Récemment, les concepts de "crypto-monnaie", Bitcoin, ICO, jetons, etc. sont devenus de plus en plus populaires. Et si la plupart des gens connaissent au moins superficiellement les crypto-monnaies et le Bitcoin, alors ICO est un concept relativement nouveau. Essayons de comprendre.

Qu’est-ce qu’ICO

Les entreprises voient les ICO comme un bon moyen d’obtenir rapidement des investissements pour leurs projets. Les coûts dans ce cas sont parmi les plus bas.

Les investisseurs considèrent l’ICO comme un investissement à haut risque qui peut générer des bénéfices impressionnants en peu de temps.

Réaliser une ICO: comment ça marche

Dans un premier temps, une entreprise (ou même un groupe de personnes non réunies dans une entreprise) publie une pré-annonce, met en ligne une présentation de son projet et «sonde le terrain ». Cette étape est conçue pour aider à comprendre comment les investisseurs réagiront à l’idée de l’entreprise, elle donne une évaluation pour savoir si les gens vont investir de l’argent.
Si la première étape a réussi, l’entreprise va plus loin – publie des informations détaillées sur son projet, fournit un livre blanc, une feuille de route, qui comprend un plan de développement, un calendrier, une histoire sur l’équipe, etc. Dans le même temps, la société émet des jetons (en fait, des pièces d’une nouvelle crypto-monnaie, elles peuvent coûter divers montants réels). Les jetons sont proposés à l’achat à tout le monde, par analogie avec les actions.
Lorsqu’une entreprise publie des informations sur un projet, les investisseurs potentiels en prennent connaissance sur des plateformes ICO spécialisées. Les gens se familiarisent avec les informations, considèrent une startup comme un lieu pour leurs investissements.
Les investisseurs qui font confiance à cette société investissent de l’argent, pour cela ils achètent des jetons émis pour la crypto-monnaie. Le plus souvent, les Bitcoins (Bitcoin) ou Ethereum (Ethereum) sont utilisés pour l’achat. Parfois, les jetons sont également achetés immédiatement contre de l’argent fiduciaire (d’État).
Toutes les crypto-monnaies collectées sont envoyées à une adresse publique spéciale. L’ensemble du processus de collecte de fonds peut prendre de quelques jours à plusieurs mois.
À la fin de l’ICO, les jetons sont échangés sur les bourses. A ce stade, leur prix est formé, en fonction de l’offre et de la demande.
Selon le succès de l’idée, la croissance des jetons ou leur chute se produit – en conséquence, pour les investisseurs, cela se transforme en profit ou en perte.

Qu’est-ce que le livre blanc et la feuille de route ?

Les notions de "White Paper" et de "road map" sont l’une des plus significatives dans l’achat de tokens. C’est souvent après avoir lu ces documents que les investisseurs décident d’investir ou non leur argent.

Le livre blanc est un document qui décrit en détail l’essence du projet, il comprend les objectifs, le plan d’affaires, les spécificités du produit, des analyses détaillées et d’autres éléments connexes. Le livre blanc doit très bien décrire le projet et donner une image complète. Ce document ne doit pas contenir d’eau inutile, il ressemble plus à une documentation technique. Si cela ressemble plus à une brochure publicitaire qu’à de la documentation, méfiez-vous, ils essaient probablement de faire des folies sur vos yeux.

Une feuille de route est un plan de mise en œuvre complet du projet avec toutes les étapes et les délais. Parfois, les dates ne sont pas spécifiées spécifiquement, seule la séquence d’actions est prescrite. Dans la feuille de route, il est très important de prêter attention aux objectifs – ils doivent être réalistes et réalisables, mais en même temps ambitieux.

ICO et IPO

L’abréviation IPO (Initial Public Offering) est bien connue de tous les investisseurs boursiers et signifie «offre publique initiale ». Le concept d’ICO peut sembler assez proche d’IPO, et pour cause, car le principe d’ICO a été calqué sur ce modèle. Mais il existe un certain nombre de différences fondamentales :

Prix

Pour les entreprises, entrer dans une ICO coûte en moyenne 10 à 20 fois moins cher. Si une entrée IPO nécessite en moyenne 200 000 dollars, une entrée ICO ne coûtera que 10 à 20 000 dollars.

Retour sur investissement

Le retour sur investissement est beaucoup plus court. Dans le cas d’une introduction en bourse, les investissements porteront leurs fruits sur de nombreuses années – en moyenne, la période sera de 5 à 10 ans. Chez ICO, les investissements se justifient plus rapidement, en moyenne, jusqu’à 5 ans.

Manque de contrôle

Pas de dividendes

Un autre avantage des actions est le versement annuel de dividendes. Les jetons n’offrent pas une telle opportunité.

Seuil d’entrée bas pour les investisseurs

Presque tout le monde peut se permettre d’investir dans un ICO – les entreprises fixent délibérément le coût d’un jeton très bas, souvent en dessous de 1 $. Grâce à cela, vous pouvez investir littéralement avec un peu d’argent gratuit. La situation est différente avec une introduction en bourse – le seuil minimum est plus élevé, souvent à tel point que seuls les grands investisseurs peuvent se permettre des investissements.

Simplicité

Saisir une introduction en bourse pour les entreprises et le processus d’investissement des fonds n’est pas une tâche facile. Chez ICO, les mêmes actions sont plus simples, vous pouvez investir dans un projet en quelques clics.

Accès au marché

Possibilité d’entrer sur le marché à différentes étapes du projet. Lors de l’introduction en bourse, les fonds sont collectés, s’étant déjà établis sur le marché et acquis une bonne réputation. Bien sûr, cela ne serait pas arrivé si l’entreprise n’avait qu’un plan en main. Un projet peut entrer dans l’ICO à n’importe quelle étape – du plan au produit fini. Cela ouvre la voie aux startups.

Encaissement d’un montant fixe

Autre différence importante. Lors d’une introduction en bourse, les entreprises essaient de lever le plus d’argent possible dans un laps de temps donné. Sur l’ICO, le plus souvent (mais pas toujours) ils collectent un montant fixe, prédéterminé pour le projet.

Avantages de l’ICO pour les investisseurs

Quelles raisons encouragent principalement les gens à investir dans des projets ICO :

Possibilité de profits élevés. Les projets ICO peuvent se transformer en bénéfices très impressionnants pour les investisseurs – et nous ne parlons même pas d’une croissance dix ou vingt fois supérieure. Le bénéfice peut atteindre 10 000 %, dans de rares cas même 100 000 % ou plus.
Possibilité de gain rapide. Malgré le fait que nous avons mentionné plus tôt une période allant jusqu’à 5 ans pour un retour sur investissement, le premier bénéfice peut arriver beaucoup plus rapidement – déjà dans la première semaine.
Anonymat. Lors de l’achat de jetons, vous ne pouvez pas vous identifier. Beaucoup considèrent cela comme un sérieux avantage de l’ICO.
Investissement minime. Comme nous l’avons déjà dit, de nombreuses entreprises font le coût d’un jeton inférieur à 1 $, parfois même moins de 0,01 $. A de tels prix, n’importe qui peut investir, c’est un bon moyen de s’essayer.

Inconvénients de l’ICO pour les investisseurs

Comme pour tout investissement, il y a de sérieux inconvénients.

Fraude. À l’ICO, il est assez facile de publier des informations sur le projet, sans avoir la moindre envie de le mettre en œuvre. Les fraudeurs font un faux projet, prennent leur argent et disparaissent. Il est assez difficile de distinguer de tels projets des vrais uniquement par la documentation.
Risque élevé. En plus de la fraude, il y a un gros risque que le projet de blockchain dans lequel vous avez investi ne "décolle" tout simplement pas. Moins de 10% des projets aboutissent.
Absence totale de garanties légales. Partout dans le monde, la législation n’a pas encore été adaptée pour réglementer la sphère ICO. Par conséquent, vous prenez tous les risques lorsque vous investissez.

Source d’enregistrement: dovir-finance.ru