Warren Buffett: Jos haluat rikastua, älä kuuntele miljonäärin neuvoja
Warren Buffett on dinosaurus rikkaiden ihmisten keskuudessa. Miljardit dollarit ja hänen sijoitusrahastonsa auttoivat tätä miestä kasvamaan bisnesguruksi. Häntä kutsutaan "Omahan oraakkeliksi". Buffett näyttää aina tietävän tarkalleen, mikä liiketoiminta tuo tuloja. Ja mitkä kaupat on tuomittu epäonnistumaan. Mutta onko hänen polkunsa taloudelliseen vaurauteen oikea sinulle?
Etkö tiedä kuka Warren Buffett on? Katso kaunis elokuva:
Ylivoimaisen menestyksensä ja maineensa ansiosta Warren Buffett tunnetaan myös sijoitusneuvoistaan.
"Ole varovainen, kun muut ovat ahneita tai peloissaan."
Tämä on yksi toimittajien suosikkimiljonäärivinkkeistä. Mutta hänellä on muutakin hienoa sanottavaa. Yksi heistä:
"Sinulla pitäisi olla ämpäri, ei sormustetta."
Kun on kyse kullasta, hän hyödyntää polkunsa kaikkia mahdollisuuksia paremmin kuin mikään muu. Mutta voitko olla 100 % varma, että Buffett tekee mitä sanoo? Erot ovat erityisen havaittavissa, kun kiinnität huomiota siihen, mitä Warren Buffett suosittelee.
Riittää, kun luet uudelleen otteita hänen kuuluisasta kirjeestään, joka julkaistiin The New York Timesissa vuoden 2008 finanssikriisin aikana:
"En halua viitata osakemarkkinoihin, ja korostan jälleen, että minulla ei ole aavistustakaan siitä, mitä markkinat tekevät lyhyellä aikavälillä", Buffett kirjoitti. "Seuraan kuitenkin esimerkkiä ravintolasta, joka avattiin tyhjään pankkirakennukseen ja sitten mainosti: “Pistä suusi sinne, missä rahasi olivat. Tänään rahani ja suuni puhuvat osakkeista."
Vuonna 2007 Buffett teki jopa miljoonan dollarin vedon hedge-rahastojen hoitajia vastaan. He sanoivat, että Vanguard 500 Index Admiral Shares voittaa hedge-rahastojen tuotot tänä vuonna. Hän oli oikeassa. Vedonlyöntijakson loppuun mennessä hänen valitsemansa ETF tuotti 7,1 prosenttia. Hänen kilpailijansa valitsemat hedge-rahastot tarjosivat tuottoa vain 2,2 prosenttia.
Joku, joka on niin julkisesti tukenut indeksirahastoja, luulisi, että hän heittää kaikki rahansa pois. Mutta olet täysin väärässä.
Legendan mukaan Buffetin ensimmäiset sijoitukset eivät olleet indeksirahastoihin, vaan etuoikeutettuihin osakkeisiin. Warren Buffett huomasi tyrmistyneenä, että hänen osakkeidensa arvo jatkoi nousuaan. Hänen mottonsa "kärsivällisyys on kultaa" kannatti.
Hänen ensimmäinen panostus sijoittamiseen on saattanut tukea hänen "osta ja pidä" -sloganiaan.
Mutta Warren Buffettista ei tullut miljardööriä sijoittamalla indeksirahastoihin.
Buffetin ensimmäiset suuret sijoitukset tehtiin yksittäisiin yrityksiin. Vuonna 1961 hän sijoitti esimerkiksi tuulimyllyyritykseen. Hän sijoitti myös tekstiiliä valmistavaan yritykseen. Toinen suuri investointi, joka vei Buffettin käsittämättömään vaurauteen, on sijoitus American Expressiin.
Vuonna 2008, kun osakemarkkinat pitkittyivät ja Amerikka joutui keskelle elämää muuttavaa taantumaa, Warren Buffett päätti sijoittaa 6 miljardia dollaria General Electricin (GE) osakkeisiin. Buffett sijoitti myös 5 miljardia dollaria aloittelevaan Goldman Sachsiin vuoden 2008 lopulla.
Finanssikriisin aikana Warren Buffett sijoitti myös useisiin eri yrityksiin.
Heidän joukossaan: Mars, Banks of America ja Dow Chemical. The Week raportoi, että Warren Buffett tienasi 10 miljardia dollaria suuren laman jälkimainingeissa luottaen enimmäkseen omiin neuvoihinsa: "Pelkää, kun muut ovat ahneita, kun muut pelkäävät." Vaikka monet sijoittajat poistuivat osakemarkkinoilta, yleensä Buffett sukelsi ensin yksittäisiin yrityksiin.
Äskettäin paljastettiin, että Buffetin oma Berkshire Hathaway osti 75 miljoonaa Applen osaketta vuoden 2018 ensimmäisellä neljänneksellä.
Lopputulos: Warren Buffett voi ylläpitää indeksisijoitusrahaston hyveitä niin kauan kuin haluaa, mutta indeksirahastot eivät ole väline, jota hän käytti vaurauden luomiseen. Buffett rakensi kuuluisan varallisuuspankkinsa sijoittamalla strategisesti yrityksiin oikeaan aikaan, ei indeksirahastojen kautta.
Mitä vikaa sijoitusrahastoissa on?
Ennen kuin näet, missä ajatus on väärä, yritä ajatella seuraavaa teoriaa.
Mielestämme indeksirahastoihin sijoittaminen ei ole huono idea. Yleisesti ottaen indeksirahastojen ostaminen ja niiden pitäminen pitkällä aikavälillä on voittava strategia sijoittajille. Katsokaa vain tuoreen Standard & Poor’sin raportin tuloksia. Tämä raportti osoitti, kuinka S&P 500 -indeksirahastot ovat menestyneet paremmin viimeisten 15 vuoden aikana kuin 92,2 prosenttia rahastoista, joilla on suuret "korkeudet".
Jos tavoitteesi on säästää eläkettä varten, niin kyllä, sinun tulee ehdottomasti harkita indeksirahastojen käyttöä salkkusi pääosana.
Varsinkin jos voit valita edullisia indeksirahastoja Vanguardin kaltaisen välitysyrityksen kautta. Pitkällä voittohistorialla ja alhaisimpien käyttökulujen ansiosta tätä strategiaa olisi vaikea lyödä.
Mutta jos haluat rikastua, se on täysin eri asia.
Vaikka indeksirahastot tarjoavat yhden vahvimmista pitkän aikavälin strategioista hankkia tarpeeksi varoja eläkkeelle jäämiseen, ne eivät anna sinun saavuttaa Buffett-tason menestystä, koska prosessi on liian hidas.
Siksi mielestämme sinun ei pitäisi kuunnella Buffettia, jos tavoitteesi on rikastua. Muista, että Buffettista ei tullut miljardööriä ostamalla indeksirahastoja – hän rikastui sijoittamalla rahansa viisaasti ja ryhtymällä johtajaksi liike-elämässä.