Por que você precisa de um consultor financeiro pessoal?
Estar confiante em seu bem-estar financeiro é o sonho de quase todas as pessoas.
Isto é especialmente verdadeiro para pessoas com famílias e crianças, ou seja. pessoas que deles dependem financeiramente.
Para alcançar o bem-estar financeiro da família, não basta apenas tentar ganhar mais. Também é importante distribuir adequadamente seus fluxos de caixa. Parece que isso é difícil? Pague empréstimos, alugue, alugue, compre comida e tudo que você precisa para a vida, e depois é só economizar!
Mas, na realidade, geralmente a distribuição dos fundos do orçamento familiar se transforma em um caos completo. Muitas vezes, um adulto nem consegue responder imediatamente quanto dinheiro ele tem em sua conta agora, quanto seu dinheiro lhe traz, e ele tem um plano para onde esse dinheiro deve ser direcionado?
O fato é que todos os dias temos que resolver muitas tarefas rotineiras. E a distribuição competente das finanças é uma tarefa importante, mas, infelizmente, como regra, as famílias têm menos tempo para resolvê-lo.
Como um consultor financeiro pessoal pode ajudá-lo?
É aqui que os consultores financeiros pessoais podem ser úteis. Seu papel não é apenas indicar a uma pessoa para quais propósitos e quanto dinheiro ela precisa economizar.
Se estabelecermos metas de curto prazo, como comprar um carro, podemos determinar quanto dinheiro precisamos. Mas ao determinar os montantes para o planejamento de longo prazo, por exemplo, quanto dinheiro precisamos economizar para a educação dos filhos ou para uma velhice feliz, a ajuda profissional é provavelmente necessária aqui.
Um consultor financeiro ajudará a determinar uma estratégia para atingir esse objetivo da maneira mais ideal: aqueles. no menor tempo possível e com o menor custo.
Um consultor pessoal lhe dirá a quais intermediários financeiros você deve confiar seus fundos e quais devem ser evitados. Quais instrumentos financeiros, além de um depósito bancário, são adequados para você e qual lucro eles o ajudarão a obter.
Ele também pode avaliar os bens de sua família e sugerir quais podem ser usados de forma mais lucrativa e quais (desnecessários e muito caros para manter) são melhores para vender juntos.
Além disso, um consultor financeiro pessoal o ajudará a otimizar seus passivos: por exemplo, reestruturar empréstimos ou refinanciar em condições mais favoráveis. Ele também lhe dirá o que ajudará a melhorar seu histórico de crédito se você estiver contando com a obtenção de um grande empréstimo.
O resultado prático do trabalho de um consultor financeiro pessoal é sempre a elaboração de um plano financeiro pessoal (PFP) – um “roteiro" detalhado para seus objetivos financeiros! Esta não é apenas uma lista de metas, valores e instrumentos. Este é um cálculo matemático preciso que prova que seus objetivos financeiros podem realmente ser alcançados no prazo que você precisa.