Раунди залучення інвестицій. Сім’я, друзі та дурні: що таке FFF-інвестиція?
Як ви вважаєте, з чого почати фінансування свого стартапу? Раніше ми вже стосувалися цієї теми, розбираючи інвестиційний принцип Level Up. Тепер опустимося на цю тему глибше.
Спочатку розберемося в інвестиційних раундах.
Що це таке?
Інвестиційний раунд – це етап залучення фінансування, де його кошти допомагають стартапу створити продукт, провести перевірку основних суджень щодо ринку, каналів залучення клієнтів, організувати команду та розширити продажі.
Основні раунди залучення інвестицій:
1 FFF (family, friends, fools – сім’я, друзі та дурні). Це саме те, що насамперед допомагає нам у принципі «Level Up». Гола ідея не зацікавить жодного інвестора. Зате його привабить те, як ви реалізували самостійно перший етап, а саме: переконали своїх близьких взяти фінансово участь у вашій розробці або вклалися самі. Для них це показник мотивованості та серйозності на подальших етапах.
2 Передпосівний (pre-seed). Етап з появою прототипу та перших клієнтів, а також ідеї та припущення побудови бізнесу навколо створюваного вами продукту. Найчастіше на цих етапах вкладаються приватні венчурні інвестори (їх ще називають бізнес-янголами).
3 Посівна стадія (seed). З’явилися перші продажі вже можна проводити аналіз процесів для подальших дій у бік збільшення бізнесу. До бізнес-ангелів приєднуються посівні фонди.
4 Раунд А. Характеристика цього раунду – рівномірне зростання у продажах та додавання залучення фінансів на нових нішах ринку.
5 Слідом йдуть раунди починаючи від В, С та інші, закінчуючи IPO – розміщення акцій компанії на біржі. Тут стартап вже стає повноцінним бізнесом та використовує все нові та нові інвестиції для швидкого збільшення своїх масштабів.
Повернемося до самого початку, а саме першого пункту інвестиційного раунду та основного пункту того самого принципу «Level Up».
І це етап 3F, який означає, що вашу бізнес-ідею підтримають не лише моральним, а й фінансовим внеском близькі вам люди. FFF означає Friends, Family, Fools – друзі, сім’я та… дурні. Але ображатись на останнє визначення не варто, адже воно в даному випадку означає людей без досвіду у фінансуванні, які не завжди розуміють, що в інвестиціях бувають і ризики. Аргументом для вкладу у ваш проект є те, що вони знають вас, ваш характер та робочу хватку, тому довіряють вам і не можуть відмовити. На ці гроші ви створюєте MVP (мінімально робочий продукт) та запускаєте тест бізнес-моделі.
Переваги етапу FFF:
- Лояльність, за якої їм буде достатньо лише ідеї (принаймні на самому початку). Не треба буде витрачати час на довгі процедури оформлення угод, призначення KPI, детальних презентацій та звітів.
- Швидкість та легкість отримання інвестицій на відміну від інвесторів на інших раундах.
- Формування моделі вашого бізнесу на ранніх етапах ви можете зробити без втручань з боку ваших друзів і родичів, тому що до ваших дій вони мають певний кредит довіри і тому вони дозволять вам контролювати все самому.
Недоліки етапу FFF:
- Якщо ви залучаєте до інвестування ресурс Fools, то можете отримати напарники людини без досвіду в бізнесі і зовсім не розуміє можливий ризик інвестицій.
- Відносини з близькими можуть бути зіпсовані у разі провалу вашого проекту. Якщо люди не є професійними інвесторами, то можуть не відчувати межі відповідності очікування та дійсності.
- Відношення до цінності таких грошей може бути різним. Одні підприємці можуть необачно поставитися до витрат і бездумно ризикувати. А інші не зможуть так розслабитися і навпаки, відмовлятимуться від будь-яких ризиків, головне, щоб не втратити дані їм гроші.
Як правильно використовувати ресурс FFF для отримання інвестицій?
- Потрібно грамотно оцінити свої інвестиційні потреби. Намагайтеся визначити точну суму для першого вкладу у ваш проект. Може бути таке, що насправді вам потрібна сума набагато менша, ніж ви думаєте.
- Договір – обов’язковий. Якщо немає напису на папері, то нічого й не було. Договір нагадуватиме насамперед вам самим про те, яким способом ви отримали гроші. У ньому слід зазначити: суть бізнес-проекту, умови грошового вливання, обов’язки всіх сторін, умови виходу з проекту, відповідальність сторін у разі невиконання або порушення пунктів договору та порядок розподілу майна у разі банкрутства.
- Перш ніж підписувати договір проговоріть ще раз (будь-якому, хто робить інвестицію), куди підуть дані вам гроші і перерахуйте всі можливі варіанти розвитку подій.
- Також вирішіть, чи братиме участь ваш інвестор у процесі роботи вашого проекту. Якщо людина сама не має такого бажання або в неї досвіду, краще не залучати її до участі.
Бен Ліпсон, власник стартапу SportsTradex розповідав, що отримавши початкові фінанси через FFF-ресурс, він значно привернув увагу інших інвесторів. Але факт наявності таких інвестицій ніяк не вплинув на інвесторів. Тому ще раз повторимо, що насамперед це потрібно вам.