Benötigen Sie einen Finanzberater?

In diesem Artikel werden wir erörtern, warum ein Finanzberater benötigt wird und welche Dienstleistungen er für Einzelpersonen erbringt.

Warum brauchen Sie einen Finanzberater?

Ein Finanzberater hilft:

• Setzen Sie sich finanzielle Ziele
• Übernehmen Sie die Kontrolle über Ihren Cashflow
• Helfen Sie mit dem Investieren
• Vermeiden Sie Fehler an der Börse
• Bringen Sie Ordnung in Ihre Finanzen

Was macht ein Finanzberater?

Zunächst ermittelt der Berater Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dazu werden einfache Jahresabschlüsse (Einnahmen-Ausgaben, Vermögen-Verbindlichkeiten) erstellt, die ein Verständnis für den „Punkt A” vermitteln sollen.

Als nächstes formulieren Sie gemeinsam mit einem Berater finanzielle Ziele – zum Beispiel Immobilien kaufen, Ausbildung der Kinder bezahlen, passives Einkommen generieren etc.

Wie erreicht man diese Ziele? Die Antwort auf diese Frage erhält man mit Hilfe der Finanzplanung. Ein persönlicher Finanzplan zeigt Ihnen, wie Sie diese Ziele mit aktuellem Kapital, regelmäßigen Ersparnissen und Investitionen erreichen können.

Um Ihnen zu helfen, kostspielige Fehler zu Beginn Ihrer Investitionsreise zu vermeiden, wird Ihnen ein Finanzberater die Grundlagen der Anlagekompetenz beibringen und Ihnen helfen, das richtige Brokerage-Konto für Sie zu eröffnen.

Dienstleistungen eines Finanzberaters Beratung
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Bei einer einmaligen persönlichen Finanzberatung erhalten Sie eine Antwort auf Ihr Anliegen. Die Bandbreite der Fragestellungen und Aufgabenstellungen, bei denen es sinnvoll ist, sich an einen Berater zu wenden, ist recht breit. Zum Beispiel,

• Wie bringt man Ordnung in die Finanzen und bewahrt sie kompetent?
• Wie viel sollte investiert werden, um ein bestimmtes Ziel zu erreichen?
• Lohnt es sich jetzt, Immobilien in einer Hypothek zu kaufen oder ist es besser zu mieten?
• Lohnt es sich einen Autokredit aufzunehmen oder ist es besser dieses Geld anzulegen?
• Welchen Broker wählen Sie, um an der Börse zu starten?

Diskutieren Sie über die Perspektiven bestimmter Anlageklassen – Aktien, Anleihen, Immobilien etc. Erhalten Sie Antworten auf Ihre Fragen zu persönlichen Finanzen und Geldanlagen.

Erstellen eines persönlichen Finanzplans (PFP).
Ein persönlicher Finanzplan ist ein wirksames Instrument, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und sinnvoll zu investieren. Dies ist ein Plan zum Sammeln und Investieren von Geldern, um Ihre Ziele zu erreichen. Es wird empfohlen, Ihre Reise mit der Finanzplanung zu beginnen.
Oft denken Menschen, ohne einen Anlageplan erstellt zu haben, sofort über konkrete Anlagemöglichkeiten nach. Welche Aktie kauft man am besten? Werden die Aktien dieses Unternehmens steigen? Tatsächlich sind diese Fragen bedeutungslos, wenn Sie sich nicht für ein allgemeineres, strategisches Bild entschieden haben.

• Bevor Sie bestimmte Anlageinstrumente auswählen, müssen Sie sich entscheiden:
• Wie realistisch sind meine finanziellen Ziele? Wie lange sind sie erreichbar?
• Wie viel sollten Sie jeden Monat beiseite legen?
• Welche Rendite können Sie erwarten?
• Was werde ich tun, wenn der Markt fällt? Bei Marktwachstum?
• Welche Art von passivem Einkommen sollten Sie erwarten? Wie können Sie für Ihre Altersvorsorge sorgen?
• Mit anderen Worten, Sie müssen die finanzielle Gesamtstrategie festlegen, mit der Sie Ihre Ziele erreichen können.

Bildung.
Für Kunden, die sich im Thema Geldanlage weiterentwickeln möchten, bieten einige Berater individuelle Anlageschulungen an. Dieses Format impliziert regelmäßige Treffen mit einer Diskussion über ein bestimmtes neues Thema und Antworten auf Fragen. Als Ergebnis werden Sie in die folgenden Themen geführt:

• Passive und aktive Investitionen. Verschiedene Anlageklassen und Indizes.
• Wahl des Maklers. Arbeiten mit dem Handelsterminal.
• Aktie. Analyse von Jahresabschlüssen. Geschätzte Kosten. Gesetz über Aktiengesellschaften.
• Fesseln. Klassifizierung von Anleihen und ihre Rolle im Portfolio.
• Portfolio-Management. Ansätze und Prinzipien.
• Werkstatt. Arbeiten Sie mit Berichten, suchen Sie nach Anlageideen. Psychologische Aspekte. Steuern.

Sonstige Dienstleistungen.
Die Liste der Finanzberatungsdienste ist nicht auf die oben beschriebenen beschränkt. Kunden kommen auch mit anderen Anfragen. Zum Beispiel,

Zweite unabhängige Meinung. Manchmal ist es sinnvoll, eine unabhängige Meinung über das dem Kunden angebotene Produkt einzuholen – sei es ein Anlageportfolio, eine Versicherungspolice oder eine wichtige Transaktion.

Auswahl einer Versicherungspolice. Zunächst sprechen wir über Lebensversicherungen, einschließlich kumulativer (NSZH) und Investment (ISZH).

Begleitend zum Finanzplan. Dies kann die Überwachung der Einhaltung des Finanzplans, die Unterstützung bei der Aktualisierung, die Führung von Portfolioaufzeichnungen usw. umfassen.

Und andere Dienstleistungen.

Wer nutzt einen Finanzberater?
Grundsätzlich kommen Menschen mit einem durchschnittlichen (und höheren) Einkommen zu einem Finanzberater, der die Möglichkeit hat, Geld und etwas Startkapital zu sparen. Dementsprechend wollen sie anfangen, an der Börse zu investieren, es richtig machen, und sie müssen auf den neuesten Stand gebracht werden.

Es gibt auch Kunden, denen die Idee kommt, sich an einen Berater zu wenden, auch in einer Situation, in der das Anfangskapital gering und / oder die Sparfähigkeit gering ist. Auch kleine regelmäßige Investitionen können eine gute Grundlage für den Aufbau und das Wachstum von Vermögen sein.

Im Allgemeinen sind dies fortgeschrittene Menschen, die sich um ihre Zukunft kümmern wollen.