Cycles d’attraction des investissements. Famille, amis et imbéciles : qu’est-ce qu’un investissement FFF ?

Comment pensez-vous, par où commencer à financer votre startup? Nous avons déjà abordé ce sujet plus tôt, en analysant le principe d'investissement «Level Up ». Plongeons maintenant plus profondément dans ce sujet.

Examinons d'abord les cycles d'investissement.

Qu'est-ce que c'est?

Un cycle d'investissement est l'étape de la levée de fonds, où ses fonds aident une startup à créer un produit, à tester les principaux jugements concernant le marché, les canaux d'acquisition de clients, à constituer une équipe et à développer les ventes.

Les principaux cycles d'attraction des investissements :

1 FFF (famille, amis, imbéciles – famille, amis et imbéciles). C'est exactement ce qui nous aide en premier lieu dans le principe «Level Up ». Une idée nue n'intéressera aucun investisseur. Mais il sera séduit par la façon dont vous avez mis en place vous-même la première étape, à savoir: vous avez convaincu vos proches de participer financièrement à votre développement ou vous vous êtes investi. Pour eux, c'est un indicateur de motivation et de sérieux aux étapes ultérieures.

2 Pré-amorçage. L'étape avec l'apparition du prototype et des premiers clients, ainsi que des idées et des hypothèses pour construire une entreprise autour du produit que vous créez. Dans la plupart des cas, ces étapes sont investies par des investisseurs privés (on les appelle aussi des business angels).

3 Stade semis (graine). Les premières ventes sont apparues et il est déjà possible d'analyser les processus pour d'autres actions visant à augmenter les affaires. Les fonds d'amorçage rejoignent les business angels.

4 Ronde A. La caractéristique de cette ronde est une croissance uniforme des ventes et l'ajout d'attirer des financements dans de nouvelles niches de marché.

5 tours suivent, en commençant par B, C et d'autres, se terminant par une introduction en bourse – plaçant les actions de la société en bourse. Ici, une startup devient déjà une entreprise à part entière et utilise de plus en plus de nouveaux investissements pour augmenter rapidement son envergure.

Revenons au tout début, à savoir le premier point du tour d'investissement et le point fondamental du principe même du «Level Up ».

Et c'est l'étape 3F, ce qui signifie que votre idée d'entreprise sera soutenue non seulement par des contributions morales, mais aussi par des contributions financières de personnes proches de vous. FFF signifie Amis, Famille, Fous – amis, famille et… fous. Mais il ne faut pas s'offusquer de la dernière définition, car dans ce cas il s'agit de personnes sans expérience en financement, qui ne comprennent pas toujours qu'il y a des risques dans les investissements. L'argument pour contribuer à votre projet est qu'ils vous connaissent, votre caractère et votre sens du travail, ils vous font donc confiance et ne peuvent pas refuser. Avec cet argent, vous créez un MVP (produit minimum viable) et exécutez un test de modèle commercial.

Avantages de l'étape FFF :

1. La fidélité, dans laquelle seule une idée leur suffira (du moins au tout début). Il ne sera plus nécessaire de perdre du temps dans de longues procédures de traitement des transactions, de définition de KPI, de présentations détaillées et de rapports.
2. La rapidité et la facilité d'obtention des investissements, contrairement aux investisseurs des autres cycles.
3. Vous pouvez faire la formation de votre modèle d'entreprise dans les premiers stades sans interférence de vos amis et parents, car ils ont un certain crédit pour vos actions et vous permettront donc de tout contrôler vous-même.

Inconvénients du stade FFF :

1. Si vous impliquez la ressource Fools dans l'investissement, vous pouvez trouver un partenaire avec une personne sans expérience commerciale et qui ne comprend pas du tout le risque possible d'investir.
2. Les relations avec les proches peuvent être ruinées si votre projet échoue. Si les gens ne sont pas des investisseurs professionnels, ils ne sentiront peut-être pas la frontière entre les attentes et la réalité.
3. Les attitudes envers la valeur de cet argent peuvent être différentes. Certains entrepreneurs peuvent être imprudents avec les dépenses et prendre des risques inconsidérés. Et d'autres ne pourront pas se détendre comme ça et vice versa, ils refuseront tout risque, l'essentiel est de ne pas perdre l'argent qu'on leur donne.

Comment bien utiliser la ressource FFF pour recevoir des investissements ?

1. Vous devez bien évaluer vos besoins d'investissement. Essayez de déterminer le montant exact de la première contribution à votre projet. Il se peut qu'en fait vous ayez besoin d'un montant bien inférieur à ce que vous pensez.
2. Le contrat est obligatoire. S'il n'y a pas d'inscription sur papier, rien ne s'est passé. Le contrat vous rappellera, tout d'abord, comment vous avez reçu l'argent. Il doit indiquer: l'essence du projet d'entreprise, les conditions d'apport de trésorerie, les obligations de toutes les parties, les conditions de retrait du projet, la responsabilité des parties en cas de non-respect ou de violation des clauses du contrat et la procédure de répartition des biens en cas de faillite.
3. Avant de signer le contrat, reparlez (à toute personne qui fait un investissement) où ira l'argent qui vous est remis et listez tous les scénarios possibles.
4. Décidez également si votre investisseur sera impliqué dans le processus de votre projet. Si une personne elle-même n'a pas un tel désir ou si elle a de l'expérience, il vaut mieux ne pas l'impliquer dans la participation.

Ben Lipson, le propriétaire de la startup SportsTradex, a déclaré qu'en obtenant le financement initial via la ressource FFF, il a considérablement attiré l'attention d'autres investisseurs. Mais le fait même de la présence de tels investissements n'affectait en rien les investisseurs. Par conséquent, nous répétons une fois de plus que vous en avez d'abord besoin.