Навіщо Вам потрібний особистий фінансовий радник?
Бути впевненим у своєму фінансовому благополуччі – заповітна мрія практично кожної людини.
Особливо це актуально осіб, мають сім’ю та дітей, тобто. фінансово залежних від них людей.
Для досягнення фінансового благополуччя сім’ї мало лише намагатися більше заробляти. Важливо ще й правильно розподіляти свої грошові потоки. Здавалося б, що тут непростого? Оплати кредити, оренду, квартплату, купи продукти та все необхідне для життя, а далі – просто відкладай!
Але насправді зазвичай розподіл коштів сімейного бюджету перетворюється на суцільний хаос. Нерідко доросла людина не в змозі навіть відразу відповісти, скільки коштів у нього зараз на рахунку, скільки йому приносять його гроші і чи має він план, куди ці гроші повинні бути спрямовані?
Справа в тому, що щодня нам доводиться вирішувати безліч рутинних завдань. І грамотний розподіл фінансів – важливе завдання, але, на жаль, як правило, на його вирішення у сім’ях відводиться найменше часу.
Чим Вам допоможе особистий фінансовий радник?
У такому разі якраз можуть стати у нагоді особисті фінансові радники. Їхня роль полягає не тільки в тому, щоб вказати людині, на які цілі та скільки їй потрібно накопичити гроші.
Якщо ми ставимо короткострокові цілі, наприклад купити автомобіль, то самі можемо визначити, скільки грошей нам знадобиться. А ось із визначенням сум для довгострокового планування, наприклад, скільки грошей нам доведеться відкладати на освіту дітей або на щасливу старість – тут, швидше за все, знадобиться професійна допомога.
Фінансовий консультант допоможе визначити стратегію, щоб досягти цієї мети найоптимальнішим способом: ті. у найкоротші терміни та з мінімальними витратами.
Особистий радник підкаже Вам, яким фінансовим посередникам варто довірити свої кошти, а яких краще уникати. Які фінансові інструменти, крім банківського депозиту, вам підійдуть і який прибуток вони допоможуть вам заробити.
Ще він може оцінити Ваші сімейні активи і підказати, які можна використовувати вигідніше, а які (непотрібні та надто дорогі в обслуговуванні) краще продати.
Крім того, особистий фінансовий радник допоможе Вам проробити роботу з оптимізації Ваших пасивів: наприклад, реструктуризації кредитів або перекредитування під вигідніші умови. Він також підкаже, що допоможе покращити Вашу кредитну історію, якщо Ви розраховуєте на отримання великої позики.
Практичним результатом роботи особистого фінансового радника є складання особистого фінансового плану (ЛФП) – детального “маршруту" у Ваших фінансових цілях! Це не просто перелік цілей, сум та інструментів. Це точний математичний розрахунок, який доводить, що Ваші фінансові цілі справді можуть бути досягнуті у потрібні терміни.