Warren Buffett: Jeśli chcesz się wzbogacić, nie słuchaj rad milionera
Warren Buffett to dinozaur wśród bogatych ludzi. Miliardy dolarów i jego fundusz inwestycyjny pomogły temu człowiekowi wyrosnąć na guru biznesu. Nazywany jest „Wyrocznią Omaha". Buffett wydaje się zawsze dokładnie wiedzieć, jaki biznes przyniesie dochody. I jakie oferty są skazane na niepowodzenie. Ale czy jego droga do bogactwa finansowego jest dla ciebie odpowiednia?
Nie wiesz kim jest Warren Buffett? Obejrzyj piękny film:
Ze względu na swój przytłaczający sukces i reputację Warren Buffett jest również dobrze znany ze swoich porad inwestycyjnych.
„Bądź ostrożny, gdy inni są chciwi lub boją się”.
To jedna z ulubionych porad milionerów naszych redaktorów. Ale ma inne wspaniałe rzeczy do powiedzenia. Jeden z nich:
„Powinieneś mieć wiadro, a nie naparstek”.
Jeśli chodzi o złoto, jak nikt inny w pełni wykorzystuje wszystkie możliwości swojej ścieżki. Ale czy możesz być w 100% pewien, że Buffett robi to, co mówi? Niedopasowania są szczególnie widoczne, gdy zwracasz uwagę na zalecenia Warrena Buffetta.
Wystarczy jeszcze raz przeczytać fragmenty jego słynnego listu, który ukazał się w The New York Times w czasie kryzysu finansowego 2008 roku:
„Nie lubię odwoływać się do giełdy i ponownie podkreślam, że nie mam pojęcia, co rynek zrobi w krótkim okresie” – napisał Buffett. „Jednak pójdę za przykładem restauracji, która otworzyła się w pustym budynku banku, a następnie reklamowała: „Włóż usta tam, gdzie były pieniądze. Dziś moje pieniądze i usta mówią o akcjach”.
W 2007 roku Buffett postawił nawet milion dolarów na zarządzających funduszami hedgingowymi. Powiedzieli, że Vanguard 500 Index Admiral Shares pokona w tym roku stopy zwrotu funduszy hedgingowych. On miał rację. Pod koniec okresu obstawiania wybrany przez niego ETF zwrócił 7,1 procent. Podczas gdy fundusze hedgingowe wybrane przez jego konkurenta oferowały zwrot zaledwie 2,2 proc.
Jak na kogoś, kto tak publicznie wystąpił z poparciem dla funduszy indeksowych, można by pomyśleć, że właśnie tam wyrzuca wszystkie swoje pieniądze. Ale całkowicie się mylisz.
Według legendy pierwsze inwestycje Buffetta nie dotyczyły funduszy indeksowych, ale uprzywilejowanych akcji. Warren Buffett z przerażeniem stwierdził, że wartość jego akcji nadal rośnie. Jego motto „cierpliwość jest złotem” opłaciło się.
Jego pierwsza próba inwestowania mogła pomóc we wspieraniu jego hasła „kupuj i trzymaj”.
Ale Warren Buffett nie został miliarderem, inwestując w fundusze indeksowe.
Pierwsze duże inwestycje Buffetta dotyczyły pojedynczych firm. W 1961 zainwestował m.in. w firmę wiatrakową. Zainwestował także w firmę produkującą tekstylia. Inną dużą inwestycją, która katapultowała Buffetta do niewyobrażalnego bogactwa, jest inwestycja w American Express.
W 2008 roku, gdy giełda się przeciągała, a Ameryka znalazła się w środku zmieniającej życie recesji, Warren Buffett postanowił zainwestować 6 miliardów dolarów w akcje General Electric (GE). Buffett zainwestował również 5 miliardów dolarów w raczkującą Goldman Sachs pod koniec 2008 roku.
W czasie kryzysu finansowego Warren Buffett zainwestował również w kilka różnych firm.
Wśród nich: Mars, Banks of America i Dow Chemical. The Week donosi, że Warren Buffett zarobił 10 miliardów dolarów w następstwie Wielkiej Recesji, głównie opierając się na jego własnych radach: „Bój się, gdy inni są chciwi, gdy inni się boją”. Chociaż wielu inwestorów opuściło giełdę, ogólnie Buffett najpierw zagłębił się w pojedyncze spółki.
Niedawno ujawniono, że należący do Buffetta Berkshire Hathaway kupił 75 milionów akcji Apple w pierwszym kwartale 2018 roku.
Podsumowując: Warren Buffett może utrzymywać zalety indeksowego funduszu inwestycyjnego tak długo, jak chce, ale fundusze indeksowe nie są narzędziem, którego używał do tworzenia bogactwa. Buffett zbudował swój słynny bank bogactwa, strategicznie inwestując w firmy we właściwym czasie, a nie poprzez fundusze indeksowe.
Co jest nie tak z funduszami inwestycyjnymi?
Zanim zobaczysz, gdzie pomysł jest zły, spróbuj pomyśleć o następującej teorii.
Nie uważamy, że inwestowanie w fundusze indeksowe to zły pomysł. Ogólnie rzecz biorąc, kupowanie funduszy indeksowych i utrzymywanie ich przez długi okres to zwycięska strategia dla inwestorów. Wystarczy spojrzeć na wyniki ostatniego raportu Standard & Poor’s. Raport ten pokazał, jak fundusze indeksowe S&P 500 radziły sobie lepiej w ciągu ostatnich 15 lat niż 92,2 proc. funduszy z dużymi „caps”.
Jeśli Twoim celem jest oszczędzanie na emeryturę, to tak, zdecydowanie powinieneś rozważyć wykorzystanie funduszy indeksowych jako większości swojego portfela.
Zwłaszcza jeśli możesz wybrać niedrogie fundusze indeksowe za pośrednictwem firmy maklerskiej, takiej jak Vanguard. Mając długą historię wygrywania i jedne z najniższych kosztów eksploatacji, jakie można znaleźć, trudno byłoby pokonać tę strategię.
Ale jeśli chcesz się wzbogacić, to zupełnie inna sprawa.
Chociaż fundusze indeksowe oferują jedną z najsilniejszych długoterminowych strategii generowania wystarczających środków na emeryturę, nie pozwolą Ci osiągnąć sukcesu na poziomie Buffetta, ponieważ proces ten jest zbyt powolny.
Dlatego uważamy, że nie powinieneś słuchać Buffetta, jeśli Twoim celem jest wzbogacenie się. Pamiętaj, Buffett nie został miliarderem, kupując fundusze indeksowe — wzbogacił się, mądrze inwestując swoje pieniądze i stając się liderem w świecie biznesu.