Що таке індексне інвестування? Плюси і мінуси.
Давайте розбиратися, чи це так складно насправді?
Існує такий метод інвестування, як інвестування в індекси. Наприклад існує індекс Standart and Poors або скорочено S&P500, він містить у собі результати руху цін за акціями 500 американських компаній, або, наприклад, індекс Dow Jones Industrial Average – це індекс відстежує рухи по 30 найбільших промислових компаній США. Також можна знайти індекси IT компаній, компаній, що займаються охороною здоров’я, оборонною промисловістю або космічною галуззю.
Як правило, ці індекси були створені для моніторингу окремих галузей економіки. Згодом з’явилися біржові інвестиційні фонди, скорочено ETF, які інвестують у ті самі індекси, розглянуті вище та багато інших.
Щоб купити окремо акції всіх 500 компаній, що входять до складу індексу S&P500, грубо кажучи відтворити рух цього індексу у своєму портфелі, вам знадобиться чимала сума в кілька сотень тисяч доларів. Що досить проблематично, тим більше, якщо йдеться про нас із вами, простих смертних, чий дохід плюс до всього, у у.о.г.
А для того, щоб купити 1 акцію ETF, який інвестує в індекс S&P500 – вам буде достатньо 150-250 доларів, залежно від індексного фонду. Надалі, ваші 150$ доларів продовжуватимуть рух так само як і індекс S&P500. А в середньому він демонструє непогану прибутковість у 6-8% річних у доларах.
Індекс Доу Джонса за останні 20 років
Те саме можна зробити, якщо купити ETF, який вкладає гроші в індекс Доу Джонса, або в банківську галузь, або в нерухомість, або в стартапи. Їх безліч, головне визначитися з тим, який фонд обрати. А Фінансграм, у свою чергу, намагатиметься Вам у цьому допомогти.
Тому не забувайте підписатися на наш канал, і ставити лайк, якщо інформація була для вас корисною. На всі питання постараюся максимально відповісти в коментарях.
З плюсів в інвестування в ETF можна відзначити:
1 Диверсифікація
Купивши відносно недорогий актив, ви диверсифікуєте портфель у цей же момент, адже акція 1 ETF містить у собі рухи по безлічі акцій є ті, хто інвестує в 100 штук, хтось у 500 як індекс S&P, а є фонди, які просто інвестують у індекс світової економіки, вони складаються з акцій всіх компаній, представлених на ринку. Вони, до речі, в середньому показують зростання 2-4% у доларах.
2 Низький поріг входу
Не потрібно мати великі суми, почати інвестувати можна зі 100$.
3 Стартові знання інвестора
Не потрібно бути генієм або супер-інвестором, не слід стежити за котируваннями день у день. Необхідно мати стандартний набір початкових знань, як відкрити брокерський рахунок, як зробити угоду на фондовому ринку, а далі – ви просто дивитеся як приростає ваш капітал і поступово докупаєте акції індексу
З мінусів:
1 Відносно невеликий вибір для простих інвесторів
На Московській біржі таких ETF не так багато, вони представлені компанією FinEx, там є аналог індексу S&P500, індексу, що інвестує в акції Китаю, Німеччини, Казахстану, які інвестують в IT сектор США і кілька інших. Якщо ви хочете випробувати саме індексне інвестування, то там, як мінімум, є з чого почати).
2 Маленький відсоток щодо повернення на інвестиції та
Як ви помітили, індекси завжди зростають, і це добре, якщо у вас попереду достатньо часу, адже, наприклад, ви інвестуєте в індекс Доу Джонса, там 30 компаній, одна виросла на 95% за останній рік, інша впала на 60%, решта 28 трималися в межах 2.5% річних, а підсумкове зростання за вашими вкладеннями становитиме (95-60+2,5*28)/30=4% річних у доларах. Зрозуміло, що не вдається розглянути потенціал зростання, але якби ви купили лише 2 перші компанії в рівних частках (одна виросла на 95%, а друга впала 60%), то ваш дохід становив би 17% річних. Загалом, вище диверсифікація – менший ризик та прибуток. Менше диверсифікація – вищий ризик та вищий прибуток.
PS Якщо уважно подивитися на графіки, можна помітити, що за останні 20 років, навіть якщо ви увійшли на піку ціни перед кризовим спадом, вартість індексу (і Доу Джонса і S&P) відновлюється в середньому за 7 років. Тобто, якщо Ваш горизонт інвестицій більше 7 років, то ви не помилитеся.