Czym są inwestycje venture capital
Kiedy nie ma wystarczającego dochodu podstawowego lub dochodu z obligacji, wielu zaczyna szukać informacji o tym, czym są inwestycje venture capital i jak na nich zarabiać. Wszystkich pociąga możliwość szybkiego zysku, ale nie każdy zdaje sobie sprawę z możliwego ryzyka. A jeśli mówimy o przedsięwzięciu, możesz stracić wszystko.
Co to jest, plusy i minusy
Krótko mówiąc, inwestycje venture to ryzykowne inwestycje w dowolną firmę, walutę, startup. Z jednej strony inwestując pieniądze w takie przedsięwzięcie można stracić wszystko, ale ci, którzy mają szczęście w niektórych przypadkach otrzymują 1000 lub więcej procent rocznie.
Na przykład kupując akcje mało znanej firmy można albo zapomnieć o wydanych pieniądzach, albo sprzedać je kilka lat później z dziesięciokrotną korzyścią.
Zapewne słyszałeś o firmach takich jak Zoom, Uber czy to samo Google. Nie zawsze byli liderami w swojej niszy, nikt nie mógł zagwarantować, że będą się rozwijać. Jeśli jednak wcześniej inwestor zainwestował w nie 10 000 dolarów, teraz, po starcie spółek, może sprzedać akcję za znacznie więcej. Warto zauważyć, że rentowność zależy od okresu inwestycji, zwykle około pięciu lat.
Jeśli jest tylko jeden plus inwestycji venture – wysokie zyski, to minusów jest znacznie więcej. Pomiędzy nimi:
- Wysokie ryzyko: według statystyk tylko 25% projektów venture zwraca pieniądze inwestorom.
- Długie oczekiwanie: skalowanie niektórych projektów wymaga czasu;
- Oszustwo: w niektórych przypadkach firmy budują piramidy finansowe, a inwestorzy tracą wszystko, co zainwestowali;
- Wysokie koszty pracy: znalezienie dobrego projektu może zająć miesiące;
- Wysoki próg wejścia: dla udziału w niektórych projektach minimalna kwota inwestycji wynosi od kilku milionów.
Jak zarabiać na inwestycjach venture: sposoby
Zainwestuj w blockchain i kryptowaluty
ICO to wstępna oferta pewnej ilości nowej kryptowaluty, zanim pojawi się ona na rynku. Organizują ICO, aby przyciągnąć inwestycje, sam system przypomina coś pomiędzy crowdfundingiem a akcjami. Czyli np. kupujesz nowe tokeny za prawdziwe pieniądze, które służą do rozwoju, a następnie możesz je odsprzedać, jeśli waluta wzrośnie.
Innym sposobem jest inwestowanie w NFT. To tak samo, jak inwestowanie w sztukę: na przykład obraz mało znanego artysty może po pewnym czasie bardzo zdrożeć. Tutaj wszystko dzieje się w wirtualnym świecie: możesz zostać wyłącznym właścicielem filmu, zdjęcia, a nawet mema. Będą tysiące egzemplarzy, ale oryginał będzie tylko jeden.
Bardziej standardowym sposobem jest inwestowanie w startupy blockchain.Istnieją już przykłady wysokich zysków. Jeśli producent sprzętu górniczego Bitmain był początkowo wart 422 miliony dolarów, to w ciągu trzech lat jego wartość wzrosła do 12 miliardów dolarów. Giełda kryptowalut Coinbase była warta 300 milionów dolarów i stała się prawie 2 miliardami dolarów.
Skontaktuj się z funduszem venture capital
Pierwsze takie fundusze pojawiły się około 50 lat temu w Stanach Zjednoczonych. Teraz, w ciągu ostatnich 10 lat, ich liczba i wolumeny znacznie wzrosły. Fundusz venture to organizacja, która inwestuje pieniądze inwestorów w dużą liczbę obiecujących start-upów. Stopień ryzyka jest wysoki, mimo że fundusze są rozdzielone między różne firmy, a w ich poszukiwania zaangażowani są profesjonaliści.
Każdy fundusz gromadzi swój portfel: mogą to być firmy z określonych obszarów działalności lub na pewnym etapie, z określonego kraju. Zwykle szukają projektów, które oferują nowe rozwiązania, na które może być zapotrzebowanie.
5 największych funduszy venture:
- Runa Capital: przyciągnął inwestycje dla Nginx i LinguaLeo, jego udział w projektach sięga 40%.
- Admitad Invest: współpracuje głównie ze startupami internetowymi.
- Kite Ventures: inwestuje głównie w usługi internetowe;
- ru-Net Ventures: średnio jego udział w projektach wynosi do 35%, zainwestowany w Yandex i Ozon;
- IMI.VC: inwestuje w gry i aplikacje, udział funduszu wynosi średnio 40%.
Inwestuj w akcje startupowe na własną rękę
Startupom trudno jest znaleźć wsparcie u tradycyjnych pożyczkodawców, dlatego szukają dodatkowych sposobów na pozyskanie finansowania na rozwój. Inwestując w akcje startupów, musisz liczyć się z tym, że na zysk będziesz musiał poczekać 5-10 lat, zwłaszcza jeśli inwestujesz na początku projektu. Wtedy próg wejścia jest minimalny, ponieważ ryzyko wynosi prawie 90%. Później ryzyko zmniejszy się, a próg wejścia wzrośnie.
Jeśli wybierzesz ten rodzaj inwestycji, spróbuj:
- Rozłóż niewielką sumę pieniędzy na dużą liczbę kampanii. Tak więc jeden z nich może wzrosnąć tak bardzo, że pokryje straty i wprowadzi Cię w plus.
- Zainwestuj tylko kwotę, której nie masz nic przeciwko utracie.
- Dystrybuuj pieniądze wśród startupów z różnych nisz i krajów.
Wniosek
Ludzie inwestują w różne projekty: niektóre z nich kończą się fiaskiem, inne zyskują sławę na całym świecie. Na przykład WhatsApp początkowo zainwestował 250 000 USD, a teraz zysk firmy przekroczył 16 miliardów USD. Inwestując w innowacje, możesz uzyskać ogromne zyski.
Jednocześnie warto pamiętać o ryzyku inwestycji venture capital. Można je zmniejszyć: nie inwestuj na początkowym etapie, staraj się patrzeć w przyszłość i licz nie tylko na tę opcję. Nie zapomnij również rozważyć bezpieczniejszych sposobów otrzymywania pieniędzy.