Warren Buffett: Se vuoi diventare ricco, non ascoltare i consigli di un milionario

Warren Buffett  è un dinosauro tra i ricchi. Miliardi di dollari e il suo fondo di investimento hanno aiutato quest’uomo a diventare un guru degli affari. È chiamato "l’Oracolo di Omaha". Buffett sembra sapere sempre esattamente quali affari porteranno entrate. E quali accordi sono destinati a fallire. Ma il suo percorso verso la ricchezza finanziaria è giusto per te?

Non sai chi è Warren Buffett? Guarda un bel film:

A causa del suo travolgente successo e della sua reputazione, Warren Buffett è anche noto per i suoi consigli sugli investimenti.

"Fai attenzione quando gli altri sono avidi o impauriti."

Questo è uno dei consigli milionari preferiti dai nostri redattori. Ma ha altre grandi cose da dire. Uno di loro:

"Dovresti avere un secchio, non un ditale."

Quando si tratta di oro, sfrutta appieno tutte le possibilità del suo percorso come nessun altro. Ma puoi essere sicuro al 100% che Buffett stia facendo quello che dice? Le discrepanze sono particolarmente evidenti quando presti attenzione a ciò che consiglia Warren Buffett.

Basti rileggere stralci della sua celebre lettera, pubblicata sul New York Times durante la crisi finanziaria del 2008:

"Non mi piace fare riferimento al mercato azionario, e ancora una volta sottolineo che non ho idea di cosa farà il mercato a breve termine", ha scritto Buffett. “Tuttavia, seguirò l’esempio di un ristorante che ha aperto in un edificio di una banca vuota e poi ha pubblicizzato: “Metti la bocca dove c’erano i tuoi soldi. Oggi i miei soldi e la mia bocca parlano di azioni".

Nel 2007 Buffett ha persino fatto una scommessa da 1 milione di dollari contro i gestori di hedge fund. Hanno detto che Vanguard 500 Index Admiral Shares batterà i rendimenti degli hedge fund quest’anno. Lui aveva ragione. Entro la fine del periodo di scommesse, il suo ETF scelto ha restituito il 7,1%. Mentre gli hedge fund scelti dal suo concorrente si sono offerti di restituire solo il 2,2%.

Per qualcuno che si è dichiarato così pubblicamente a sostegno dei fondi indicizzati, penseresti che è lì che sta buttando via tutti i suoi soldi. Ma hai assolutamente torto.

Secondo la leggenda, i primi investimenti di Buffett non furono in fondi indicizzati, ma in azioni privilegiate. Warren Buffett ha scoperto con sgomento che il valore delle sue azioni ha continuato a salire. Il suo motto "la pazienza è oro" ha dato i suoi frutti.

La sua prima incursione negli investimenti potrebbe aver contribuito a sostenere il suo slogan "compra e mantieni".

Ma Warren Buffett non è diventato un miliardario investendo in fondi indicizzati.

I primi grandi investimenti di Buffett furono in singole società. Nel 1961 investì, ad esempio, in una società di mulini a vento. Ha anche investito in un’azienda manifatturiera tessile. L’altro grande investimento che ha catapultato Buffett verso una ricchezza impensabile è un investimento in American Express.

Nel 2008, mentre il mercato azionario si trascinava e l’America si trovava nel mezzo di una recessione che cambiava la vita, Warren Buffett decise di investire 6 miliardi di dollari in azioni General Electric (GE). Buffett ha anche investito 5 miliardi di dollari nella neonata Goldman Sachs alla fine del 2008.

Durante la crisi finanziaria, Warren Buffett ha anche investito in diverse società.

Tra questi: Mars, Banks of America e Dow Chemical. The Week riporta che Warren Buffett ha guadagnato $ 10 miliardi all’indomani della Grande Recessione, basandosi principalmente sul suo stesso consiglio: "abbi paura quando gli altri sono avidi quando gli altri hanno paura". Sebbene molti investitori siano usciti dal mercato azionario, in generale Buffett si è prima tuffato nelle singole società.

È stato recentemente rivelato che la Berkshire Hathaway di Buffett ha acquistato 75 milioni di azioni Apple nel primo trimestre del 2018.

La conclusione: Warren Buffett può mantenere le virtù di un fondo di investimento indicizzato per tutto il tempo che vuole, ma i fondi indicizzati non sono il veicolo che ha usato per creare ricchezza. Buffett ha costruito la sua famosa banca patrimoniale investendo strategicamente in società al momento giusto, non attraverso fondi indicizzati.

Cosa c’è di sbagliato nei fondi di investimento?

Prima di vedere dove l’idea è sbagliata, prova a pensare alla seguente teoria.

Non pensiamo che investire in fondi indicizzati sia una cattiva idea. In generale, l’acquisto di fondi indicizzati e il loro mantenimento a lungo termine è una strategia vincente per gli investitori. Basta guardare i risultati del recente rapporto Standard & Poor’s. Questo rapporto ha mostrato come i fondi indicizzati S&P 500 abbiano ottenuto risultati migliori negli ultimi 15 anni rispetto al 92,2% dei fondi con grandi "cap".

Se il tuo obiettivo è risparmiare per la pensione, allora sì, dovresti assolutamente considerare l’utilizzo di fondi indicizzati come la maggior parte del tuo portafoglio.

Soprattutto se puoi scegliere fondi indicizzati poco costosi tramite una società di intermediazione come Vanguard. Con una lunga storia di vittorie e alcuni dei costi di gestione più bassi che puoi trovare, sarebbe difficile battere questa strategia.

Ma se vuoi diventare ricco, è una questione completamente diversa.

Sebbene i fondi indicizzati offrano una delle strategie a lungo termine più efficaci per generare fondi sufficienti per la pensione, non ti permetteranno di ottenere un successo a livello di Buffett perché il processo è troppo lento.

Ecco perché pensiamo che non dovresti ascoltare Buffett se il tuo obiettivo è diventare ricco. Ricorda, Buffett non è diventato un miliardario acquistando fondi indicizzati: è diventato ricco investendo saggiamente i suoi soldi e diventando un leader nel mondo degli affari.