Як отримати податкове відрахування

Багатьох хвилює питання, як отримати податкове відрахування за майно. Крім того, які документи потрібно надавати та у які терміни розглядається заява. На ці та багато інших питань можна отримати відповіді у статті.

Як отримати податкове відрахування за майно

Кожен із нас може отримати за майно отримати податкове відрахування. Однак не всі користуються такими можливостями, і причина очевидна.

Так, ви пропустите можливість повернути фінанси за покупку квартири. У той час, як сума часто може бути зовсім не маленькою. Крім того, отримані гроші можна витратити на погашення іпотечного кредиту. Або задовольнити ще якісь потреби. Наприклад, коли в сім’ї є маленька дитина, вільні гроші, ресурс завжди є актуальним.

Таким чином, якщо ви робите якісь великі покупки, то можете відшкодувати частину витрачених коштів. До таких фінансових угод належать:

• Лікування, особливо, у державних установах
• Купівля об’єкта нерухомості (квартира, будинок та ін.)
• Оплата навчання у ВНЗ
• Оформлення страховки

Хто може отримати відрахування і за що

Насамперед, треба сказати, що на податкове відрахування можуть розраховувати лише ті громадяни, які справно сплачують податки. Іншими словами, офіційна робота із щомісячними виплатами за всіма нормами законодавства.

Якщо ж ви працюєте, але жодними документами це не закріплено, то вирахування вам не належить. Відрахування бувають кількох видів:

1. Стандартні. Вони відносяться до певних громадян, наприклад, інвалідів, чорнобильців. Також сюди відносять виплати на дітей.
2. Соціальні. Це відрахування категорій – лікування, навчання.
3. Майнові виплати. Можна отримати податкове відрахування такого типу після придбання нерухомості.
4. Індивідуальні інвестиційні рахунки. Як правило, відрахування такого типу доступні для малого та середнього бізнесу.

Але найчастіше цікавить не лише питання, як отримати податкове відрахування за квартиру чи щось інше. Але й скільки, конкретно, становитиме ця сума.

Наприклад, ви заплатили за навчання 120 тисяч 🪙. З цієї суми вам повернуть приблизно 15 600 🪙. Крім того, треба розуміти, що майнове відрахування не може перевищувати двох мільйонів. А коли ви купуєте нерухомість в іпотеку, то повернути можна буде не лише сплачену суму за квартиру.

Порядок дій, збирання документів

За що можна розраховувати на податкове відрахування зрозуміло. Тепер залишається розібратися, як отримати податкове відрахування через податкову чи особистий кабінет. Залежно від типу відрахування пакет документів може відрізнятися. Але, загалом, це стандартний пакет:

• копія паспорта, ІПН;
• декларація 3-ПДФО, необхідний оригінал, заповнюється самостійно або у податковій;
• довідка про доходи, що видається за формою 2-ПДФО.

Також можуть бути потрібні копії платіжних документів, чеки про оплату за навчання або лікування. Якщо це стосується дитини, знадобляться певні довідки.

Крок другий, подання документів

У якому державному органі можна отримувати податкове відрахування? Будь-який громадянин нашої країни може звернутися до тієї податкової, до якої належить за пропискою, а не за місцем проживання. Однак, щоб повернути відрахування за купівлю квартири або інші угоди, відвідати податкову ви можете самостійно, приїхавши за адресою. Крім того, є інші варіанти. Наприклад, через портал ДержПослуг або через вашого офіційного представника. Але пам’ятайте, що має бути довіреність.

Після того як документи подаються, починається камеральна перевірка. На її проведення приділяється рівно 3 місяці. А у разі виникнення питань з вами зв’яжуться. Тому залишайте свої контактні дані. Якщо термін вийшов, але ви не отримали відповіді, звертайтеся особисто. Таким чином, ви завжди можете уточнити, на якому етапі перевірка і чи є якісь труднощі у вирішенні вашого питання.

Терміни повернення

Наскільки швидка процедура отримання вирахування? Не найшвидша.

У 2021 році було внесено деякі поправки до ПК, тепер відрахування можна отримати без декларації і навіть подання документів.

Водночас, громадяни мають право подати заяву на спрощене відрахування. І тут податкової дається місяць на перевірку документів. Крім того, у деяких ситуаціях термін може бути збільшений до трьох місяців. Таким чином, щойно позитивне рішення буде прийнято, то протягом 15 днів кошти будуть перераховані.

Однак, отримуючи податкове відрахування за купівлю нової або вторинної квартири простим способом, чекати доведеться мінімум 3 місяці. Наприклад, якщо документи проходять перевірку та все гаразд, то на перерахування вирахування буде місяць. Загалом, вся процедура може забрати до 4 місяців з усіма перевірками та завершенням грошових операцій.

Поширені проблеми, помилки

При відвідуванні податкової особисто отримати податкове відрахування буде нескладно. Проте помилки все одно мають місце бути. Коли ви подаєте документи неправильно, інспектори можуть відмовити вам. Також бувають і серйозніші проблеми.

Таким чином, ваші довідки та договори надсилаються на перевірку, але статусу про прийняття не з’являється. Виходить, що декларація залишається у нерухомому стані кілька місяців.

Крім того, багато хто запитує відрахування не в тій послідовності. Наприклад, вами було придбано нерухомість. У цьому випадку стає доступним податкове відрахування за тими відсотками, які були сплачені за іпотечним кредитуванням. Проте останню виплату можуть надати на один об’єкт. Інакше кажучи, для отримання одночасно двох відрахувань ви повинні спочатку запросити повернення грошей за покупку. А тільки після цього вам слід запитувати – за відсотки.

Також варто сказати, що вимагати залишок соціального відрахування не можна. Тобто його можна отримати за той рік, коли заявником було понесено витрати. У той же час, якщо відрахування не було отримано повністю, наступного року від залишку нічого не залишиться.

Водночас, якщо інспектор чогось не виявить у поданому пакеті документів, то надійде відмова. Навіть якщо декларація вже була подана і раптом було виявлено помилки, нічого виправити не вдасться. Таким чином, доведеться проходити всю процедуру наново.

Висновок

Як правило, для отримання податкового відрахування порядок дій той самий. Причому це не залежить від типу фінансової угоди, за яку ви хочете отримати повернення. Різниця полягає тільки в пакеті документів, які потрібно збирати і надавати. А ознайомитися з їх переліком можна на сайті Держпослуг або у податковій, звернувшись туди особисто.