Portefeuille d’investissement pour les débutants

Portefeuille d'investissement – qu'est-ce que c'est?

La constitution d'un portefeuille d'investissement est une tâche importante pour chaque investisseur et une condition décisive pour le succès futur sur le marché de fond.

Un portefeuille d'investissement est un ensemble d'instruments financiers détenus par un investisseur, visant à préserver et à augmenter les fonds. Un tel ensemble peut être composé d'actions, d'obligations, de fonds communs de placement et d'autres instruments. Ils diffèrent non seulement par leurs caractéristiques de base, mais aussi par leur niveau de risque et de rentabilité. En règle générale, plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est élevé. Par exemple, les investissements en actions de jeunes entreprises sont les plus à risque. Les obligations d'État (OFZ) sont considérées comme les moins risquées.

Comment constituer un portefeuille d'investissement ?

En effectuant des transactions en bourse, vous pouvez à la fois gagner un revenu et subir des pertes financières. Pour minimiser les risques, nous vous conseillons de respecter les règles suivantes lors de la constitution d'un portefeuille :

• Conformité des actifs aux fins d'investissement. Avant de commencer à négocier en bourse, formulez clairement votre objectif financier. Par exemple, si votre objectif principal est de maintenir et d'augmenter votre investissement avec un risque minimal, une stratégie conservatrice vous conviendra. Il convient le mieux aux investisseurs novices.
• Diversification du portefeuille. Votre capital doit être réparti entre différents actifs. Même si l'un d'eux occasionne une perte, la croissance des autres pourra compenser ces pertes. Examinons un exemple du fonctionnement de la diversification. Disons que vous avez acheté des actions d'Aeroflot, de Sberbank et de Gazprom. Toutes ces entreprises appartiennent à différents secteurs de l'économie. Dans le même temps, un tel portefeuille peut ne pas toujours être fiable. Le fait est que ces entreprises appartiennent à l'économie et en dépendent. En cas de crise dans notre pays, ces papiers peuvent "s'affaisser" avec les revenus attendus. Par conséquent, ajoutez des titres d'émetteurs de différents pays et secteurs de l'économie au portefeuille, et faites également attention au fait que les entreprises ne dépendent pas d'un indicateur (dans notre exemple, cet indicateur est l'économie).
• Liquidité des instruments. La liquidité est comprise comme la capacité de vendre rapidement et de manière rentable des actifs sur le marché boursier. Pour les investisseurs novices, nous recommandons d'acheter des instruments à forte liquidité, par exemple des actions de Gazprom, Sberbank. Vous pouvez toujours les vendre en bourse au prix du marché.

Quels principes suivre lors du choix des instruments d'investissement ?

Nous avons déjà couvert les points clés auxquels vous devez prêter attention lors de la constitution d'un portefeuille, mais cela ne suffit pas. Afin de choisir consciemment des instruments d'investissement et d'obtenir les résultats souhaités, il est important de connaître quelques règles supplémentaires :

• Ne dépensez pas tout votre argent pour acheter des actions. Pour les investisseurs novices, cette approche peut être très risquée, car la valeur des actions dépend fortement de l'évolution de l'économie et peut changer de façon spectaculaire.
• Ne vous fiez pas à tout ce qu'ils disent. Des actions dont on parle partout et partout peuvent être trop surévaluées, c'est-à-dire qu'elles peuvent être vendues bien plus haut que leur valeur réelle. Nous vous conseillons d'étudier de manière indépendante les performances financières de l'entreprise: la dynamique des revenus et du résultat net, le montant des fonds sur le compte de l'entreprise, la présence de dettes et de facteurs de croissance.
• Vous ne devriez pas spéculer. La spéculation consiste à générer des revenus en modifiant la valeur d'un actif à court terme. Par exemple, vous avez acheté une action pour 10 unités conventionnelles et vous vous attendez à ce que dans quelques jours son prix atteigne 12 unités conventionnelles. Cependant, dans la pratique, la sécurité peut «s'affaisser» beaucoup et vous devrez alors conclure l'affaire avec une perte ou attendre un temps indéfini jusqu'à ce qu'elle se rétablisse et qu'elle puisse croître. La spéculation demande beaucoup d'efforts, de temps et de connaissances particulières et convient aux investisseurs plus expérimentés.
• Lisez les analystes et les sources d'information fiables, suivez l'actualité. Vous pouvez vous fier à l'avis d'investisseurs expérimentés, trouver des idées pertinentes et des sélections de titres prometteurs sur le site Web du courtier. Ainsi, sur la base de prévisions et de divers examens, vous pouvez décider d'investir dans un actif particulier. Cependant, il est important de se rappeler que vous seul êtes responsable de votre décision et que personne ne peut vous garantir un résultat futur à 100 %.
• Déterminez votre profil de risque avant de commencer à trader. Cela est nécessaire pour comprendre quels instruments de placement vous conviennent. Le profil de risque peut être, par exemple, conservateur, rationnel ou agressif. Vous pouvez passer par le profilage des risques avec un courtier.

Que peut-on mettre dans un portfolio ?

Pour les investisseurs novices, nous vous conseillons de vous constituer un portefeuille d'investissements passifs, avec lequel vous n'aurez pas besoin d'effectuer des transactions au quotidien, de suivre en permanence l'actualité et d'étudier les états financiers des entreprises pendant des journées entières. Les investissements passifs sont moins sujets aux changements brusques de l'économie et conviennent aux investisseurs qui n'ont pas encore une expérience sérieuse et des connaissances professionnelles. Nous vous recommandons de regarder les indices boursiers larges. Par exemple, l'indice S&P 500 comprend plus de 500 des plus grandes sociétés américaines, y compris des géants comme Apple, Microsoft, Amazon, Facebook et bien d'autres.

Une partie des actifs peut être placée dans des obligations d'État, qui procurent des revenus, certes faibles, mais stables. Vous pouvez également vous protéger des conditions de marché défavorables en investissant dans les métaux précieux. Cependant, leur part dans le portefeuille ne devrait pas être trop importante.

En résumé, nous vous rappelons qu'il n'existe pas de portefeuille d'investissement universel qui conviendrait à tout investisseur novice. L'ensemble des actifs dépend de vos objectifs, de vos capacités, de vos intérêts, de votre attitude face au risque et de la période d'investissement.

Que faut-il retenir ?

Les investissements ne sont pas une loterie et les revenus qui en découlent ne relèvent pas de la chance, mais du résultat d'un travail méticuleux. Les investisseurs novices devraient constituer un portefeuille de titres stables et liquides provenant de différents secteurs de l'économie. Lors du choix des actifs, il est important de prendre des décisions éclairées, car vous êtes seul responsable des pertes éventuelles. Vous pouvez constituer vous-même un portefeuille d'investissement en vous basant, par exemple, sur les opinions d'analystes et des informations provenant de sources fiables, ou vous pouvez demander l'aide d'un conseiller financier professionnel.