Що таке венчурні інвестиції
Коли не вистачає основного доходу або прибутку від облігацій, багато хто починає шукати інформацію про те, що таке венчурні інвестиції і як на них заробити. Кожен приваблює можливість отримати швидкий прибуток, але не всі усвідомлюють можливі ризики. А якщо говорити про вінчур, можна позбутися всього.
Що таке, плюси та мінуси
Якщо говорити простими словами, венчурні інвестиції — це ризиковані вкладення будь-якого бізнесу, валюти, стартапу. З одного боку, вклавши гроші в таке підприємство, можна втратити все, але ті, кому щастить, у деяких випадках одержують 1000 і більше відсотків річних.
Так, наприклад, купуючи акції маловідомої компанії, можна або забути про витрачені гроші, або продати їх через кілька років із десятикратною вигодою.
Ви, напевно, чули про такі компанії, як Zoom, Uber або той же Google. Вони не завжди були лідерами у своїй ніші, ніхто не міг гарантувати, що вони зростуть. Тим не менш, якщо раніше інвестор вклав у них $10 тис., зараз, після зльоту компаній, він може продати частку набагато дорожче. Варто зауважити, що прибутковість залежить від терміну інвестування, зазвичай, це близько п’яти років.
Якщо плюс венчурних інвестицій лише один — високий прибуток, то мінусів є значно більшим. Серед них:
- Високий ризик: за статистикою лише 25% венчурних проектів повертають гроші вкладникам.
- Довге очікування: деяким проектам потрібен час, щоб масштабуватися;
- Шахрайство: у деяких випадках компанії будують фінансові піраміди, а інвестори втрачають все, що вклали;
- Високі трудовитрати: на пошук хорошого проекту можуть піти місяці;
- Високий поріг входу: для участі в деяких проектах мінімальна сума вкладень від кількох мільйонів.
Як заробити на венчурних інвестиціях: способи
Інвестувати в блокчейн та криптовалюти
ICO – початкова пропозиція деякої кількості нової криптовалюти до появи на ринку. Організують ICO для залучення інвестицій, сама система нагадує щось середнє між краудфандингом та акціями. Так, наприклад, ви купуєте нові токени за реальні гроші, які йдуть на розвиток, а потім можете перепродати їх, якщо валюта зросте.
Інший спосіб – інвестиції в NFT. Це те саме, що інвестувати в предмети мистецтва: так, наприклад, картина маловідомого художника може сильно подорожчати через деякий час. Тут все відбувається у віртуальному світі: ви можете стати єдиним власником відео, фото та навіть мема. Копій будуть тисячі, але оригінал буде лише один.
Більш стандартний спосіб – інвестиції в блокчейн-стартапи. Уже є приклади високих доходів. Якщо виробник обладнання для майнінгу Bitmain коштував спочатку 422 мільйони доларів, за три роки він виріс у ціні до 12 мільярдів доларів. Біржа криптовалют Coinbase коштувала 300 мільйонів доларів, а стала майже 2 мільярди.
Звернутися до фонду для венчурних інвестицій
Перші такі фонди з’явилися близько 50 років тому США. Зараз, за останні 10 років, їх кількість та обсяги значно зросли. Венчурний фонд – це організація, яка інвестує гроші вкладників у велику кількість перспективних стартапів. Ступінь ризику високий, навіть незважаючи на те, що кошти розподіляються серед різних компаній, а їх пошуком займаються професіонали.
Кожен фонд збирає свій портфель: це можуть бути компанії із конкретних сфер діяльності або на певній стадії, із певної країни. Зазвичай вони шукають проекти, що пропонують нові рішення, які, мабуть, стануть затребуваними.
5 найбільших венчурних фондів:
- Runa Capital: залучив інвестиції для Nginx та LinguaLeo, його частка у проектах становить до 40%.
- Admitad Invest: працює переважно з інтернет-стартапами.
- Kite Ventures: інвестує здебільшого в онлайн-сервіси;
- ru-Net Ventures: у середньому його частка у проектах до 35%, інвестував у «Яндекс» та Ozon;
- IMI.VC: інвестує в ігри та програми, частка фонду в середньому становить 40%.
Самостійно інвестувати в акції стартапів
Стартапам складно знайти підтримку традиційних кредиторів, тому вони шукають додаткові способи отримати фінанси на розвиток. Інвестуючи в акції стартапів, потрібно враховувати, що доведеться чекати на прибуток 5-10 років, особливо якщо ви вкладаєтеся на старті проекту. Тоді поріг входу мінімальний, тому що ризик майже 90%. Пізніше ризики знизяться, а поріг входу стане вищим.
Якщо вибираєте такий тип інвестування, намагайтеся:
- Розподіляти невелику кількість грошей серед великої кількості кампаній. Так, якась одна може зрости в ціні настільки, що перекриє збитки та виведе вас у плюс.
- Інвестуйте лише ту суму, яку вам не шкода буде втратити.
- Розподіляйте гроші серед стартапів з різних ніш та країн.
Висновок
Люди вкладають гроші в різні проекти: якісь із них провалюються, але деякі стають відомими у всьому світі. Наприклад, у WhatsApp спочатку вклали 250 тисяч доларів, а зараз прибуток компанії перевищив 16 млрд доларів США. Вкладаючи гроші в інновації, можна отримати величезні прибутки.
При цьому варто пам’ятати про ризики венчурних інвестицій. Їх можна знизити: інвестуйте не на початковому етапі, намагайтеся дивитися в майбутнє та сподівайтеся не тільки на такий варіант. Не забувайте, що потрібно враховувати і безпечніші способи отримання грошей.