Che cos’è un ICO, vale la pena investire in esso?

Recentemente sono diventati sempre più popolari i concetti di "criptovaluta", Bitcoin, ICO, token, ecc. E se la maggior parte delle persone ha almeno superficialmente familiarità con le criptovalute e Bitcoin, allora ICO è un concetto relativamente nuovo. Proviamo a capirlo.

Cos’è ICO

Le aziende vedono gli ICO come un buon modo per ottenere rapidamente investimenti per i loro progetti. I costi in questo caso sono tra i più bassi.

Gli investitori vedono l’ICO come un investimento ad alto rischio che può portare profitti impressionanti in breve tempo.

Condurre un ICO: come funziona

1. Nella prima fase, un’azienda (o anche un gruppo di persone non unite in un’azienda) pubblica un pre-annuncio, mette online una presentazione del suo progetto e "sonda il terreno". Questa fase è progettata per aiutare a capire come reagiranno gli investitori all’idea dell’azienda, fornisce una valutazione se le persone investiranno denaro.
2. Se la prima fase ha avuto successo, l’azienda va oltre: pubblica informazioni estese sul suo progetto, fornisce White Paper, una tabella di marcia, che include un piano di sviluppo, un lasso di tempo, una storia sul team, ecc. Allo stesso tempo, l’azienda emette dei token (infatti, monete di una nuova criptovaluta, possono costare vari importi reali). I token sono offerti per l’acquisto a tutti, per analogia con le azioni.
3. Quando un’azienda pubblica informazioni su un progetto, i potenziali investitori ne vengono a conoscenza su piattaforme ICO specializzate. Le persone conoscono le informazioni, considerano una startup un luogo per i loro investimenti.
4. Gli investitori che si fidano di questa società investono denaro, per questo acquistano token emessi per criptovaluta. Molto spesso, per l’acquisto vengono utilizzati Bitcoin (Bitcoin) o Ethereum (Ethereum). A volte i gettoni vengono acquistati immediatamente anche per denaro fiat (stato).
5. Tutta la criptovaluta raccolta viene inviata a un indirizzo pubblico speciale. L’intero processo di raccolta fondi può richiedere da pochi giorni a diversi mesi.
6. Quando l’ICO volge al termine, i token vengono scambiati negli scambi. In questa fase, si forma il loro prezzo, a seconda della domanda e dell’offerta.
7. A seconda del successo dell’idea, si verifica la crescita dei token o la loro caduta – di conseguenza, per gli investitori, questo si trasforma in profitto o perdita.

Cos’è il Libro bianco e la tabella di marcia

I concetti di "White Paper" e "road map" sono uno dei più significativi nell’acquisto di token. È dopo aver letto questi documenti che spesso gli investitori decidono se investire o meno i propri soldi.

White Paper è un documento che descrive in dettaglio l’essenza del progetto, include obiettivi, business plan, specifiche del prodotto, analisi dettagliate e altre cose correlate. Il Libro bianco dovrebbe descrivere molto bene il progetto e fornire un quadro completo. Questo documento non dovrebbe contenere acqua non necessaria, è più simile a una documentazione tecnica. Se sembra più un opuscolo pubblicitario che una documentazione, dovresti stare attento, probabilmente stanno cercando di sfoggiare i tuoi occhi.

Una tabella di marcia è un piano completo di attuazione del progetto con tutte le fasi e le scadenze. A volte le date non sono specificate in modo specifico, viene prescritta solo la sequenza di azioni. Nella tabella di marcia, è molto importante prestare attenzione agli obiettivi: devono essere realistici e realizzabili, ma allo stesso tempo ambiziosi.

ICO e IPO

L’abbreviazione IPO (Initial Public Offering) è ben nota a tutti gli investitori in borsa e significa "offerta pubblica iniziale". Il concetto di ICO può sembrare abbastanza vicino all’IPO, e per una buona ragione, perché il principio di ICO è stato copiato da questo modello. Ma ci sono alcune differenze fondamentali:

Prezzo

Per le aziende, entrare in un ICO costa in media 10-20 volte in meno. Se una voce IPO richiederà una media di 200 mila dollari, una voce ICO costerà solo 10-20 mila dollari.

Ritorno sull’investimento

Il ritorno sull’investimento è molto più breve. Nel caso di un’IPO, gli investimenti daranno frutti in molti anni – in media, il periodo sarà da 5 a 10 anni. In ICO, gli investimenti si giustificano più velocemente, in media, fino a 5 anni.

Mancanza di controllo

Nessun dividendo

Un altro vantaggio delle azioni è il pagamento annuale dei dividendi. I token non offrono tale opportunità.

Soglia di ingresso bassa per gli investitori

Quasi tutti possono permettersi di investire in un ICO: le aziende fissano deliberatamente il costo di un token molto basso, spesso inferiore a $ 1. Grazie a questo, puoi investire letteralmente con un po’ di soldi gratis. Diversa è la situazione con un’IPO: la soglia minima è più alta, spesso tanto che solo i grandi investitori possono permettersi investimenti.

Semplicità

Entrare in una IPO per le aziende e il processo di investimento dei fondi non è un compito facile. In ICO, le stesse azioni sono più facili, puoi investire in un progetto in pochi clic.

Accesso al mercato

Possibilità di entrare nel mercato in diverse fasi del progetto. All’IPO si raccolgono fondi, essendosi già affermati sul mercato e guadagnandosi una buona reputazione. Naturalmente, questo non sarebbe successo se l’azienda avesse avuto solo un piano in mano. Un progetto può entrare nell’ICO in qualsiasi fase, da un piano a un prodotto finito. Questo apre la strada alle startup.

Incasso di un importo fisso

Un’altra importante differenza. In un’IPO, le aziende cercano di raccogliere quanto più denaro possibile in un determinato lasso di tempo. Sull’ICO, il più delle volte (ma non sempre) riscuotono un importo fisso, predeterminato per il progetto.

Vantaggi di ICO per gli investitori

Quali ragioni incoraggiano principalmente le persone a investire in progetti ICO:

• Possibilità di alti guadagni. I progetti ICO possono trasformarsi in profitti davvero impressionanti per gli investitori – e non stiamo nemmeno parlando di una crescita dieci o venti volte maggiore. Il beneficio può raggiungere il 10.000%, in rari casi anche il 100.000% o più.
• Possibilità di guadagno rapido. Nonostante il fatto che prima abbiamo menzionato un periodo fino a 5 anni per un ritorno sull’investimento, il primo profitto può arrivare molto più velocemente, già nella prima settimana.
• Anonimato. Quando acquisti token, potresti non identificarti. Molti considerano questo un serio vantaggio dell’ICO.
• Investimento minimo. Come abbiamo già detto, molte aziende fanno pagare il costo di un token inferiore a $ 1, a volte anche inferiore a $ 0,01. A tali prezzi, chiunque può investire, questo è un buon modo per cimentarsi.

Contro di ICO per gli investitori

Come con qualsiasi investimento, ci sono alcuni gravi svantaggi.

• Frode. All’ICO, è abbastanza facile pubblicare informazioni sul progetto, pur non avendo il minimo desiderio di implementarlo effettivamente. I truffatori fanno un progetto falso, prendono i loro soldi e scompaiono. È abbastanza difficile distinguere tali progetti da quelli reali solo tramite la documentazione.
• Alto rischio. Oltre alla frode, c’è un grosso rischio che il progetto blockchain in cui hai investito semplicemente "non decollerà". Meno del 10% dei progetti ha successo.
• Completa mancanza di garanzie legali. In tutto il mondo, la legislazione non è stata ancora adattata per regolamentare la sfera ICO. Pertanto, ti prendi tutti i rischi quando investi.