Мертвий капітал. Чи всі функції виконують сучасні гроші?
Отже, щоб дати раду тому, які функції виконують сучасні гроші, необхідно зрозуміти саму природу сучасних грошей. Як і все у цьому світі, гроші не є чимось статичним, а постійно змінюються, переходячи у нові форми. У процесі розвитку капіталістичних відносин гроші спочатку мали товарну форму, після цього вони перейшли в паперову форму, але ще були забезпечені дорогоцінними металами, а сьогодні, маючи паперову форму, гроші зовсім перестали забезпечуватися якоюсь товарною цінністю. Ось, як це описується у Вікіпедії:
«Види грошей
1 Дійсні гроші (виражені золотом, сріблом або іншими дорогоцінними металами) — це гроші, номінал яких відповідає реальній вартості, тобто вартості металу, з якого вони виготовлені.
2 Зараз усі сучасні грошові системи ґрунтуються на фіатних грошах (тобто знаках вартості, заступниках реальних грошей). Але історично виділяють чотири основні види грошей: товарні, забезпечені, фіатні та кредитні.
Сенс виділення кредитних фінансів незрозумілий, т.к. одним розділом раніше та сама Вікіпедія пише:
«Боргова природа сучасних фіатних грошей
Історично перші банки були місцем зберігання грошей та інших цінностей. Про наявність грошей на зберіганні видавався сертифікат (квитанція), який засвідчував, що гроші у банкіра на зберіганні, і пред’явник цього паперу отримає певну суму. Тепер для оплати великої покупки достатньо було передати сертифікат, а не стос монет. Згодом ці сертифікати стали мати таку саму силу, як і реальні гроші.
Так з’явилися перші паперові гроші, що виникли із практики використання банківських сертифікатів (квитанцій). Саме слово "банкнота" походить від англійських слів "bank note", що означає "банківський запис".
Економічна суть банкноти – зобов’язання банку видати натуральні гроші. Проте зараз банки зобов’язані обмінювати банкноти на повноважні натуральні гроші. Самі банкноти тепер і є грошима.
Тобто самі фіатні гроші спочатку вже мали боргову природу, тобто були по суті кредитними. З еволюції грошей видно, що їх розвиток відбувався діалектично, тобто спочатку всі гроші були товаром, самозростання якого здійснюється за рахунок додаткової вартості (стадія промислового капіталізму) – це теза, потім вони починають заперечувати свою товарну форму, ставши паперовими, але залишаючись забезпеченими товарною. формою дорогоцінних металів (стадія торгового капіталізму) – це антитеза, а зрештою гроші зовсім заперечують свою товарну природу та здійснюють самозростання через лихварство (стадія фінансового капіталізму) – це синтез.
Тепер розглянемо які функції виконують гроші на різних стадіях свого розвитку. Сьогодні прийнято приписувати грошам п’ять основних функцій незалежно від їхнього виду, властивостей та якості. Ось, що пише про функції грошей Вікіпедія (функція формування скарбів виділилася в окрему «іншу» функцію, тому її місце зайняв засіб накопичення після того, як гроші перестали бути товарними грошима або перестали забезпечуватися дорогоцінними металами, але за своєю суттю формування скарбів і засіб накопичення – це те саме):
«Основні функції грошей
Гроші виявляють себе через свої функції. Зазвичай виділяють такі функції грошей:
· Міра вартості (іноді лічильна одиниця). Різнорідні товари прирівнюються та обмінюються між собою на підставі ціни (коефіцієнта обміну, вартості цих товарів, виражених у кількості грошей). Ціна товару виконує таку ж вимірювальну функцію, як у геометрії довжина у відрізків, у фізиці маса у тіл. Для вимірів не потрібно досконально знати, що таке простір або маса, достатньо вміти порівнювати потрібну величину з еталоном. Грошова одиниця є зразком для товарів. В умовах нетоварних грошей виникає питання про використання грошей як міру вартості самих грошей (продаж грошей як товар, обмін грошей на гроші). Низка авторів вважає, що така постановка питання не має сенсу. Також від характеру грошей залежить, чи є гроші стійкою мірою вартості. Деякі автори вважають, що стійкість зберігається лише поки товарна маса за вартістю в багато разів перевищує грошову. При виході товарно-грошового звернення рівень балансу товарної та грошової маси гроші втрачають цю функцію.
· Засіб обігу. Гроші використовуються як посередник у обігу товарів. Для цієї функції дуже важливі легкість та швидкість, з якою гроші можуть обмінюватися на будь-який інший товар (показник ліквідності). При використанні грошей товаровиробник отримує можливість, наприклад, продати свій товар сьогодні, а купити сировину лише через день, тиждень, місяць і т. д. У цьому він може продавати свій товар одному місці, а купувати потрібний йому у іншому. Таким чином, гроші як засіб обігу долають тимчасові та просторові обмеження під час обміну.
· Засіб платежу. Гроші використовуються при реєстрації боргів та їх сплати. Ця функція набуває самостійного значення для ситуацій нестабільних цін на товари. Наприклад, був куплений у борг товар. Суму боргу виражають у грошах, а чи не у кількості купленого товару. Наступні зміни ціни на товар уже не впливають на суму боргу, яку потрібно сплатити грошима. Цю функцію гроші виконують також за фінансових відносин із фінансовими органами. Подібну за змістом роль грають гроші, коли в них виражають будь-які економічні показники.
· Засіб накопичення. Гроші, накопичені, але не використані, дозволяють переносити купівельну спроможність із сьогодення у майбутнє. Функцію кошти накопичення виконують гроші, які тимчасово не беруть участь у обороті. На відміну від товарів гроші не зникають при споживанні. Однак слід враховувати, що купівельна спроможність грошей залежить від інфляції.
· Світові гроші. Зовнішньоторговельні зв’язки, міжнародні позики, надання послуг зовнішньому партнеру спричинили появу світових грошей. Вони функціонують як загальний платіжний засіб, загальний купівельний засіб та загальна матеріалізація суспільного багатства. До XX століття роль світових грошей грали благородні метали (насамперед золото у формі монет або злитків). Наразі світовими грошима зазвичай вважають резервні валюти (нині це долар США, швейцарський франк, євро, англійський фунт, японська єна). Для прямих міжнародних платежів можуть застосовуватись гроші та інших країн. Наприклад, платіжна система CLS дозволяє вільно конвертувати 18 валют. Кожна їх виконує роль міжнародного платіжного засобу.
Інші функції грошей
Також іноді виділяють таку функцію грошей:
· Засіб формування скарбів. Якщо в умовах натуральних грошей для збереження балансу між грошовою та товарною масами вимагалося зменшити кількість грошей у обігу, вони починали відкладатися у вигляді скарбів. Скарби відрізняються від накопичень тим, що накопичення є формою акумуляції засобів для конкретної мети; при досягненні необхідного розміру або потрібний час вони витрачаються. Скарби виготовляють без конкретної мети. Основна причина їхньої освіти – неможливість (або небажання) ефективного використання всього обсягу готівки. Скарби починають витрачати, коли потреба економіки грошової маси збільшується. У сучасних умовах символічних грошей роль скарбів у регулюванні грошової маси незначна.
Зверніть увагу, накопичення робляться для конкретної мети, після досягнення якої вони витрачаються, скарби ж дивним чином накопичуються безцільно, але при цьому їх теж починають витрачати, коли в економіці виникає потреба у грошовій масі – це чиста, але майстерно замаскована тавтологія, покликана приховати справжню. природи сучасних грошей.
Отже, базовою функцією грошей є те, що гроші містять у собі міру вартості будь-якого товару, але на початковому етапі капіталістичних відносин кожен товар є мірою вартості будь-якого іншого товару. Тобто, міра вартості – це іманентна функція будь-якого товару, що у процесі обміну, т.к. будь-який продукт після того, як він вироблений, містить у собі певну кількість праці, яким, власне, і вимірюється вартість цього продукту, після того, як він стає товаром, вступаючи в процес обміну на будь-який інший товар. Ось, що пише про це А. Сміт у своїй роботі «Дослідження про природу і причини багатства народів», Книга 1
«Кожна людина багата або бідна в залежності від того, якою мірою вона може користуватися предметами необхідності, зручності та задоволення. Але після того як встановилося розподіл праці, власною працею людина може добувати лише дуже невелику частину цих предметів: значно більшу частину їх вона має одержувати від праці інших; і він буде багатий чи бідний залежно від кількості тієї праці, якою він може розпоряджатися або яку він може купити. Тому вартість будь-якого товару для особи, яка володіє ним і має на увазі не використовувати його або особисто спожити, а обміняти на інші предмети, дорівнює кількості праці, яку він може купити на нього або отримати своє розпорядження. Таким чином, праця є дійсною мірою мінової вартості всіх товарів.
Дійсна ціна будь-якого предмета, тобто те, що кожен предмет дійсно коштує тому, хто хоче придбати його, є праця та зусилля, необхідні для придбання цього предмета. Справжня вартість будь-якого предмета для людини, яка придбала його і яка хоче продати її або обміняти на будь-який інший предмет, полягає у праці та зусиллях, яких вона може позбавити себе і які вона може покласти на інших людей. Те, що купується на гроші або купується в обмін на інші предмети, купується працею такою самою мірою, як і предмети, що купуються нашою власною працею. Насправді ці гроші або ці товари зберігають нам цю працю. Вони містять вартість відомої кількості праці, яку ми обмінюємо на те, що, на нашу думку, містить зараз вартість такої ж кількості праці. Праця була первісною ціною, первісною покупною Сумою, яка була сплачена за всі предмети. Не на золото чи срібло, а тільки на працю спочатку були придбані всі багатства світу; і вартість їх для тих, хто володіє ними і хто хоче обміняти їх на якісь нові продукти, точно дорівнює кількості праці, яку він може купити на них або отримати в своє розпорядження.
А ось, що пише про це Д. Рікардо у своїй книзі «Початки політичної економії та податкового оподаткування», РОЗДІЛ I Про цінність, Відділення перше, Цінність предмета, або кількість будь-якого іншого предмета, за яке він обмінюється, залежить від порівняльної кількості праці, необхідного на його виробництво, а не від великої чи меншої винагороди, що отримується за цю працю:
«Вода і повітря надзвичайно корисні, вони навіть необхідні для існування, і, незважаючи на те, за звичайних обставин за них нічого не можна отримати в обмін. Навпаки, золото, маючи незначну цінність споживання, у порівнянні з повітрям і водою, обмінюється за велику кількість інших предметів.
Отже, корисність не є мірило мінової цінності, хоча остання без неї не мислима. Якщо предмет зовсім не має споживчої цінності, інакше кажучи, якщо ми не можемо витягти з нього для себе ні задоволення, ні користі, то у нього не буде і мінової цінності, незважаючи на його рідкість і на кількість праці, необхідну на його виробництво. .
Предмети, що мають корисність, запозичують свою мінову цінність із двох джерел: рідкості та кількості праці, необхідної на їх добування.»
І, нарешті, К. Маркс так описує міру цін у своїй праці «Капітал».
«У цій роботі я скрізь припускаю заради спрощення, що грошовим товаром є золото.
Перша функція золота у тому, щоб доставити товарному світу матеріал висловлювання вартості, т. е. у тому щоб висловити вартості товарів як однойменні величини, якісно однакові і кількісно порівняні. Воно функціонує, таким чином, як загальна міра цін, і насамперед через цю функцію золото – цей специфічний еквівалентний товар – стає грошима.
Не гроші роблять товари порівнянними. Навпаки. Саме тому, що всі товари як вартості є уречевленою людською працею і, отже, самі по собі співмірні, – саме тому всі вони і можуть вимірювати свої вартості одним і тим же специфічним товаром, перетворюючи, таким чином, цей останній на загальну для них міру вартості, тобто в гроші. Гроші як міра вартості є необхідною формою прояву іманентної товарів міри вартості, – робочого часу.»
З висловлювань всіх трьох авторів можна дійти невтішного висновку, що мірою вартості можна вважати ті гроші, які ще скинули із себе товарної форми і продовжують залишатися товаром, виробництва якого витрачено певну кількість робочого дня чи праці. Отже, сучасні фіатні чи незабезпечені гроші неможливо виконувати функції міри вартості, т.к. самі не є товаром, який має таку вартість, що містить відповідну кількість робочого часу.
Тепер розглянемо наступну функцію грошей, де гроші виступають як засіб обігу. На початковому етапі капіталістичних відносин, коли насправді один товар, що містить у собі певну кількість праці, обмінюється на еквівалентний йому інший товар, фактично відбувається товарообмін. Тобто, в процесі обігу один товар обмінюється на інший товар, але в міру того, як із загальної маси товарів починає виділятися особливий вид товару, який має певні якості, який згодом перетворюється на гроші – загальний еквівалент вартості, товарообмін набуває форми, описаної Марксом, яку він назвав метаморфозом товарів: Т-Д-Т
На цьому етапі суспільно-економічних відносин звернення відбувається вже за посередництва особливого товару – грошей, але ці гроші все ще зберігають свою товарну природу, інакше процес обміну втрачає всякий сенс, т.к. не може товар, який має певну мінову вартість, обмінюватися на товар, що має зовсім іншу мінову вартість, не важливо більшу або меншу. Інакше кажучи, засобом обігу може бути лише товарні гроші, відповідно, сучасні фіатні гроші не виконують цієї функції, проте угоди купівлі-продажу сьогодні фактично є фіктивними, т.к. не відображають руху реальних товарних вартостей, або, з іншого боку, мінова вартість сучасних товарів є такою ж символічною, як і мінова вартість сучасних фіатних грошей, але про це буде докладно розказано в наступній частині.
Розглянуті дві перші функції грошей притаманні як грошам, а й товарам, т.к. після виділення грошей із товарної маси, гроші, залишаючись товаром, зберегли у собі такі функції, як міра цін та засіб обігу. Наступні три функції притаманні лише грошам, т.к. товари вже не можуть виконувати такі функції, як засіб утворення скарбів, засіб платежу та світові гроші. Ось, що пише про це Маркс у «Капітал» Критика політичної економії Том перший, КНИГА ПЕРША ПРОЦЕС ВИРОБНИЦТВА КАПІТАЛУ, Відділ перший: товар і гроші, РОЗДІЛ ТРЕТІЙ ГРОШІ, АБО ЗВЕРНЕННЯ ТОВАРІВ, 3. Гроші:
«Товар, який функціонує як міра вартості, а тому також, безпосередньо або через своїх заступників, і як засіб обігу, є гроші. Тож золото (або срібло) – гроші. Золото функціонує як гроші, з одного боку, у тих випадках, коли воно має виступати у своїй золотій (або срібній) тілесності, як грошовий товар, тобто там, де воно виступає не чисто ідеально, – як у функції міри вартості, – І не як щось, здатне бути заміщеним своїми представниками – як у функції засобу звернення. З іншого боку, золото (або срібло) функціонує як гроші у тих випадках, коли його функція – незалежно від того, чи виконує воно цю функцію само, своєю власною персоною, чи через своїх заступників, – закріплює за ним роль єдиного способу вартості,
При цьому така функція, як засіб утворення скарбів, у міру заперечення грошима своєї товарної природи, поступово перетворилася на засіб накопичення. Функцію скарбів сьогодні можуть виконувати лише дорогоцінні метали, але т.к. сьогодні дорогоцінні метали перестали бути грошима, а повернулися до своєї споконвічної товарної природи, то певною мірою функцію скарбів сьогодні виконують уже не гроші, а так званий національний золотий запас тієї чи іншої держави. При цьому очевидно, що такі скарби можуть належати тільки державі в особі національного банку, тоді як прості громадяни з метою накопичення можуть використовувати тільки різні фінансові інструменти: іноземну валюту, депозити, цінні папери та ін.
Але те, що є накопиченням для громадянина водночас є зобов’язанням для банку чи корпорації, з чого випливає така функція грошей, як засіб платежу, відповідно, засіб накопичення є скоріше засобом платежу, ніж засобом утворення скарбів. Ось, що пише Маркс про таку функцію грошей, як засіб платежу в «Капітал». засіб платежу:
«У розглянутій нами безпосередній формі товарного звернення одна й та сама величина вартості завжди була подвійно: у вигляді товару на одному полюсі, у вигляді грошей на протилежному полюсі. Товаровласники тому вступали у зіткнення між собою лише як представники наявних в готівці взаємних еквівалентів. Проте з розвитком товарного звернення розвиваються відносини, завдяки яким відчуження товарів відокремлюється у часі від їхньої ціни. Тут достатньо буде відзначити лише найелементарніші з цих відносин. Один вид товарів вимагає довшого, інший – більш короткого часу для свого виробництва. Виробництво різних товарів пов’язане з різними порами року. Один товар народжується біля свого ринку, інший має здійснити подорож на віддалений ринок. Тому один товаровласник може виступити як продавець раніше, ніж інший виступить як покупець. При частому повторенні тих самих угод між одними й тими самими особами умови продажу товарів регулюються умовами їх виробництва. З іншого боку, користування відомим видом товарів, наприклад будинком, продається на відомий проміжок часу. У разі лише після закінчення терміну покупець дійсно отримує споживчу вартість товару. Він купує тому товар раніше, ніж оплачує його. Один товаровласник продає готівку, а інший купує, виступаючи як просто представник грошей або як представник майбутніх грошей. Продавець стає кредитором, покупець – боржником. Так як тут змінився метаморфоз товару, або розвиток його вартісної форми, то й гроші набувають іншої функції.
Функція грошей як засобу платежу містить у собі безпосереднє протиріччя. Оскільки платежі взаємно погашаються, гроші функціонують лише ідеально як рахункові гроші, чи міра вартості. Оскільки ж доводиться виробляти дійсні платежі, гроші виступають як засіб звернення, як як минуща і посередня форма обміну речовин, бо як індивідуальне здійснення суспільної праці, як самостійне готівкове буття мінової вартості, або абсолютний товар. Суперечність це виявляється з особливою силою на той момент виробничих та торгових криз, що називається грошовою кризою. Останній можливий лише там, де ланцюг наступних один за одним платежів та штучна система взаємного погашення їх досягли повного розвитку. При загальних порушеннях ходу цього механізму, з чого вони виникали, гроші раптово і безпосередньо перетворюються з чисто ідеального образу рахункових грошей на дзвінку монету. Тепер вони не можуть бути заміщені звичайним товаром. Споживча вартість товару втрачає свою цінність, а вартість товару зникає перед її вартісної форми. Ще вчора буржуа, сп’янілий розквітом промисловості, розглядав гроші крізь серпанок освітньої філософії і оголошував їх марною видимістю: "Тільки товар – гроші". "Тільки гроші – товар!" – кричать сьогодні ті самі буржуа у всіх кінцях світового ринку. Як олень жадає свіжої води, так буржуазна душа прагне тепер грошей, цього єдиного багатства. Під час кризи протилежність між товаром та способом його вартості, грошима, зростає в абсолютну суперечність. Тому і форма вияву грошей тут байдужа.
Кредитні гроші виникають безпосередньо з функції грошей як засобу платежу, причому боргові зобов’язання за продані товари, у свою чергу, починають звертатися, переносячи боргові вимоги з однієї особи на іншу. З іншого боку, з розширенням кредитної справи розширюється і функція як засоби платежу. Як засіб платежу гроші отримують власні форми існування, у яких вони знаходять собі місце у сфері великих торгових угод, тоді як золота і срібна монета відтісняється головним чином сферу роздрібної торгівлі.
При відомому рівні розвитку та досить широких розмірах товарного виробництва функція грошей як засобу платежу виходить за межі сфери товарного обігу. Гроші стають загальним товаром договірних зобов’язань. Ренти, податки тощо перетворюються з постачання натурою в грошові платежі.»
І, нарешті, ось як Маркс описує останню функцію грошей, як світові гроші в «Капітал» Критика політичної економії. с) світові гроші:
«Світові гроші функціонують як загальний засіб платежу, загальний купівельний засіб та абсолютно громадська матеріалізація багатства взагалі (universal wealth). Функція кошти платежу, кошти, службовця для розрахунків за міжнародними балансами, переважає. Звідси гасло меркантилістської системи – торговельний баланс. Міжнародним купівельним засобом золото і срібло є по суті тоді, коли раптово порушується нормальна рівновага обміну речовин між різними націями. Нарешті, вони функціонують як абсолютно громадська матеріалізація багатства там, де йдеться не про купівлю чи платежі, а про перенесення багатства з однієї країни в іншу, і де це перенесення у товарній формі виключається або кон’юнктурою товарного ринку, або самою метою.
Як внутрішнього звернення, так звернення на світовому ринку кожна країна потребує відомому резервному фонді. Отже, функції скарбу виникають з функції грошей як засобу обігу та кошти платежу на внутрішньому ринку, частиною з їх функції як світових грошей. Для останньої ролі завжди потрібний дійсний грошовий товар, золото та срібло у всій їх тілесності, внаслідок чого Джемс Стюарт характеризує золото та срібло, на відміну від їхніх локальних заступників, як money of the world [світові гроші].
Рух золотого та срібного потоку має двоякий характер. З одного боку, вирушаючи від своїх джерел, він розливається по всьому світовому ринку, перехоплюється різною мірою різними сферами національного обігу, входить у їхні внутрішні канали обігу, заміщає зношені золоті та срібні монети, доставляє матеріал для предметів розкоші та застигає у вигляді скарбів. Це перше рух відбувається за допомогою прямого обміну національної праці, реалізованого в товарах, на реалізований у шляхетних металах працю країн, що добувають золото і срібло. З іншого боку, золото і срібло постійно переміщуються туди й сюди між сферами обігу різних націй, слідуючи у цьому своєму русі за безперервними коливаннями вексельного курсу.
Підсумовуючи, можна констатувати, що функціонування сучасних грошей не лише фіктивним, а й стереотипним, т.к. фіатні гроші, не будучи товаром (дорогоцінними металами) і не будучи забезпеченими дорогоцінними металами, не можуть виконувати такі функції, як міра вартості, засіб обігу, засіб утворення скарбів та бути світовими грошима. Єдина функція, яку сьогодні виконують фіатні гроші – це засіб платежу, що лише підтверджує той факт, що сучасний етап суспільно-економічних відносин є фінансовим капіталізмом або глобалізмом.