Warren Buffett: Si quieres hacerte rico, no escuches los consejos de un millonario

Warren Buffett  es un dinosaurio entre los ricos. Miles de millones de dólares y su fondo de inversión ayudaron a este hombre a convertirse en un gurú de los negocios. Se le llama el "Oráculo de Omaha". Buffett parece saber siempre exactamente qué negocio generará ingresos. Y qué tratos están condenados al fracaso. Pero, ¿es su camino hacia la riqueza financiera el adecuado para usted?

¿No sabes quién es Warren Buffett? Mira una hermosa película:

Debido a su abrumador éxito y reputación, Warren Buffett también es conocido por sus consejos de inversión.

“Tenga cuidado cuando otros sean codiciosos o tengan miedo".

Este es uno de los consejos millonarios favoritos de nuestros editores. Pero tiene otras grandes cosas que decir. Uno de ellos:

“Deberías tener un balde, no un dedal”.

Cuando se trata de oro, aprovecha al máximo todas las posibilidades de su camino como ningún otro. Pero, ¿puede estar 100% seguro de que Buffett está haciendo lo que dice? Los desajustes son especialmente notables cuando prestas atención a lo que recomienda Warren Buffett.

Basta releer extractos de su famosa carta, que fue publicada en The New York Times durante la crisis financiera de 2008:

“No me gusta referirme al mercado de valores, y nuevamente enfatizo que no tengo idea de lo que hará el mercado en el corto plazo”, escribió Buffett. “Sin embargo, seguiré el ejemplo de un restaurante que abrió en un edificio de un banco vacío y luego anunció: “Pon tu boca donde estaba tu dinero. Hoy mi dinero y mi boca están hablando de acciones”.

En 2007, Buffett incluso hizo una apuesta de $1 millón contra los administradores de fondos de cobertura. Dijeron que Vanguard 500 Index Admiral Shares superará los rendimientos de los fondos de cobertura este año. Él estaba en lo correcto. Al final del período de apuestas, su ETF elegido arrojó un 7,1 por ciento. Mientras que los fondos de cobertura elegidos por su competidor ofrecían una rentabilidad de tan solo un 2,2 por ciento.

Para alguien que se ha manifestado tan públicamente a favor de los fondos indexados, uno pensaría que ahí es donde está tirando todo su dinero. Pero estás absolutamente equivocado.

Según la leyenda, las primeras inversiones de Buffett no fueron en fondos indexados, sino en acciones preferentes. Warren Buffett descubrió con consternación que el valor de sus acciones seguía aumentando. Su lema "la paciencia es oro" valió la pena.

Su primera incursión en la inversión puede haber ayudado a respaldar su eslogan de "compre y mantenga".

Pero Warren Buffett no se convirtió en multimillonario invirtiendo en fondos indexados.

Las primeras inversiones importantes de Buffett fueron en empresas individuales. En 1961 invirtió, por ejemplo, en una empresa de molinos de viento. También invirtió en una empresa de fabricación textil. La otra gran inversión que catapultó a Buffett a una riqueza impensable es una inversión en American Express.

En 2008, mientras el mercado de valores se arrastraba y Estados Unidos se encontraba en medio de una recesión que le cambiaría la vida, Warren Buffett decidió invertir $6 mil millones en acciones de General Electric (GE). Buffett también invirtió $ 5 mil millones en la incipiente Goldman Sachs a fines de 2008.

Durante la crisis financiera, Warren Buffett también invirtió en varias empresas diferentes.

Entre ellos: Mars, Banks of America y Dow Chemical. The Week informa que Warren Buffett ganó $ 10 mil millones después de la Gran Recesión, basándose principalmente en su propio consejo: "ten miedo cuando otros son codiciosos cuando otros tienen miedo". Aunque muchos inversores abandonaron el mercado de valores, en general, Buffett primero se sumergió en empresas individuales.

Recientemente se reveló que el propio Berkshire Hathaway de Buffett compró 75 millones de acciones de Apple en el primer trimestre de 2018.

El resultado final: Warren Buffett puede mantener las virtudes de un fondo de inversión indexado todo el tiempo que quiera, pero los fondos indexados no son el vehículo que usó para crear riqueza. Buffett construyó su famoso banco de riqueza invirtiendo estratégicamente en empresas en el momento adecuado, no a través de fondos indexados.

¿Qué hay de malo con los fondos de inversión?

Antes de ver dónde está mal la idea, intente pensar en la siguiente teoría.

No creemos que invertir en fondos indexados sea una mala idea. En general, comprar fondos indexados y mantenerlos a largo plazo es una estrategia ganadora para los inversores. Basta con mirar los resultados del reciente informe de Standard & Poor’s. Este informe mostró cómo los fondos del índice S&P 500 se han desempeñado mejor en los últimos 15 años que el 92,2 por ciento de los fondos con grandes "límites".

Si su objetivo es ahorrar para la jubilación, entonces sí, debe considerar absolutamente usar fondos indexados como la mayor parte de su cartera.

Especialmente si puede elegir fondos indexados económicos a través de una firma de corretaje como Vanguard. Con un largo historial de ganancias y algunos de los costos de funcionamiento más bajos que pueda encontrar, sería difícil superar esta estrategia.

Pero si quieres hacerte rico, eso es un asunto completamente diferente.

Aunque los fondos indexados ofrecen una de las estrategias a largo plazo más sólidas para generar suficientes fondos para la jubilación, no le permitirán lograr el éxito al nivel de Buffett porque el proceso es demasiado lento.

Por eso creemos que no deberías escuchar a Buffett si tu objetivo es hacerte rico. Recuerde, Buffett no se convirtió en multimillonario comprando fondos indexados: se hizo rico invirtiendo su dinero sabiamente y convirtiéndose en un líder en el mundo de los negocios.