Hai bisogno di un consulente finanziario?

In questo articolo, discuteremo perché è necessario un consulente finanziario e quali servizi fornisce alle persone.

Perché hai bisogno di un consulente finanziario?

Un consulente finanziario aiuta:

• Stabilisci obiettivi finanziari
• Prendi il controllo del tuo flusso di cassa
• Aiutaci a iniziare a investire
• Evita gli errori nel mercato azionario
• Metti in ordine le tue finanze

Cosa fa un consulente finanziario?

In primo luogo, il consulente determina la tua attuale situazione finanziaria. Per fare ciò vengono compilati dei semplici bilanci (ricavi-oneri, attività-passività), che daranno la comprensione del "punto A".

Successivamente, insieme a un consulente, formulerai obiettivi finanziari, ad esempio acquistare immobili, pagare l’istruzione dei bambini, generare reddito passivo, ecc.

Come raggiungere questi obiettivi? La risposta a questa domanda può essere ottenuta con l’aiuto della pianificazione finanziaria. Un piano finanziario personale ti permetterà di vedere quali sono i modi per raggiungere questi obiettivi con l’aiuto del capitale corrente, risparmi e investimenti regolari.

Per aiutarti a evitare errori costosi all’inizio del tuo percorso di investimento, un consulente finanziario ti insegnerà le basi dell’alfabetizzazione agli investimenti e ti aiuterà ad aprire il conto di intermediazione giusto per te.

Servizi di un consulente finanziario
Consulenza.
In una consulenza finanziaria personale una tantum, puoi ottenere una risposta alla tua richiesta. La gamma di problemi e compiti con cui ha senso contattare un consulente è piuttosto ampia. Per esempio,

• Come mettere le cose in ordine nelle finanze e mantenerle con competenza?
• Quanto dovrebbe essere investito per raggiungere un obiettivo specifico?
• Conviene ora acquistare un immobile con un mutuo o è meglio affittare?
• Vale la pena prendere un prestito auto o è meglio investire questi soldi?
• Quale broker scegliere per iniziare nel mercato azionario?

Puoi discutere le prospettive di determinate classi di attività: azioni, obbligazioni, immobili, ecc. Ottieni risposte alle tue domande sulla finanza personale e sugli investimenti.

Stesura di un piano finanziario personale (PFP).
Un piano finanziario personale è uno strumento efficace per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e investire con saggezza. Questo è un piano per accumulare e investire fondi per raggiungere i tuoi obiettivi. Si consiglia di iniziare il viaggio con una pianificazione finanziaria.
Spesso le persone, senza aver formato un piano di investimento, pensano subito a specifiche opzioni di investimento. Qual è il miglior titolo da acquistare? Le azioni di questa società aumenteranno? In effetti, queste domande non hanno senso se non hai deciso per te un quadro strategico più generale.

• Prima di scegliere strumenti specifici per investire, devi decidere:
• Quanto sono realistici i miei obiettivi finanziari? Quanto tempo sono realizzabili?
• Quanto dovresti mettere da parte ogni mese?
• Che ritorno puoi aspettarti?
• Cosa farò se il mercato scende? In caso di crescita del mercato?
• Che tipo di reddito passivo dovresti aspettarti? Come puoi prenderti cura della tua pensione?
• In altre parole, devi determinare la strategia finanziaria complessiva che ti consentirà di raggiungere i tuoi obiettivi.

Formazione scolastica.
Per i clienti che vogliono svilupparsi in materia di investimenti, alcuni consulenti offrono una formazione individuale sugli investimenti. Questo formato implica incontri regolari con una discussione su un nuovo argomento specifico e risposte a domande. Di conseguenza, sarai guidato nei seguenti argomenti:

• Investimenti passivi e attivi. Diverse classi di attività e indici.
• Scelta dell’intermediario. Lavorare con il terminale di trading.
• Azione. Analisi di bilancio. Costo stimato. Legge sulle società per azioni.
• Obbligazioni. Classificazione delle obbligazioni e loro ruolo in portafoglio.
• Gestione del portafoglio. Approcci e principi.
• Officina. Lavora con i report, cerca idee di investimento. Aspetti psicologici. Le tasse.

Altri servizi.
L’elenco dei servizi di consulenza finanziaria non si limita a quelli sopra descritti. I clienti arrivano anche con altre richieste. Per esempio,

Secondo parere indipendente. A volte ha senso ottenere un’opinione indipendente sul prodotto offerto al cliente, che si tratti di un portafoglio di investimenti, di una polizza assicurativa o di qualsiasi transazione importante.

Selezione di una polizza assicurativa. Parliamo innanzitutto di polizze assicurative sulla vita, anche cumulative (NSZH) e di investimento (ISZH).

Accompagnare il piano finanziario. Ciò può includere il monitoraggio della conformità con il piano finanziario, l’assistenza nell’aggiornamento, la conservazione dei record di portafoglio, ecc.

E altri servizi.

Chi si avvale di un consulente finanziario?
Fondamentalmente, le persone con un reddito medio (e superiore) si rivolgono a un consulente finanziario, che ha l’opportunità di risparmiare denaro e un po’ di capitale iniziale. Di conseguenza, vogliono iniziare a investire nel mercato azionario, farlo bene e devono essere aggiornati.

Ci sono anche clienti a cui l’idea di rivolgersi ad un consulente arriva anche in una situazione in cui il capitale iniziale è piccolo e/o la possibilità di risparmiare è piccola. Anche piccoli investimenti regolari possono essere una buona base per avviare e far crescere la ricchezza.

In generale, si tratta di persone avanzate che vogliono prendersi cura del proprio futuro.