Rondas de atracción de inversiones. Familia, amigos y tontos: ¿qué es una inversión FFF?

¿Cómo piensas, por dónde empezar a financiar tu startup? Ya hemos tocado este tema anteriormente, analizando el principio de inversión “Level Up". Ahora profundicemos más en este tema.

Primero, echemos un vistazo a las rondas de inversión.

¿Qué es?

Una ronda de inversión es la etapa de recaudación de fondos, donde sus fondos ayudan a una startup a crear un producto, probar los juicios principales con respecto al mercado, los canales de adquisición de clientes, construir un equipo y expandir las ventas.

Las principales rondas de atracción de inversiones:

1 FFF (familia, amigos, tontos – familia, amigos y tontos). Esto es exactamente lo que nos ayuda en primer lugar en el principio de "Subir de nivel". Una idea desnuda no interesará a ningún inversor. Pero se sentirá atraído por la forma en que implementó usted mismo la primera etapa, a saber: convenció a sus seres queridos para que participaran financieramente en su desarrollo o invirtió usted mismo. Para ellos, esto es un indicador de motivación y seriedad en etapas posteriores.

2 Presemilla. La etapa con la aparición del prototipo y los primeros clientes, así como ideas y supuestos para construir un negocio en torno al producto que creas. En la mayoría de los casos, estas etapas son invertidas por inversores de riesgo privado (también llamados ángeles empresariales).

3 Etapa de siembra (semilla). Han aparecido las primeras ventas y ya es posible analizar los procesos para futuras acciones encaminadas a incrementar el negocio. Los fondos semilla se suman a los business angels.

4 Ronda A. La característica de esta ronda es un crecimiento uniforme en las ventas y la adición de atraer financiamiento en nuevos nichos de mercado.

Siguen 5 rondas, comenzando con B, C y otras, que terminan con una oferta pública inicial: colocar las acciones de la empresa en la bolsa de valores. Aquí, una startup ya se está convirtiendo en un negocio de pleno derecho y está utilizando cada vez más inversiones nuevas para aumentar rápidamente su escala.

Volvamos al principio, es decir, el primer punto de la ronda de inversión y el punto fundamental del principio mismo de "Level Up".

Y esta es la etapa 3F, lo que significa que su idea de negocio estará respaldada no solo por contribuciones morales, sino también financieras de personas cercanas a usted. FFF significa Friends, Family, Fools – amigos, familia y… tontos. Pero no debe ofenderse por la última definición, porque en este caso se trata de personas sin experiencia en financiamiento, que no siempre entienden que existen riesgos en las inversiones. El argumento para contribuir a tu proyecto es que te conocen, conocen tu carácter y perspicacia de trabajo, por lo que confían en ti y no pueden negarse. Con este dinero, crea un MVP (producto mínimo viable) y ejecuta una prueba de modelo de negocio.

Beneficios de la etapa FFF:

1. Lealtad, en la que solo les bastará una idea (al menos al principio). No habrá necesidad de perder tiempo en largos procedimientos para procesar transacciones, establecer KPI, presentaciones detalladas e informes.
2. La rapidez y facilidad para obtener inversiones, a diferencia de los inversores en otras rondas.
3. Puede realizar la formación de su modelo de negocio en las primeras etapas sin la interferencia de sus amigos y familiares, ya que ellos tienen cierto crédito por sus acciones y, por lo tanto, le permitirán controlar todo usted mismo.

Desventajas de la etapa FFF:

1. Si involucra el recurso de los tontos en la inversión, puede obtener un socio con una persona sin experiencia comercial y que no comprende en absoluto el posible riesgo de invertir.
2. Las relaciones con los seres queridos pueden arruinarse si su proyecto fracasa. Si las personas no son inversores profesionales, es posible que no sientan la línea entre la expectativa y la realidad.
3. Las actitudes hacia el valor de dicho dinero pueden ser diferentes. Algunos empresarios pueden ser imprudentes con los gastos y asumir riesgos imprudentes. Y otros no podrán relajarse así y viceversa, rechazarán cualquier riesgo, lo principal es no perder el dinero que se les da.

¿Cómo utilizar adecuadamente el recurso FFF para recibir inversiones?

1. Es necesario evaluar adecuadamente sus necesidades de inversión. Trate de determinar la cantidad exacta para la primera contribución a su proyecto. Puede ser que en realidad necesites una cantidad mucho menor de lo que piensas.
2. El contrato es obligatorio. Si no hay inscripción en el papel, entonces no pasó nada. El contrato te recordará, en primer lugar, cómo recibiste el dinero. Debe indicar: la esencia del proyecto empresarial, las condiciones para la inyección de efectivo, las obligaciones de todas las partes, las condiciones para desistir del proyecto, la responsabilidad de las partes en caso de incumplimiento o violación de las cláusulas del contrato, y el procedimiento de distribución de bienes en caso de quiebra.
3. Antes de firmar el contrato, hable nuevamente (con cualquier persona que haga una inversión) adónde irá el dinero que se le entregará y enumere todos los escenarios posibles.
4. También decida si su inversionista estará involucrado en el proceso de su proyecto. Si una persona misma no tiene ese deseo o tiene experiencia, es mejor no involucrarlo en la participación.

Ben Lipson, propietario de la startup SportsTradex, dijo que al obtener la financiación inicial a través del recurso FFF, atrajo significativamente la atención de otros inversores. Pero el hecho mismo de la presencia de tales inversiones no afectó a los inversores de ninguna manera. Por ello, repetimos una vez más que antes que nada lo necesitas.