Pourquoi avez-vous besoin d’un conseiller financier personnel?
Avoir confiance en votre bien-être financier est le rêve chéri de presque tout le monde.
Cela est particulièrement vrai pour les personnes ayant des familles et des enfants, c'est-à-dire. personnes qui en dépendent financièrement.
Pour atteindre le bien-être financier de la famille, il ne suffit pas d'essayer de gagner plus. Il est également important de bien répartir vos flux de trésorerie. Il parait que c'est difficile? Remboursez des prêts, louez, louez, achetez de la nourriture et tout ce dont vous avez besoin pour la vie, puis économisez !
Mais en réalité, la distribution des fonds du budget familial se transforme généralement en chaos complet. Souvent, un adulte n'est même pas en mesure de répondre immédiatement combien d'argent il a sur son compte maintenant, combien son argent lui rapporte, et a-t-il un plan où cet argent devrait être dirigé ?
Le fait est que chaque jour, nous devons résoudre de nombreuses tâches de routine. Et la répartition compétente des finances est une tâche importante, mais, hélas, en règle générale, les familles ont le moins de temps pour la résoudre.
Comment un conseiller financier personnel peut-il vous aider ?
C'est là que les conseillers financiers personnels peuvent être utiles. Leur rôle n'est pas seulement d'indiquer à une personne à quelles fins et combien d'argent elle doit épargner.
Si nous nous fixons des objectifs à court terme, comme acheter une voiture, nous pouvons déterminer de combien d'argent nous avons besoin. Mais pour déterminer les montants pour la planification à long terme, par exemple, combien d'argent nous devons économiser pour l'éducation des enfants ou pour une vieillesse heureuse, une aide professionnelle est très probablement nécessaire ici.
Un conseiller financier vous aidera à déterminer une stratégie pour atteindre cet objectif de la manière la plus optimale: celles-ci. dans les plus brefs délais et au moindre coût.
Un conseiller personnel vous indiquera à quels intermédiaires financiers vous devez confier vos fonds et lesquels doivent être évités. Quels instruments financiers, en plus d'un dépôt bancaire, vous conviennent et quel profit ils vous aideront à gagner.
Il peut également évaluer vos actifs familiaux et suggérer ceux qui peuvent être utilisés de manière plus rentable et ceux (inutiles et trop coûteux à entretenir) qu'il vaut mieux vendre.
De plus, un conseiller financier personnel vous aidera à faire la corvée d'optimisation de votre passif: par exemple, restructuration de prêts ou refinancement à des conditions plus favorables. Il vous dira également ce qui aidera à améliorer votre historique de crédit si vous comptez obtenir un prêt important.
Le résultat pratique du travail d'un conseiller financier personnel est toujours la préparation d'un plan financier personnel (PFP) – un «itinéraire» détaillé vers vos objectifs financiers! Il ne s'agit pas seulement d'une liste d'objectifs, de montants et d'instruments. Il s'agit d'un calcul mathématique précis qui prouve que vos objectifs financiers peuvent effectivement être atteints dans les délais dont vous avez besoin.