Behöver du en finansiell rådgivare?

I den här artikeln kommer vi att diskutera varför en finansiell rådgivare behövs och vilka tjänster den tillhandahåller för privatpersoner.

Varför behöver du en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare hjälper till:

• Sätt upp ekonomiska mål
• Ta kontroll över ditt kassaflöde
• Hjälp till att börja investera
• Undvik misstag på aktiemarknaden
• Få ordning på din ekonomi

Vad gör en finansiell rådgivare?

Först avgör konsulten din nuvarande ekonomiska situation. För att göra detta sammanställs enkla finansiella rapporter (intäkter-kostnader, tillgångar-skulder), vilket ger en förståelse för "punkt A".

Därefter ska du tillsammans med en konsult formulera ekonomiska mål – till exempel köpa fastigheter, betala för barns utbildning, generera passiv inkomst osv.

Hur uppnår man dessa mål? Svaret på denna fråga kan fås med hjälp av ekonomisk planering. En personlig ekonomisk plan låter dig se hur du kan uppnå dessa mål med hjälp av nuvarande kapital, regelbundna sparande och investeringar.

För att hjälpa dig undvika kostsamma misstag tidigt i din investeringsresa kommer en finansiell rådgivare att lära dig grunderna för investeringskunskap och hjälpa dig att öppna rätt mäklarkonto åt dig.

Tjänster av en finansiell konsult
Konsultation.
På en privatekonomikonsultation en gång kan du få svar på din förfrågan. Utbudet av frågor och uppgifter som det är vettigt att kontakta en konsult med är ganska brett. Till exempel,

• Hur får man ordning på saker och ting i ekonomin och håller dem kompetent?
• Hur mycket ska man investera för att nå ett specifikt mål?
• Är det värt det nu att köpa fastighet i bolån eller är det bättre att hyra?
• Är det värt att ta ett billån eller är det bättre att investera dessa pengar?
• Vilken mäklare ska man välja för att starta på aktiemarknaden?

Du kan diskutera utsikterna för vissa tillgångsslag – aktier, obligationer, fastigheter etc. Få svar på dina frågor om privatekonomi och investeringar.

Utarbeta en personlig ekonomisk plan (PFP).
En personlig ekonomisk plan är ett effektivt verktyg för att nå dina ekonomiska mål och investera klokt. Detta är en plan för att samla och investera pengar för att uppnå dina mål. Det rekommenderas att börja din resa med ekonomisk planering.
Ofta tänker människor omedelbart på specifika investeringsalternativ utan att ha gjort en investeringsplan. Vilken är den bästa aktien att köpa? Kommer aktierna i detta företag att stiga? Faktum är att dessa frågor är meningslösa om du inte har bestämt dig för en mer generell, strategisk bild för dig själv.

• Innan du väljer specifika instrument för att investera måste du bestämma dig:
• Hur realistiska är mina ekonomiska mål? Hur länge är de möjliga att uppnå?
• Hur mycket bör du avsätta varje månad?
• Vilken avkastning kan du förvänta dig?
• Vad gör jag om marknaden faller? Vid marknadstillväxt?
• Vilken typ av passiv inkomst bör du förvänta dig? Hur kan du ta hand om din pension?
• Med andra ord måste du bestämma den övergripande finansiella strategin som gör att du kan uppnå dina mål.

Utbildning.
För kunder som vill utvecklas inom ämnet investering erbjuder vissa konsulter individuell investeringsutbildning. Detta format innebär regelbundna möten med diskussion om ett specifikt nytt ämne och svar på frågor. Som ett resultat kommer du att guidas i följande ämnen:

• Passiva och aktiva investeringar. Olika tillgångsklasser och index.
• Mäklare val. Arbetar med handelsterminalen.
• Stock. Analys av bokslut. Kostnadsberäkning. Lagen om aktiebolag.
• Obligationer. Klassificering av obligationer och deras roll i portföljen.
• Portföljförvaltning. Tillvägagångssätt och principer.
• Verkstad. Arbeta med rapporter, sök efter investeringsidéer. Psykologiska aspekter. Skatter.

Andra tjänster.
Listan över finansiella konsulttjänster är inte begränsad till de som beskrivs ovan. Kunder kommer också med andra önskemål. Till exempel,

Andra oberoende åsikten. Ibland är det vettigt att få en oberoende åsikt om produkten som erbjuds kunden – oavsett om det är en investeringsportfölj, en försäkring eller någon viktig transaktion.

Val av försäkring. Först och främst talar vi om livförsäkringar, inklusive ackumulerande (NSZH) och investeringar (ISZH).

Medföljer den ekonomiska planen. Detta kan inkludera att övervaka efterlevnaden av den ekonomiska planen, hjälpa till med att uppdatera den, upprätthålla portföljregister, etc.

Och andra tjänster.

Vem använder en finansiell rådgivare?
I grund och botten kommer personer med en genomsnittlig (och över) inkomst till en finansiell konsult, som har möjlighet att spara pengar och lite startkapital. Därför vill de börja investera på aktiemarknaden, göra det rätt och de behöver uppdateras.

Det finns också kunder till vilka tanken att kontakta en konsult kommer även i en situation där det finns lite startkapital och/eller möjligheten att spara är liten. Även små vanliga investeringar kan vara en bra grund för att starta och växa förmögenhet.

Generellt handlar det om avancerade personer som vill ta hand om sin framtid.