Co to jest inwestowanie w indeksy? Zalety i wady.
Zobaczmy, czy to naprawdę takie trudne?
Istnieje taka metoda inwestowania jak inwestowanie w indeksy. Na przykład istnieje indeks Standard and Poors lub w skrócie S&P500, który zawiera wyniki ruchów cen akcji 500 spółek amerykańskich, lub np. Dow Jones Industrial Average to indeks śledzący ruchy w 30 największych Amerykańskie firmy przemysłowe. Można tam również znaleźć indeksy spółek IT, firm związanych z ochroną zdrowia, przemysłem obronnym czy kosmicznym.
Z reguły indeksy te tworzone były w celu monitorowania poszczególnych sektorów gospodarki. W dalszej kolejności pojawiły się giełdowe fundusze inwestycyjne, w skrócie ETF-y, które inwestują w te same, omówione powyżej indeksy, jak i wiele innych.
Aby samodzielnie kupić akcje wszystkich 500 spółek wchodzących w skład indeksu S&P500, z grubsza mówiąc, odtworzyć ruchy tego indeksu w swoim portfelu, będziesz potrzebować sporej kwoty kilkuset tysięcy dolarów. Co jest dość problematyczne, zwłaszcza jeśli chodzi o ciebie i mnie, zwykłych śmiertelników, których dochód plus wszystko w c.u.h.
A żeby kupić 1 akcję funduszu ETF, który inwestuje w indeks S&P500, wystarczy ci 150-250 $, w zależności od funduszu indeksowego. Następnie twoje 150 dolarów będzie nadal się poruszać, podobnie jak indeks S&P500. I średnio pokazuje dobrą wydajność 6-8% rocznie w dolarach.
Indeks Dow Jones z ostatnich 20 lat
To samo można zrobić, jeśli kupisz ETF, który inwestuje w indeks Dow Jones, w branżę bankową, w nieruchomości lub w start-upy. Jest ich niezliczona ilość, najważniejsze jest podjęcie decyzji, który fundusz wybrać. A Finansgram z kolei spróbuje Ci w tym pomóc.
Nie zapomnij więc zasubskrybować naszego kanału i polubić, jeśli informacje były dla Ciebie przydatne. Postaram się odpowiedzieć na wszystkie pytania w komentarzach.
Korzyści z inwestowania w fundusze ETF obejmują:
1 Dywersyfikacja
Kupując stosunkowo niedrogie aktywa, jednocześnie dywersyfikujesz portfel, ponieważ udział 1 ETF zawiera ruchy w wielu akcjach, są tacy, którzy inwestują w 100 sztuk, ktoś w 500 jak indeks S&P, i są fundusze, które po prostu inwestują w indeksy światowej gospodarki, składają się na nie akcje wszystkich spółek na rynku. Nawiasem mówiąc, pokazują średni wzrost o 2-4% w dolarach.
2 Niski próg wejścia
Nie musisz mieć dużych kwot, możesz zacząć inwestować za 100 $.
3 Rozpoczęcie wiedzy inwestora
Nie musisz być geniuszem ani superinwestorem, nie musisz codziennie śledzić notowań. Musisz mieć standardowy zestaw wstępnej wiedzy, jak otworzyć rachunek maklerski, jak zawrzeć transakcję na giełdzie, a potem już tylko obserwować, jak rośnie Twój kapitał i stopniowo kupować kolejne akcje indeksu
Z minusów:
1 Stosunkowo mało możliwości wyboru dla zwykłych inwestorów
Takich ETF-ów na moskiewskiej giełdzie nie ma zbyt wiele, są one reprezentowane przez FinEx, jest odpowiednik indeksu S&P500, indeks inwestujący w akcje Chin, Niemiec, Kazachstanu, inwestujący w amerykański sektor IT i kilka innych. Jeśli chcesz wypróbować inwestowanie w indeksy, to przynajmniej jest od czego zacząć).
2 Mały procent zwrotu z inwestycji i
Jak widać indeksy cały czas rosną, co jest dobre, jeśli masz wystarczająco dużo czasu do przodu, bo np. inwestujesz w indeks Dow Jones, jest 30 spółek, jedna wzrosła o 95% w ciągu ostatniego roku, inne spadły o 60%, pozostałe 28 utrzymane są w granicach 2,5% rocznie, a ostateczny wzrost Twoich inwestycji wyniesie (95-60+2,5*28)/30=4% rocznie w dolarach. Oczywiste jest, że nie zawsze można zobaczyć potencjał wzrostu, ale jeśli kupiłeś tylko 2 pierwsze spółki w równych udziałach (jedna wzrosła o 95%, a druga spadła o 60%), to Twój dochód wyniósłby 17% na rocznie. Ogólnie rzecz biorąc, większa dywersyfikacja oznacza mniejsze ryzyko i zysk. Mniejsza dywersyfikacja oznacza większe ryzyko i wyższy zysk.
PS Jeśli przyjrzysz się uważnie wykresom, zauważysz, że w ciągu ostatnich 20 lat, nawet jeśli wchodziłeś na szczyt ceny przed recesją kryzysową, wartość indeksu (zarówno Dow Jones, jak i S&P) odbudowuje się średnio o ponad 7 lat. Oznacza to, że jeśli twój horyzont inwestycyjny przekracza 7 lat, nie stracisz.