Dlaczego potrzebujesz osobistego doradcy finansowego?
Być pewnym swojego finansowego dobrobytu jest pielęgnowanym marzeniem prawie każdej osoby.
Dotyczy to zwłaszcza osób z rodzinami i dziećmi, tj. osoby, które są od nich zależne finansowo.
Aby osiągnąć dobrobyt finansowy rodziny, nie wystarczy próbować zarabiać więcej. Ważna jest również odpowiednia dystrybucja przepływów pieniężnych. Wydawałoby się, że to trudne? Spłacaj pożyczki, wynajmij, wynajmij, kup żywność i wszystko, czego potrzebujesz do życia, a potem po prostu oszczędzaj!
Ale w rzeczywistości zazwyczaj dystrybucja środków z budżetu rodzinnego zamienia się w kompletny chaos. Często dorosły nie jest nawet w stanie od razu odpowiedzieć, ile pieniędzy ma teraz na koncie, ile przynosi mu jego pieniędzy i czy ma plan, gdzie te pieniądze powinny być skierowane?
Rzecz w tym, że każdego dnia musimy rozwiązywać wiele rutynowych zadań. A kompetentna dystrybucja finansów jest ważnym zadaniem, ale z reguły rodziny mają najmniej czasu na jego rozwiązanie.
Jak osobisty doradca finansowy może Ci pomóc?
Tutaj przydają się osobiści doradcy finansowi. Ich rolą jest nie tylko wskazanie osobie, na jakie cele i ile pieniędzy musi zgromadzić.
Jeśli wyznaczymy sobie cele krótkoterminowe, jak zakup samochodu, możemy określić, ile pieniędzy potrzebujemy. Ale przy ustalaniu kwot na długoterminowe planowanie, na przykład, ile pieniędzy musimy odłożyć na edukację dzieci lub na szczęśliwą starość, tutaj najprawdopodobniej potrzebna jest fachowa pomoc.
Doradca finansowy pomoże określić strategię osiągnięcia tego celu w najbardziej optymalny sposób: te. w możliwie najkrótszym czasie i przy najniższych kosztach.
Osobisty doradca podpowie, którym pośrednikom finansowym powinieneś powierzyć swoje środki, a których unikać. Jakie instrumenty finansowe, oprócz lokaty bankowej, są dla Ciebie odpowiednie i jaki zysk pomogą Ci zarobić.
Potrafi także ocenić majątek Twojej rodziny i zasugerować, które z nich można bardziej opłacalnie wykorzystać, a które (niepotrzebne i zbyt drogie w utrzymaniu) lepiej sprzedać.
Ponadto osobisty doradca finansowy pomoże Ci w trudach optymalizacji zobowiązań: na przykład restrukturyzacji kredytów lub refinansowania na korzystniejszych warunkach. Podpowie Ci również, co pomoże poprawić Twoją historię kredytową, jeśli liczysz na uzyskanie dużej pożyczki.
Praktycznym efektem pracy osobistego doradcy finansowego jest zawsze przygotowanie osobistego planu finansowego (PFP) – szczegółowej „drogi" do Twoich celów finansowych! To nie jest tylko lista celów, kwot i instrumentów. Jest to dokładne obliczenie matematyczne, które udowadnia, że Twoje cele finansowe rzeczywiście można osiągnąć w wymaganym czasie.