Warren Buffett : Si vous voulez devenir riche, n’écoutez pas les conseils d’un millionnaire
Warren Buffett est un dinosaure parmi les riches. Des milliards de dollars et son fonds d'investissement ont aidé cet homme à devenir un gourou des affaires. Il est surnommé "l'Oracle d'Omaha". Buffett semble toujours savoir exactement quelles activités apporteront des revenus. Et quelles offres sont vouées à l'échec. Mais est-ce que son chemin vers la richesse financière vous convient?
Vous ne savez pas qui est Warren Buffett? Regardez un beau film :
En raison de son immense succès et de sa réputation, Warren Buffett est également bien connu pour ses conseils en investissement.
"Soyez prudent lorsque les autres sont avides ou effrayés."
C'est l'un des conseils de millionnaire préférés de nos rédacteurs. Mais il a d'autres belles choses à dire. L'un d'eux:
"Vous devriez avoir un seau, pas un dé à coudre."
Quand il s'agit d'or, il profite pleinement de toutes les possibilités de son chemin comme aucun autre. Mais pouvez-vous être sûr à 100 % que Buffett fait ce qu'il dit? Les décalages sont particulièrement visibles lorsque vous prêtez attention aux recommandations de Warren Buffett.
Il suffit de relire des extraits de sa célèbre lettre, publiée dans le New York Times lors de la crise financière de 2008 :
"Je n'aime pas faire référence au marché boursier, et encore une fois, je souligne que je n'ai aucune idée de ce que le marché fera à court terme", a écrit Buffett. "Cependant, je vais suivre l'exemple d'un restaurant qui a ouvert dans un bâtiment de banque vide et a ensuite annoncé:" Mettez votre bouche où était votre argent. Aujourd'hui, mon argent et ma bouche parlent d'actions.
En 2007, Buffett a même fait un pari de 1 million de dollars contre des gestionnaires de fonds spéculatifs. Ils ont déclaré que les actions Admiral de l'indice Vanguard 500 dépasseront les rendements des fonds spéculatifs cette année. Il avait raison. À la fin de la période de pari, son ETF choisi a rapporté 7,1 %. Alors que les fonds spéculatifs choisis par son concurrent offraient un rendement de seulement 2,2 %.
Pour quelqu'un qui s'est prononcé si publiquement en faveur des fonds indiciels, on pourrait penser que c'est là qu'il gaspille tout son argent. Mais vous avez absolument tort.
Selon la légende, les premiers investissements de Buffett n'étaient pas dans des fonds indiciels, mais dans des actions privilégiées. Warren Buffett a constaté avec consternation que la valeur de son action continuait d'augmenter. Sa devise «la patience c'est de l'or» a porté ses fruits.
Sa première incursion dans l'investissement a peut-être aidé à soutenir son slogan « acheter et conserver ».
Mais Warren Buffett n'est pas devenu milliardaire en investissant dans des fonds indiciels.
Les premiers investissements majeurs de Buffett ont été dans des entreprises individuelles. En 1961, il investit, par exemple, dans une entreprise d'éoliennes. Il a également investi dans une entreprise de fabrication de textile. L'autre gros investissement qui a catapulté Buffett vers une richesse inimaginable est un investissement dans American Express.
En 2008, alors que le marché boursier s'éternisait et que l'Amérique se trouvait au milieu d'une récession bouleversante, Warren Buffett a décidé d'investir 6 milliards de dollars dans les actions de General Electric (GE). Buffett a également investi 5 milliards de dollars dans la jeune Goldman Sachs fin 2008.
Pendant la crise financière, Warren Buffett a également investi dans plusieurs sociétés différentes.
Parmi eux: Mars, Banks of America et Dow Chemical. The Week rapporte que Warren Buffett a gagné 10 milliards de dollars au lendemain de la Grande Récession, en s'appuyant principalement sur son propre conseil: "ayez peur quand les autres sont avides quand les autres ont peur". Bien que de nombreux investisseurs aient quitté le marché boursier, en général, Buffett a d'abord plongé dans des entreprises individuelles.
Il a été récemment révélé que le propre Berkshire Hathaway de Buffett avait acheté 75 millions d'actions Apple au premier trimestre 2018.
L'essentiel: Warren Buffett peut maintenir les vertus d'un fonds d'investissement indiciel aussi longtemps qu'il le souhaite, mais les fonds indiciels ne sont pas le véhicule qu'il a utilisé pour créer de la richesse. Buffett a construit sa célèbre banque de richesse en investissant stratégiquement dans des entreprises au bon moment, et non par le biais de fonds indiciels.
Quel est le problème avec les fonds d'investissement?
Avant de voir où l'idée est fausse, essayez de réfléchir à la théorie suivante.
Nous ne pensons pas qu'investir dans des fonds indiciels soit une mauvaise idée. Dans l'ensemble, acheter des fonds indiciels et les conserver à long terme est une stratégie gagnante pour les investisseurs. Il suffit de regarder les résultats du récent rapport de Standard & Poor's. Ce rapport a montré comment les fonds indiciels S&P 500 ont mieux performé au cours des 15 dernières années que 92,2 % des fonds à grande «capitalisation ».
Si votre objectif est d'épargner pour votre retraite, alors oui, vous devriez absolument envisager d'utiliser des fonds indiciels comme l'essentiel de votre portefeuille.
Surtout si vous pouvez choisir des fonds indiciels bon marché par l'intermédiaire d'une société de courtage comme Vanguard. Avec une longue histoire de victoires et des coûts de fonctionnement parmi les plus bas que vous puissiez trouver, il serait difficile de battre cette stratégie.
Mais si vous voulez devenir riche, c'est une toute autre affaire.
Bien que les fonds indiciels offrent l'une des stratégies à long terme les plus solides pour générer suffisamment de fonds pour la retraite, ils ne vous permettront pas d'atteindre le niveau de succès de Buffett car le processus est trop lent.
C'est pourquoi nous pensons que vous ne devriez pas écouter Buffett si votre objectif est de devenir riche. N'oubliez pas que Buffett n'est pas devenu milliardaire en achetant des fonds indiciels, il s'est enrichi en investissant judicieusement son argent et en devenant un leader dans le monde des affaires.