Warum brauchen Sie einen persönlichen Finanzberater?
Sich auf sein finanzielles Wohlergehen verlassen zu können, ist der gehegte Traum fast aller Menschen.
Dies gilt insbesondere für Menschen mit Familie und Kindern, d.h. Menschen, die finanziell von ihnen abhängig sind.
Um das finanzielle Wohlergehen der Familie zu erreichen, reicht es nicht aus, nur zu versuchen, mehr zu verdienen. Es ist auch wichtig, Ihre Cashflows richtig zu verteilen. Es scheint, dass dies schwierig ist? Kredite abbezahlen, Miete, Miete, Essen kaufen und alles was man zum Leben braucht, und dann einfach sparen!
Aber in Wirklichkeit gerät die Verteilung der Haushaltsmittel der Familie normalerweise in ein komplettes Chaos. Oft kann ein Erwachsener nicht einmal sofort beantworten, wie viel Geld er jetzt auf seinem Konto hat, wie viel ihm sein Geld bringt und hat er einen Plan, wohin dieses Geld fließen soll?
Die Sache ist, dass wir jeden Tag viele Routineaufgaben lösen müssen. Und die kompetente Verteilung der Finanzen ist eine wichtige Aufgabe, aber leider haben Familien in der Regel am wenigsten Zeit, sie zu lösen.
Wie kann Ihnen ein persönlicher Finanzberater helfen?
Hier können persönliche Finanzberater hilfreich sein. Ihre Rolle besteht nicht nur darin, einer Person anzuzeigen, für welche Zwecke und wie viel Geld sie sparen muss.
Wenn wir uns kurzfristige Ziele setzen, wie zum Beispiel den Kauf eines Autos, können wir bestimmen, wie viel Geld wir brauchen. Aber bei der Ermittlung der Beträge für die langfristige Planung, zum Beispiel wie viel Geld wir für die Ausbildung der Kinder oder für ein glückliches Alter ansparen müssen, ist hier höchstwahrscheinlich professionelle Hilfe gefragt.
Ein Finanzberater hilft bei der Festlegung einer Strategie, um dieses Ziel optimal zu erreichen: diese. in kürzester Zeit und zu den niedrigsten Kosten.
Ein persönlicher Berater sagt Ihnen, welchen Finanzintermediären Sie Ihre Gelder anvertrauen und welche Sie meiden sollten. Welche Finanzinstrumente neben einem Bankdepot für Sie geeignet sind und welchen Gewinn Sie damit erzielen.
Er kann auch Ihr Familienvermögen bewerten und vorschlagen, welche gewinnbringender verwendet werden können und welche (unnötig und zu teuer in der Instandhaltung) besser zusammen verkauft werden sollten.
Darüber hinaus unterstützt Sie ein persönlicher Finanzberater bei der Optimierung Ihrer Verbindlichkeiten: zum Beispiel bei der Umstrukturierung von Krediten oder der Refinanzierung zu günstigeren Konditionen. Er wird Ihnen auch sagen, was Ihnen helfen wird, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, wenn Sie darauf zählen, einen großen Kredit zu erhalten.
Das praktische Ergebnis der Arbeit eines persönlichen Finanzberaters ist immer die Erstellung eines persönlichen Finanzplans (PFP) – ein detaillierter „Weg” zu Ihren finanziellen Zielen! Dies ist nicht nur eine Aufzählung von Zielen, Beträgen und Instrumenten. Dies ist eine genaue mathematische Berechnung, die beweist, dass Ihre finanziellen Ziele tatsächlich in dem von Ihnen benötigten Zeitrahmen erreicht werden können.