Rodadas de atração de investimentos. Família, amigos e tolos: o que é um investimento FFF?

Como você acha, por onde começar a financiar sua startup? Já tocamos neste tema, analisando o princípio de investimento “Level Up". Agora vamos mergulhar mais fundo neste tópico.

Primeiro, vamos analisar as rodadas de investimento.

O que é isso?

Uma rodada de investimentos é a etapa de captação de recursos, onde seus recursos ajudam uma startup a criar um produto, testar os principais julgamentos sobre o mercado, canais de captação de clientes, formar uma equipe e ampliar as vendas.

As principais rodadas de atração de investimentos:

1 FFF (família, amigos, tolos – família, amigos e tolos). Isso é exatamente o que nos ajuda em primeiro lugar no princípio “Level Up”. Uma ideia nua não interessará a nenhum investidor. Mas ele será atraído pela maneira como você implementou o primeiro estágio, a saber: você convenceu seus entes queridos a participar financeiramente de seu desenvolvimento ou investiu em si mesmo. Para eles, este é um indicador de motivação e seriedade em etapas posteriores.

2 Pré-semente. O palco com o aparecimento do protótipo e dos primeiros clientes, bem como ideias e pressupostos para construir um negócio em torno do produto que cria. Na maioria dos casos, esses estágios são investidos por investidores de risco privados (também chamados de business angels).

3 Estágio de semeadura (semente). Surgiram as primeiras vendas e já é possível analisar os processos para outras ações para aumentar os negócios. Os fundos semente juntam-se aos business angels.

4 Rodada A. A característica desta rodada é o crescimento uniforme das vendas e a adição de captação de financiamento em novos nichos de mercado.

Seguem-se 5 rondas, começando por B, C e outras, terminando com um IPO – colocação das ações da empresa em bolsa. Aqui, uma startup já está se tornando um negócio completo e está usando cada vez mais novos investimentos para aumentar rapidamente sua escala.

Vamos voltar ao início, ou seja, o primeiro ponto da rodada de investimentos e o ponto fundamental do próprio princípio do "Level Up".

E este é o estágio 3F, o que significa que sua ideia de negócio será apoiada não apenas pela moral, mas também por contribuições financeiras de pessoas próximas a você. FFF significa amigos, família, tolos – amigos, família e … tolos. Mas você não deve se ofender com a última definição, porque neste caso significa pessoas sem experiência em financiamento, que nem sempre entendem que há riscos nos investimentos. O argumento para contribuir com o seu projeto é que eles conhecem você, seu caráter e perspicácia no trabalho, então eles confiam em você e não podem recusar. Com esse dinheiro, você cria um MVP (produto mínimo viável) e executa um teste de modelo de negócios.

Benefícios do estágio FFF:

1. Lealdade, em que apenas uma ideia será suficiente para eles (pelo menos no início). Não haverá necessidade de perder tempo com longos procedimentos de processamento de transações, definição de KPIs, apresentações detalhadas e relatórios.
2. A rapidez e facilidade de obtenção de investimentos, ao contrário dos investidores em outras rodadas.
3. Você pode fazer a formação do seu modelo de negócios nos estágios iniciais sem a interferência de seus amigos e parentes, pois eles têm um certo crédito por suas ações e, portanto, permitirão que você controle tudo sozinho.

Desvantagens do estágio FFF:

1. Se você envolver o recurso Fools no investimento, poderá obter um parceiro com uma pessoa sem experiência comercial e que não entende o possível risco de investir.
2. Relacionamentos com entes queridos podem ser arruinados se seu projeto falhar. Se as pessoas não são investidores profissionais, podem não sentir a linha entre a expectativa e a realidade.
3. As atitudes em relação ao valor desse dinheiro podem ser diferentes. Alguns empreendedores podem ser imprudentes com despesas e assumir riscos imprudentes. E outros não poderão relaxar assim e vice-versa, recusarão qualquer risco, o principal é não perder o dinheiro que lhes foi dado.

Como utilizar adequadamente o recurso FFF para receber investimentos?

1. Você precisa avaliar adequadamente suas necessidades de investimento. Tente determinar o valor exato da primeira contribuição para o seu projeto. Pode ser que de fato você precise de uma quantidade bem menor do que pensa.
2. O contrato é obrigatório. Se não houver inscrição no papel, nada aconteceu. O contrato irá lembrá-lo, em primeiro lugar, de como você recebeu o dinheiro. Deve indicar: a essência do projeto empresarial, as condições para a injeção de caixa, as obrigações de todas as partes, as condições para desistência do projeto, a responsabilidade das partes em caso de descumprimento ou violação das cláusulas do contrato e o procedimento de distribuição de bens em caso de falência.
3. Antes de assinar o contrato, fale novamente (com quem fizer um investimento) para onde irá o dinheiro que lhe foi dado e liste todos os cenários possíveis.
4. Decida também se o seu investidor estará envolvido no processo do seu projeto. Se uma pessoa não tem esse desejo ou tem experiência, é melhor não envolvê-la na participação.

Ben Lipson, proprietário da startup SportsTradex, disse que, tendo recebido financiamento inicial através do recurso FFF, atraiu significativamente a atenção de outros investidores. Mas o próprio fato da presença de tais investimentos não afetou de forma alguma os investidores. Portanto, repetimos mais uma vez que antes de tudo você precisa.