Warren Buffett: Se você quer ficar rico, não dê ouvidos aos conselhos de um milionário
Warren Buffett é um dinossauro entre os ricos. Bilhões de dólares e seu fundo de investimento ajudaram esse homem a se tornar um guru dos negócios. Ele é chamado de "Oráculo de Omaha". Buffett parece sempre saber exatamente o que o negócio trará em receita. E quais negócios estão fadados ao fracasso. Mas o caminho dele para a riqueza financeira é certo para você?
Não sabe quem é Warren Buffett? Assista a um belo filme:
Por causa de seu enorme sucesso e reputação, Warren Buffett também é conhecido por seus conselhos de investimento.
“Tenha cuidado quando os outros são gananciosos ou com medo."
Esta é uma das dicas milionárias favoritas dos nossos editores. Mas ele tem outras grandes coisas a dizer. Um deles:
“Você deveria ter um balde, não um dedal.”
Quando se trata de ouro, ele aproveita ao máximo todas as possibilidades de seu caminho como nenhum outro. Mas você pode ter 100% de certeza de que Buffett está fazendo o que diz? As incompatibilidades são especialmente perceptíveis quando você presta atenção ao que Warren Buffett recomenda.
Basta reler trechos de sua famosa carta, publicada no The New York Times durante a crise financeira de 2008:
“Não gosto de me referir ao mercado de ações e, novamente, enfatizo que não tenho ideia do que o mercado fará no curto prazo”, escreveu Buffett. “No entanto, vou seguir o exemplo de um restaurante que abriu em um prédio de banco vazio e depois anunciou: “Coloque sua boca onde estava seu dinheiro. Hoje meu dinheiro e minha boca estão falando de ações.”
Em 2007, Buffett até fez uma aposta de US$ 1 milhão contra gestores de fundos de hedge. Eles disseram que o Vanguard 500 Index Admiral Shares vai superar os retornos dos fundos de hedge este ano. Ele estava certo. No final do período de apostas, seu ETF escolhido retornou 7,1%. Enquanto os fundos de hedge escolhidos por seu concorrente ofereceram retorno de apenas 2,2%.
Para alguém que saiu tão publicamente em apoio aos fundos de índice, você pensaria que é aí que ele está jogando todo o seu dinheiro fora. Mas você está absolutamente errado.
Segundo a lenda, os primeiros investimentos de Buffett não foram em fundos de índices, mas em ações preferenciais. Warren Buffett descobriu com consternação que o valor de suas ações continuava a subir. Seu lema “paciência é ouro” valeu a pena.
Sua primeira incursão em investimentos pode ter ajudado a sustentar seu slogan “compre e mantenha”.
Mas Warren Buffett não se tornou bilionário investindo em fundos de índice.
Os primeiros grandes investimentos de Buffett foram em empresas individuais. Em 1961, ele investiu, por exemplo, em uma empresa de moinhos de vento. Ele também investiu em uma empresa de fabricação de têxteis. O outro grande investimento que catapultou Buffett para uma riqueza impensável foi um investimento na American Express.
Em 2008, enquanto o mercado de ações se arrastava e os Estados Unidos se encontravam no meio de uma recessão que mudaria sua vida, Warren Buffett decidiu investir US$ 6 bilhões em ações da General Electric (GE). Buffett também investiu US$ 5 bilhões na incipiente Goldman Sachs no final de 2008.
Durante a crise financeira, Warren Buffett também investiu em várias empresas diferentes.
Entre eles: Mars, Banks of America e Dow Chemical. The Week relata que Warren Buffett ganhou US $ 10 bilhões após a Grande Recessão, principalmente confiando em seu próprio conselho: “tenha medo quando os outros forem gananciosos quando os outros estiverem com medo”. Embora muitos investidores tenham saído do mercado de ações, em geral, Buffett mergulhou primeiro em empresas individuais.
Foi recentemente revelado que a própria Berkshire Hathaway de Buffett comprou 75 milhões de ações da Apple no primeiro trimestre de 2018.
Conclusão: Warren Buffett pode manter as virtudes de um fundo de investimento de índice pelo tempo que quiser, mas os fundos de índice não são o veículo que ele usou para criar riqueza. Buffett construiu seu famoso banco de riqueza investindo estrategicamente em empresas no momento certo, não por meio de fundos de índice.
O que há de errado com os fundos de investimento?
Antes de ver onde a ideia está errada, tente pensar na seguinte teoria.
Não achamos que investir em fundos de índice seja uma má ideia. Em geral, comprar fundos de índice e mantê-los no longo prazo é uma estratégia vencedora para os investidores. Basta olhar para os resultados do recente relatório da Standard & Poor’s. Este relatório mostrou como os fundos do índice S&P 500 tiveram um desempenho melhor nos últimos 15 anos do que 92,2% dos fundos com grandes “caps”.
Se seu objetivo é economizar para a aposentadoria, então sim, você deve considerar absolutamente usar fundos de índice como a maior parte de seu portfólio.
Especialmente se você puder escolher fundos de índice baratos por meio de uma corretora como a Vanguard. Com um longo histórico de vitórias e alguns dos menores custos de operação que você pode encontrar, seria difícil superar essa estratégia.
Mas se você quer ficar rico, isso é uma questão completamente diferente.
Embora os fundos de índice ofereçam uma das estratégias de longo prazo mais fortes para gerar fundos suficientes para a aposentadoria, eles não permitirão que você alcance o sucesso no nível de Buffett porque o processo é muito lento.
É por isso que achamos que você não deve ouvir Buffett se seu objetivo é ficar rico. Lembre-se, Buffett não se tornou bilionário comprando fundos de índice — ele ficou rico investindo seu dinheiro com sabedoria e se tornando um líder no mundo dos negócios.