastata , kuidas kinnisvarasse investeerida . Statistika näitab, et hinnad langevad novembrist märtsini. Kuid isegi kõrgeimate hindade perioodil võite leida objekti atraktiivse hinnaga. Eriti kui tegemist on kiireloomulise müügivajadusega. Seetõttu peate turgu pidevalt jälgima.

Kinnisvarainvesteeringute strateegiad

Kinnisvarasse investeerimist otsustades peate hoolikalt läbi mõtlema strateegia. Erinevat tüüpi objektide jaoks on tohutult palju valikuid, nii et valikuvõimalusi on palju. Allpool on mitu võimalust neile, kes soovivad järelturul kätt proovida, ostes objekti, mis on juba tarnimiseks või edasimüügiks valmis:

1. Kõige mõistlikum variant algajale on osta elamisväärses seisukorras korter hilisemaks üürimiseks ilma täiendavate remondikuludeta.
2. Ostan renoveerimistöid vajava korteri. Sest see võimaldab pärast kordategemist eluase välja üürida, tõstes üürikulu, või edasi müüa. Teisel juhul võib hind olla 50% kõrgem. Loomulikult peate suutma eelseisvat tööd õigesti hinnata, vastasel juhul võite pärast remondi lõpetamist minna "miinusesse" isegi pärast edasimüüki.
3. Suure nõudluse korral üürikorterite järele ostavad paljud kinnisvaraturu tegijad ühe suure korteri, et jagada see mitmeks stuudiokorteriks. Siis üüritakse need korterid suure kasumiga välja. Pöördvariant on mitme väikese kõrvutiasuva korteri ostmine üheks suureks liitmiseks kõrgema hinnaga üürimiseks või müügiks.

Oluline on meeles pidada, et ostes objekti, millesse on vaja lisainvesteeringuid, tuleks kõik hoolikalt läbi arvutada. Loomulikult on soov saada suurt sissetulekut tugev, kuid see ei tohiks kaaluda üles tervet mõistust. Remonditöö ei ole ainult kulutuste vajadus, vaid ka aeg, mille jooksul võib olukord turul muutuda.

Esmane turg ja äripinnad

Arutletud variandid, kuidas korterite näitel kinnisvarasse investeerida, on täiesti elujõulised. Ja eriti ärirajatiste või uute hoonete puhul. Lisaks võite kaaluda äriobjekti üleandmist elamufondi. See suurendab oluliselt selle maksumust.

Olles omandanud kogemusi ja õppinud esmasel turul õiget valikut tegema, saate edukalt raha teenida. Ja panustada olenemata ehitusjärgust. Kuid kehtib kuldreegel: mida varem investeering tehakse, seda rohkem see omanikule dividende toob.

Ehitatava objekti ruutmeetritesse investeerides tuleks eelnevalt koostada liisingu või edasimüügi plaan. Sest üsna sageli ostavad investorid kortereid uusehitistesse isegi vundamendiaugu rajamise ajal. Ja siis nad müüvad need hiljem kallimalt ja tulusamalt edasi. See võimaldab ju saada tulu varem ja mitte teha lisakulusid. Hea stsenaariumi korral võib puhastulu kokku olla vähemalt 35% investeeritud summast.

Kinnisvarasse investeerimise plussid ja miinused

Rääkida , kuidas kinnisvarasse investeerida, on peaaegu võimatu. Igal investeeringut nõudval ettevõttel on mitmeid oma omadusi, eeliseid ja puudusi. Ruutmeetritesse investeerimise peamine eelis on võimalus teenida tulu aastaid või isegi aastakümneid. Näiteks korterite üürimine, samal ajal üüri saades. Sissetulekute suurendamiseks piisab rajatise täiustamisest ja elukalliduse tõstmisest. Kui vaadata pikemas perspektiivis, siis kinnisvaraobjektide hind aja jooksul tõuseb. Puuduseks on pikk tasuvusaeg ja puhastulu.

Me ei tohiks unustada madalat likviidsust. Kui objekt on vaja kiiresti maha müüa, siis võivad tekkida probleemid. Protsessi kiirendamiseks peate hinda oluliselt alandama, mis toob kaasa rahalisi kaotusi. Ja kõige olulisem on pidevate ülalpidamiskulude vajadus.

Mida lugeda enne kinnisvara ostmist

Kui otsustate investeerida kinnisvarasse, peate hoolikalt valmistuma. Selleks tasub lugeda professionaalsete majandusteadlaste erialakirjandust. Lisaks on raamatuid, mille on kirjutanud inimesed, kes on just selles äris varanduse teeninud. Nad on läbinud kõik etapid ja on valmis oma kogemusi jagama. Jääb vaid lugeda. Esimese sammuna tuleb osta Robert Kiyosaki raamat "Kinnisvarasse investeerimine". Kuid mitte vähem meelelahutuslik ja kasulik raamat on Eric Tysoni raamat „Kinnisvarainvesteeringud mannekeenidele”. Kodumaisest kirjandusest tasub end kurssi viia raamatuga „Kinnisvarasse investeerimine. Kuidas teenida raha ilma stardikapitalita võõra rahaga" Aleksei Durnev.