Was ist ein ICO, lohnt es sich, darin zu investieren?

In letzter Zeit sind die Konzepte „Kryptowährung”, Bitcoin, ICO, Token usw. immer beliebter geworden. Und wenn die meisten Menschen zumindest oberflächlich mit Kryptowährungen und Bitcoin vertraut sind, dann ist ICO ein relativ neues Konzept. Versuchen wir es herauszufinden.

Was ist ICO

Unternehmen sehen in ICOs eine gute Möglichkeit, schnell an Investitionen für ihre Projekte zu kommen. Die Kosten gehören in diesem Fall zu den niedrigsten.

Investoren betrachten ICO als risikoreiche Investition, die in kurzer Zeit beeindruckende Gewinne bringen kann.

ICO durchführen: So funktioniert es

1. In der ersten Phase veröffentlicht ein Unternehmen (oder auch eine Gruppe von Personen, die nicht in einem Unternehmen zusammengeschlossen sind) eine Voranmeldung, stellt eine Präsentation seines Projekts online und „sondiert den Boden”. Diese Phase soll helfen zu verstehen, wie Investoren auf die Idee des Unternehmens reagieren werden, und gibt eine Einschätzung darüber, ob die Leute Geld investieren werden.
2. Wenn die erste Phase erfolgreich war, geht das Unternehmen weiter – es veröffentlicht ausführliche Informationen über sein Projekt, stellt ein White Paper, eine Roadmap bereit, die einen Entwicklungsplan, einen Zeitrahmen, eine Geschichte über das Team usw. enthält. Gleichzeitig gibt das Unternehmen Token aus (eigentlich Münzen einer neuen Kryptowährung, die verschiedene reale Beträge kosten können). Token werden analog zu Aktien jedermann zum Kauf angeboten.
3. Wenn ein Unternehmen Informationen über ein Projekt veröffentlicht, erfahren potenzielle Investoren auf spezialisierten ICO-Plattformen davon. Die Leute machen sich mit den Informationen vertraut und betrachten ein Startup als Ort für ihre Investitionen.
4. Investoren, die diesem Unternehmen vertrauen, investieren Geld, dafür kaufen sie ausgegebene Token für Kryptowährung. Am häufigsten werden Bitcoins (Bitcoin) oder Ethereum (Ethereum) zum Kauf verwendet. Manchmal werden Token auch sofort für Fiat (staatliches) Geld gekauft.
5. Alle gesammelten Kryptowährungen werden an eine spezielle öffentliche Adresse gesendet. Der gesamte Fundraising-Prozess kann von wenigen Tagen bis zu mehreren Monaten dauern.
6. Wenn das ICO zu Ende geht, werden die Token an den Börsen gehandelt. In dieser Phase wird ihr Preis je nach Angebot und Nachfrage gebildet.
7. Je nach Erfolg der Idee kommt es entweder zum Wachstum der Token oder zu deren Fall – für Investoren wird dies dementsprechend zu Gewinn oder Verlust.

Was ist White Paper und Roadmap?

Die Konzepte „White Paper” und „Roadmap” sind eines der wichtigsten beim Kauf von Token. Nach der Lektüre dieser Dokumente entscheiden Anleger oft, ob sie ihr Geld anlegen oder nicht.

Das White Paper ist ein Dokument, das die Essenz des Projekts detailliert beschreibt, es enthält Ziele, Geschäftsplan, Produktspezifikationen, detaillierte Analysen und andere damit zusammenhängende Dinge. Das White Paper sollte das Projekt sehr gut beschreiben und ein vollständiges Bild geben. Dieses Dokument soll kein unnötiges Wasser enthalten, es ist eher eine technische Dokumentation. Wenn es eher wie ein Werbeheft als wie eine Dokumentation aussieht, sollten Sie vorsichtig sein, sie versuchen wahrscheinlich, Ihre Augen zu protzen.

Eine Roadmap ist ein vollständiger Projektdurchführungsplan mit allen Phasen und Fristen. Manchmal werden die Termine nicht konkret angegeben, sondern nur die Reihenfolge der Maßnahmen vorgeschrieben. Bei der Roadmap ist es sehr wichtig, auf die Ziele zu achten – sie müssen realistisch und erreichbar, aber gleichzeitig ambitioniert sein.

ICO und Börsengang

Die Abkürzung IPO (Initial Public Offering) ist allen Börseninvestoren bekannt und bedeutet „Börsengang”. Das Konzept des ICO mag dem Börsengang sehr nahe kommen, und das aus gutem Grund, denn das Prinzip des ICO wurde von diesem Modell kopiert. Aber es gibt einige grundlegende Unterschiede:

Preis

Für Unternehmen kostet der Einstieg in ein ICO im Durchschnitt 10-20 mal günstiger. Wenn ein IPO-Eintrag durchschnittlich 200.000 Dollar erfordert, kostet ein ICO-Eintrag nur 10-20.000 Dollar.

Kapitalrendite

Der Return on Investment ist viel kürzer. Bei einem Börsengang tragen Investitionen in vielen Jahren Früchte – im Durchschnitt beträgt der Zeitraum 5 bis 10 Jahre. Bei ICO rechtfertigen sich Investitionen schneller, im Durchschnitt bis zu 5 Jahren.

Mangelnde Kontrolle

Keine Dividenden

Ein weiterer Vorteil der Aktien ist die jährliche Ausschüttung von Dividenden. Token bieten eine solche Möglichkeit nicht.

Niedrige Eintrittsschwelle für Investoren

Fast jeder kann es sich leisten, in ein ICO zu investieren – Unternehmen legen die Kosten für einen Token bewusst sehr niedrig fest, oft unter 1 US-Dollar. Dank dessen können Sie buchstäblich mit etwas kostenlosem Geld investieren. Anders verhält es sich bei einem Börsengang – die Mindestschwelle ist höher, oft so hoch, dass sich nur Großinvestoren Investitionen leisten können.

Einfachheit

Der Einstieg in einen Börsengang für Unternehmen und der Prozess der Geldanlage dort ist keine leichte Aufgabe. Bei ICO sind die gleichen Aktionen einfacher, Sie können mit nur wenigen Klicks in ein Projekt investieren.

Zugang zum Markt

Möglichkeit zum Markteintritt in verschiedenen Phasen des Projekts. Beim Börsengang werden Gelder eingesammelt, die sich bereits am Markt etabliert und einen guten Ruf erarbeitet haben. Natürlich wäre dies nicht passiert, wenn das Unternehmen nur einen Plan in der Hand gehabt hätte. Ein Projekt kann in jeder Phase in das ICO eintreten – vom Plan bis zum fertigen Produkt. Das ebnet Start-ups den Weg.

Abholung eines festen Betrags

Ein weiterer wichtiger Unterschied. Bei einem Börsengang versuchen Unternehmen, in einem bestimmten Zeitraum so viel Geld wie möglich einzusammeln. Beim ICO sammeln sie meistens (aber nicht immer) einen festen Betrag, der für das Projekt festgelegt ist.

Vorteile von ICO für Investoren

Welche Gründe ermutigen Menschen hauptsächlich, in ICO-Projekte zu investieren:

• Möglichkeit hoher Gewinne. ICO-Projekte können für Investoren zu sehr beeindruckenden Gewinnen werden – und wir sprechen nicht einmal von einem zehn- oder zwanzigfachen Wachstum. Der Nutzen kann 10.000 % erreichen, in seltenen Fällen sogar 100.000 % oder mehr.
• Möglichkeit des schnellen Gewinns. Trotz der Tatsache, dass wir zuvor einen Zeitraum von bis zu 5 Jahren für eine Kapitalrendite erwähnt haben, kann der erste Gewinn viel schneller kommen – bereits in der ersten Woche.
• Anonymität. Beim Kauf von Token dürfen Sie sich nicht identifizieren. Viele halten dies für einen ernsthaften Vorteil des ICO.
• Mindestinvestition. Wie wir bereits gesagt haben, machen viele Unternehmen die Kosten für einen Token weniger als 1 $, manchmal sogar weniger als 0,01 $. Bei solchen Preisen kann jeder investieren, das ist eine gute Möglichkeit, sich zu versuchen.

Nachteile von ICO für Investoren

Wie bei jeder Investition gibt es einige gravierende Nachteile.

• Betrug. Beim ICO ist es ganz einfach, Informationen über das Projekt zu posten, ohne die geringste Lust zu haben, es tatsächlich umzusetzen. Betrüger machen ein gefälschtes Projekt, nehmen ihr Geld und verschwinden. Es ist ziemlich schwierig, solche Projekte nur durch Dokumentation von echten zu unterscheiden.
• Hohes Risiko. Neben Betrug besteht ein großes Risiko, dass das Blockchain-Projekt, in das Sie investiert haben, einfach nicht „abhebt”. Weniger als 10 % der Projekte sind erfolgreich.
• Völliger Mangel an rechtlichen Garantien. Weltweit wurde die Gesetzgebung noch nicht angepasst, um den ICO-Bereich zu regulieren. Daher gehen Sie beim Investieren alle Risiken ein.