Уоррен Баффет: якщо хочете стати багатим, не слухайте поради мільйонера
Уоррен Баффет – це динозавр серед багатих людей. Мільярди доларів та його інвестиційний фонд допомогли цій людині перетворитися на гуру бізнесу. Його називають «Оракулом Омахи». Баффет як завжди точно знає, який бізнес принесе дохід. І те, які угоди приречені на провал. Але чи підходить його шлях до фінансового багатства?
Не знаєте, хто такий Уоррен Баффет? Подивіться гарний фільм:
З-за його приголомшливого успіху та репутації, Уоррен Баффет також добре відомий своїми порадами щодо інвестування.
“Будьте обережні, коли інші жадібні або бояться."
Це одна з улюблених порад мільйонера у нашій редакції. Але він має й інші чудові висловлювання. Одне з них:
"У вас має бути відро, а не наперсток."
Коли йдеться про золото, він, як ніхто інший, повною мірою використовує всі можливості свого шляху. Але ви можете бути впевнені на 100%, що Баффет робить так, як каже? Не стикування особливо добре помітні, коли ви звертаєте увагу на те, що рекомендує Уоррен Баффет.
Достатньо перечитати витримки з його знаменитого листа, який було опубліковано в Нью-Йорк Таймс під час фінансової кризи 2008 року:
"Я не люблю посилатися на фондовий ринок, і знову наголошую, що я гадки не маю, що ринок робитиме в короткостроковій перспективі", – писав Баффет. “Тим не менш, я наслідуватиму приклад ресторану, який відкрився в порожній будівлі банку, а потім розмістив рекламу: “Покладіть свій рот туди, де були ваші гроші. Сьогодні мої гроші та мій рот говорять про акції”.
2007 року Баффет навіть зробив ставку на 1 мільйон доларів проти менеджерів хедж-фондів. Вони заявили, що індексний фонд Vanguard 500 Index Admiral Shares цього року битиме прибуток від хедж-фондів. Він мав рацію. На кінець періоду ставок його обраний індексний фонд повернув 7,1 відсотка. Тоді як хедж-фонди, обрані його конкурентом, запропонували повернути лише 2,2 відсотка.
Для людини, яка виступила так публічно на підтримку індексних фондів, ви подумали б, що саме там вона і викидає всі свої гроші. Але ви абсолютно помиляєтесь.
Згідно з легендою, перші інвестиції Баффета були не в індексних фондах, а в привілейованих акціях. Уоррен Баффет із тривогою виявив, що вартість його акцій продовжує зростати. Його девіз "терпіння – золото" приніс свої плоди.
Його перший прихід в інвестиції, можливо, допоміг підтримати його гасло “купуй та тримай”.
Але Уоррен Баффет не став мільярдером, інвестуючи в індексні фонди
Перші великі інвестиції Баффета були спрямовані на окремі компанії. У 1961 році він інвестував, наприклад, у компанію з виробництва вітряків. Ще він інвестував у текстильну виробничу фірму. Інші великі інвестиції, які "катапультували" Баффета до немислимих багатств – інвестиції в American Express.
У 2008 році, коли фондовий ринок затягнувся, і Америка опинилася в гущі рецесії, що змінюється в житті, Уоррен Баффет вирішив інвестувати 6 мільярдів доларів в акції General Electric (GE). Баффет також інвестував 5 мільярдів доларів у молодого Goldman Sachs наприкінці 2008 року.
Під час фінансової кризи Уоррен Баффет також інвестував у кілька різних компаній
Серед них: Mars, Банки Америки та Dow Chemical. Видання The Week повідомляє, що Уоррен Баффет зробив 10 мільярдів доларів слідом за Великою рецесією, головним чином, покладаючись на власну пораду: "бійтеся, коли інші жадібні, коли інші бояться". Хоча багато інвесторів виходили з фондового ринку, загалом, Баффет спочатку занурювався в окремі компанії.
Нещодавно було опубліковано, що власний Berkshire Hathaway Баффета придбав 75 мільйонів акцій Apple у 1 кварталі 2018 року
Суть: Уоррен Баффетт може підтримувати переваги інвестиційного фонду індексу, скільки він хоче, але індексні фонди – це не той інструмент, який він використав для створення багатства. Баффетт створив свій знаменитий банк багатства, стратегічно інвестуючи у компанії у потрібний час, а не через індексні фонди.
Що не так із інвестиційними фондами?
Перш ніж ви зрозумієте, у чому неправильність ідеї, спробуйте поміркувати над наступною теорією.
Ми не думаємо, що інвестування в індексні фонди є поганою ідеєю. За великим рахунком, купівля індексних фондів та їх проведення у довгостроковій перспективі – виграшна стратегія для інвесторів. Достатньо переглянути результати нещодавнього звіту Standard & Poor’s. Цей звіт показав, як індексні фонди S&P 500 показали кращі результати за останні 15 років, ніж 92,2 відсотка коштів із більшими "капіталізаціями".
Якщо ваша мета полягає в тому, щоб накопичити заощадження на пенсію, то так, ви повинні абсолютно враховувати використання індексних фондів як основну частину вашого портфеля.
Особливо якщо ви можете вибрати недорогі індексні фонди через брокерську фірму, як Vanguard. Маючи багаторічну історію виграшу та деякі з найнижчих поточних витрат, які ви можете знайти, було б складно перевершити цю стратегію.
Але якщо ви хочете стати багатим – це зовсім інше питання
Хоча фонди індексу пропонують одну з найсильніших довгострокових стратегій для створення достатньої кількості коштів для виходу на пенсію, вони не дозволять вам досягти успіху на рівні Баффета, тому що цей процес є надто повільним.
Ось чому ми вважаємо, що ви не повинні слухати Баффета, якщо ваша мета стати багатою людиною. Пам’ятаєте, Баффет не став мільярдером, купуючи індексні фонди — він розбагатів, грамотно інвестуючи свої гроші та стаючи лідером у діловому світі.