Perché hai bisogno di un consulente finanziario personale?
Avere fiducia nel proprio benessere finanziario è il sogno caro di quasi tutte le persone.
Ciò è particolarmente vero per le persone con famiglie e bambini, ad es. persone che dipendono finanziariamente da loro.
Per raggiungere il benessere economico della famiglia non basta cercare di guadagnare di più. È anche importante distribuire correttamente i flussi di cassa. Sembrerebbe che questo sia difficile? Ripagare prestiti, affittare, affittare, acquistare cibo e tutto ciò di cui hai bisogno per la vita, e poi risparmia!
Ma in realtà, di solito, la distribuzione dei fondi del bilancio familiare si trasforma in un caos completo. Spesso un adulto non è nemmeno in grado di rispondere immediatamente quanti soldi ha nel suo conto adesso, quanto gli portano i suoi soldi, e ha un piano in cui questi soldi dovrebbero essere diretti?
Il fatto è che ogni giorno dobbiamo risolvere molti compiti di routine. E la distribuzione competente delle finanze è un compito importante, ma, purtroppo, di regola, le famiglie hanno meno tempo per risolverlo.
Come può aiutarti un consulente finanziario personale?
È qui che i consulenti finanziari personali possono tornare utili. Il loro ruolo non è solo quello di indicare a una persona per quali scopi e quanti soldi ha bisogno di risparmiare.
Se stabiliamo obiettivi a breve termine, come l’acquisto di un’auto, possiamo determinare di quanti soldi abbiamo bisogno. Ma per determinare gli importi per la pianificazione a lungo termine, ad esempio, quanti soldi dobbiamo risparmiare per l’istruzione dei bambini o per una vecchiaia felice, è molto probabile che qui sia necessario un aiuto professionale.
Un consulente finanziario aiuterà a determinare una strategia per raggiungere questo obiettivo nel modo più ottimale: quelli. nel minor tempo possibile e al minor costo.
Un consulente personale ti dirà a quali intermediari finanziari dovresti affidare i tuoi fondi e quali dovrebbero essere evitati. Quali strumenti finanziari, oltre a un deposito bancario, sono adatti a te e quale profitto ti aiuteranno a guadagnare.
Può anche valutare i tuoi beni familiari e suggerire quali possono essere utilizzati in modo più redditizio e quali (non necessari e troppo costosi da mantenere) è meglio vendere del tutto.
Inoltre, un consulente finanziario personale ti aiuterà a svolgere il compito di ottimizzare le tue passività: ad esempio, ristrutturare prestiti o rifinanziare a condizioni più favorevoli. Ti dirà anche cosa ti aiuterà a migliorare la tua storia creditizia se stai contando di ottenere un prestito di grandi dimensioni.
Il risultato pratico del lavoro di un consulente finanziario personale è sempre la preparazione di un piano finanziario personale (PFP) – un "percorso" dettagliato verso i tuoi obiettivi finanziari! Questo non è solo un elenco di obiettivi, importi e strumenti. Questo è un calcolo matematico accurato che dimostra che i tuoi obiettivi finanziari possono effettivamente essere raggiunti nel lasso di tempo necessario.