Rundy przyciągania inwestycji. Rodzina, przyjaciele i głupcy: czym jest inwestycja FFF?
Jak myślisz, od czego zacząć finansować swój startup? Temat ten poruszyliśmy już wcześniej, analizując zasadę inwestycji „Level Up". Zagłębmy się teraz głębiej w ten temat.
Najpierw spójrzmy na rundy inwestycyjne.
Co to jest?
Runda inwestycyjna to etap pozyskiwania środków, gdzie środki pomagają startupowi stworzyć produkt, przetestować główne sądy dotyczące rynku, kanałów pozyskiwania klientów, zbudować zespół i rozwinąć sprzedaż.
Główne rundy przyciągania inwestycji:
1 FFF (rodzina, przyjaciele, głupcy – rodzina, przyjaciele i głupcy). To właśnie pomaga nam w pierwszej kolejności w zasadzie „Level Up”. Nagi pomysł nie zainteresuje żadnego inwestora. Ale przyciągnie go sposób, w jaki sam zrealizowałeś pierwszy etap, a mianowicie: przekonałeś bliskich do finansowego udziału w Twoim rozwoju lub sam zainwestowałeś. Dla nich jest to wyznacznik motywacji i powagi na dalszych etapach.
2 Wstępne wysiewanie. Etap z pojawieniem się prototypu i pierwszymi klientami oraz pomysłami i założeniami na budowanie biznesu wokół tworzonego produktu. W większości przypadków te etapy inwestują prywatni inwestorzy venture (nazywani są też aniołami biznesu).
3 Etap siewu (nasiona). Pojawiły się pierwsze wyprzedaże i już można analizować procesy pod kątem dalszych działań w kierunku wzrostu biznesu. Fundusze zalążkowe dołączają do aniołów biznesu.
4 Runda A. Cechą charakterystyczną tej rundy jest równomierny wzrost sprzedaży oraz dodanie przyciągania finansowania w nowe nisze rynkowe.
Następuje 5 rund, zaczynając od B, C i innych, kończąc na IPO – wprowadzeniu akcji spółki na giełdę. Tutaj startup staje się już pełnoprawnym biznesem i wykorzystuje coraz więcej nowych inwestycji, aby szybko zwiększyć swoją skalę.
Wróćmy do samego początku, czyli do pierwszego punktu rundy inwestycyjnej i fundamentalnego punktu samej zasady „Level Up”.
I to jest etap 3F, co oznacza, że Twój pomysł na biznes będzie wspierany nie tylko wkładem moralnym, ale również finansowym ze strony bliskich Ci osób. FFF to Przyjaciele, Rodzina, Głupcy – przyjaciele, rodzina i… głupcy. Nie należy się jednak obrażać tą ostatnią definicją, bo w tym przypadku oznacza to osoby bez doświadczenia w finansowaniu, które nie zawsze rozumieją, że w inwestycjach jest ryzyko. Argumentem za wkładem w twój projekt jest to, że znają ciebie, twój charakter i przenikliwość w pracy, więc ufają ci i nie mogą odmówić. Za te pieniądze tworzysz MVP (minimalnie opłacalny produkt) i przeprowadzasz test modelu biznesowego.
Korzyści z etapu FFF:
- Lojalność, w której wystarczy im tylko pomysł (przynajmniej na samym początku). Nie będzie trzeba tracić czasu na długie procedury przetwarzania transakcji, ustalanie KPI, szczegółowe prezentacje i raporty.
- Szybkość i łatwość pozyskania inwestycji, w przeciwieństwie do inwestorów w innych rundach.
- Możesz stworzyć swój model biznesowy na wczesnych etapach bez ingerencji znajomych i krewnych, ponieważ mają oni pewien kredyt za twoje działania i dlatego pozwolą ci kontrolować wszystko samodzielnie.
Wady etapu FFF:
- Jeśli zaangażujesz zasób Fools w inwestowanie, możesz pozyskać partnera z osobą bez doświadczenia biznesowego i która w ogóle nie rozumie możliwego ryzyka inwestowania.
- Relacje z bliskimi mogą zostać zrujnowane, jeśli Twój projekt się nie powiedzie. Jeśli ludzie nie są profesjonalnymi inwestorami, mogą nie czuć granicy między oczekiwaniem a rzeczywistością.
- Postawy wobec wartości takich pieniędzy mogą być różne. Niektórzy przedsiębiorcy mogą lekkomyślnie podchodzić do wydatków i podejmować lekkomyślne ryzyko. A inni nie będą mogli tak się zrelaksować i odwrotnie, odmówią wszelkiego ryzyka, najważniejsze jest, aby nie stracić otrzymanych pieniędzy.
Jak prawidłowo wykorzystać zasób FFF do otrzymywania inwestycji?
- Musisz właściwie ocenić swoje potrzeby inwestycyjne. Spróbuj określić dokładną kwotę za pierwszy wkład w Twój projekt. Może być tak, że w rzeczywistości potrzebujesz dużo mniej, niż myślisz.
- Umowa jest wymagana. Jeśli na papierze nie ma napisu, nic się nie stało. Umowa przypomni Ci przede wszystkim o tym, w jaki sposób otrzymałeś pieniądze. Musi wskazywać: istotę projektu biznesowego, warunki zastrzyku gotówki, obowiązki wszystkich stron, warunki wycofania się z projektu, odpowiedzialność stron w przypadku niewypełnienia lub naruszenia klauzul umowy oraz tryb podziału majątku w przypadku upadłości.
- Przed podpisaniem umowy ponownie porozmawiaj (z każdym, kto zainwestuje), gdzie trafią przekazane Ci pieniądze i wymień wszystkie możliwe scenariusze.
- Zdecyduj również, czy Twój inwestor będzie zaangażowany w proces Twojego projektu. Jeśli ktoś sam nie ma takiego pragnienia lub ma doświadczenie, lepiej nie angażować go w uczestnictwo.
Ben Lipson, właściciel startupu SportsTradex, powiedział, że pozyskując początkowe finansowanie z zasobu FFF, znacząco przyciągnął uwagę innych inwestorów. Ale sam fakt obecności takich inwestycji w żaden sposób nie wpłynął na inwestorów. Dlatego jeszcze raz powtarzamy, że przede wszystkim tego potrzebujesz.