Warren Buffett: Kui tahad rikkaks saada, ära kuula miljonäri nõuandeid
Warren Buffett on rikaste inimeste seas dinosaurus. Miljardid dollarid ja tema investeerimisfond aitasid sellel mehel kasvada äriguruks. Teda kutsutakse "Omaha oraakliks". Näib, et Buffett teab alati täpselt, milline äri tulu toob. Ja millised tehingud on määratud läbi kukkuma. Kuid kas tema tee rahalise rikkuse poole on teie jaoks õige?
Ei tea, kes on Warren Buffett? Vaata ilusat filmi:
Oma ülekaaluka edu ja maine tõttu on Warren Buffett tuntud ka oma investeerimisnõuannete poolest.
"Ole ettevaatlik, kui teised on ahned või hirmul."
See on üks meie toimetajate lemmikmiljonäri näpunäiteid. Kuid tal on ka muud toredat öelda. Üks nendest:
"Teil peaks olema ämber, mitte sõrmkübar."
Kui rääkida kullast, kasutab ta kõiki oma tee võimalusi täielikult ära nagu keegi teine. Kuid kas saate olla 100% kindel, et Buffett teeb seda, mida ta ütleb? Ebakõlad on eriti märgatavad, kui pöörata tähelepanu sellele, mida Warren Buffett soovitab.
Piisab, kui lugeda uuesti katkendeid tema kuulsast kirjast, mis avaldati 2008. aasta finantskriisi ajal The New York Timesis:
"Mulle ei meeldi aktsiaturule viidata ja veel kord rõhutan, et mul pole õrna aimugi, mida turg lähiajal teeb," kirjutas Buffett. «Samas võtan eeskuju tühjas pangamajas avatud restoranist, mis seejärel reklaamis: «Pane suu sinna, kus raha oli. Täna räägivad mu raha ja suu aktsiatest.
2007 aastal tegi Buffett riskifondihaldurite vastu isegi miljoni dollari suuruse panuse. Nad ütlesid, et Vanguard 500 Index Admiral Shares võidab sel aastal riskifondide tootlust. Tal oli õigus. Panustamisperioodi lõpuks tootis tema valitud ETF 7,1 protsenti. Kui tema konkurendi valitud riskifondid pakkusid tootlust vaid 2,2 protsenti.
Inimese jaoks, kes on nii avalikult indeksifonde toetanud, võib arvata, et see on koht, kus ta kogu oma raha ära viskab. Aga sa eksid täiesti.
Legendi järgi polnud Buffetti esimesed investeeringud indeksifondidesse, vaid eelisaktsiatesse. Warren Buffett avastas hirmunult, et tema aktsia väärtus jätkas tõusu. Tema moto “kannatlikkus on kuld" tasus end ära.
Tema esimene investeerimisretk võis aidata toetada tema "osta ja hoia" loosungit.
Kuid Warren Buffettist ei saanud indeksifondidesse investeerides miljardäri.
Buffetti esimesed suuremad investeeringud olid üksikutesse ettevõtetesse. 1961 aastal investeeris ta näiteks tuulikufirmasse. Ta investeeris ka tekstiilitootmisettevõttesse. Teine suur investeering, mis Buffetti mõeldamatule rikkusele viis, on investeering American Expressi.
2008 aastal, kui aktsiaturg venis ja Ameerika leidis end keset elumuutvat majanduslangust, otsustas Warren Buffett investeerida 6 miljardit dollarit General Electricu (GE) aktsiatesse. Buffett investeeris 2008. aasta lõpus ka 5 miljardit dollarit äsja sündinud Goldman Sachsi.
Finantskriisi ajal investeeris Warren Buffett ka mitmesse erinevasse ettevõttesse.
Nende hulgas: Mars, Banks of America ja Dow Chemical. The Week teatab, et Warren Buffett teenis pärast suurt majanduslangust 10 miljardit dollarit, tuginedes enamasti oma nõuannetele: "kartke, kui teised on ahned, kui teised kardavad." Kuigi paljud investorid lahkusid aktsiaturult, sukeldus Buffett üldiselt esmalt üksikutesse ettevõtetesse.
Hiljuti selgus, et Buffetti enda Berkshire Hathaway ostis 2018. aasta esimeses kvartalis 75 miljonit Apple’i aktsiat.
Lõpptulemus: Warren Buffett võib säilitada indeksi investeerimisfondi voorused nii kaua, kui tahab, kuid indeksfondid ei ole vahend, millega ta rikkust loob. Buffett ehitas oma kuulsa varapanga üles, investeerides strateegiliselt õigel ajal ettevõtetesse, mitte läbi indeksifondide.
Mis investeerimisfondidel viga on?
Enne kui näete, kus idee on vale, proovige mõelda järgmisele teooriale.
Me ei arva, et indeksifondidesse investeerimine on halb mõte. Üldiselt on indeksifondide ostmine ja nende pikaajaline hoidmine investorite jaoks võidukas strateegia. Vaadake lihtsalt Standard & Poor’si hiljutise aruande tulemusi. See aruanne näitas, kuidas S&P 500 indeksifondid on viimase 15 aasta jooksul toiminud paremini kui 92,2 protsenti suure kapitalikapitaliga fondidest.
Kui teie eesmärk on koguda pensioniks, siis jah, peaksite kindlasti kaaluma indeksifondide kasutamist suurema osa oma portfellist.
Eriti kui saate valida odavaid indeksfonde sellise maaklerfirma nagu Vanguard kaudu. Pika võiduajaloo ja madalaimate jooksvate kuludega oleks seda strateegiat raske ületada.
Aga kui sa tahad rikkaks saada, on see hoopis teine asi.
Kuigi indeksifondid pakuvad üht tugevaimat pikaajalist strateegiat piisava pensioniraha kogumiseks, ei võimalda need saavutada Buffetti tasemel edu, kuna protsess on liiga aeglane.
Seetõttu arvame, et te ei peaks Buffetti kuulama, kui teie eesmärk on rikkaks saada. Pidage meeles, et Buffettist ei saanud miljardäri indeksifonde ostes – ta sai rikkaks, investeerides oma raha targalt ja tõustes ärimaailma liidriks.