¿Por qué necesitas un asesor financiero personal?
Tener confianza en su bienestar financiero es el sueño preciado de casi todas las personas.
Esto es especialmente cierto para las personas con familias y niños, i.е. personas que dependen económicamente de ellos.
Para lograr el bienestar económico de la familia, no basta con tratar de ganar más. También es importante distribuir adecuadamente sus flujos de efectivo. Parecería que esto es difícil? Pague préstamos, alquile, alquile, compre alimentos y todo lo que necesita para la vida, ¡y luego simplemente ahorre!
Pero en realidad, por lo general, la distribución de los fondos del presupuesto familiar se convierte en un completo caos. A menudo, un adulto ni siquiera puede responder de inmediato cuánto dinero tiene en su cuenta ahora, cuánto le aporta su dinero y ¿tiene un plan hacia dónde se debe dirigir este dinero?
Lo que pasa es que todos los días tenemos que resolver muchas tareas rutinarias. Y la distribución competente de las finanzas es una tarea importante, pero, por desgracia, por regla general, las familias tienen menos tiempo para resolverlo.
¿Cómo puede ayudarte un asesor financiero personal?
Aquí es donde los asesores financieros personales pueden resultar útiles. Su función no es solo indicarle a una persona con qué fines y cuánto dinero necesita ahorrar.
Si establecemos objetivos a corto plazo, como comprar un automóvil, podemos determinar cuánto dinero necesitamos. Pero al determinar las cantidades para la planificación a largo plazo, por ejemplo, cuánto dinero necesitamos ahorrar para la educación de los niños o para una vejez feliz, lo más probable es que se necesite ayuda profesional aquí.
Un asesor financiero ayudará a determinar una estrategia para lograr este objetivo de la manera más óptima: aquellos. en el menor tiempo posible y al menor costo.
Un asesor personal le indicará a qué intermediarios financieros debe confiar sus fondos y cuáles debe evitar. Qué instrumentos financieros, además de un depósito bancario, son adecuados para usted y qué ganancias le ayudarán a obtener.
También puede evaluar los activos de su familia y sugerir cuáles se pueden usar de manera más rentable y cuáles (innecesarios y demasiado costosos de mantener) son mejores para vender por completo.
Además, un asesor financiero personal le ayudará a optimizar sus pasivos: por ejemplo, reestructurando préstamos o refinanciando en condiciones más favorables. También le dirá qué ayudará a mejorar su historial crediticio si está contando con obtener un préstamo grande.
El resultado práctico del trabajo de un asesor financiero personal es siempre la preparación de un plan financiero personal (PFP), ¡una "ruta" detallada hacia sus objetivos financieros! Esta no es sólo una lista de metas, montos e instrumentos. Este es un cálculo matemático preciso que demuestra que sus objetivos financieros pueden lograrse en el tiempo que necesita.